Короче по интернету начала гулять реклама с новыми картами, которые светятся при оплате.
Я увидел, и клюнул на этот лохотрон. Мне по факту давно нужна была карта, чисто для покупок. А тут ещё и светится.
Ну и как всегда я начал искать подвох, и вроде его нет. С первого взгляда.
На их сайте написано, что для новых клиентов обслуживание карты 0₽.
Думаю, здорово, как раз и карту получу и обслуживание вроде как бесплатное, решил всё таки заказать карту.
По дизайну понравилось со спутником, выбрал, заполнил данные, жду.
И короче, ладно пошёл читать условия счёта, что к карте привязан а там...
Бесплатно это всё если у тебя 50к на счету есть, и не меньше, или кредит их оформлен, а так батька плати нам 99 р. в месяц говорят они.
Полез проверить на сайт, ведь там же написано было бесплатное обслуживание для новых клиентов. А не фига, нужно просто нажать и прочитать. Ведь основная суть была спрятана глубоко и не видна.
Вот так вот. Чего-чего не понимаю в этих скрытых условиях, это то с каким отношением ты потом будешь иметь дела с этой конторой, если и будешь. Лично у меня уже недоверие закралось к Тинькофф он же ТБанк.
Если они проводят такие обманчивые схемы ради того чтобы слизать лишние 99 рублей, за то что эта карта просто у тебя, то баже и ее знаю, стоит ли вообще доверять этому банку.
Вот чего-чего я не пойму. Это как же нужно вести политику. Ведь по факту, если я владел бы картой, через неё проводил бы финансовые операции, какие-то финансы оставались и банк по факту имея эти финансы получал бы оборот от них, но тут за то, что я хочу чтобы банк обогащался с моих же денен, с меня 99 руб. в месяц. Не хило так устроились.
Интересно, если есть юристы, с юридической точки зрения, скрытые пункты являются ли нарушением?
Нет в России честного бизнеса, и доверия нет ни к кому. Или я ошибаюсь?
Предлагаем поговорить сегодня о том, какие дебетовые карты лучшие. Ведь если выбрать самый идеальный банковский продукт с выгодными условиями – можно не только сэкономить, но и сделать свою жизнь гораздо организованнее и рациональнее.
Любые современные дебетовые карты – удобный платежный инструмент: по ним мы совершаем переводы друг другу, получаем оплату своих услуг и работ, снимаем наличные и храним какую-то сумму, а иногда и копим… Но, формируя рейтинг самых лучших, на наш взгляд, дебетовых карт российских банков, мы смотрели гораздо шире, и учитывали буквально все нюансы и все возможности банковских карт.
Самые лучшие дебетовые карты с выгодными условиями | Banki Lab
У топовых дебетовых карт всегда есть для клиента какие-то «фишки», которые не всегда и не всем доступны. Например, это может быть безлимитное снятие наличных, или снятие без комиссий в любых банкоматах. А может – отсутствие комиссий за переводы между картами. Или такие кэшбэки, о которых держатели других карт могут только мечтать.
Есть целый ряд критериев, по которым наши эксперты оценивали премиальные и базовые дебетовые карты ведущих банков. Результат этой оценки – данный ТОП-15, основанный на внимательном анализе банковских предложений.
ТОП-15: самые лучшие дебетовые карты с выгодными условиями (краткий рейтинг)
Познакомьтесь с кратким рейтингом первоклассных платежных карт с выгодными условиями оформления и использования.
Дебетовая карта Black от Т-Банка ➔ подробнее (обслуживание: от 0 ₽ до 17% годовых по накопительному счёту; кэшбэк: до 30%; пополнение и переводы от 0 ₽ снятие наличных без комиссии: до 500 000 ₽ в банкоматах Т‑Банка, от 3 000 до 100 000 ₽ в других банкоматах).
Дебетовая Альфа-карта ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий по СБП до 100 000 ₽ в месяц; снятие наличных без комиссий: до 100 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 30% в категориях на выбор).
Дебетовая карта для жизни от ВТБ ➔ подробнее (выпуска карты и обслуживание бесплатно; переводы денежных средств: бесплатно через приложение «ВТБ Онлайн»; кешбэк: до 50% за покупки у партнёров банка).
Дебетовая ОТП карта ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатно; обслуживание по карте: 0 рублей; переводить деньги можно до 5 000 000 ₽ в месяц; есть процент на остаток: до 14% годовых; требование к клиентам: возраст от 18 лет и старше).
Карта от Уралсиб ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: бесплатно; снятие наличных до 500 000 рублей в месяц без комиссии; карта подходит для простых покупок в магазинах и для оплаты сервисов онлайн).
Бесплатная дебетовая карта МИР Газпромбанка ➔ подробнее (выпуск, обслуживание и доставка карты: бесплатно; переводы денежных средств до 150 000 ₽ в месяц: без комиссии; снятие наличных без комиссии: до 200 000 ₽ в месяц).
Дебетовая СберКарта ➔ подробнее (обслуживание: бесплатно, если тратите от 5 000 ₽ в месяц; выпуск карты: бесплатный; снятие наличных: до 3 000 000 ₽ в месяц; доставка пластика: бесплатно до дома или квартиры).
Дебетовая карта от МТС Банка ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатный; обслуживание: от 0 ₽ переводы без комиссии: до 100 000 рублей в месяц; процент на остаток: до 21% годовых по накопительному счёту).
Три карты на выбор от МКБ ➔ подробнее (выпуск карты бесплатный; обслуживание от 0 ₽, в зависимости от выбора дебетовой карты; кэшбэк баллами до 7%; требования к клиентам: от 18 лет + паспорт или документы удостоверяющие личность).
Что мы вкладываем в понятие – самая выгодная или самая лучшая дебетовая карта
Коротко говоря, самая выгодная дебетовая карта – это не всегда элитный банковский продукт, а скорее оптимальный по параметрам. Тот, который выбирают активные люди, умеющие ценить комфорт, скорость, целесообразность.
Выбрать самую лучшую дебетовую карту - значит выбрать наиболее подходящую для себя. С возвратами и кэшбэками в тех магазинах и сервисах, куда вы ходите чаще всего. С отсутствием комиссий на те операции, которые чаще всего совершаете. С доступными для этой карты банкоматами в тех местах, где вы обычно бываете, с бесплатными переводами – если для вас это актуально. Многие держатели карт высоко ценят возможность не платить комиссии за обслуживание хороших карт с выгодным кэшбэком – и такие варианты есть.
Мы включили в категорию самых лучших и выгодных также бесплатные для выпуска и доставки карты, а ещё оценили, какой процент годовых банк предлагает начислять на остаток средств на счете. Эти критерии обычно учитывают все клиенты.
Подробный рейтинг самых лучших банковских карт – 15 оптимальных предложений для повседневного использования
Если выбор оптимальной банковской карты ставит вас в тупик или вам в целом трудно определиться, какая дебетовая карта лучше в вашем конкретном случае, - советуем вам посмотреть наш подробный рейтинг. В нем мы разобрали условия по каждому платежному продукту, чтобы вам было проще увидеть преимущества и сделать выводы.
1. Карта BLACK — Т-Банк (классическая)
Дебетовая карта Black / Обслуживание от 0 рублей / До 11% годовых по накопительному счету
Дебетовая карта представлена в различных вариантах. Обслуживание и выпуск карты от 0 рублей (может быть как без условий, так и при выполнении определённых условий, зависит от обстоятельств и акций банка).
Переводы: без комиссий по СБП до 100 000 рублей / мес.
Снятие наличных: до 100 000 ₽ / мес. без комиссии.
Кэшбэк: до 100% в случайной категории каждый месяц (подробнее).
Доставка на дом: бесплатно.
Альфа-Банк предлагает стандартизированный продукт для тех, кто хочет пользоваться всеми банковскими привилегиями, невзирая на санкции со всех сторон. Дебетовая карта проста в использовании, за неё не нужно платить. Оформление можно произвести как в офисах банка, так и дистанционно (бесплатная доставка уже на следующий день).
Дебетовая карта с умным кэшбэком от Совкомбанка имеет целый ряд преимуществ. Во-первых, у вас на руках окажется именная банковская карта от крупнейшего банка страны с повышенным кэшбэком. Во-вторых, вы получите её бесплатно и практически моментально. В третьих, вам не нужно будет платить за её обслуживание и даже за перевыпуск пластика в будущем.
Кэшбэк: до 50% (за покупки у партнёров) (подробнее).
Доставка на дом: бесплатно.
Дебетовая Карта для жизни предоставляет своим клиентам накапливать кешбэк рублями, а не баллами. Для многих пользователей это может оказаться существенным преимуществом. Кроме того, вы получаете возможность получить кешбэк за покупки у партнёров до 50%.
Оформляя дебетовую ОТП карту (это классическая банковская карта банка), вы получаете максимум привилегий и всевозможные преимущества, которые можно встретить в премиальном сегменте различных других банков.
Карта «Прибыль» — это выгодный инструмент управления вашими финансами. Заказав дебетовую карту от Банка Уралсиб, можно рассчитывать на полный перечень главных услуг, которые смогут обеспечить бесперебойную работу по снятию наличности, переводам денежных средств и хранению денег: от малых до крупных сумм.
Бесплатная карта МИР от Газпромбанка предлагает приличный кэшбэк на супермаркеты и ЖКХ, маркетплейсы и кафе, транспорт и многое другое. Пластик выпускается бесплатно. Обслуживание предоставляется на бесплатной основе, в том числе, доставка самой карты.
Дебетовая карта Union Pay (классическая) от Газпромбанка используется как на территории России, так и за её пределами. За последние годы, множество факторов подтолкнуло россиян искать пути решения для оплаты товаров и услуг за пределами своей страны. Банки не могли не найти решение. Газпромбанк предлагает удивительное сочетание выгоды (с одной стороны) и восстановление прежней, комфортной жизни — с другой.
Изначально, данную карту воспринимали исключительно как региональную банковскую дебетовую карту. Но вскоре выяснилось, что Ак Барс Банк имеет далеко идущие планы, а их финансовый продукт не уступает конкурентам по основным преимуществам. Если вы рассматриваете карту для повседневных трат, чтобы при этом вам возвращалась часть средств от покупок, стоит рассмотреть этот вариант более детальней.
Специалисты в ПСБ умудрились вместить в одну карту максимальный кешбэк. Правда, на выбор. Вы сами выбираете: акцентировать внимание на покупках определённого типа (категории товаров и услуг) или забыть обо всём и возвращать часть со всех покупок (но, чуть меньше).
Карта МИР «Все включено» относится к категории с повышенным кешбэком. Суммарно можно накопить до 10 000 рублей в месяц. Это не просто отбивает любые затраты на обслуживание банковской карты, фактически, банк позволяет зарабатывать своим клиентам на своих же тратах.
Традиционно, дебетовые карты от Сбера считаются универсальным решением для любого типа операций. СберКарта подойдёт для повседневных задач: с ней удобно расплачиваться за покупки и получать кэшбэк в виде бонусов, у самого банка одно из лучших мобильных приложений.
Оформляя данную карту, клиент получает целый ряд преимуществ, а именно: скидку на покупки до 3%, ставку по накопительному счёту до 21% и главное, сама карта достаётся пользователю бесплатно. За выпуск платить не придётся, но можно сделать бесплатным и обслуживание карты. Для этого вы должны совершать не менее 5 покупок по карте в месяц, иметь кредит в МТС Банке или открыть вклад.
У каждой карты есть свои особенности. Для одних подойдёт классическая дебетовая карта МКБ с 5% баллами за покупки. Для других придуман иной подход — премиум сегмент с 7% баллами за покупки и 4% годовых на остаток. Можно выбрать сбалансированную карту: здесь будет 5% баллами за покупки и до 7% годовых на остаток.
Из премиального сегмента, среди дебетовых карт в России, мы выделяем Mir Supreme от Газпромбанка не просто так. По подсчётам специалистов, общая годовая выгода от данной карты за счёт кэшбэка может составлять около 500 000 рублей.
Какую дебетовую карту лучше выбрать и как это сделать
Почему многим пользователям так сложно выбрать лучшую дебетовую карту для себя или членов семьи? Потому что это элементарная финансовая ответственность: выбирая первоклассный банковский продукт, вы влияете на свое финансовое благополучие.
Итак, сначала определитесь с банком. Учтите:
Надежность (изучите рейтинги, отзывы клиентов, известность на рынке услуг для физлиц)
Удобство (оцените расположение офисов, банкоматов, наличие удобного мобильного приложения)
Затем выберите карту:
Оцените кэшбэк и бонусы. Если часто пользуетесь картой, выбирайте карты с программами лояльности.
Узнайте, какой процент на остаток. Если храните на карте крупные суммы, выбирайте карты с хорошим процентом на остаток.
Подумайте про дополнительные услуги. Например, если пользуетесь travel-сервисами, рассмотрите карты с тревел-бонусами. Если водите автомобиль – с бонусами на АЗС и т.д.
Учитывайте технологичность. Узнайте, поддерживает ли карта бесконтактные платежи и другие современные технологии, насколько комфортное для нее приложение банка, что сделано для безопасности: есть ли защита от мошеннических операций, возможность блокировки карты в случае утери или кражи, а также наличие 3D Secure для онлайн-платежей.
Для некоторых карт доступна персонализация. Это когда банки предлагают возможность выбора дизайна карты или даже заказа индивидуального дизайна. Если вам достаточно базового дизайна – можно не обращать внимание на эту опцию. Но для некоторых людей важно, чтобы карта, которую они используют каждый день, была не такой как у всех.
Как заказать наилучшую карту для покупок и расчетов
Когда вы определились с выбором – посетите сайт банка. Если карта претендует на статус «топовой» - почти наверняка ее можно оформить онлайн (за редкими исключениями, когда присутствие клиента в офисе необходимо и без личной встречи с сотрудниками офиса нельзя обойтись).
Убедитесь, что вы понимаете все условия и комиссии, связанные с использованием карты. Не забудьте внимательно прочитать договор перед подписанием!
Внимательно заполните заявление и загрузите необходимые документы или сведения из них (прежде всего паспорт, номер телефона, но могут понадобиться еще какие-либо данные).
Одобрение от банка придет быстро. Карту вы сможете забрать в выбранном вами ближайшем филиале или получить курьером либо почтой.
После этого активируйте карту (если активация требуется) и получите пин-код, добавьте карту в приложение и пользуйтесь всеми преимуществами клиента.
Самые выгодные дебетовые карты: на что обратить внимание при выборе
Чтобы сделать самый правильный выбор, удобнее всего изучить готовый экспертный обзор наиболее выгодных платежных карт. Например, наши эксперты подобрали только варианты с бесплатным выпуском и доступными бесплатными переводами. Но разумеется, это не единственное, на что мы советуем обратить внимание.
Текущие тарифы на обслуживание. У разных банков стоимость ведения счета, снятия наличных сверх (или ниже) лимита, проведения иных операций – может быть разной. Подумайте, готовы ли платить ту или иную комиссию, актуальны ли для вас предлагаемые опции.
Программы лояльности и кэшбэк. Здесь все просто: планируете посещать магазины партнеров, интересны маркетинговые предложения самого банка – откладываем карту с этими предложениями в предпочтительные. Возможно, она поможет регулярно экономить. А что может быть лучше?
Помните, что для некоторых категорий клиентов, покупателей и пользователей существуют отдельные сервисные пакеты по дебетовым картам – такие же, как базовые, но с дополнительными возможностями (путешественники, бизнесмены, самозанятые, пользователи с детьми). Интересуйтесь также и этими предложениями.
Защита финансов. Поинтересуйтесь, какая степень безопасности у вашей дебетовой карты, есть ли смс или пуш-уведомления о транзакциях, меры защиты от мошенников. Как быстро заблокируют карту в случае ее пропажи и насколько при этом будут защищены ваши данные.
Не забывайте, что выбор дебетовой карты — это индивидуальный процесс, и то, что подходит одному человеку, может не подойти другому. Поэтому важно тщательно изучить все доступные варианты и выбрать тот, который наилучшим образом соответствует вашим потребностям и финансовым привычкам.
Дополнительные советы, как выбрать самую лучшую карту
И ещё несколько практических советов, которые помогут вам выбрать самую выгодную дебетовую карту:
Поможет анализ личных финансовых привычек. Прежде, чем выбирать карту, важно понять, как именно вы планируете ее использовать. Ответьте себе на следующие вопросы:
* Как часто вы совершаете покупки?
* Какие категории товаров и услуг вы покупаете чаще всего?
* Как часто вы снимаете наличные?
* Пользуетесь ли вы мобильным банком и интернет-банком?
* Нужны ли вам дополнительные услуги, такие как страхование или консьерж-сервис?
Ответы на эти вопросы помогут вам определить, какие функции и преимущества наиболее важны для вас в дебетовой карте.
Не останавливайтесь на первом же предложении, которое вам попадется. Сравните условия разных банков, обращая внимание на следующие параметры:
* Стоимость обслуживания карты
* Размер кэшбэка и условия его начисления
* Процент на остаток по счету
* Комиссии за снятие наличных и переводы
* Наличие дополнительных услуг и их стоимость
Для удобства сравнения можно воспользоваться нашим рейтингом, где собрана информация о дебетовых картах разных банков, а также непосредственно сайтами банков, где можно сравнить как основную карту, о которой мы рассказали, так и дополнительные – с более узким клиентским направлением.
Не упускайте оценку перспектив использования карты. Подумайте о том, как вы планируете использовать карту в будущем. Возможно, сейчас для вас важен кэшбэк, а через год вам понадобится карта с процентом на остаток. В этом случае стоит выбрать банк, который предлагает широкий выбор сервисов по карте с гибкими условиями.
Индивидуальные предложения. Некоторые банки предлагают индивидуальные условия для своих клиентов. Если вы являетесь клиентом банка, в котором планируете открыть дебетовую карту, узнайте, какие специальные предложения могут быть вам доступны.
Следуя этим советам, вы сможете выбрать дебетовую карту, которая будет идеально соответствовать вашим потребностям и поможет вам эффективно управлять своими финансами.
Преимущества и недостатки дебетовых карт с выгодными условиями
Преимущества и недостатки – первое, на что обращают внимание грамотные пользователи, собираясь оформить карту банка. Поговорим о плюсах и минусах самых выгодных платежных карт, самых лучших среди действующих на сегодня бесплатных финансовых продуктов.
Преимущества:
Бесплатный выпуск, отсутствие комиссии за обслуживание и за переводы с карты на карту.
Нет необходимости посещать отделения банка для получения карты. Плюс быстрое оформление и минимум документов.
Хорошие проценты на остаток средств. Можно делать накопления, не открывая дополнительно вклад.
Прозрачность операций, доступ к слежению за расходами и приходами в реальном времени через приложение. Дополнительные инструменты приложений, помогающие планировать бюджет.
Отсутствие скрытых комиссий и списаний. Возможность понятного планирования финансовых операций.
Возможность пользоваться акциями, бонусами и скидками, заинтересованность клиента в активном использовании карты.
Недостатки:
Если на счету хранится недостаточно средств, или движение средств по счету недостаточно активно – за обслуживание банк может начать взимать плату.
Если снятие наличных и переводы бесплатные – могут быть лимиты по суммам.
