ВЕДЕНИЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПО СЧЕТУ ФИЗ.ЛИЦА! ДОПУСТИМО ИЛИ НЕТ?
"Наши операции никто не видит" - так думает большинство физ. лиц, которые ведут предпринимательскую деятельность по счету физ лица.
Но рано или поздно к данным лицам приходит запрос от банка на который они не в состоянии ответить, так чтобы банк их оставил на обслуживании. В итоге данных предпринимателей банк просит закрыть счет.
Ведение предпринимательской деятельности по счету физ.лица видно любому сотруднику мониторинга, т.б. срабатывает множество банковских фильтров.
Банк имеет законные основания ограничить обслуживание по счету физ. лица, по которому осуществляется предпринимательская деятельность.
Очень опрометчиво думать, что ведение предпринимательской деятельности по счету физ. лица останется без внимания сторонних организаций, особенно Банков.
Бессмысленно пытаться рассказывать Банку, что все эти операции от/к друзьям и родственникам, «рисовать» займы и расписки, договор купли-продажи машины и т.п. Банк не поверит! И может еще, как дополнение, поставит нехорошую метку в межбанковских списках!
Со стороны физ. лиц осуществляется:
1. ведение незарегистрированной предпринимательской деятельности (если такая деятельность не зарегистрирована);
2. неуплата налогов;
3. нарушение договора баковского счета, в котором указано, что использовании счета физ. лица возможно только для личных бытовых нужд.
На сегодня у Банков жесткое ТАБУ на ведение предпринимательской деятельности по счету физ. лица. Клиенту, в данном случае, оставшиеся деньги лучше расходовать на бытовые нужды или получить наличные и закрыть счет.
@Goloskokova_115-FZ