Добрый день, уважаемые коллеги.

Судя по всему, наше государство серьезно взялось за регулирование и электронных денег, и рынка криптовалют.

С 1 октября вступило в силу Постановление Правительства РФ от 27.09.2021 №1618 о правилах предоставления отчетов о денежных переводах с использованием электронных средств платежа, кошельков, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг.

Если у вас есть иностранный электронный кошелек, то вы как организация, ИП или физлицо должны отчитываться перед налоговиками.

«Направить отчет необходимо, если соблюдены два условия:

• электронный кошелек открыт у иностранного оператора платежных услуг, действующего на основании лицензии на перевод денежных средств без открытия банковского счета;

• в течение календарного года на баланс такого электронного средства платежа начислена сумма более 600 тыс. рублей.

Список основных иностранных электронных кошельков и их реквизитов опубликован на сайте ФНС России. Он будет постоянно обновляться и дополняться.

Юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям первый отчет по новым правилам необходимо представить до 31 октября 2021 года за третий квартал 2021 года, если сумма начислений за это время превысила 600 тыс. рублей.

Физическим лицам первый отчет о переводах денежных средств с использованием иностранных электронных средств платежа следует направить до 1 июня 2022 года за период с 1 июля по 31 декабря 2021 года, если сумма начислений за это время превысила 600 тыс. рублей.

В дальнейшем отчет необходимо предоставлять при условии, что указанный суммовой порог преодолен за 12 месяцев отчетного периода.

В случае ошибок в отчете налоговый орган направит уведомление об их исправлении».

Вывод

Государство накладывает лапу на все: на цифровые рубли, которые появятся с 1 января, на безнальные рубли, на карточки и т.д. Сейчас они накладывают лапу на электронные кошельки, электронные денежные средства, а с 1 января 2022 года – на криптовалюты.

Удачи нам всем. Нужно научиться выживать в этом мире полного абсолютного цифрового контроля. Я прекрасно понимаю, что, давая вам эту информацию, я не добавляю вам энтузиазма. Но лучше это знать и сдать отчет, чем нарваться на штраф.

Для тех, кто говорит: «Да как они узнают? Как они обнаружат?» Я готов прочитать целую лекцию. Законы приняты, все подписано. Все эти иностранные площадки завели специальные счета в банках и по запросу налоговых органов обязаны им предоставлять абсолютно всю информацию обо всех ваших электронных кошельках. Имейте это в виду. Я вас предупредил.

Спасибо и удачи в делах.

Ссылка на документы:

Информация ФНС России «ФНС России разъяснила, кому нужно сдавать отчет о переводах с использованием иностранных электронных средств платежа»

ФСБ и МВД России смогут принимать решение о блокировке денежных переводов россиян на десять дней. Причем делать это они смогут без решения суда. Законопроект с соответствующими изменениями разработал Росфинмониторинг.

Как уточняется в пояснительной записке к законопроекту, эти изменения потребовались, так как для совершения ряда преступлений используются счета или электронные кошельки, открытые на короткий промежуток времени на подставных лиц.

За что будут блокировать счета?

В документе уточняется, что блокироваться переводы с карт и электронных кошельков будут, если операции совершаются с целью оплаты наркотических средств, финансирования терроризма и экстремистской деятельности. Также в документе говорится, что решение может быть принято «в случаях, не терпящих отлагательства, и при наличии достаточных сведений» об использовании средств для организации митинга.

В пояснительной записке к документу указано, что внесудебная блокировка операций будет действовать только 10 дней, «поскольку приостановление операций влечет ограничение прав граждан, связанных с пользованием и распоряжением принадлежащими им денежными средствами». По истечении этого срока блокировка может продолжить действовать, но только по решению суда.

Признаки противоправных операций

Главным критерием противоправного денежного перевода станет «возможный вред, вероятность наступления общественно опасных последствий противоправных деяний». Об этом сообщает РБК со ссылкой на пресс-службу Росфинмониторинга.
Если такой вред будет существенным, влиять на безопасность государства и общества, а решение о приостановлении операций сможет его предотвратить, то ситуация будет рассматриваться как «не терпящая отлагательства»

Росфинмониторинг

о блокировке операций

К чрезвычайным ситуациям относятся подготовка к совершению террористического акта или сбыт крупной партии наркотиков.

Это то самое МВД работники которого хранят валюту тоннами по домам? Теперь, денежные переводы можно использовать как провокацию.

Схема:

1) узнаем данные недовольного властью РФ.

2) Переводим потенциальному оппозиционеру деньги из любой западной страны.

3) Обьевляем иностранным агентом, пятой колонной, диверсантом и провокатором получающим деньги из-за рубежа.

И плевать, что он вообще ничего об этом не знает. Вернее узнает, но когда его уже арестуют.

В эту ситуации, электронные деньги — наш враг. Они вне закона. Электронные деньги, представляют все большую угрозу демократии и свободам в России.

И никаких проблем :)

А сегодня, ВДРУГ, выясняется, что теперь я это делать не могу.

Почему?

Потому что мой кошелек резко стал "Минимальным".

Читая выделенную строку я делаю вывод, что мой кошелек, будь он в статусе "Минимальный", не позволил бы мне совершать платежи выше, верно?

Но тем не менее, я смог это сделать. Значит до 13 января включительно у меня кошелек был в статусе "Основной".

Окей, думаю я, звоню в ТП с вопросом о том, не переели ли они там ухи.

"Нет", говорят, "Уху мы не ели. Но помочь ничем не можем. Подтвердите данные".

Окей, иду в ЛК, пытаюсь подтвердить, ввожу свои ФИО - ошибка.

Делаю интеграцию с Госуслугами - ошибка.

Окно ниже - пруф, что я сделал интеграцию с Госуслугами.

Залезаю в этот самый "Профиль" и вижу забавную картину.

Что за хрень?

Пробую посмотреть, не привязаны ли чужие данные к моему аккаунту?

Да нет, все окей. Для сравнения ниже будет скриншот, как это выглядит, когда данные указаны.

(вот так выглядит учетка с указанными данными ЛК, я завел киви на другую симку, чтобы таки оплатить за инет, увы, пришлось)

Я уже совсем нихрена не понимаю.

Лезу в мобильное приложение и вот тааам то я вижу -

Какой-то совершенно левый чувак, который непонятно каким образом оказался у меня в моем кошельке.

Как он там оказался, если к кошельку всегда был доступ только у меня - нет идей.

Почему его не видно через сайт - нет идей.

Почему я не могу указать свои данные, если есть кнопка "Обновить" - нет идей.

Звоню в киви.

И, вуаля, ситуация следующая:

"Уважаемый клиент, мы не знаем, как так получилось, что у вас в личном кабинете указаны чужие данные. К сожалению, если указаны чужие паспортные данные, то указать свои уже нельзя.

И совершать платежи вам также нельзя (простые переводы между киви кошельками, насколько я знаю, все таки можно), потому что у вашего кошелька статус "Минимальный" (что странно, ведь согласно информации в мобильном приложении, данные указаны).

Чтобы указать ваши данные вы можете УДАЛИТЬ кошелек (на это потребуется до недели рабочего времени) и создать его заново.

Разумеется, все ваши избранные платежи, привязанные карты и тд пойдут лесом.

А также деньги на балансе, если вы их не переведете."

Очень крутая схема, Киви. Браво.

Видимо расчитана на мамонтов, которым лень разбираться.

В то, что это какая-то ошибка я слабо верю.

При подобной ошибке обычно техническая поддержка должна стараться помочь клиенту, как-то оставить заявку или еще что-то, а не фактически слать лесом..