Не такие «сладкие» условия по программам лояльности и сопровождению, как у «премиум» категорий или некоторых кредитных продуктов.
FAQ: Самые частые вопросы о топовых банковских картах
Мы разобрали наиболее часто задаваемые вопросы о дебетовых картах, признаваемых наилучшими среди базовых, и разместили ответы на них. Надеемся, вы найдете здесь разрешение своих сомнений.
❓ Как понять, что выгодные «плюсы» дебетовой карты – не просто маркетинговый ход, а в самом деле работающие условия?
Вам поможет изучение отзывов клиентов Перед тем как принять окончательное решение, почитайте отзывы других клиентов о работе с банком и выбранной картой. Обратите внимание на мнение о качестве обслуживания, удобстве мобильного приложения, скорости решения проблем. Всегда уместно поговорить со знакомыми, которые уже являются клиентами данного банка, и узнать их мнение.
❓ Как понимать: обслуживание от 0 рублей с соблюдением условий?
Самые лучшие карты – это карты с бесплатным обслуживанием. Но не всегда банки готовы предоставлять его всем без исключения клиентам, т.к. обслуживание карт требует вложений. Однако, банки готовы не взимать комиссию за обслуживание с активных и платежеспособных клиентов. Поэтому устанавливают лимиты на сумму поступлений средств в месяц, на неснижаемый среднемесячный остаток, неснижаемые пороги на суммы покупок по карте. Выгодные дебетовые карты также могут подключаться к зарплатным проектам, и тоже в таком случае обслуживаться бесплатно.
❓ Взимают ли комиссию за обслуживание и за переводы денег банки из рейтинга?
Нет, по перечисленным в ТОПе продуктам – не взимают. Но одни не взимают без условий, другие – при соблюдении вышеуказанных условий: одного из них либо сразу нескольких. Что касается переводов: по всем картам можно переводить средства без комиссии, но разными способами, уточняйте это по конкретной карте.
❓ Собираюсь подключить выгодную карту из-за кэшбэка. Могу ли я получать на нее и зарплату тоже?
Конечно, вы сами выбираете способ получения зарплаты. Вам нужно будет оформить карту и сообщить в бухгалтерию реквизиты ее счета. Планируя получение зарплаты, обратите внимание при оформлении, чтобы карта была именная.
❓ Выбрал карточку для кэшбэка и онлайн-платежей, но в моем поселке нет отделений банка-эмитента. Я смогу ее оформить?
Да, если это одна из «топовых» платежных карт, вы сможете её оформить онлайн, и заказать доставку в любой населенный пункт. Вам ее доставит курьер или почта. Есть вероятность, что платить за доставку тоже не придется.
Заключение: самые лучшие дебетовые карты с премиальными условиями
Мы познакомили вас с особенностями 15-ти лучших – на наш взгляд – дебетовых карт, доступных сегодня для быстрого оформления. При этом оценивали различные критерии, в том числе возможность бесплатного обслуживания, кэшбэк, проценты на остаток, удобство использования, возможность оформить карту онлайн, критерии безопасности.
Вы можете сохранить в закладки описание всех 15 карт, и, выбрав для себя оптимальный вариант, перейти к оформлению в удобное время. Надеемся, обзор поможет вам сориентироваться в многообразии предложений и выбрать наиболее выгодную для себя карту.
Карты с начислением процентов на остаток 🔹 перейти 🔹
Дебетовые карты с бесплатной доставкой на дом курьером 🔹 перейти 🔹
Ссылки на ресурсы партнёров, размещённые в настоящем материале, актуальны по состоянию на 22.02.2025.
В случае, если ссылка неактивна или ведет на сторонний ресурс - просьба обратиться за получением актуальной ссылки по адресу электронной почты - banki.lab@mail.ru.
А вы знали, что летать самолетами можно бесплатно? Для этого важны два условия: быть довольно активным покупателем, пассажиром, гостем отелей – и иметь дебетовую карту, позволяющую за всё это получать и накапливать мили. Чтобы потом этими милями погашать стоимость авиабилетов.
В России активными партнерами банков в программах с «милями» являются авиакомпании Аэрофлот, S7, Победа, Ural Airlines, Utair. Если вы пользуетесь услугами этих авиакомпаний относительно часто – пожалуй, стоит рассмотреть возможность открытия банковской дебетовой карты с начислением бонусов в виде миль.
Дебетовые карты с милями Аэрофлот, S7, Победа, Ural Airlines, Utair | Banki Lab
Дебетовые карты с милями могут несколько отличаться по двум критериям: процент от покупок, который и возвращается на карту в виде миль; и разрешенные способы как потратить полученные мили. Программы некоторых банков позволяют тратить мили буквально на любые авиабилеты, а по картам других можно погашать лишь билеты избранных авиакомпаний. Одни сервисные пакеты подразумевают погашение милями и некоторых видов покупок, либо бронирование отелей. Другие – только перелеты.
В данном обзоре мы собрали ТОП-15 лучших дебетовых карт с милями Аэрофлот, S7, Победа, Ural Airlines и Utair, которые предлагают очень выгодные условия для пассажиров и путешественников.
ТОП-15: список лучших карт с начислением бонусов в виде миль (краткий рейтинг)
Эти дебетовые карты с милями можно заказать онлайн с минимальным пакетом документов и получить с курьером. Доступны варианты с бесплатным обслуживанием.
Дебетовая карта All Airlines от Т-Банка ➔ подробнее (обслуживание: от 0 ₽ при соблюдении условий; мили за покупки и поездки до 10% (одна миля - 1 ₽); компенсация милями любых авиабилетов; пополнение и переводы 0 ₽ снятие наличных без комиссии: в банкоматах Т‑Банка, в других банкоматах мира – от 3 000 ₽).
Дебетовая Альфа-карта ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий по СБП до 100 000 ₽ в месяц; снятие наличных без комиссий: до 100 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 30% в категориях на выбор).
Дебетовая карта для жизни от ВТБ ➔ подробнее (выпуска карты и обслуживание бесплатно; переводы денежных средств: бесплатно через приложение «ВТБ Онлайн»; кешбэк: до 50% за покупки у партнёров банка).
Дебетовая ОТП карта ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатно; обслуживание по карте: 0 рублей; переводить деньги можно до 5 000 000 ₽ в месяц; есть процент на остаток: до 14% годовых; требование к клиентам: возраст от 18 лет и старше).
Карта от Уралсиб ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: бесплатно; снятие наличных до 500 000 рублей в месяц без комиссии; карта подходит для простых покупок в магазинах и для оплаты сервисов онлайн).
Бесплатная дебетовая карта МИР Газпромбанка ➔ подробнее (выпуск, обслуживание и доставка карты: бесплатно; переводы денежных средств до 150 000 ₽ в месяц: без комиссии; снятие наличных без комиссии: до 200 000 ₽ в месяц).
Дебетовая СберКарта ➔ подробнее (обслуживание: бесплатно, если тратите от 5 000 ₽ в месяц; выпуск карты: бесплатный; снятие наличных: до 3 000 000 ₽ в месяц; доставка пластика: бесплатно до дома или квартиры).
Дебетовая карта от МТС Банка ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатный; обслуживание: от 0 ₽ переводы без комиссии: до 100 000 рублей в месяц; процент на остаток: до 21% годовых по накопительному счёту).
Три карты на выбор от МКБ ➔ подробнее (выпуск карты бесплатный; обслуживание от 0 ₽, в зависимости от выбора дебетовой карты; кэшбэк баллами до 7%; требования к клиентам: от 18 лет + паспорт или документы удостоверяющие личность).
Что предлагают дебетовые карты с милями Аэрофлот, S7, Победа, Ural Airlines и Utair
Главная особенность дебетовой карты с милями – ее уникальная бонусная программа, которая позволяет накапливать на карте баллы – мили, и тратить их на оплату билетов ряда авиакомпаний (Аэрофлот, S7, Победа, Ural Airlines, Utair) и на другие услуги, связанные с путешествиями.
Но условия накопления миль – не единственное, что должно заинтересовать вас при выборе карты. Ведущие банки России предлагают привлекательные пакеты по дебетовым картам для путешественников: с доступным или бесплатным обслуживанием, страхованием, выгодными валютными операциями и другими преимуществами. Как правило, актуальными для путешественников и людей, ведущих активный образ жизни.
Подробный рейтинг дебетовых карт с милями — 15 лучших предложений от разных банков
Проанализировав предложения многих банков, мы составили этот рейтинг, где детально показали особенности каждого платежного продукта. Вы можете в одном месте изучить информацию о лучших дебетовых картах с начислением миль – чтобы быстро и комфортно принять решение перед онлайн-оформлением карты.
1. Дебетовая карта All Airlines — Т-Банк
Дебетовая карта All Airlines / Обслуживание от 0 рублей / Бесплатные билеты за мили
Снятие наличных: без комиссии в банкоматах Т‑Банка; а в любых банкоматах мира от 3000 ₽
Мили: до 30 % по спецпредложениям, погашение – полная цена билета (подробнее).
Доставка на дом: бесплатно.
Полезная «фишка» дебетовой карты – бесплатный ежегодный страховой полис для путешествий внутри страны и за рубежом. Выпуск карты и обслуживание от 0 рублей (при условии неснижаемого остатка на карте 100 000 ₽ или кредита на карточном счету). Погашение милями билетов любых авиакомпаний от 6000 ₽. Снятие наличных в банкоматах мира. Дизайн карты представлен в нескольких вариантах на выбор.
Переводы: без комиссий по СБП до 100 000 рублей / мес.
Снятие наличных: до 100 000 ₽ / мес. без комиссии.
Кэшбэк: до 100% в случайной категории каждый месяц (подробнее).
Доставка на дом: бесплатно.
Альфа-Банк предлагает стандартизированный продукт для тех, кто хочет пользоваться всеми банковскими привилегиями, невзирая на санкции со всех сторон. Дебетовая карта проста в использовании, за неё не нужно платить. Оформление можно произвести как в офисах банка, так и дистанционно.
Дебетовая карта с умным кэшбэком от Совкомбанка имеет целый ряд преимуществ. Во-первых, у вас на руках окажется именная банковская карта от крупнейшего банка страны с повышенным кэшбэком. Во-вторых, вы получите её бесплатно и практически моментально. В третьих, вам не нужно будет платить за её обслуживание и даже за перевыпуск пластика в будущем.
Кэшбэк: до 50% (за покупки у партнёров) (подробнее).
Доставка на дом: бесплатно.
Дебетовая Карта для жизни предоставляет своим клиентам накапливать кешбэк рублями, а не баллами. Для многих пользователей это может оказаться существенным преимуществом. Кроме того, вы получаете возможность получить кешбэк за покупки у партнёров до 50%.
Оформляя дебетовую ОТП карту (это классическая банковская карта банка), вы получаете максимум привилегий и всевозможные преимущества, которые можно встретить в премиальном сегменте различных других банков.
Карта «Прибыль» — это выгодный инструмент управления вашими финансами. Заказав дебетовую карту от Банка Уралсиб, можно рассчитывать на полный перечень главных услуг, которые смогут обеспечить бесперебойную работу по снятию наличности, переводам денежных средств и хранению денег: от малых до крупных сумм.
Бесплатная карта МИР от Газпромбанка предлагает приличный кэшбэк на супермаркеты и ЖКХ, маркетплейсы и кафе, транспорт и многое другое. Пластик выпускается бесплатно. Обслуживание предоставляется на бесплатной основе, в том числе, доставка самой карты.
Дебетовая карта Union Pay (классическая) от Газпромбанка используется как на территории России, так и за её пределами. За последние годы, множество факторов подтолкнуло россиян искать пути решения для оплаты товаров и услуг за пределами своей страны. Банки не могли не найти решение. Газпромбанк предлагает удивительное сочетание выгоды (с одной стороны) и восстановление прежней, комфортной жизни — с другой.
Изначально, данную карту воспринимали исключительно как региональную банковскую дебетовую карту. Но вскоре выяснилось, что Ак Барс Банк имеет далеко идущие планы, а их финансовый продукт не уступает конкурентам по основным преимуществам. Если вы рассматриваете карту для повседневных трат, чтобы при этом вам возвращалась часть средств от покупок, стоит рассмотреть этот вариант более детальней.
Специалисты в ПСБ умудрились вместить в одну карту максимальный кешбэк. Правда, на выбор. Вы сами выбираете: акцентировать внимание на покупках определённого типа (категории товаров и услуг) или забыть обо всём и возвращать часть со всех покупок (но, чуть меньше).
Карта МИР «Все включено» относится к категории с повышенным кешбэком. Суммарно можно накопить до 10 000 рублей в месяц. Это не просто отбивает любые затраты на обслуживание банковской карты, фактически, банк позволяет зарабатывать своим клиентам на своих же тратах.
Традиционно, дебетовые карты от Сбера считаются универсальным решением для любого типа операций. СберКарта подойдёт для повседневных задач: с ней удобно расплачиваться за покупки и получать кэшбэк в виде бонусов, у самого банка одно из лучших мобильных приложений.
Оформляя данную карту, клиент получает целый ряд преимуществ, а именно: скидку на покупки до 3%, ставку по накопительному счёту до 21% и главное, сама карта достаётся пользователю бесплатно. За выпуск платить не придётся, но можно сделать бесплатным и обслуживание карты. Для этого вы должны совершать не менее 5 покупок по карте в месяц, иметь кредит в МТС Банке или открыть вклад.
У каждой карты есть свои особенности. Для одних подойдёт классическая дебетовая карта МКБ с 5% баллами за покупки. Для других придуман иной подход — премиум сегмент с 7% баллами за покупки и 4% годовых на остаток. Можно выбрать сбалансированную карту: здесь будет 5% баллами за покупки и до 7% годовых на остаток.
Из премиального сегмента, среди дебетовых карт в России, мы выделяем Mir Supreme от Газпромбанка не просто так. По подсчётам специалистов, общая годовая выгода от данной карты за счёт кэшбэка может составлять около 500 000 рублей.
Какую дебетовую карту с милями для погашения авиабилетов российских компаний стоит выбрать
Выбирая дебетовую карту с милями, обращайте внимание на комплекс условий. Не забывайте, что копить мили вы будете на обычных ежедневных платежах и покупках. Поэтому важно, чтобы карта в целом была удобной, подходила к вашему темпу расходов и доходов, чтобы это был банк, которому вы доверяете.
Если большого опыта сотрудничества с банками нет – читайте отзывы клиентов, либо руководствуйтесь экспертными рекомендациями. Например, в нашем списке собраны только зарекомендовавшие себя карты надежных банков. По которым вы точно получите заявленные мили, и сможете их потратить на подходящие вам перелеты.
Как оформить дебетовую карту с начислением бонусов в виде миль
Чтобы заказать и получить дебетовую карту с милями, нужно посетить сайт банка, который вам подходит из списка. Убедиться, что условия бонусной программы действительно вам подходят, что в списке авиакомпаний, чьи билеты можно погашать, есть та, услугами которой вы пользуетесь.
Также проверьте дополнительные условия: не будет ли дополнительных комиссий по договору, изучите лимиты на бесплатные операции. Если все устраивает – можно приступать к заполнению заявления на сайте.
Сегодня все карты с милями и бонусами можно оформить онлайн, практически как и билет на самолет. Нужно только иметь под рукой действующий паспорт.
Заполните на сайте небольшую анкету в онлайн-заявлении, указав номер телефона и адрес доставки карты. Дождитесь одобрения от банка – и ожидайте доставку.
Контролируйте свои расходы и следите за накоплением миль. Когда придет время для перелета – вы сможете обменять их на билеты Аэрофлот, S7, Победа, Ural Airlines, Utair в разных направлениях.
Наслаждайтесь и другими преимуществами дебетовой карты с милями, выгодно снимайте и переводите средства, следите за акциями, очень часто действуют специальные предложения для клиентов, которые копят мили.
На что обращать внимание при оформлении дебетовой карты с милями
Помните: дебетовая карта с милями – такая же карта, как и все ваши остальные платежные инструменты. Да, накопление миль – это актуально и выгодно, и делает перемещения намного более приятными. Но это не единственная возможность карты, которую вы оформляете.
Комфортное управление собственными финансами. Дебетовые карты с милями обычно привязываются к мобильным приложениям банков или интернет-кабинетам. У ведущих банков каждое такое приложение – очень удобный инструмент. Без него невозможно было бы комфортно контролировать и тратить мили. А еще – проверять баланс, делать переводы, проводить оплаты с любого девайса.
Современные способы использования. Карты с милями относятся к пластиковым продуктам нового поколения. Ими должно быть удобно оплачивать интернет-сервисы и магазины, проводить бесконтактные оплаты, осуществлять бронирования, рассчитывая при этом на высокий уровень безопасности.
Поддержка банка. Клиент, оформивший карту с милями, как правило, может рассчитывать на круглосуточную качественную информационную поддержку от банка.
Контроль расходов и баллов (миль). Поскольку карта дебетовая, вы не можете уйти в минус. Но даже не предпринимая специальных действий в процессе оплат и покупок накапливаете мили. Видеть их количество, планировать, как потратить, докупить и т.д. вы можете в приложении в любое время, в том числе планируя путешествие.
Быстрые бесплатные переводы и оплаты. Все операции между картами осуществляются моментально. Как правило, любая дебетовая карта с милями позволяет проводить переводы тем или иным способом бесплатно.
Предупреждение проблем с наличными. Многие люди боятся брать с собой в дорогу большие суммы наличных. А с картой в путешествиях удобно. В крайнем случае, можно снять наличку по месту прибытия. Кстати, карты для путешественников, как правило, предусматривают выгодное снятие в разных банкоматах.
Специальные предложения по картам. Держатели дебетовых карт с милями часто становятся участниками различных специальных предложений и акций от партнеров банков. Это повышенные скидки, кэшбэки, повышенный процент накопления миль, выгодные страховки и т.д. Следите за такими предложениями.
Советы
Оформляя карту, обращайте внимание: некоторые банки предлагают обмен миль не только на перелеты, но и на другие услуги, магазины и сервисы. Возможно, это тоже будет актуально для вас.
По некоторым программам за счет миль можно повысить класс перелета либо забронировать отель.
Узнайте, какие покупки приносят больше миль, есть ли ограничения на использование миль и как долго они действительны. Некоторые карты предлагают больше миль за определенные категории расходов, прежде всего путешествия или рестораны.
Если вы часто летаете, то дебетовая карта с милями безусловно станет для вас выгодным вариантом, даже с ежемесячной комиссией. В противном случае, стоит рассматривать ее только если обслуживание для вас бесплатное. Или искать другие категории кэшбэка.
Преимущества и недостатки дебетовых карт с милями Аэрофлот, S7, Победа, Ural Airlines и Utair
В последнее время дебетовые карты с милями на погашение стоимости перелетов пользуются популярностью. Тем важнее оценить плюсы и минусы таких карт, ведь, как у любого другого финансового продукта, здесь они тоже есть.
Преимущества:
Экономия на авиабилетах. Накопленные мили можно обменять на бесплатные или льготные авиабилеты, что особенно выгодно для часто летающих держателей карт.
Дополнительные привилегии. Некоторые карты предлагают дополнительные услуги, такие как приоритетная регистрация, доступ в бизнес-залы аэропортов, страхование путешествий и другие бонусы, делающие путешествия более комфортными.
Простота использования. Механизм начисления миль обычно прост и автоматизирован. За их накоплением легко следить и просто понять принцип списания.
Бесплатные переводы, снятия наличных, быстрые зачисления также доступны по этим картам.
Недостатки:
Ограниченный выбор авиакомпаний: Мили чаще всего начисляются в рамках программ лояльности конкретных авиакомпаний или альянсов, что может ограничить ваш выбор при покупке билетов. По большинству карт доступно списание миль на рейсах Аэрофлота, S7, Победы, Ural Airlines и Utair.
Срок действия миль. Иногда мили могут иметь срок действия, поэтому важно следить за этим, чтобы успеть их использовать.
Комиссии за обслуживание. Некоторые карты могут взимать комиссию за обслуживание при несоблюдении условий по минимальному остатку средств на счете, что может снизить выгоду от использования карты.
Невыгодный курс конвертации. Курс конвертации миль в рубли может быть невыгодным (меньше, чем 1;1), особенно при небольших расходах.
Ограничения по использованию. Мили могут иметь ограничения по использованию, не всегда их можно потратить так, как хочется. Это обусловлено договоренностями между банком и партнерами.
FAQ: Самые частые вопросы о дебетовых картах с начислением бонусов в виде миль
Очень часто люди задают вопросы о дебетовых картах с милями авиакомпаний Аэрофлот, S7, Победа, Ural Airlines и Utair. Не исключение, вероятно, и наши читатели. Поэтому мы собрали наиболее актуальные вопросы и ответили на них, чтобы вам было проще сделать выводы.
❓ Если карты с милями Аэрофлот, S7, Победа, Ural Airlines и Utair предлагают многие банки – то как выбрать лучшую?
Лучшая – это та карта, которая подходит и удобна именно вам. Необходимо тщательно изучить все условия, которые предлагает банк. Обратите внимание на размер начисляемых миль за покупки, наличие комиссий за обслуживание карты, сроки действия миль, а также список авиакомпаний-партнеров, в которых можно использовать накопленные мили. Проанализируйте, что важно вам из предлагаемых опций. А может, для вас актуально обналичивание денег или выгодные переводы. Все это можно учесть.
❓ Мили могут «сгореть»?
Зависит от программы по карте. Советуем регулярно проверять баланс миль и следить за сроком их действия, чтобы успеть их использовать.
❓ Как ускорить накопление миль, и где следить за их накоплением?
Каждая дебетовая карта привязывается к личному кабинету клиента – там можно следить за количеством накопленных миль. Мили накопятся быстрее, если конкретно по этой карте вы будете активнее оплачивать покупки, билеты, брони и т.д. Обратите внимание: некоторые банки для накопления миль по повышенной ставке требуют оформления покупок и путешествий через определенные сервисы (партнерские бонусы).
❓ Как долго придется ждать карту с милями после заказа, и нужно ли отдельно активировать накопление миль?
Изготовление карты обычно не занимает много времени^ от одного до нескольких дней с момента одобрения. Но если вы заказали доставку, будьте готовы подождать от нескольких дней до двух недель. Отслеживать статус карты и доставки вы сможете по ссылке от банка. При активации карты может понадобиться и активация бонусной программы, т.к. некоторые банки для карт с милями делают отдельные страницы или сервисы для путешественников.
Заключение: дебетовые карты с начислением бонусов в виде миль
Дебетовые карты с милями – полезный и привлекательный банковский инструмент; его стоит рассматривать тем, кто часто путешествует или планирует это делать в будущем. Такие карты позволяют не только удобно распоряжаться своими средствами, но и получать приятные бонусы в виде миль, которые можно обменять на авиабилеты, повышение класса обслуживания и другие услуги, связанные с путешествиями.
Важно помнить, что максимальную выгоду от использования дебетовой карты с милями можно получить только в том случае, если вы активно пользуетесь картой, совершаете крупные покупки и регулярно отслеживаете акции и специальные предложения от банка и авиакомпаний.
Взвесив все "за" и "против", и выбрав оптимальный для себя вариант, вы сможете не только сэкономить на своих путешествиях, но и получить дополнительные привилегии, которые сделают ваши полеты более комфортными и приятными.
Карты с начислением процентов на остаток 🔹 перейти 🔹
Дебетовые карты с бесплатной доставкой на дом курьером 🔹 перейти 🔹
Ссылки на ресурсы партнёров, размещённые в настоящем материале, актуальны по состоянию на 21.02.2025.
В случае, если ссылка неактивна или ведет на сторонний ресурс - просьба обратиться за получением актуальной ссылки по адресу электронной почты - banki.lab@mail.ru.
Авиаперелеты – неотъемлемая часть жизни современного человека. Особенно – человека «с деньгами». Они здорово экономят время, но – вот незадача – каждый раз приходится это самое время «убивать» между регистрацией, прохождением контроля и выходом на посадку.
Ожидание может быть утомительным и суетливым – в общем зале ожидания терминала; а может быть спокойным и комфортным – в бизнес-зале аэропорта. Последний доступен пассажирам с Priority Pass – доступом к программе посещения VIP залов, территорий с диванами, вкусной едой, качественным Wi-Fi, местами для работы и встреч, сна и даже спа-зонами.
Доступ Priority Pass можно купить, а можно получить вместе с пакетом премиальных дебетовых карт некоторых банков.
Дебетовые карты Priority Pass для прохода в бизнес-залы аэропортов | Banki Lab
Как финансовый банковский продукт, дебетовая карта с Priority Pass «умеет» все то же, что и любая другая дебетовая карта. И даже больше: потому что это всегда карты премиум-сегмента. Они открывают клиенту широкие возможности как по банковскому обслуживанию и покупкам, так и премиум обслуживание в других сферах, в частности – в путешествиях. Это может быть и страхование в путешествиях, и компенсация элитного такси, и помощь в организации маршрутов. И самое приятное - посещение бизнес-зала по карте Priority Pass.
Предлагаем вашему вниманию наш ТОП-15: обзор актуальных дебетовых карт с возможностью подключения категории обслуживания «премиум», включающей Priority Pass и другие привилегии.
ТОП-15: Дебетовые карты Priority Pass для прохода в бизнес-залы аэропортов (краткий рейтинг)
Познакомьтесь с кратким рейтингом дебетовых карт, которые дают право посещения VIP залов аэропортов. Быстрое оформление онлайн с доставкой карты на руки.
Премиальная карта Black Premium от Т-Банка ➔ подробнее (обслуживание: от 0 ₽ за премиум при соблюдении одного из условий; 18% годовых по накопительному счёту; кэшбэк: 4 категории с повышенным процентом – до 60 000 ₽ в месяц; доступ в вип залы по всему миру (до 2/мес за счет банка); бесплатные переводы и снятие с повышенным лимитом; консьерж-сервис круглосуточно).
Дебетовая Альфа-карта ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий по СБП до 100 000 ₽ в месяц; снятие наличных без комиссий: до 100 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 30% в категориях на выбор).
Дебетовая карта для жизни от ВТБ ➔ подробнее (выпуска карты и обслуживание бесплатно; переводы денежных средств: бесплатно через приложение «ВТБ Онлайн»; кешбэк: до 50% за покупки у партнёров банка).
Дебетовая ОТП карта ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатно; обслуживание по карте: 0 рублей; переводить деньги можно до 5 000 000 ₽ в месяц; есть процент на остаток: до 14% годовых; требование к клиентам: возраст от 18 лет и старше).
Карта от Уралсиб ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: бесплатно; снятие наличных до 500 000 рублей в месяц без комиссии; карта подходит для простых покупок в магазинах и для оплаты сервисов онлайн).
Бесплатная дебетовая карта МИР Газпромбанка ➔ подробнее (выпуск, обслуживание и доставка карты: бесплатно; переводы денежных средств до 150 000 ₽ в месяц: без комиссии; снятие наличных без комиссии: до 200 000 ₽ в месяц).
Дебетовая СберКарта ➔ подробнее (обслуживание: бесплатно, если тратите от 5 000 ₽ в месяц; выпуск карты: бесплатный; снятие наличных: до 3 000 000 ₽ в месяц; доставка пластика: бесплатно до дома или квартиры).
Дебетовая карта от МТС Банка ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатный; обслуживание: от 0 ₽ переводы без комиссии: до 100 000 рублей в месяц; процент на остаток: до 21% годовых по накопительному счёту).
Три карты на выбор от МКБ ➔ подробнее (выпуск карты бесплатный; обслуживание от 0 ₽, в зависимости от выбора дебетовой карты; кэшбэк баллами до 7%; требования к клиентам: от 18 лет + паспорт или документы удостоверяющие личность).
Что такое дебетовая карта Priority Pass для доступа в бизнес-залы аэропортов
Priority Pass – международная программа для людей, путешествующих авиалиниями. Она работает при наличии билетов на самолет в международных аэропортах всех регионов мира.
Многие российские банки оформляют дебетовые карты с опцией Priority Pass, открывающие клиентам этих банков доступ к привилегиям данной программы: в ожидании рейса находиться в комфортных вип-залах, в отличие от большинства пассажиров. Причем, если вы не готовы оплачивать бизнес-класс в самолете или попали на авиарейс случайной компании, - это не имеет значения, Priority Pass по дебетовой карте действует независимо от вашего билета или рейса.
Любой другой пассажир тоже может попасть в бизнес-зал – только платно. Пассажир с картой Priority Pass – как платно, так и бесплатно. Бесплатно – ограниченное число посещений, в зависимости от банка и привилегий. Платно – тоже выгодно, потому что действует фиксированная стоимость посещения, без учета страны и аэропорта. В то время как для обычных пассажиров эта стоимость будет сильно отличаться в разных аэропортах и вип-зонах. Также Priority Pass позволяет проводить в бизнес-зал и других пассажиров, летящих вместе с вами, – тоже за фиксированную стоимость. Узнать, сколько у вас есть бесплатных проходов, можно в приложении, к которому подключена карта.
Проход в бизнес-зал аэропорта – не единственная возможность карты с Priority Pass. Подключение к сервису подразумевает также скидки в магазины, приоритетные заведения, спа-салоны, аренду автомобилей и трансфер, доступ к рабочим пространствам, игровым зонам, бесплатный доступ к некоторым премиальным онлайн-сервисам.
Но самое главное – это время без неудобств ожидания рейса и комфорт. Можно оставаться на связи, работать или качественно отдохнуть даже в ожидании рейса.
Подробный рейтинг дебетовых карт Priority Pass для прохода в бизнес-залы аэропортов — 15 лучших предложений от российских банков
Чтобы у вас не было сомнений и сложностей при выборе дебетовой карты, открывающей доступ в VIP зал при перелетах, мы сформировали актуальный подробный рейтинг таких карт от разных банков. Отметили детали и основные условия оформления и использования карт – что позволяет удобнее и быстрее сделать выбор в одном месте.
1. Карта BLACK Premium — Т-Банк (премиальная)
Дебетовая карта Black Premium / Обслуживание от 0 рублей / До 18% годовых по накопительному счету + инвестиции
Выпуск: бесплатно.
Обслуживание: от 0 рублей при 1 из условий (подробнее).
Переводы: без комиссий по номеру карты до 100 000 ₽/мес.
Снятие наличных: без комиссии в банкоматах Т‑Банка безлимитно, других банков - до 500 000 ₽.
Процент на остаток: до 18% годовых по накопительному счёту.
Кэшбэк: до 60 000 ₽ у банка и партнеров (подробнее).
Доставка на дом: бесплатно.
Привилегированная дебетовая карта, обеспечивающая VIP-обслуживание, комфорт в путешествиях и дома, повышенные лимиты на снятие наличных (бесплатная доставка наличных от 2 000 000 ₽), особые условия процента на остаток и вкладов, брокерских счетов. Мультивалютная, с бесплатным обслуживанием валютных счетов. Сервисы поддержки от банка. Владельцем Premium можно стать при подключенной зарплате от 400 000 ₽ в месяц, либо с оплатой за сервис 1 990 ₽ в месяц.
Дебетовая Альфа-карта / Бесплатное обслуживание (навсегда и без условий)
Выпуск: бесплатно.
Обслуживание: 0 рублей.
Переводы: без комиссий по СБП до 100 000 рублей / мес.
Снятие наличных: до 100 000 ₽ / мес. без комиссии.
Кэшбэк: до 100% в случайной категории каждый месяц.
Доставка на дом: бесплатно.
Альфа-Банк предлагает стандартизированный продукт для тех, кто хочет пользоваться всеми банковскими привилегиями, невзирая на санкции со всех сторон. Дебетовая карта проста в использовании, за неё не нужно платить. Оформление можно произвести как в офисах банка, так и дистанционно (бесплатная доставка уже на следующий день).
Дебетовая карта с умным кэшбэком от Совкомбанка имеет целый ряд преимуществ. Во-первых, у вас на руках окажется именная банковская карта от крупнейшего банка страны с повышенным кэшбэком. Во-вторых, вы получите её бесплатно и практически моментально. В третьих, вам не нужно будет платить за её обслуживание и даже за перевыпуск пластика в будущем.
Кэшбэк: до 50% (за покупки у партнёров) (подробнее).
Доставка на дом: бесплатно.
Дебетовая Карта для жизни предоставляет своим клиентам накапливать кешбэк рублями, а не баллами. Для многих пользователей это может оказаться существенным преимуществом. Кроме того, вы получаете возможность получить кешбэк за покупки у партнёров до 50%.
Оформляя дебетовую ОТП карту (это классическая банковская карта банка), вы получаете максимум привилегий и всевозможные преимущества, которые можно встретить в премиальном сегменте различных других банков.
Дебетовая карта Прибыль / До 18% на остаток + кэшбэк 3%
Выпуск: бесплатно.
Обслуживание карты: бесплатно.
Снятие наличных: до 500 000 ₽ / мес. без комиссии.
Процент на остаток: до 18% годовых на ежедневный остаток.
Кэшбэк: до 3% на всё.
Доставка на дом: бесплатно.
Карта «Прибыль» — это выгодный инструмент управления вашими финансами. Заказав дебетовую карту от Банка Уралсиб, можно рассчитывать на полный перечень главных услуг, которые смогут обеспечить бесперебойную работу по снятию наличности, переводам денежных средств и хранению денег: от малых до крупных сумм.
Бесплатная карта МИР от Газпромбанка предлагает приличный кэшбэк на супермаркеты и ЖКХ, маркетплейсы и кафе, транспорт и многое другое. Пластик выпускается бесплатно. Обслуживание предоставляется на бесплатной основе, в том числе, доставка самой карты.
Дебетовая карта Union Pay (классическая) от Газпромбанка используется как на территории России, так и за её пределами. За последние годы, множество факторов подтолкнуло россиян искать пути решения для оплаты товаров и услуг за пределами своей страны. Банки не могли не найти решение. Газпромбанк предлагает удивительное сочетание выгоды (с одной стороны) и восстановление прежней, комфортной жизни — с другой.
Изначально, данную карту воспринимали исключительно как региональную банковскую дебетовую карту. Но вскоре выяснилось, что Ак Барс Банк имеет далеко идущие планы, а их финансовый продукт не уступает конкурентам по основным преимуществам. Если вы рассматриваете карту для повседневных трат, чтобы при этом вам возвращалась часть средств от покупок, стоит рассмотреть этот вариант более детальней.
Специалисты в ПСБ умудрились вместить в одну карту максимальный кешбэк. Правда, на выбор. Вы сами выбираете: акцентировать внимание на покупках определённого типа (категории товаров и услуг) или забыть обо всём и возвращать часть со всех покупок (но, чуть меньше).
Карта МИР «Все включено» относится к категории с повышенным кешбэком. Суммарно можно накопить до 10 000 рублей в месяц. Это не просто отбивает любые затраты на обслуживание банковской карты, фактически, банк позволяет зарабатывать своим клиентам на своих же тратах.
Традиционно, дебетовые карты от Сбера считаются универсальным решением для любого типа операций. СберКарта подойдёт для повседневных задач: с ней удобно расплачиваться за покупки и получать кэшбэк в виде бонусов, у самого банка одно из лучших мобильных приложений.
Оформляя данную карту, клиент получает целый ряд преимуществ, а именно: скидку на покупки до 3%, ставку по накопительному счёту до 21% и главное, сама карта достаётся пользователю бесплатно. За выпуск платить не придётся, но можно сделать бесплатным и обслуживание карты. Для этого вы должны совершать не менее 5 покупок по карте в месяц, иметь кредит в МТС Банке или открыть вклад.
У каждой карты есть свои особенности. Для одних подойдёт классическая дебетовая карта МКБ с 5% баллами за покупки. Для других придуман иной подход — премиум сегмент с 7% баллами за покупки и 4% годовых на остаток. Можно выбрать сбалансированную карту: здесь будет 5% баллами за покупки и до 7% годовых на остаток.
Из премиального сегмента, среди дебетовых карт в России, мы выделяем Mir Supreme от Газпромбанка не просто так. По подсчётам специалистов, общая годовая выгода от данной карты за счёт кэшбэка может составлять около 500 000 рублей.
Какую дебетовую карту Priority Pass с доступом в VIP залы аэропортов выбрать
Скорее всего, при поиске премиальной карты для путешествий у российских банков сегодня вы не найдете в перечне опций указание на Priority Pass (это связано с санкциями). Но по факту доступ в бизнес-залы аэропортов дают карты категорий «Премьер» и «Премиум» (либо аналогичные названия с максимальным приоритетом для клиентов).
Эти же карты обычно дают доступ к комплексу других сервисов для комфортных путешествий: страхование, трансферы, такси, консьерж-сопровождение.
Советуем: если важна именно услуга по Priority Pass – уточняйте, какая именно карта поддерживает пакет с доступом в вип залы аэропортов. И только потом подписывайте договор на открытие карты.
Как оформить карту Priority Pass для прохода в бизнес-залы аэропортов
Дебетовые карты Priority Pass у банка обычно относятся к категории «премиум». Т.е. при оформлении карты не забудьте указать, что хотите получить «премиум» карту. Для оформления лучше выбирать карты надежных банков, в уровне обслуживания в которых вы уверены. Ведь ведущие банки для своих приоритетных клиентов предлагают очень комфортные сервисы и лучшие акции.
Процесс оформления карты обычно включает:
Подачу заявки на сайте банка или в отделении.
Предоставление документов (паспорт, подтверждение дохода или занятости, если требуется).
Получение карты у курьера (или в отделении).
Выбор тарифного плана и активацию карты.
С того момента, как карта у вас на руках, а тарифный план активирован, - можно посещать бизнес-залы аэропортов при перелетах. Ведь никаких дополнительных документов не понадобится: достаточно предъявить банковскую карту на стойке регистрации вместо карт клубов, обеспечивающих доступ в вип-зону ожидания.
На что стоит обратить внимание при выборе и заказе банковской карты Priority Pass для прохода в VIP залы аэропортов
Итак, вы решили оформить в банке дебетовую банковскую карту с Priority Pass.
Определите потребности и цели. Перед оформлением карты решите, что для вас важнее в вашей карте Priority Pass и как это увяжется с вашим образом жизни или способом ведения бизнеса:
Частые поездки (личные или деловые).
Доступ к бизнес-залам в аэропортах по всему миру.
Дополнительные привилегии (например, страхование в путешествиях, консьерж-сервис, трансферы).
Не забудьте и про другие условия по карте: кэшбэки, проценты на остаток, оплата обслуживания или варианты ее исключить.
Выберите подходящий банк. Многие банки в России предлагают карты с доступом к Priority Pass. Обратите внимание на:
Отзывы о банке и его поддержке.
Стоимость выпуска карты, годового обслуживания, лимиты.
Наличие партнёрских программ с Priority Pass.
Сравнение тарифов по картам (обычные, премиальные).
Чтобы было проще выбирать – можете воспользоваться нашей подборкой банковских карт. В выгодности и надежности любой из них можно не сомневаться: мы подбирали только карты с оптимальным балансом условий и лучшими вариантами пакетов «премиум».
Изучите тарифы и привилегии самой программы Priority Pass. Priority Pass может предоставлять разные уровни доступа:
Бесплатный неограниченный вход в бизнес-залы.
Ограниченное количество посещений в год или в месяц
Вход по сниженной стоимости
Уточните, если это важно, возможность брать гостей с собой и стоимость прохода для них.
Обратите внимание на дополнительные бонусы карты. Многие карты с Priority Pass имеют дополнительные преимущества:
Бесплатная страховка для путешествий.
Кэшбэк на покупки.
Консьерж-сервис.
Программы накопления миль для авиаперелетов.
Проверьте условия оформления и обслуживания. Оформление и доставка такой карты часто бывают бесплатными. Для бесплатного обслуживания премиальных карт часто требуется выполнение ряда условий:
Минимальная сумма на счету.
Активное использование карты (ежемесячные расходы).
Высокий доход или подтверждение занятости.
Поскольку карта, которую вы собираетесь оформить, нужна во многом для перелетов – уточните ситуацию с валютным счетом к карте и условия для международных платежей. Обратите внимание на комиссии за конвертацию валюты за границей.
Что важно понимать при выборе карты: дебетовая карта Priority Pass – это продукт одновременно и банковский, и клуба Priority Pass. Поэтому условия по посещению бизнес-залов, обслуживанию в аэропортах, акциям клуба будут одинаковыми для всех держателей карт. А вот условия, формируемые банком, будут отличаться по каждой карте. Количество бесплатных посещений VIP пространств в аэропортах – это тоже условие банка, зависящее от того, сколько таких доступов он готов компенсировать данной категории клиентов. Обычно чем выше класс карты и чем она дороже – тем больше посещений (вплоть до безлимита).
Выбор карты с Priority Pass требует внимательного подхода к деталям. Сравните предложения нескольких банков, чтобы выбрать карту, которая соответствует вашему образу жизни и бюджету.
Советы
Проверьте детали договора. Перед подписанием убедитесь, что в договоре указаны: полные условия доступа к Priority Pass, ограничения и платные услуги, процедуры отмены карты или тарифного плана, если она перестанет быть нужна или вы не готовы будете оплачивать тариф/держать на счете указанное количество средств.
Если вы путешествуете редко, выберите карту с ограниченным количеством бесплатных посещений или низкой стоимостью обслуживания. Для частых поездок может быть выгодна премиальная карта с неограниченным доступом.
Преимущества и недостатки дебетовых карт Priority Pass
Собираясь оформить дебетовую карту с опцией Priority Pass, важно взвесить все «за» и «против». Давайте анализировать вместе.
Преимущества:
Весь спектр услуг бизнес-залов в аэропорту. При том, что банк-эмитент может обеспечить вам доступ в бизнес-зал бесплатно. (В таких залах могут быть доступны: легкие перекусы, напитки, душ, WI-FI, пресса, удобные места для сна, конференц-комнаты.)
Опция страхования в путешествиях, а также бонусы за покупки, мили и кэшбэки обычно работают в этих пакетах.
Карты с опцией Priority Pass можно оформить онлайн, без очередей и посещения банка. либо с посещением по предварительному согласованию.
При соблюдении условий за обслуживание карты не нужно платить.
Поскольку карта с опцией Priority Pass – премиум класса, то по ней действуют особые условия кэшбэка и процентов на остаток.
Недостатки:
Если не соблюдаются условия для бесплатного обслуживания (а они предполагают достаточно большой денежный оборот) – то ежемесячная оплата за обслуживание банку будет высокой. Нужно проанализировать, будет ли тогда выгодным пользование картой и как часто вы летаете.
Если в бизнес-зале достигнут лимит гостей – вас туда уже не пустят, даже если у вас несколько карт с Priority Pass. Но в крупных аэропортах, где бизнес-зал не один, такой проблемы обычно не возникает.
Как правило, банки предоставляют ограниченное количество бесплатных посещений VIP-залов в год. После исчерпания лимита за каждое посещение придется платить дополнительно.
Не все аэропорты и VIP-залы поддерживают программу Priority Pass, что может ограничить возможности использования карты в определенных местах.
Время ожидания готовности карты: дебетовые Priority Pass – именные карты. А значит, времени на их изготовление и доставку нужно больше, чем для мгновенных карт.
FAQ: Самые частые вопросы о дебетовых картах Priority Pass для прохода в бизнес-залы аэропортов
Мы собрали самые актуальные вопросы о дебетовых картах Priority Pass и ответили на них. Надеемся, вы найдете здесь ответы о том, что вас интересует.
❓ Разве сейчас программа привилегий Priority Pass актуальна для России?
Действительно, сейчас программа Priority Pass приостановила свою работу в российских аэропортах, но для внутренних перемещений успешно работает российский аналог. Сервис за рубежом по этой программе для россиян ограничен. Но ведущие банки предлагают альтернативные решения для своих премиальных клиентов, такие как компенсация расходов на посещение бизнес-залов или поиск других партнеров. Бесплатный доступ в вип-залы по-прежнему доступен клиентам.
❓ Кто может позволить себе премиальную карту с Priority Pass?
Любой гражданин, даже несовершеннолетний, который готов оплачивать ежемесячное премиум-обслуживание. Либо может рассчитывать на бесплатное обслуживание – за счет того, что будет получать на эту карту высокую зарплату либо совершать много покупок и хранить на ней достаточные для категории «премиум» накопления.
❓ Какие еще выгоды у дебетовой карты Priority Pass, помимо посещения вип залов в аэропортах?
По этим картам действуют все плюсы премиальных карт: вип-обслуживание, большие лимиты на снятие наличных, высокие проценты на остаток, программы страхования и инвестиций. Вы можете подключать кэшбэк от банка и партнеров, получать выгодные предложения и поддержку от банка, рассчитывать на эксклюзивное обслуживание.
❓ Как пользоваться дебетовой картой с доступом в бизнес залы аэропортов?
Как и любой другой картой. Снимать наличные, оплачивать покупки, не забывать про начисление кэшбэка, совершать онлайн-платежи, переводить средства на другие карты при необходимости. Что касается посещения аэропортов – от держателя требуется только предъявить карту при входе в VIP зал. Если сомневаетесь в наличии бесплатных проходов – информация об этом сервисе будет в приложении.
Заключение: банковские VIP карты Priority Pass
В 2025 году дебетовые карты аналоги Priority Pass остаются очень актуальными в России. Ведь премиальное обслуживание позволяет не только чувствовать себя привилегированным клиентом, но и реально более комфортно организовать свою жизнь – в перелетах, в поездках, как по работе, так и для отдыха.
Мы рассмотрели в этом обзоре лучшие, по мнению наших экспертов, банковские дебетовые карты с доступом в бизнес-залы аэропортов. Не забывайте при оформлении указывать категорию «премиум», и становитесь не только «вип» клиентами банка, но и «вип» пассажирами.
Карты с начислением процентов на остаток 🔹 перейти 🔹
Дебетовые карты с бесплатной доставкой на дом курьером 🔹 перейти 🔹
Ссылки на ресурсы партнёров, размещённые в настоящем материале, актуальны по состоянию на 20.02.2025.
В случае, если ссылка неактивна или ведет на сторонний ресурс - просьба обратиться за получением актуальной ссылки по адресу электронной почты - banki.lab@mail.ru.
При оформлении дебетовых карт требуется немного документов, но основной – паспорт гражданина РФ. Этот пункт усложняет получение дебетовой карты иностранным гражданином в банке России. Но не исключает этой возможности. Тем более, что с осени 2023 года работает закон, позволяющий гражданам других стран (25 в утвержденном списке) открывать карты Мир по упрощенной схеме.
Так, многие ведущие банки создают программы, позволяющие иностранным гражданам оформлять дебетовые карты и свободно ими пользоваться и в пределах РФ, и за границей. Эта опция востребована, ведь в России живет и работает много людей из других стран, которые тоже нуждаются в удобных инструментах для пользования финансами.
Дебетовые карты для иностранных граждан в России онлайн | Banki Lab
Чтобы получить карту российского банка и активно ею пользоваться, гражданину другой страны понадобится приехать в Россию для передачи ему карты, оформления сим-карты для приложения, пополнения карты через банкомат. А вот оформить заявление можно и онлайн – на сайте соответствующего банка.
Для этого обзора мы сформировали свой ТОП-15 дебетовых карт российских банков, которые подходят для оформления гражданами других стран.
ТОП-15: Дебетовые карты для нерезидентов РФ (краткий рейтинг)
Это краткий рейтинг дебетовых карт, для которых доступно онлайн-оформление без паспорта РФ и доставка по территории России к месту проживания или работы.
Дебетовая карта для жизни и работы в России от Т-Банка ➔ подробнее (выпуск – бесплатный, обслуживание 0 ₽, при несоблюдении условий – 99 ₽ в месяц; быстрые переводы за рубеж без комиссии: до 20 000 / 50 000 ₽, далее 1%; снятие наличных без комиссии: до 500 000 ₽ в банкоматах Т‑Банка, от 3 000 до 100 000 ₽ в других банкоматах; бесплатное пополнение).
Дебетовая Альфа-карта ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий по СБП до 100 000 ₽ в месяц; снятие наличных без комиссий: до 100 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 30% в категориях на выбор).
Дебетовая карта для жизни от ВТБ ➔ подробнее (выпуска карты и обслуживание бесплатно; переводы денежных средств: бесплатно через приложение «ВТБ Онлайн»; кешбэк: до 50% за покупки у партнёров банка).
Дебетовая ОТП карта ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатно; обслуживание по карте: 0 рублей; переводить деньги можно до 5 000 000 ₽ в месяц; есть процент на остаток: до 14% годовых; требование к клиентам: возраст от 18 лет и старше).
Карта от Уралсиб ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: бесплатно; снятие наличных до 500 000 рублей в месяц без комиссии; карта подходит для простых покупок в магазинах и для оплаты сервисов онлайн).
Бесплатная дебетовая карта МИР Газпромбанка ➔ подробнее (выпуск, обслуживание и доставка карты: бесплатно; переводы денежных средств до 150 000 ₽ в месяц: без комиссии; снятие наличных без комиссии: до 200 000 ₽ в месяц).
Исламская карта Ак Барс банка ➔ подробнее (выпуск и обслуживание карты: 0 ₽, без условий; халяльный кэшбэк; отсутствие процентов на остаток; снятие наличных – без комиссии, за пределами РФ – 1%; дебетовая карта для иностранных граждан).
Дебетовая СберКарта ➔ подробнее (обслуживание: бесплатно, если тратите от 5 000 ₽ в месяц; выпуск карты: бесплатный; снятие наличных: до 3 000 000 ₽ в месяц; дебетовая карта СберБанка для иностранных граждан отдельно не представлена).
Дебетовая карта от МТС Банка ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатный; обслуживание: от 0 ₽ переводы без комиссии: до 100 000 рублей в месяц; процент на остаток: до 21% годовых по накопительному счёту).
Три карты на выбор от МКБ ➔ подробнее (выпуск карты бесплатный; обслуживание от 0 ₽, в зависимости от выбора дебетовой карты; кэшбэк баллами до 7%; требования к клиентам: от 18 лет + паспорт или документы удостоверяющие личность).
Что делать, если нужна дебетовая карта в России, а российского гражданства нет
Даже если иностранный гражданин, работая в России, получает оплату за труд наличными, иметь для покупок, переводов, хранения средств дебетовую карту гораздо удобнее. Что уж говорить о фрилансерах, путешественниках, или тех людях, которые живут «между двумя странами». Для них дебетовая карта российского банка будет просто необходима.
Ситуация актуализируется еще и тем, что далеко не все иностранные карты работают без перебоев в России, и не все банки зачисляют выгодно средства на иностранные счета.
Плюс, оформление дебетовой карты в российском банке открывает иностранцу и другие возможности. Например, быстро переводить и получать деньги на номер мобильного телефона, передавать деньги семье на родину моментальными переводами, без использования систем денежных переводов. Снимать средства в банкоматах и в России, и за границей. Получать кэшбэк при покупках в России, а при хранении средств на счете даже «растить» проценты.
Согласитесь, гораздо интереснее работать, вести бизнес, получать оплату и платить, когда карта настроена под тебя и твои потребности. Некоторые ведущие банки делают отдельные программы с акцентом именно на иностранных клиентов (вплоть до того, что можно даже выбрать дизайн карты с пейзажем своей страны), оказывают им информационную поддержку, насколько это возможно. Некоторые – решают вопрос индивидуально с каждым клиентом-нерезидентом. И решение находится.
Подробный рейтинг дебетовых карт для иностранных граждан – 15 отличных предложений от российских банков
Если вам нужно оформить дебетовую карту в России, но у вас нет российского гражданства – детально изучите этот подробный список. Мы нашли банки, которые работают с физлицами-нерезидентами, уже проанализировали, оценили и выбрали лучшие, на наш взгляд, предложения по дебетовым картам, выгодным для иностранцев. Сохраняйте в закладки, и выбирайте подходящую.
1. Карта BLACK для иностранцев — Т-Банк
Дебетовая карта Black для иностранцев / Обслуживание 0 рублей / визуальный дизайн карты можно выбирать
Переводы: без комиссий в любые банки РФ и за рубеж.
Снятие наличных: до 500 000 ₽ / мес. без комиссии в банкоматах Т‑Банка.
Процент на остаток: до 5% годовых.
Кэшбэк: до 5% в четырех выбранных категориях (подробнее).
Доставка на дом или на работу: бесплатно.
Для получения не нужен паспорт РФ. Выпуск карты 0 рублей, обслуживание бесплатное при условии хранения на карте и счетах банка от 50 000 ₽. Поддержка иностранных граждан в приложении банка. Оплата без комиссий иностранной мобильной связи, а также налогов, госпошлин, штрафов, оплата патента. При переводе на родину через приложение по номеру телефона видна сумма прихода в валюте получателя. Возможность выбора 4 категорий кэшбэка. Дебетовая карта Тинькофф для иностранных граждан, в целом, имеет множество преимуществ.
Альфа банк. Для иностранных граждан, дебетовая карта может подойти по нескольким параметрам.
Выпуск: бесплатно.
Обслуживание: 0 рублей.
Переводы: без комиссий по СБП до 100 000 рублей / мес.
Снятие наличных: до 100 000 ₽ / мес. без комиссии.
Кэшбэк: до 100% в случайной категории каждый месяц (подробнее).
Доставка на дом: бесплатно.
Альфа-Банк предлагает стандартизированный продукт для тех, кто хочет пользоваться всеми банковскими привилегиями, невзирая на санкции со всех сторон. Дебетовая карта проста в использовании, за неё не нужно платить. Оформление можно произвести как в офисах банка, так и дистанционно (бесплатная доставка уже на следующий день). Отдельно, дебетовая карта для иностранных граждан в России на данный период времени не представлена.
Дебетовая карта с умным кэшбэком от Совкомбанка имеет целый ряд преимуществ. Во-первых, у вас на руках окажется именная банковская карта от крупнейшего банка страны с повышенным кэшбэком. Во-вторых, вы получите её бесплатно и практически моментально. В третьих, вам не нужно будет платить за её обслуживание и даже за перевыпуск пластика в будущем.
Кэшбэк: до 50% (за покупки у партнёров) (подробнее).
Доставка на дом: бесплатно.
Дебетовая Карта для жизни предоставляет своим клиентам накапливать кешбэк рублями, а не баллами. Для многих пользователей это может оказаться существенным преимуществом. Кроме того, вы получаете возможность получить кешбэк за покупки у партнёров до 50%.
Оформляя дебетовую ОТП карту (это классическая банковская карта банка), вы получаете максимум привилегий и всевозможные преимущества, которые можно встретить в премиальном сегменте различных других банков.
Карта «Прибыль» — это выгодный инструмент управления вашими финансами. Заказав дебетовую карту от Банка Уралсиб, можно рассчитывать на полный перечень главных услуг, которые смогут обеспечить бесперебойную работу по снятию наличности, переводам денежных средств и хранению денег: от малых до крупных сумм.
Бесплатная карта МИР от Газпромбанка предлагает приличный кэшбэк на супермаркеты и ЖКХ, маркетплейсы и кафе, транспорт и многое другое. Пластик выпускается бесплатно. Обслуживание предоставляется на бесплатной основе, в том числе, доставка самой карты.
Дебетовая карта Union Pay (классическая) от Газпромбанка используется как на территории России, так и за её пределами. За последние годы, множество факторов подтолкнуло россиян искать пути решения для оплаты товаров и услуг за пределами своей страны. Банки не могли не найти решение. Газпромбанк предлагает удивительное сочетание выгоды (с одной стороны) и восстановление прежней, комфортной жизни — с другой.
Переводы: без комиссии только на карты клиентов банка.
Снятие наличных: бесплатно в банкоматах любых банков, за пределами РФ 1%.
Процент на остаток: нет (в соответствии с принципами ислама).
Кэшбэк: в категориях спорт, услуги, дом, туризм и других халяльных до 30% (подробнее).
Доставка на дом: бесплатно.
Карта полностью бесплатная, как и ее замена. Карта позволяет совершать все частные финансовые операции, соблюдая правила шариата. Любые платежи в интернете и магазинах/заведениях, исключение: харамные сферы (используется проверка МСС-кода торговой точки). Халяльный кэшбэк; возможность подключения бонусов платежной системы МИР. Не начисляются проценты на остаток. Много вариантов пополнения без комиссии. Это не карта мигранта, но многие ею умудряются пользоваться.
Специалисты в ПСБ умудрились вместить в одну карту максимальный кешбэк. Правда, на выбор. Вы сами выбираете: акцентировать внимание на покупках определённого типа (категории товаров и услуг) или забыть обо всём и возвращать часть со всех покупок (но, чуть меньше).
Карта МИР «Все включено» относится к категории с повышенным кешбэком. Суммарно можно накопить до 10 000 рублей в месяц. Это не просто отбивает любые затраты на обслуживание банковской карты, фактически, банк позволяет зарабатывать своим клиентам на своих же тратах.
Традиционно, дебетовые карты от Сбера считаются универсальным решением для любого типа операций. СберКарта подойдёт для повседневных задач: с ней удобно расплачиваться за покупки и получать кэшбэк в виде бонусов, у самого банка одно из лучших мобильных приложений.
Оформляя данную карту, клиент получает целый ряд преимуществ, а именно: скидку на покупки до 3%, ставку по накопительному счёту до 21% и главное, сама карта достаётся пользователю бесплатно. За выпуск платить не придётся, но можно сделать бесплатным и обслуживание карты. Для этого вы должны совершать не менее 5 покупок по карте в месяц, иметь кредит в МТС Банке или открыть вклад.
У каждой карты есть свои особенности. Для одних подойдёт классическая дебетовая карта МКБ с 5% баллами за покупки. Для других придуман иной подход — премиум сегмент с 7% баллами за покупки и 4% годовых на остаток. Можно выбрать сбалансированную карту: здесь будет 5% баллами за покупки и до 7% годовых на остаток.
Из премиального сегмента, среди дебетовых карт в России, мы выделяем Mir Supreme от Газпромбанка не просто так. По подсчётам специалистов, общая годовая выгода от данной карты за счёт кэшбэка может составлять около 500 000 рублей.
Какую дебетовую карту в России выбрать нерезиденту
Выбор дебетовой карты – это не просто формальность, а решение, которое может существенно упростить вашу жизнь. Помочь организовать получение, хранение средств и расчеты максимально выгодно для себя. Ведь выбор дебетовой карты – это набор индивидуальных факторов.
Не спешите хвататься за первое попавшееся предложение. Целый ряд ведущих банков работают с иностранцами: смотрите список выше. Оцените свои потребности и предпочтения, сравните предложения разных банков и выберите карту, которая будет максимально соответствовать вашим требованиям.
Определите свои потребности
Частота использования. Если вы планируете активно пользоваться картой для ежедневных покупок в России, то важнее будет обратить внимание на размер и категории кэшбэка и наличие дополнительных бонусов.
Снятие наличных. Если вам часто нужно снимать наличные, уточните условия снятия в банкоматах партнеров и собственных банкоматах банка.
Путешествия. Если вы часто ездите из страны в страну, обратите внимание на карты с широкой сетью партнеров и выгодными курсами конвертации валют.
Онлайн-шопинг. Для любителей интернет-покупок важнее будет безопасность платежей и наличие дополнительных сервисов защиты от мошенничества.
Сравните предложения разных банков
Стоимость обслуживания. Оцените, какие комиссии взимает банк за обслуживание карты, снятие наличных и другие операции.
Дополнительные сервисы. Узнайте, какие сервисы предлагает банк: мобильное приложение, интернет-банк, страхование и т.д.
Условия для нерезидентов. Некоторые банки предлагают специальные программы для иностранцев, которые могут включать в себя более выгодные для вас условия обслуживания или дополнительные критерии.
Обратите внимание на документы и сроки
Необходимые документы. Обычно это ваш паспорт и подтверждение адреса проживания, вид на жительство. Но все индивидуально – уточняйте конкретно в выбранном вами банке.
Срок изготовления карты. Узнайте, сколько времени займет изготовление карты. Обычно до недели можно уложиться.
Возможность дистанционного оформления. Многие банки позволяют оформить карту онлайн, что очень удобно для тех, кто еще не находится в России, либо бывает здесь периодически.
Как оформить дебетовую банковскую карту в России нерезиденту
На самом деле, пусть не все банки работают с иностранцами, оформить такую карту не составит труда. Главное – иметь возможность получить доставку карты на территории России.
В остальном процедура мало чем будет отличаться от оформления дебетовых карт россиянами. Большинство дебетовых карт для иностранцев подключены к платежной системе Мир, отдельные – к UnionPay.
Чтобы оформить нужную карту, оцените предложения банков, сравните комиссии и другие условия, и переходите на сайт для оформления заявки и ввода данных. Обратите внимание: некоторые банки будут запрашивать номер телефона российской сим-карты (лучше, если она уже есть, так больше возможностей для использования карты), но иногда будет достаточно номера телефона другой страны.
Подготовьте запрашиваемый пакет документов. Это будет документ, подтверждающий личность. Если это паспорт на иностранном языке – то потребуется перевод документа, заверенный нотариально. Иногда банки запрашивают подтверждение регистрации в РФ или справку о доходах.
После заполнения формы на сайте ожидайте – с вами свяжутся, тогда уточните срок выпуска дебетовой карты. Город и место получения можно будет указать еще на этапе оформления заявки.
Получив карту, можно будет ее пополнить, привязать к мобильному банкингу через приложение и пользоваться.
На что обратить внимание при оформлении и использовании банковских карт для нерезидентов
Обратите внимание, что условия по аналогичным картам для граждан РФ и иностранцев могут отличаться.
Кроме того, если планируете использовать карту и в России, и в стране постоянного пребывания, - обращайте внимание на условия использования в своей стране: обычно действуют ограничения на обналичивание и комиссия.
Выдача и обслуживание дебетовой карты для иностранца может быть бесплатным, но иногда для обслуживания без комиссии требуется соблюдение определенных условий – например, наличие не уменьшаемого остатка на счете.
Не игнорируйте такие моменты как кэшбэк и бонусы. Для нерезидентов они тоже действуют, хоть могут быть и на иных условиях. Кроме того, есть еще программа лояльности платежной системы Мир, к которой можно подключиться на официальном сайте. Все это делает платежи и покупки гораздо более приятными.
Поинтересуйтесь процентами на остаток, особенно если остаток на счете – требование банка для выгодного обслуживания.
Также иностранцу важно будет понять, можно ли переводить средства на карты иностранных банков и какой будет комиссия.
Советы
Если вы находитесь в России непостоянно, собираясь оформить карту, решите, где вы будете ее получать. Невозможно заказать карту с доставкой за пределы страны, но можно – в любое отделение банка, или по адресу с доставкой в любой город России (при получении могут потребоваться указанные в заявке документы).
При выборе банка обращайте внимание на репутацию банка, стоимость обслуживания, наличие дополнительных услуг и удобство расположения отделений.
Перед выбором карты внимательно изучите тарифы и условия обслуживания каждого банка.
Оформить дебетовую карту для иностранного гражданина сегодня проще простого. Но опции у каждого банка разные. Выбирайте по советам экспертов и рекомендациях своих друзей, близких, знакомых.
Преимущества и недостатки дебетовых карт для иностранцев в России
Количество приезжающих в Россию на работу и для временного проживания иностранных граждан растет, и по прогнозам будет расти и в 2025 году. Соответственно, вопросом оформления дебетовых карт для нерезидентов задается все больше людей. Все более актуальным становится сравнение преимуществ и недостатков открытия карт для иностранцев в банках России онлайн.
Преимущества:
Чтобы получить карту, не нужен российский паспорт, достаточно будет документа, подтверждающего право пребывания в России (миграционная карта, вид на жительство) и паспорта своей страны с заверенным переводом.
Когда есть карта, проще переводить деньги домой или наоборот – получать финансовую поддержку из дома. Быстрее и выгоднее, чем через системы денежных переводов.
Многие работодатели сегодня требуют открытия дебетовых карт для начисления оплаты, даже если ты нерезидент. Карта расширяет возможности.
Доступны любые операции: оплаты, снятия, хранение средств; более широкие возможности для участия в маркетинговых акциях любимых магазинов, когда есть карта.
Хотя, это не зарубежная карта, данные финансовые продукты отлично подходят для некоторых операций, например, переводы денежных средств на Родину в своей же валюте.
Недостатки:
Не все банки России готовы принять в клиенты иностранцев именно по карточным счетам.
Зачастую иностранцам не оформляют карты престижных категорий, в отличие от резидентов.
Необходимо удостоверять перевод подтверждающего личность документа (если он на иностранном языке).
Моментальное оформление дебетовых карт недоступно; а при оформлении онлайн нужно планировать, где и когда заберете карту на территории России.
FAQ: Самые частые вопросы о дебетовых картах банков России для нерезидентов
Здесь собрали наиболее актуальные вопросы о дебетовых картах российских банков от нерезидентов, и постарались ответить на них.
❓ Законно ли получение российской карты иностранцем без гражданства?
Да, конечно, законодательство РФ не запрещает и не ограничивает получение российских банковских карт иностранцами. В то же время, и не обязывает банки их выдавать. Разумеется, выдача дебетовой карты – ответственность банка. Поскольку проверка личности и финансового положения нерезидента усложнена, только банк решает, брать ли на себя эту ответственность.
❓ Если я получу дебетовую карту в российском банке как иностранный гражданин – будут ли какие-то ограничения по финансовым операциям по этой карте?
Нет, никаких ограничений не будет. Наоборот, могут быть какие-то «помогающие» моменты. Но вот лимиты – на переводы, снятия наличных – могут быть, но они есть по любым дебетовым картам.
❓ Могу ли я оформить дебетовую карту онлайн, если я не являюсь гражданином РФ?
Да, многие российские банки позволяют оформить дебетовую карту онлайн, даже если вы не являетесь гражданином РФ. Однако, для завершения процесса оформления, вам все равно, скорее всего, потребуется посетить отделение банка для идентификации личности и подписания договора. Или встретиться с представителем банка.
Преимущества онлайн-оформления: экономия времени (вы можете заполнить заявку в удобное для вас время, находясь где угодно) и удобство. Если вы находитесь не в России: вам еще на этом этапе станет понятно, готов ли банк выдать вам карту и стоит ли ехать за ней.
❓ Могу ли я оформить дебетовую карту как нерезидент, не имея российской SIM-карты?
Да, в ряде банков это возможно. Но с SIM-картой будет проще и оформлять, и пользоваться картой. Правда, процедура получения SIM-карты без паспорта РФ усложнилась: теперь иностранцу необходима регистрация в Единой биометрической системе для активации SIM. С этим могут помочь в самом отделении банка.
❓ Могу ли я оформить дебетовую карту не имея вида на жительство?
Да, некоторые банки позволяют открыть счет и получить карту иностранцам с временной регистрацией.
Заключение: российские дебетовые карты для иностранных граждан
Некоторые крупные банки России готовы работать с иностранными клиентами и даже предоставлять им дебетовые карты по специальным выгодным программам для нерезидентов.
Мы рассмотрели самые удачные, на наш взгляд, предложения российских банков, не требующие наличия паспорта гражданина РФ. Оценили удобство и условия, преимущества и нюансы этих карт. Надеемся, вам удобно будет сделать выводы и правильный выбор для собственных финансовых успехов и комфорта жизни и работы в России.
Карты с начислением процентов на остаток 🔹 перейти 🔹
Дебетовые карты с бесплатной доставкой на дом курьером 🔹 перейти 🔹
Ссылки на ресурсы партнёров, размещённые в настоящем материале, актуальны по состоянию на 19.02.2025.
В случае, если ссылка неактивна или ведет на сторонний ресурс - просьба обратиться за получением актуальной ссылки по адресу электронной почты - banki.lab@mail.ru.
Дебетовые карты национальной платежной системы «Мир» - основное средство расчетов для физических лиц в России. Эти карты хорошо работают по всей территории страны, позволяя удобно снимать наличные, оплачивать товары и услуги, переводить средства с карты на карту моментально и без затрат. Но это далеко не всё: по этим дебетовым картам сегодня действуют очень привлекательные программы лояльности, как внутри самой платежной системы «Мир», так и отдельно – от банков, выпускающих карты.
Дебетовые карты МИР с кэшбэком | Banki Lab
Сделать покупки, выполнить рутинные оплаты вроде коммунальных услуг – но при этом вернуть часть потраченных денег обратно на карту. Это приятная возможность. И не нужно ее терять. Оформляйте моментальные дебетовые карты Мир от ведущих банков страны – и пользуйтесь всеми актуальными предложениями. Например, тем, кто отдыхает на курортах России или просто путешествует, покупает детям путевки в оздоровительные лагеря – просто необходимо иметь такую карту, так как кэшбэк в категории «путешествия» обычно ощутимый.
Наши эксперты проанализировали предложения по дебетовым картам Мир с кэшбэком на разные виды оплат – и составили ТОП-15 самых-самых выгодных карт, выпускаемых самыми надежными банками.
ТОП-15: Дебетовые карты МИР с кэшбэком (краткий рейтинг)
Вашему вниманию – краткий рейтинг дебетовых карт, которые предоставляют кэшбэк за коммунальные услуги, путешествия, покупки в любимых магазинах.
Дебетовая карта Black от Т-Банка ➔ подробнее (обслуживание: от 0 ₽ до 17% годовых по накопительному счёту; кэшбэк: до 30%; пополнение и переводы от 0 ₽ снятие наличных без комиссии: до 500 000 ₽ в банкоматах Т‑Банка, от 3 000 до 100 000 ₽ в других банкоматах).
Дебетовая Альфа-карта ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий по СБП до 100 000 ₽ в месяц; снятие наличных без комиссий: до 100 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 30% в категориях на выбор).
Дебетовая карта для жизни от ВТБ ➔ подробнее (выпуска карты и обслуживание бесплатно; переводы денежных средств: бесплатно через приложение «ВТБ Онлайн»; кешбэк: до 50% за покупки у партнёров банка).
Дебетовая ОТП карта ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатно; обслуживание по карте: 0 рублей; переводить деньги можно до 5 000 000 ₽ в месяц; есть процент на остаток: до 14% годовых; требование к клиентам: возраст от 18 лет и старше).
Карта от Уралсиб ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: бесплатно; снятие наличных до 500 000 рублей в месяц без комиссии; карта подходит для простых покупок в магазинах и для оплаты сервисов онлайн).
Бесплатная дебетовая карта МИР Газпромбанка ➔ подробнее (выпуск, обслуживание и доставка карты: бесплатно; переводы денежных средств до 150 000 ₽ в месяц: без комиссии; снятие наличных без комиссии: до 200 000 ₽ в месяц).
Дебетовая СберКарта ➔ подробнее (обслуживание: бесплатно, если тратите от 5 000 ₽ в месяц; выпуск карты: бесплатный; снятие наличных: до 3 000 000 ₽ в месяц; доставка пластика: бесплатно до дома или квартиры).
Дебетовая карта от МТС Банка ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатный; обслуживание: от 0 ₽ переводы без комиссии: до 100 000 рублей в месяц; процент на остаток: до 21% годовых по накопительному счёту).
Три карты на выбор от МКБ ➔ подробнее (выпуск карты бесплатный; обслуживание от 0 ₽, в зависимости от выбора дебетовой карты; кэшбэк баллами до 7%; требования к клиентам: от 18 лет + паспорт или документы удостоверяющие личность).
Какие возможности открывает дебетовая карта МИР с кэшбэком на разные категории
Бесплатная дебетовая карта МиР с кэшбэком – это максимально удобный вариант для пользователей. Они обслуживаются в мобильных приложениях банков-эмитентов, их можно привязывать к приложению для оплаты в одно касание. Карты, которые мы отобрали в категории лучших, можно заказать онлайн с быстрой выдачей на руки.
Важно понимать, что хоть карты относятся к одной платежной системе и выдают их практически все банки страны, все же условия выдачи будут разными, как и условия обслуживания. Поэтому следует отдавать предпочтение тому банку и тому сервисному пакету по карте МИР, который вам выгоден и удобен. Например, мы предложили к рассмотрению в этом обзоре только карты, по которым доступно бесплатное обслуживание.
Далее – переводы. Они могут быть бесплатными как внутри платежной системы, с использованием быстрых переводов по номеру телефона, а также внутри мобильных приложений самих банков-эмитентов. Это очень удобно: всегда можно поделиться балансом на карте друг с другом.
Дебетовые карты Мир позволяют выгодно хранить средства прямо на карт-счете: на нетронутые рубли будут насчитываться проценты годовых.
Ну а самое «вкусное» - это кэшбэк. По картам Мир его могут предлагать как сами банки: за счет партнеров или собственных программ лояльности; так и непосредственно платежная система (пользователю лишь нужно зарегистрироваться на официальном сайте платежной системы).
Таким образом, оформляете карту не выходя из дома – зачисляете средства – начинаете возвращать часть потраченного.
Заправки, кафе и рестораны, известные сетевые магазины, покупка туров и билетов, оплата бронирований, коммуналка – все это может стать чуточку выгоднее за счет кэшбэка. Главное – настроить его максимально под свои потребности. Для этого изучайте договора с банками по понравившимся картам, и отдельно – категории «кэшбэк» и «программа лояльности».
Подробный рейтинг дебетовых карт МИР с кэшбэком — 15 лучших предложений на российском рынке
Ниже мы разместили подробный рейтинг дебетовых карт Мир, выпускаемых разными банками, с детальным рассмотрением условий. Надеемся, эти сведения помогут вам легче принять решение и выбрать карту, наилучшим образом отвечающую характеру ваших трат.
1. Карта BLACK — Т-Банк (классическая)
Дебетовая карта Black / Обслуживание от 0 рублей / До 11% годовых по накопительному счету
Дебетовая карта МИР с кэшбэком от Тинькофф (Т-Банка) представлена в различных вариантах. Обслуживание и выпуск карты от 0 рублей (может быть как без условий, так и при выполнении определённых условий, зависит от обстоятельств и акций банка).
Переводы: без комиссий по СБП до 100 000 рублей / мес.
Снятие наличных: до 100 000 ₽ / мес. без комиссии.
Кэшбэк: до 100% в случайной категории каждый месяц.
Доставка на дом: бесплатно.
Альфа-Банк предлагает стандартизированный продукт для тех, кто хочет пользоваться всеми банковскими привилегиями, невзирая на санкции со всех сторон. Дебетовая карта проста в использовании, за неё не нужно платить. Оформление можно произвести как в офисах банка, так и дистанционно (бесплатная доставка уже на следующий день).
Дебетовая карта с умным кэшбэком от Совкомбанка имеет целый ряд преимуществ. Во-первых, у вас на руках окажется именная банковская карта от крупнейшего банка страны с повышенным кэшбэком. Во-вторых, вы получите её бесплатно и практически моментально. В третьих, вам не нужно будет платить за её обслуживание и даже за перевыпуск пластика в будущем. У Совкомбанка также имеется Халва дебетовая карта МИР с кэшбэком.
Кэшбэк: до 50% (за покупки у партнёров) (подробнее).
Доставка на дом: бесплатно.
Дебетовая Карта для жизни предоставляет своим клиентам накапливать кешбэк рублями, а не баллами. Для многих пользователей это может оказаться существенным преимуществом. Кроме того, вы получаете возможность получить кешбэк за покупки у партнёров до 50%.
Оформляя дебетовую ОТП карту (это классическая банковская карта банка), вы получаете максимум привилегий и всевозможные преимущества, которые можно встретить в премиальном сегменте различных других банков.
Карта «Прибыль» — это выгодный инструмент управления вашими финансами. Заказав дебетовую карту от Банка Уралсиб, можно рассчитывать на полный перечень главных услуг, которые смогут обеспечить бесперебойную работу по снятию наличности, переводам денежных средств и хранению денег: от малых до крупных сумм.
Бесплатная карта МИР от Газпромбанка предлагает приличный кэшбэк на супермаркеты и ЖКХ, маркетплейсы и кафе, транспорт и многое другое. Пластик выпускается бесплатно. Обслуживание предоставляется на бесплатной основе, в том числе, доставка самой карты.
8. Карта UnionPay (для покупок за рубежом) — Газпромбанк
Карта Газпромбанка с кэшбэком, только для покупок за рубежом.
Выпуск: 5 000 рублей (их можно вернуть кэшбэком).
Обслуживание: бесплатно.
Переводы: без комиссии до 150 000 ₽ / мес.
Снятие наличных: до 200 000 ₽ / мес. без комиссии.
Процент на остаток: 23% годовых по накопительному счёту.
Кэшбэк: 35% в России.
Доставка на дом: бесплатно.
Дебетовая карта Union Pay (классическая) от Газпромбанка используется как на территории России, так и за её пределами. За последние годы, множество факторов подтолкнуло россиян искать пути решения для оплаты товаров и услуг за пределами своей страны. Банки не могли не найти решение. Газпромбанк предлагает удивительное сочетание выгоды (с одной стороны) и восстановление прежней, комфортной жизни — с другой.
Изначально, данную карту воспринимали исключительно как региональную банковскую дебетовую карту. Но вскоре выяснилось, что Ак Барс Банк имеет далеко идущие планы, а их финансовый продукт не уступает конкурентам по основным преимуществам. Если вы рассматриваете карту для повседневных трат, чтобы при этом вам возвращалась часть средств от покупок, стоит рассмотреть этот вариант более детальней.
Специалисты в ПСБ умудрились вместить в одну карту максимальный кешбэк. Правда, на выбор. Вы сами выбираете: акцентировать внимание на покупках определённого типа (категории товаров и услуг) или забыть обо всём и возвращать часть со всех покупок (но, чуть меньше).
Снятие наличных: до 750 000 ₽ / мес. в банкоматах банка без комиссии.
Процент на остаток: 8% годовых (зависит от учетной ставки ЦБ РФ).
Кэшбэк: до 35%.
Доставка на дом: бесплатно.
Карта МИР «Все включено» относится к категории с повышенным кешбэком. Суммарно можно накопить до 10 000 рублей в месяц. Это не просто отбивает любые затраты на обслуживание банковской карты, фактически, банк позволяет зарабатывать своим клиентам на своих же тратах.
Традиционно, дебетовые карты от Сбера считаются универсальным решением для любого типа операций. СберКарта подойдёт для повседневных задач: с ней удобно расплачиваться за покупки и получать кэшбэк в виде бонусов, у самого банка одно из лучших мобильных приложений.
Оформляя данную карту, клиент получает целый ряд преимуществ, а именно: скидку на покупки до 3%, ставку по накопительному счёту до 21% и главное, сама карта достаётся пользователю бесплатно. За выпуск платить не придётся, но можно сделать бесплатным и обслуживание карты. Для этого вы должны совершать не менее 5 покупок по карте в месяц, иметь кредит в МТС Банке или открыть вклад.
У каждой карты есть свои особенности. Для одних подойдёт классическая дебетовая карта МКБ с 5% баллами за покупки. Для других придуман иной подход — премиум сегмент с 7% баллами за покупки и 4% годовых на остаток. Можно выбрать сбалансированную карту: здесь будет 5% баллами за покупки и до 7% годовых на остаток.
Снятие наличных: бесплатно (в банкоматах по всему миру).
Процент на остаток: до 22% годовых (по вкладу «Заоблачный процент»).
Кэшбэк: до 22%.
Доставка на дом: бесплатно.
Из премиального сегмента, среди дебетовых карт в России, мы выделяем Mir Supreme от Газпромбанка не просто так. По подсчётам специалистов, общая годовая выгода от данной карты за счёт кэшбэка может составлять около 500 000 рублей.
Какую дебетовую карту Мир с кэшбэком на товары, путешествия и ЖКХ лучше выбрать
Выбор оптимальной карты зависит от ваших индивидуальных потребностей и предпочтений. Обратите внимание на следующие критерии:
Размер и категории кэшбэка. Сравните процент возврата средств по каждой категории (товары, путешествия, ЖКХ). Учитывайте, на какие траты вы больше всего расходуете деньги.
Условия начисления кэшбэка. Ознакомьтесь с минимальной суммой покупок, ограничением по категориям и другими условиями.
Дополнительные бонусы и услуги. Некоторые карты предлагают бонусные программы, скидки у партнеров, бесплатное или внеочередное обслуживание и другие преимущества.
Стоимость обслуживания. Уточните, есть ли ежемесячная плата за обслуживание карты. А если ее нет – то при соблюдении каких условий.
Как оформить и получить дебетовую карту МИР с кэшбэком
Оформить карту можно несколькими способами: в отделении банка, с помощью сотрудника, или онлайн.
Вариант онлайн удобнее для тех, кто не любит тратить время на дорогу и очереди.
Заполните заявку на сайте банка. Обычно требуется указать паспортные данные, контактную информацию и выбрать удобный способ доставки карты.
После оформления карты и сообщения от банка дожидайтесь доставку.
Доставка. Карту доставят курьером или ее можно забрать самостоятельно в отделении банка.
Активация. Следуйте инструкции, указанной в письме с картой, чтобы активировать ее и получить пин-код. Активация также доступна без посещения банка.
Пин-код никогда не храните в общедоступном месте и никому не сообщайте. Не давайте третьим лицам свою карточку в целях безопасности. В случае утери карты ее можно быстро заблокировать по звонку или в приложении. Блокировка карты не прекращает доступ к дебетовому счету: вам нужно будет получить новую карту.
Используйте свою дебетовую карту Мир – в приложении, в банкоматах и терминалах, применяйте бесконтактные платежи, платите в интернет-магазинах и сервисах, и получайте кэшбэк обратно на карту. Но помните: это затягивает. И тогда хочется тратить и путешествовать еще больше!
На какие моменты обратить внимание при выборе дебетовой карты МИР с кэшбэком
Размер и категории кэшбэка. Как уже упоминалось, обратите внимание на процент возврата средств и на то, на какие категории покупок он распространяется. Не помешает уточнить, временная это акция по процентам кэшбэка или постоянная.
Условия начисления. Изучите условия получения кэшбэка, чтобы избежать неожиданных сюрпризов.
Баланс условий, комиссий и выплат. Оцените, насколько выгодна карта с учетом всех ее условий, включая стоимость обслуживания и комиссии.
Репутация банка. Выбирайте карты надежных банков с хорошей репутацией.
Дополнительные возможности. Учитывайте наличие дополнительных функций, таких как комфортное мобильное приложение, возможность блокировки карты, страхование и другие.
Советы
Обратите внимание, какой банк вы выбираете. Если планируете пользоваться картой активно и постоянно – лучше отдать предпочтение тому, который находится неподалеку или имеет разветвленную сеть банкоматов и инфокиосков: для снятия наличных и пополнений.
Если вы уже являетесь клиентом какого-то банка: целесообразно открывать дебетовую карту Мир именно там: вам будет удобно собрать все продукты в одном приложении или интернет-банке. Но в приоритете все же выгода. Интересное предложение нового банка всегда стоит рассматривать.
Чтобы выбрать наиболее выгодную карту, воспользуйтесь рейтингом сравнения банковских продуктов. Так проще сравнивать условия. Кроме того, в рейтинг уже включены продукты с наилучшими условиями для клиентов.
Помните, что самая выгодная карта для одного человека может не подойти другому. Поэтому тщательно сравнивайте предложения разных банков перед принятием решения.
Преимущества и недостатки дебетовых карт Мир с кэшбэком за покупки, путешествия и коммунальные услуги
Дебетовые карты Мир с кэшбэком – банковский продукт, которые интересен и выгоден многим. Давайте рассмотрим плюсы и минусы таких карт.
Ведь при выборе карты с кэшбэком необходимо тщательно изучить все условия ее обслуживания, чтобы понять, насколько она соответствует вашим потребностям и что именно поможет вам действительно экономить.
Преимущества:
Бесплатное оформление, выпуск и обслуживание, а иногда и доставка. В ряде банков дебетовые карты МИР выдают бесплатно только «зарплатникам» и «льготникам», а в ряде – вообще всем в рамках определенных сервисных пакетов. В нашем обзоре собраны именно такие карты с бесплатной выдачей. И кстати, например, у Совкомбанка, где дебетовая карта МИР с кэшбэком условия начинаются от бесплатного обслуживания.
Удобство получения карты. Нет необходимости ехать в отделение банка ни для написания заявления, ни чтобы забрать карту. Все делается онлайн, включая подачу документов, а карту привозит курьер.
Сам кэшбэк: позволяет изрядно экономить на покупках, если пользоваться им именно в тех категориях, которые для вас актуальны. Предъявил карту – средства списались, но часть вернули обратно.
Широкий спектр услуг и возможностей. Многие дебетовые карты Мир предлагают дополнительные бонусы, такие как скидки у партнеров, бесплатное обслуживание при выполнении конкретных условий, а также доступ к различным финансовым сервисам.
Недостатки:
Прежде, чем оформлять карту, стоит внимательно изучить договор: бывает, что заявленный кэшбэк начисляется только при выполнении определенных условий. Это всегда указывается.
Не все банки начисляют кэшбэк или переводят его в рубли автоматически. Надо быть внимательным: где-то активировать соответствующую кнопку, где-то – зарегистрироваться в программе манибэка.
Могут быть проблемы с расчетами за границей. Не все страны работают с системой МИР. Собираясь в иностранную поездку, уточните, как работает карточка там, куда вы планируете ехать, и, если есть вопросы, обналичивайте средства дома, или закажите дополнительную карту.
Риск импульсивных покупок. Возможность вернуть часть потраченных денег может стимулировать к совершению незапланированных покупок, что в итоге приведет к лишним тратам.
FAQ: Самые частые вопросы о дебетовых картах Мир с кэшбэком
Мы постарались дать ответы на самые распространенные вопросы о банковских картах Мир с кэшбэком за коммунальные платежи, путешествия и покупки. Надеемся, здесь есть ответы и на ваши вопросы, если таковые вдруг возникли:
❓ При покупках в каких категориях по картам Мир можно рассчитывать на кэшбэк?
Кэшбэк вы можете получать практически во всех категориях, но он будет разным за разные покупки. Важно, кто предоставляет кэшбэк. Это могут быть как партнеры системы МИР (можно отследить эту информацию на официальном сайте платежной системы) – здесь возвраты могут достигать 20% (например, на путешествия в сезон). Так и партнеры банка (возвраты иногда могут достигать аж 30%) – этот список отслеживается на сайте вашего банка-эмитента.
❓ Что значит «кэшбэк в избранных категориях»? Часто такое встречается в условиях по дебетовым картам
Это значит, что клиент сам выбирает наиболее выгодный для себя кэшбэк каждый месяц: его размер, а также категории (возвраты могут составлять до 15%). Удобно: если планируете какие-то нерегулярные траты, можно переподключить соответствующий кэшбэк. Но приходится следить за актуальностью действующего предложения по карте.
❓Как еще можно сэкономить с дебетовой карточкой, кроме кэшбэка?
Есть другие варианты: это бонусы (их банк начисляет за выполнение каких-либо оговоренных условий и позволяет потратить определенным образом). Еще существенный момент – проценты на остаток. Деньги теперь не обязательно помещать на счет: если средства остаются на карте – на них тоже будут начисляться проценты. Какие именно – решает банк. Далеко не все банки предлагают такую опцию, и если она есть – плюс вашей карте!
❓ Все ли дебетовые карты с кэшбэком платные?
Нет. Многие банки предлагают карты Мир с бесплатным выпуском и даже обслуживанием, и при этом там есть интересные предложения по кэшбэку. Правда, нужно читать договор: часто для сохранения бесплатного обслуживания должны выполняться те или иные условия (например, наличие средств на счету).
❓ Почему кэшбэк на дебетовых картах выгоден магазинам, торговым сетям, ресторанам и банкам?
Потому что это позволяет мотивировать клиента (а клиент – главный персонаж в любом бизнесе) обращаться именно в те точки, где предоставляется кэшбэк, тратить там больше средств. Со стороны банка – это позволяет добиться более привлекательной финансовой отчетности, ведь клиент проводит много платежей именно посредством карты этого банка.
Заключение:
Показали вам дебетовые карты Мир с самым выгодным, на наш взгляд, кэшбэком. Надеемся, вам удастся с их помощью регулярно немного экономить. И не забывайте отслеживать акции от платежной системы и вашего банка: периодически кэшбэк может повышаться до очень и очень выгодных процентов!
Если вы ведете активный образ жизни, путешествуете, посещаете кафе и рестораны, оплачиваете домашние счета, любите делать покупки – то такая дебетовая карта будет просто маст-хэвом в вашем кошельке.
Карты с начислением процентов на остаток 🔹 перейти 🔹
Дебетовые карты с бесплатной доставкой на дом курьером 🔹 перейти 🔹
Ссылки на ресурсы партнёров, размещённые в настоящем материале, актуальны по состоянию на 18.02.2025.
В случае, если ссылка неактивна или ведет на сторонний ресурс - просьба обратиться за получением актуальной ссылки по адресу электронной почты - banki.lab@mail.ru.
Для тех, у кого не всегда получается оставаться в «положительном» балансе по текущему карт-счету, придумали овердрафт. Овердрафт означает «перерасход». То есть это не совсем кредит, но что-то около того: когда у вас возникает перерасход средств на дебетовой карте – пользование средствами не останавливается, а продолжается, только уже за счет непосредственно вашего банка. Разумеется, потраченное придется вернуть. На каких условиях – определяет договор на обслуживание вашей карты.
Дебетовые карты с овердрафтом | Banki Lab
Списывать задолженность за перерасход средств по карт-счету банк будет автоматически, по установленному графику. Это довольно удобно для клиента: не нужно думать, где одолжить недостающие средства на текущие нужды. Можно продолжать пользоваться картой, даже если баланс собственных средств исчерпан. В следующем платежном периоде «минус» погасится за счет поступивших средств.
Иными словами, если кратко ответить на вопрос: «дебетовая карта с овердрафтом это что такое», то это определённый лимит денежных средств от банка, которыми мы можем пользоваться, несмотря на то что на дебетовой карте кончились денежные средства.
В обзоре ниже мы собрали ТОП-15 лучших дебетовых карт, к которым можно подключить овердрафт.
ТОП-15: Дебетовые карты с овердрафтом: список (краткий рейтинг)
Вашему вниманию – краткий рейтинг дебетовых карт с овердрафтом, которые можно заказать онлайн. Оформление простое и с минимальным пакетом документов.
Дебетовая карта Black от Т-Банка ➔ подробнее (обслуживание: от 0 ₽ до 17% годовых по накопительному счёту; кэшбэк: до 30%; пополнение и переводы от 0 ₽ снятие наличных без комиссии: до 500 000 ₽ в банкоматах Т‑Банка, от 3 000 до 100 000 ₽ в других банкоматах).
Дебетовая Альфа-карта ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий по СБП до 100 000 ₽ в месяц; снятие наличных без комиссий: до 100 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 30% в категориях на выбор).
Дебетовая карта для жизни от ВТБ ➔ подробнее (выпуска карты и обслуживание бесплатно; переводы денежных средств: бесплатно через приложение «ВТБ Онлайн»; кешбэк: до 50% за покупки у партнёров банка).
Дебетовая ОТП карта ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатно; обслуживание по карте: 0 рублей; переводить деньги можно до 5 000 000 ₽ в месяц; есть процент на остаток: до 14% годовых; требование к клиентам: возраст от 18 лет и старше).
Карта от Уралсиб ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: бесплатно; снятие наличных до 500 000 рублей в месяц без комиссии; карта подходит для простых покупок в магазинах и для оплаты сервисов онлайн).
Бесплатная дебетовая карта МИР Газпромбанка ➔ подробнее (выпуск, обслуживание и доставка карты: бесплатно; переводы денежных средств до 150 000 ₽ в месяц: без комиссии; снятие наличных без комиссии: до 200 000 ₽ в месяц).
Дебетовая СберКарта ➔ подробнее (обслуживание: бесплатно, если тратите от 5 000 ₽ в месяц; выпуск карты: бесплатный; снятие наличных: до 3 000 000 ₽ в месяц; доставка пластика: бесплатно до дома или квартиры).
Дебетовая карта от МТС Банка ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатный; обслуживание: от 0 ₽ переводы без комиссии: до 100 000 рублей в месяц; процент на остаток: до 21% годовых по накопительному счёту).
Три карты на выбор от МКБ ➔ подробнее (выпуск карты бесплатный; обслуживание от 0 ₽, в зависимости от выбора дебетовой карты; кэшбэк баллами до 7%; требования к клиентам: от 18 лет + паспорт или документы удостоверяющие личность).
Что такое дебетовая карта с овердрафтом и чем она лучше простой дебетовой карты
Дебетовые карты с овердрафтом – это особый вид банковских карт, который сочетает в себе функции обычной дебетовой карты и небольшой кредитной линии. Это означает, что вы можете использовать не только свои собственные средства, находящиеся на счету, но и временно занять небольшую сумму у банка. Представьте, что у вас закончились деньги на карте, но вам срочно нужно оплатить что-то важное – с овердрафтом вы сможете совершить эту покупку, а затем погасить задолженность.
Чем такая карта лучше обычной дебетовой карты? Прежде всего, это дополнительная финансовая подушка безопасности. Если вы столкнулись с непредвиденными расходами или просто забыли пополнить счет, овердрафт поможет избежать неловких ситуаций. Кроме того, это удобно для тех, кто часто совершает мелкие покупки и не хочет постоянно следить за балансом.
Однако, овердрафт, разумеется, не бесплатен. Следует помнить про проценты, которые банк начисляет за использование заемных средств. Обычно они невысокие, но могут быть и достаточно ощутимыми, особенно при превышении определенных лимитов, поэтому важно внимательно изучать условия предоставления услуги. Кроме того, овердрафт может создать иллюзию бесконечных денег, что иногда способно привести к неоправданным тратам.
Дебетовая карта с овердрафтом - это удобный инструмент, но пользоваться им нужно с головой. Если вы дисциплинированны и можете контролировать свои расходы, то овердрафт определенно станет полезным помощником. Однако, если вы склонны к импульсивным покупкам, стоит задуматься о целесообразности услуги либо выбирать ограниченный овердрафт.
Подробный рейтинг дебетовых карт с овердрафтом – 15 лучших предложений от российских банков и их виды карт
Если вы ищете надежную дебетовую карту, договор по которой предусматривает использование овердрафта, - изучите подробный рейтинг дебетовых карт с овердрафтом, подобранный и проанализированный нашими экспертами. Все карты в одном месте – легко выбирать и делать выводы.
1. Карта BLACK — Т-Банк (классическая)
Дебетовая банковская карта с овердрафт номер один в России.
Дебетовая карта представлена в различных вариантах. Обслуживание и выпуск карты от 0 рублей (может быть как без условий, так и при выполнении определённых условий, зависит от обстоятельств и акций банка).
Переводы: без комиссий по СБП до 100 000 рублей / мес.
Снятие наличных: до 100 000 ₽ / мес. без комиссии.
Кэшбэк: до 100% в случайной категории каждый месяц (подробнее).
Доставка на дом: бесплатно.
Альфа-Банк предлагает стандартизированный продукт для тех, кто хочет пользоваться всеми банковскими привилегиями, невзирая на санкции со всех сторон. Дебетовая карта проста в использовании, за неё не нужно платить. Оформление можно произвести как в офисах банка, так и дистанционно (бесплатная доставка уже на следующий день).
Дебетовая карта с умным кэшбэком от Совкомбанка имеет целый ряд преимуществ. Во-первых, у вас на руках окажется именная банковская карта от крупнейшего банка страны с повышенным кэшбэком. Во-вторых, вы получите её бесплатно и практически моментально. В третьих, вам не нужно будет платить за её обслуживание и даже за перевыпуск пластика в будущем.
Кэшбэк: до 50% (за покупки у партнёров) (подробнее).
Доставка на дом: бесплатно.
Дебетовая Карта для жизни предоставляет своим клиентам накапливать кешбэк рублями, а не баллами. Для многих пользователей это может оказаться существенным преимуществом. Кроме того, вы получаете возможность получить кешбэк за покупки у партнёров до 50%.
Оформляя дебетовую ОТП карту (это классическая банковская карта банка), вы получаете максимум привилегий и всевозможные преимущества, которые можно встретить в премиальном сегменте различных других банков.
Снятие наличных: до 500 000 ₽ / мес. без комиссии.
Процент на остаток: до 18% годовых на ежедневный остаток.
Кэшбэк: до 3% на всё.
Доставка на дом: бесплатно.
Карта «Прибыль» — это выгодный инструмент управления вашими финансами. Заказав дебетовую карту от Банка Уралсиб, можно рассчитывать на полный перечень главных услуг, которые смогут обеспечить бесперебойную работу по снятию наличности, переводам денежных средств и хранению денег: от малых до крупных сумм.
Бесплатная карта МИР от Газпромбанка предлагает приличный кэшбэк на супермаркеты и ЖКХ, маркетплейсы и кафе, транспорт и многое другое. Пластик выпускается бесплатно. Обслуживание предоставляется на бесплатной основе, в том числе, доставка самой карты.
8. Карта UnionPay (для покупок за рубежом) — Газпромбанк
Лучшая карта для покупок за рубежом от Газпромбанка / Работает в Турции, ОАЭ, Таиланде и еще 150+ странах
Выпуск: 5 000 рублей (их можно вернуть кэшбэком).
Обслуживание: бесплатно.
Переводы: без комиссии до 150 000 ₽ / мес.
Снятие наличных: до 200 000 ₽ / мес. без комиссии.
Процент на остаток: 23% годовых по накопительному счёту.
Кэшбэк: 35% в России.
Доставка на дом: бесплатно.
Дебетовая карта Union Pay (классическая) от Газпромбанка используется как на территории России, так и за её пределами. За последние годы, множество факторов подтолкнуло россиян искать пути решения для оплаты товаров и услуг за пределами своей страны. Банки не могли не найти решение. Газпромбанк предлагает удивительное сочетание выгоды (с одной стороны) и восстановление прежней, комфортной жизни — с другой.
Изначально, данную карту воспринимали исключительно как региональную банковскую дебетовую карту. Но вскоре выяснилось, что Ак Барс Банк имеет далеко идущие планы, а их финансовый продукт не уступает конкурентам по основным преимуществам. Если вы рассматриваете карту для повседневных трат, чтобы при этом вам возвращалась часть средств от покупок, стоит рассмотреть этот вариант более детальней.
Специалисты в ПСБ умудрились вместить в одну карту максимальный кешбэк. Правда, на выбор. Вы сами выбираете: акцентировать внимание на покупках определённого типа (категории товаров и услуг) или забыть обо всём и возвращать часть со всех покупок (но, чуть меньше).
Карта МИР «Все включено» относится к категории с повышенным кешбэком. Суммарно можно накопить до 10 000 рублей в месяц. Это не просто отбивает любые затраты на обслуживание банковской карты, фактически, банк позволяет зарабатывать своим клиентам на своих же тратах.
Традиционно, дебетовые карты от Сбера считаются универсальным решением для любого типа операций. СберКарта подойдёт для повседневных задач: с ней удобно расплачиваться за покупки и получать кэшбэк в виде бонусов, у самого банка одно из лучших мобильных приложений.
Оформляя данную карту, клиент получает целый ряд преимуществ, а именно: скидку на покупки до 3%, ставку по накопительному счёту до 21% и главное, сама карта достаётся пользователю бесплатно. За выпуск платить не придётся, но можно сделать бесплатным и обслуживание карты. Для этого вы должны совершать не менее 5 покупок по карте в месяц, иметь кредит в МТС Банке или открыть вклад.
У каждой карты есть свои особенности. Для одних подойдёт классическая дебетовая карта МКБ с 5% баллами за покупки. Для других придуман иной подход — премиум сегмент с 7% баллами за покупки и 4% годовых на остаток. Можно выбрать сбалансированную карту: здесь будет 5% баллами за покупки и до 7% годовых на остаток.
Из премиального сегмента, среди дебетовых карт в России, мы выделяем Mir Supreme от Газпромбанка не просто так. По подсчётам специалистов, общая годовая выгода от данной карты за счёт кэшбэка может составлять около 500 000 рублей.
Чем оформление дебетовой карты с овердрафтом отличается от кредита
Иногда люди используют как синонимы в своем восприятии понятия «кредит на карту» и «овердрафт на карту». На самом деле, вряд ли стоит отождествлять эти виды банковской финансовой поддержки, хотя и там и там используется пластиковая карта.
Так чем же дебетовые карты с овердрафтом отличаются от похожих кредитных? И чем отличается процесс оформления?
Когда клиент использует овердрафт, он в основном пользуется дебетовым карт-счетом – проводит операции своими средствами, но время от времени банк позволяет ему потратить больше финансовых средств, чем есть на карте.
Насколько больше – это зависит от конкретного банка, от типа карты, от договора, от активности клиента. Что определяется величиной лимита на овердрафт.
Так вот, когда речь идет о пользовании этим лимитом – то процент будет начисляться только на фактически израсходованные клиентом средства из овердрафта. В отличие от кредита, погашение задолженности по дебетовой карте происходит автоматически – с любого поступления на карту (погашается весь долг или его часть – это определяется договором). По кредиту же можно платить самому в определенный срок равными частями каждый месяц.
В случае, если потраченный овердрафт компенсирован, - им можно пользоваться снова и снова, в любой момент, как остальными средствами на карте.
Еще одно отличие дебетовых карт с овердрафтом: проценты здесь обычно ниже, чем по кредитным. Но – это важно! – тоже бывают льготные периоды, когда проценты платить не нужно, если ты успеваешь погасить долг в срок. А поскольку при поступлении средств происходит погашение, то до уплаты процентов доходит редко.
Как выбрать дебетовую карту с овердрафтом
Овердрафт может входить в сервисный пакет банковской дебетовой карты по умолчанию, или предоставляться как дополнительная услуга по уже оформленной карте.
Если вы решили выбрать дебетовую карту с овердрафтом, изучайте предложения надежных и проверенных банков, сегодня на рынке есть приятные условия для клиентов, можно получить не только овердрафт, но и массу других полезных опций в одном сервисном пакете по карте.
Разумеется, выбор должен быть обусловлен несколькими важными факторами:
Размер и условия овердрафта. Прежде всего, обратите внимание на максимальную сумму овердрафта, которую предлагает банк. Она должна соответствовать вашим потенциальным потребностям. Также изучите условия предоставления овердрафта: процентная ставка (если есть), срок действия, штрафы за просрочку платежа. Сравните предложения разных банков и выберите наиболее выгодные условия конкретно для себя.
Стоимость обслуживания карты. Оцените стоимость обслуживания карты, включая ежегодные обязательные платежи, комиссии за снятие наличных, платежи и другие операции. Некоторые банки предлагают бесплатное обслуживание при выполнении определенных условий, например, при регулярном поступлении зарплаты на карту.
Дополнительные услуги. Изучите, какие дополнительные услуги предлагает банк вместе с дебетовой картой с овердрафтом. Это может быть кэшбэк, бонусные программы, страхование, современное мобильное приложение и другие полезные функции. Выберите те услуги, которые действительно вам нужны и помогут оптимизировать ваши финансы.
Репутация банка и отзывы. Перед тем как оформить карту, изучите информацию о банке. Узнайте о его надежности, финансовой устойчивости и качестве обслуживания клиентов. Отзывы других клиентов также могут быть полезны при выборе.
Удобнее всего сравнивать предложения по дебетовым картам с овердрафтом сразу в комплексных обзорах таких карт. Наш отлично подходит для этого – здесь только самые удачные карты.
На что обращать внимание при выборе и оформлении дебетовой карты с овердрафтом
Ответственное использование овердрафта поможет вам избежать финансовых проблем, разрешить какие-то временные финансовые трудности, кому-то – более комфортно планировать свои траты.
Важно определиться: действительно ли вам нужен овердрафт на карте и для чего. В принципе, ничего страшного нет, если вы его подключите и не будете пользоваться: в таком случае никаких процентов платить не придется.
Но если у вас возникли какие-то глобальные финансовые проблемы, овердрафта может оказаться недостаточно. Да, с его помощью можно приобрести какую-то дорогую покупку, сделать кому-то долгожданный подарок или компенсировать недостаток средств до зарплаты.
Но овердрафт по дебетовой карте – это все-таки относительно краткосрочное решение. Обычно его погашают в течение небольшого срока после списания, да и суммы лимитированы. Обычно они привязываются к размеру и регулярности поступлений на счет.
Решив оформить дебетовую карту с овердрафтом, подготовьте основные документы (паспорт, возможно ИНН) и переходите на сайт понравившегося банка и страницу выбранной карты. Заказать дебетовую карту с овердрафтом можно в онлайне, процедура упрощенная, в отличие от выдачи кредитов, и как временное решение может оказаться очень кстати.
Заполните онлайн-заявление, прикрепив затребованные формой данные, дождитесь решения от банка (дебетовые карты могут одобряться моментально), дождитесь доставку. Активируйте карту и получите пин-код, установите мобильное приложение. И ваша финансовая защита всегда с вами! Есть деньги на карте или нету – вы всегда можете ею рассчитаться, и вам даже не нужно переживать о компенсации: банк сам спишет использованные средства при поступлении.
Полезные советы
Не стоит выбирать карту с овердрафтом только из-за низкой процентной ставки. Обратите внимание на совокупность факторов: стоимость обслуживания, если она есть, дополнительные услуги, условия погашения задолженности и репутацию банка, есть ли бонусы. Все это будет очень влиять на ваш кошелек.
Если планируете снимать наличные в счет овердрафта – уточняйте, есть ли комиссия. Самые выгодные дебетовые карты, которые мы с вами обсуждали в этом обзоре, не имеют комиссии на снятие средств. Но по средствам овердрафта могут быть нюансы.
Чтобы контролировать, сколько вы средств взяли у банка, заплатили ли проценты и все ли погасили, не забывайте требовать выписки по карт-счету (запросом через приложение или интернет-банк).
Если возникла необходимость открыть овердрафт дополнительно к действующей дебетовой карте – помните, что это легко сделать, когда есть постоянные доходы, поступающие на карту. Если приходы нерегулярные – вероятность получения овердрафта снижается.
Преимущества и недостатки дебетовых карт с овердрафтом
Для вас мы изучили изъяны и лучшие черты банковских карт с запасом денежных средств от банка. И готовы вам представить плюсы и минусы дебетовой карты с овердрафтом.
Преимущества дебетовой карты с овердрафтом:
Вы не попадете в неприятную ситуацию, когда на карте недостаточно средств, за несколько дней до заплаты. При условии неиспользования всего овердрафтового лимита, вам никогда не надо будет одалживать деньги – эта возможность всегда доступна на карте.
Дебетовые карты с овердрафтом от лучших банков имеют по умолчанию и другие полезные плюсы: может насчитываться кэшбэк, или отсутствовать комиссия за переводы на другие карты.
Гибкость. Некоторые банки предлагают небольшой овердрафт при открытии карты безусловно, а более крупную сумму открывают по запросу и после предоставления подтверждающих доход документов.
Можно пользоваться овердрафтом без комиссии – если укладываться с погашением в срок. В ряде продуктов нет комиссии и на выпуск карты, и обслуживание может быть бесплатным.
Обычно нет необходимости следить за сроком возврата средств и переживать за просрочку погашения: если поступление средств регулярное – овердрафт спишется без вашего участия.
Если ваша дебетовая карта с овердрафтом – никто не заставляет вас им пользоваться. Вы можете, наоборот, накапливать средства на остатке и даже получать за это проценты от банка. тратить средства овердрафта можно только по необходимости или вообще не тратить. Это ваше собственное решение и результат вашего финансового планирования.
Недостатки дебетовой карты с овердрафтом:
Средства вы «одалживаете» у банка на короткий срок. Хотя бывают исключения.
При несвоевременном возврате овердрафта могут быть начислены повышенные проценты, которые придется возвращать.
Лимиты на овердрафт к дебетовым картам – всегда есть предел суммы, за который «выйти» не получится.
Дебетовая карта с овердрафтом при постоянном использовании «расслабляет», недисциплинированного пользователя может приучить к постоянному дефициту средств, не стимулирует планировать свои финансовые траты.
Большой соблазн использовать заемные средства, ведь они в легком доступе. Более того, никто не будет предупреждать вас, что личные средства закончились, и начались незапланированные траты. Использование овердрафта дебетовой карты – ваша финансовая ответственность.
FAQ: Самые частые вопросы о дебетовых картах с овердрафтом
Ответим на наиболее часто встречающиеся вопросы о дебетовых картах с овердрафтом. Надеемся, это поможет вам определиться и сделать собственные выводы.
❓ Дайте определение понятию дебетовая карта с овердрафтом, что такое овердрафт и с чем его «едят»?
Дебетовая карта с овердрафтом, если называть всё это простыми словами, то это банковская карта с возможностью уходить в минус по балансу. Это не то же самое что кредит от банка, хотя есть и сходства.
❓ Как погашать овердрафт по дебетовой карте?
Если проценты по овердрафту начисляются, то обычно – на фактически использованные средства, а не на весь лимит. Задолженность, с процентами или без, в зависимости от условий банка, списывается автоматически, вместе с поступлением зарплаты или с пополнением вашими собственными средствами. Дополнительных операций проводить не нужно.
Если знаете, что в ближайшее время поступлений от работодателя не будет – внесите средства на карту сами, чтобы погашение произошло своевременно. Ведь
❓ Если не пользоваться овердрафтом по дебетовой карте – будут ли какие-то дополнительные траты, комиссии?
Нет, никаких процентов и комиссий вы не платите. Не пользуетесь овердрафтом – у вас обычная дебетовая карта с обычными условиями на проведение операций.
❓ Возможно ли оформить дебетовую карту сразу с овердрафтом?
Да, конечно. Вы можете оформить дебетовую карту сразу с овердрафтом. Возможно банку понадобятся гарантии в виде дополнительных документов, а может и нет – зависит от карты. Если овердрафт включен с самого начала и без проверки кредитоспособности – он будет небольшой. Но чаще всего от него многого и не требуется – это как «дополнительный кошелек» к вашему собственному.
❓ Дебетовая карта с возможностью овердрафта, что это?
Дебетовая карта с возможностью овердрафта — это банковская карта, которая сочетает в себе функции дебетового и кредитного продукта. По сути, это обычная дебетовая карта, но при необходимости вы можете потратить больше денег, чем есть на вашем счете. Разница между дебетовыми картами с овердрафтом и кредитными картами заключается в том, что овердрафт — это краткосрочная задолженность, которая автоматически погашается при пополнении счёта.
Что такое дебетовая карта с овердрафтом кратко? Это удобный инструмент для тех, кто хочет защитить себя от нехватки средств на счёте в экстренных ситуациях. Дебетовые карты с овердрафтом что это, и что они дают? Они позволяют использовать дополнительные средства банка (обычно до определённого лимита) под проценты, которые начисляются только за фактическое использование заемных средств.
❓ Если я оформлю карту с овердрафтом, а со временем захочу получить больший лимит – такой вариант возможен?
Да, если вы платежеспособный клиент (это видно и по движению по счету, и по своевременности погашений), то банк может увеличить лимит и по собственной инициативе, и по вашему заявлению.
❓ А если я пойму, что овердрафт на карте мне мешает, я смогу его отключить?
Да, если овердрафт стал для вас неактуален, вы можете обратиться в банк, выдавший дебетовую карту, и подать заявление об аннулировании овердрафта.
❓ Можно ли оформить карту с овердрафтом онлайн?
Да, многие банки позволяют заполнить онлайн заявление, и даже доставят карту к вам домой.
Заключение: дебетовые карты с овердрафтом
Возможность использования овердрафта – актуальная и современная опция для держателей дебетовых карт. Многие банки предлагают открывать дебетовые карты сразу с овердрафтом, наряду с другими удобными составляющими пакетов услуг от банка.
У дебетовых карт с оформленным овердрафтом могут быть как преимущества, так и недостатки, которые мы обсудили в этом обзоре. А также могут быть другие опции, актуальные для пользователей, – выбирать их важно в зависимости от своих предпочтений. Оформить карту с овердрафтом можно быстро и легко на сайте банка-эмитента, находясь в любой точке страны. И наслаждаться финансовой свободой.
Карты с начислением процентов на остаток 🔹 перейти 🔹
Дебетовые карты с бесплатной доставкой на дом курьером 🔹 перейти 🔹
Ссылки на ресурсы партнёров, размещённые в настоящем материале, актуальны по состоянию на 17.02.2025.
В случае, если ссылка неактивна или ведет на сторонний ресурс - просьба обратиться за получением актуальной ссылки по адресу электронной почты - banki.lab@mail.ru.
Оформить себе дебетовую повседневную карту с кэшбэком – полезная опция. Еще более рационально поступают те, кто находит и рассматривает дебетовые карты с кэшбэком за ЖКХ. Ведь коммунальные услуги мы оплачиваем каждый месяц, а кто-то – и не один раз. Когда за эти платежи возвращается хотя бы небольшой процент – уже не так «больно». Еще один плюс в копилку способов экономного ведения бюджета.
Сейчас многие ведущие банки страны предлагают удобные дебетовые карты, по которым можно получать кэшбэк в том числе на оплату коммунальных услуг. Правда, не всегда банки об этом громко заявляют. Но, зная это, вы можете регулярно получать небольшую экономию.
И это не считая того, что сама по себе оплата ЖКХ по дебетовой карте весьма комфортна, ведь ряд других способов оплаты коммунальных услуг подразумевают комиссию.
Дебетовые карты с кэшбэком за оплату ЖКХ | Banki Lab
Коммунальные услуги не так часто попадают в категорию платежей, за которые полагается кэшбэк, ведь ЖКХ – не коммерческая структура, которая хочет выступать партнером банка ради маркетинговых целей.
Тем не менее, мы подобрали дебетовые карточки, которые, наряду с другими выгодными фишками ежедневного пользования, предлагают и кэшбэк на коммуналку.
В этом обзоре мы представляем свой ТОП-15 дебетовых карт с разным кэшбэком за оплату ЖКХ. Более подробные условия вы найдете по ссылкам под описанием каждой карты.
ТОП-15: Дебетовые карты с кэшбэком за коммунальные услуги (краткий рейтинг)
Познакомьтесь с кратким рейтингом дебетовых карт, по которым предусмотрен кэшбэк за оплату ЖКХ и не нужно платить банку за обслуживание:
Дебетовая карта Black от Т-Банка ➔ подробнее (обслуживание: от 0 ₽ до 17% годовых по накопительному счёту; кэшбэк: до 30%; пополнение и переводы от 0 ₽ снятие наличных без комиссии: до 500 000 ₽ в банкоматах Т‑Банка, от 3 000 до 100 000 ₽ в других банкоматах).
Дебетовая Альфа-карта ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: 0 ₽ переводы без комиссий по СБП до 100 000 ₽ в месяц; снятие наличных без комиссий: до 100 000 ₽ в месяц; кэшбэк: до 30% в категориях на выбор).
Дебетовая карта для жизни от ВТБ ➔ подробнее (выпуска карты и обслуживание бесплатно; переводы денежных средств: бесплатно через приложение «ВТБ Онлайн»; кешбэк: до 50% за покупки у партнёров банка).
Дебетовая ОТП карта ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатно; обслуживание по карте: 0 рублей; переводить деньги можно до 5 000 000 ₽ в месяц; есть процент на остаток: до 14% годовых; требование к клиентам: возраст от 18 лет и старше).
Карта от Уралсиб ➔ подробнее (выпуск и обслуживание: бесплатно; снятие наличных до 500 000 рублей в месяц без комиссии; дебетовая карта для оплаты ЖКХ; подходит и для онлайн покупок).
Бесплатная дебетовая карта МИР Газпромбанка ➔ подробнее (выпуск, обслуживание и доставка карты: бесплатно; переводы денежных средств до 150 000 ₽ в месяц: без комиссии; снятие наличных без комиссии: до 200 000 ₽ в месяц).
Дебетовая СберКарта ➔ подробнее (обслуживание: бесплатно, если тратите от 5 000 ₽ в месяц; выпуск карты: бесплатный; снятие наличных: до 3 000 000 ₽ в месяц; доставка пластика: бесплатно до дома или квартиры).
Дебетовая карта от МТС Банка ➔ подробнее (выпуск карты: бесплатный; обслуживание: от 0 ₽ переводы без комиссии: до 100 000 рублей в месяц; процент на остаток: до 21% годовых по накопительному счёту).
Три карты на выбор от МКБ ➔ подробнее (выпуск карты бесплатный; обслуживание от 0 ₽, в зависимости от выбора дебетовой карты; кэшбэк баллами до 7%; требования к клиентам: от 18 лет + паспорт или документы удостоверяющие личность).
Сколько можно сэкономить с помощью кэшбэка на ЖКХ с оплатой по дебетовой карте
Коммунальные расходы – одна из наиболее существенных статей в семейных бюджетах россиян. Насколько можно сэкономить благодаря кэшбэку от банков по дебетовым картам – зависит от банка, включенных в программу лояльности кодов и типа карты.
Некоторые банки предлагают фиксированный заранее оговоренный в договоре кэшбэк конкретно на коммунальные услуги, некоторые – предлагают клиенту самому выбрать категории кэшбэка, и иногда ЖКХ включают в группу «на всё». Иногда условия по кэшбэку могут быть очень гибкими и отличаться от месяца к месяцу, иногда ЖКХ включают в акции для клиентов, и процент значительно вырастает. Таким образом, процент возврата может составлять от 1% (постоянно) до 35% (иногда). Таким образом, если есть желание сэкономить при проведении ежемесячных оплат – придется читать условия и отслеживать их.
В каком виде вернется кэшбэк на карту – в виде рублей или баллов бонусами – и как быстро, тоже зависит от карты и банка.
Если условия по кэшбэку вам понравились, но дебетовая карта для постоянного использования уже есть – вы можете заказать дебетовую карту с кэшбэком на оплату ЖКХ дополнительно. Это никак не отразиться на бюджете: оформление и выпуск карты будет бесплатным (уточняйте в условиях на сайте банка), а переводы средств – тоже без комиссий. Теперь перейдём к нашему детальному рейтингу. Именно здесь мы раскроем всю информацию о продуктах и покажем вам какие бывают дебетовые карты с кэшбэком за ЖКХ 2025.
Подробный рейтинг: дебетовые карты с кэшбэком за жкх — 15 лучших предложений на российском рынке
Как уже было сказано, выбирая карту с кэшбэком, важно изучить условия, в первую очередь по возвратам именно на коммунальные расходы. Чтобы вам было проще это сделать, мы сформировали данный рейтинг. Здесь мы показываем детально, какие характеристики у каждой карты.
1. Карта BLACK — Т-Банк (классическая)
Дебетовая карта Black / Обслуживание от 0 рублей / До 11% годовых по накопительному счету
Дебетовая карта представлена в различных вариантах. Обслуживание и выпуск карты от 0 рублей (может быть как без условий, так и при выполнении определённых условий, зависит от обстоятельств и акций банка). После того как вы получите пластик от курьера, не забудьте посмотреть информацию касательно возврата средств при оплате ЖКХ. Для этого перейдите в ЛК Т-Банка (Тинькофф) - кэшбэк - условия и разберитесь во всех тонкостях процесса.
Переводы: без комиссий по СБП до 100 000 рублей / мес.
Снятие наличных: до 100 000 ₽ / мес. без комиссии.
Кэшбэк: до 100% в случайной категории каждый месяц (подробнее).
Доставка на дом: бесплатно.
Альфа-Банк предлагает стандартизированный продукт для тех, кто хочет пользоваться всеми банковскими привилегиями, невзирая на санкции со всех сторон. Дебетовая карта проста в использовании, за неё не нужно платить. Оформление можно произвести как в офисах банка, так и дистанционно (бесплатная доставка уже на следующий день).
Дебетовая карта с умным кэшбэком от Совкомбанка имеет целый ряд преимуществ. Во-первых, у вас на руках окажется именная банковская карта от крупнейшего банка страны с повышенным кэшбэком. Во-вторых, вы получите её бесплатно и практически моментально. В третьих, вам не нужно будет платить за её обслуживание и даже за перевыпуск пластика в будущем.
Многие клиенты отмечали, что именно карта от ВТБ стала лучшей и выбирали её в номинации - дебетовая карта с кэшбэком ЖКХ 2024. Хотя в следующий год она не стала уступать своим конкурентам.
Кэшбэк: до 50% (за покупки у партнёров) (подробнее).
Доставка на дом: бесплатно.
Дебетовая Карта для жизни предоставляет своим клиентам накапливать кешбэк рублями, а не баллами. Для многих пользователей это может оказаться существенным преимуществом. Кроме того, вы получаете возможность получить кешбэк за покупки у партнёров до 50%. После оформления пройдите простой путь, для получения максимальной выгоды: ВТБ - категории - кэшбэк. Всё это можно посмотреть в личном кабинете банка.
Оформляя дебетовую ОТП карту (это классическая банковская карта банка), вы получаете максимум привилегий и всевозможные преимущества, которые можно встретить в премиальном сегменте различных других банков. При получении пластика, не забудьте уточнить в банке, как оплатить ЖКХ дебетовой картой ОТП Банка, ведь везде есть свои особенности.
Карта «Прибыль» — это выгодный инструмент управления вашими финансами. Заказав дебетовую карту от Банка Уралсиб, можно рассчитывать на полный перечень главных услуг, которые смогут обеспечить бесперебойную работу по снятию наличности, переводам денежных средств и хранению денег: от малых до крупных сумм.
Бесплатная карта МИР от Газпромбанка предлагает приличный кэшбэк на супермаркеты и ЖКХ, маркетплейсы и кафе, транспорт и многое другое. Пластик выпускается бесплатно. Обслуживание предоставляется на бесплатной основе, в том числе, доставка самой карты.
Дебетовая карта Union Pay (классическая) от Газпромбанка используется как на территории России, так и за её пределами. За последние годы, множество факторов подтолкнуло россиян искать пути решения для оплаты товаров и услуг за пределами своей страны. Банки не могли не найти решение. Газпромбанк предлагает удивительное сочетание выгоды (с одной стороны) и восстановление прежней, комфортной жизни — с другой.
Изначально, данную карту воспринимали исключительно как региональную банковскую дебетовую карту. Но вскоре выяснилось, что Ак Барс Банк имеет далеко идущие планы, а их финансовый продукт не уступает конкурентам по основным преимуществам. Если вы рассматриваете карту для повседневных трат, чтобы при этом вам возвращалась часть средств от покупок, стоит рассмотреть этот вариант более детальней.
Специалисты в ПСБ умудрились вместить в одну карту максимальный кешбэк. Правда, на выбор. Вы сами выбираете: акцентировать внимание на покупках определённого типа (категории товаров и услуг) или забыть обо всём и возвращать часть со всех покупок (но, чуть меньше).
Карта МИР «Все включено» относится к категории с повышенным кешбэком. Суммарно можно накопить до 10 000 рублей в месяц. Это не просто отбивает любые затраты на обслуживание банковской карты, фактически, банк позволяет зарабатывать своим клиентам на своих же тратах.
Традиционно, дебетовые карты от Сбера считаются универсальным решением для любого типа операций. СберКарта подойдёт для повседневных задач: с ней удобно расплачиваться за покупки и получать кэшбэк в виде бонусов, у самого банка одно из лучших мобильных приложений.
Оформляя данную карту, клиент получает целый ряд преимуществ, а именно: скидку на покупки до 3%, ставку по накопительному счёту до 21% и главное, сама карта достаётся пользователю бесплатно. За выпуск платить не придётся, но можно сделать бесплатным и обслуживание карты. Для этого вы должны совершать не менее 5 покупок по карте в месяц, иметь кредит в МТС Банке или открыть вклад.
У каждой карты есть свои особенности. Для одних подойдёт классическая дебетовая карта МКБ с 5% баллами за покупки. Для других придуман иной подход — премиум сегмент с 7% баллами за покупки и 4% годовых на остаток. Можно выбрать сбалансированную карту: здесь будет 5% баллами за покупки и до 7% годовых на остаток.
Из премиального сегмента, среди дебетовых карт в России, мы выделяем Mir Supreme от Газпромбанка не просто так. По подсчётам специалистов, общая годовая выгода от данной карты за счёт кэшбэка может составлять около 500 000 рублей.
Как выбрать удачную дебетовую карту с кэшбэком за оплату коммунальных услуг
Выбор дебетовой карты с кэшбэком за оплату коммунальных услуг – это отличный способ сэкономить на ежемесячных расходах. Однако, чтобы выбрать действительно выгодное предложение, необходимо учесть несколько важных факторов.
На что обратить внимание при выборе карты:
Размер и условия начисления кэшбэка. Чаще всего кэшбэк варьируется от 1% до 5%. Чем выше процент, тем больше вы сможете вернуть. Иногда он бывает повышенный – как правило, в течение ограниченного периода действия.
Лимиты. У ряда карт есть ограничения на сумму кэшбэка, которую можно получить за месяц.
Категории для начисления. Уточните, какие именно платежи считаются оплатой ЖКХ (например, в некоторых регионах в квитанции об оплате могут включаться какие-то местные платежи; а бывает, что у банка кэшбэк одинаков для всех безналичных оплат).
Период начисления и списания. Как часто начисляется кэшбэк и когда его можно будет потратить или вывести.
Стоимость обслуживания карты. Выгодно брать дебетовую карту с кэшбэком на ежемесячные платежи по счетам, когда ее обслуживание бесплатное. Карты, которые мы представили в данном обзоре, не требуют уплаты комиссий за обслуживание при соблюдении условий по наличию средств на карте.
Комиссии за снятие наличных. Уточните, какие комиссии взимаются за снятие наличных в банкоматах других банков, насколько разветвленная сеть банкоматов у вашего банка. Этот пункт может быть неактуальным только если вы берете карту исключительно для онлайн-платежей.
Дополнительные условия. Некоторые карты требуют минимального ежемесячного оборота по счету для получения кэшбэка. Уточните этот момент.
Период действия повышенного кэшбэка. Часто банки предлагают повышенный кэшбэк в течение первых нескольких месяцев после открытия карты.
Возможность выбора категорий кэшбэка. Некоторые карты позволяют самостоятельно выбирать категории, по которым будет начисляться повышенный кэшбэк.
Репутация и надежность банка. Выбирайте карты крупных и надежных банков с хорошей репутацией. В нашем рейтинге представлены финансовые продукты только таких банков.
Удобство использования. Оцените удобство мобильного приложения и интернет-банка, наличие банкоматов в вашем регионе.
Дебетовые карты с кэшбеком за ЖКХ дают отличную возможность сэкономить, однако выбор такой карты должен осуществляться с дельным умом.
Как оформить и получить дебетовую карту с кэшбэком за оплату ЖКХ
Сравните предложения разных банков. Это можно сделать самостоятельно, посетив десятки сайтов разных банков, или просмотреть этот обзор, где мы уже собрали лучшие предложения для вас. Выберите карту с оптимальным сочетанием условий и функций, подходящим под ваш режим поступлений и расходов, накоплений.
Ознакомьтесь с условиями договора. Внимательно прочтите договор на обслуживание карты, чтобы не пропустить важные детали. Если что-то осталось непонятным: не стесняйтесь позвонить в банк по круглосуточному номеру, хорошие банки охотно консультируют своих настоящих и потенциальных клиентов.
Обратите внимание на отзывы других клиентов. Если остались сомнения, почитайте отзывы о выбранной карте на форумах и специализированных сайтах, задайте вопросы знакомым, которые уже являются клиентами подходящих вам банков.
Перейдите на страницу оформления карты. Изучите онлайн-заявление: там будет указано, какие нужно иметь под рукой документы. Вам понадобится паспорт, нужно будет ввести номер телефона и адрес. Могут понадобиться и другие данные. Но в самом оформлении заявления ничего сложного нет. Заполняете графы – жмёте «отправить», и ожидаете ответа от банка.
Ожидайте получения карты. Банки, которые мы включили в обзор, выдают свои бесплатные дебетовые карты очень быстро. Но если вы не хотите посещать отделение банка, и выберете доставку курьером либо почтой – учитывайте время на доставку.
Активируйте карту и настройте кэшбэк. Установите приложение, активируйте карту указанным способом, получите или придумайте и активируйте пин-код (в зависимости от банка), добавьте карту в приложение и настройте условия кэшбэка, если он гибкий, выбрав ту категорию, куда попадает безналичная оплата ЖКХ.
Пользуйтесь и наслаждайтесь кэшбэком за оплату коммунальных услуг.
В последнее время, пользователи выбирали банк УБРиР, ведь дебетовая карта с кэшбэком на ЖКХ у данной организации превосходила все ожидания. Однако, вскоре банк отключил некоторые полезные фичи и поэтому здесь она не будет представлена.
Обратите внимание на некоторые нюансы при выборе дебетовой карты с кэшбэком за оплату ЖКХ
По статистике, если выбор программы лояльности предусматривает включение кэшбэка на коммунальные услуги, то эта категория выбирается пользователями как выгодная в первую очередь.
Однако, для некоторых банков может быть важно, каким именно способом вы оплачиваете коммунальные услуги: в приложении, по QR-коду, на платежных ресурсах. Пробуйте или уточняйте. В некоторых случаях возвраты будут осуществляться автоматически по итогам месяца, как приход на карту, в некоторых – «добавляться» в день оплаты в виде бонусов (их можно потратить или конвертировать определенным образом).
Чтобы пользоваться кэшбэком за коммунальные услуги, нужно не только подобрать подходящую карту, но и оценить, насколько удобным будет для вас пользование индивидуальным кабинетом через приложение или сайт, ведь проводить безналичные оплаты, контролировать их, управлять кэшбэком или баллами придется регулярно. Важно, чтобы пользование всеми функциями было понятным, простым и приятным. Помните, что лучшая дебетовая карта для оплаты ЖКХ будет в том банке, в которых есть максимально понятные и простые условия для всех клиентов.
Полезные советы
Условия по программам лояльности постоянно обновляются, поэтому смотрите актуальные обзоры по картам или следите за информацией на сайтах банков, читайте оповещения при пользовании интернет-банкингом, периодически уточняйте информацию о вашей карте.
Оцените свои потребности. Перед выбором карты определите, какие функции кроме оплаты ЖКХ для вас наиболее важны (размер кэшбэка на другие покупки, отсутствие платы за обслуживание, дополнительные услуги, проценты на остаток).
Не гонитесь за максимальным кэшбэком. Высокий процент кэшбэка не всегда означает, что карта будет для вас самой выгодной. Есть еще другие условия. Выведите свой идеальный баланс, и от него отталкивайтесь. Всегда держите в уме, что кэшбэк за оплату коммунальных услуг должен приносить выгоду вам, а не банку.
Преимущества и недостатки дебетовых карт с кэшбэком за коммунальные услуги
Многие пользователи хотели бы иметь дебетовую карту с начислением кэшбэка на оплату коммунальных услуг. Это выгодно и всегда актуально, ведь услуги ЖКХ не дешевеют и требуют значительной части (в среднем по стране допустимый предел до 22%) от всех доходов семьи. Но даже такие дебетовые карты имеют не только преимущества. Давайте оценим и их плюсы, и минусы.
Преимущества:
От 1–5%, а иногда и выше, возврат средств при проведении операций по оплате коммунальных расходов.
Отсутствие комиссий за пользование картой, за ее выпуск, а иногда и доставку, за переводы между картами. Можно принимать на свою карту безналичные переводы, и оплачивать коммунальные услуги близким.
Скорость и комфорт оформления: карта заказывается онлайн, нужен минимум документов.
Если держите остаток средств на карте – будете получать проценты годовых.
Нет комиссий за снятие наличных до достижения лимита.
Удобство пользования, как средствами на карте, так и кэшбэком, - через приложение банка или сайт.
Недостатки:
Даже при наличии соответствующего кэшбэка в пакете услуг, могут быть ограничения по сумме возврата, когда превысить определенную планку все равно не получится, даже если вы предложите оплачивать коммунальные по своей карте всем своим родственникам.
По некоторым картам вид кэшбэка нужно выбирать каждый платежный период: месяц, три месяца. Это может быть неудобно, т.к. надо следить, чтобы коммуналка попадала в выбранную категорию.
По ряду карт кэшбэк на коммунальные услуги небольшой (например, 1%).
Есть вероятность изменения условий по кэшбэку, особенно если он высокий в начале использования карты. Программы лояльности могут меняться, нужно быть в курсе новостей по вашей карте.
Если кэшбэк на коммунальные платежи – не единственный по вашей карте, а есть и другие виды возвратов, нужно постоянно контролировать расходы по категориям или магазинам.
Дебетовые карты с кэшбэком за ЖКХ 2024 - это реальная возможность сэкономить средства. Однако, подходить к данному вопросу нужно со всеми данными и актуальной информацией.
FAQ: Самые частые вопросы о дебетовых картах с кэшбэком за оплату ЖКХ
Наши эксперты ответили на самые популярные вопросы о дебетовых картах, которые предоставляют кэшбэк за оплату ЖКХ. Возможно, вы отыщете здесь ответы на вопросы, интересующие вас.
❓ С кэшбэком за купленные товары все понятно. А какая выгода банку предоставлять кэшбэк за оплату ЖКХ по дебетовым картам?
Во-первых, далеко не все банки это делают, точнее – немногие. Во-вторых, смысл есть: банку-эмитенту выгодно, когда клиенты проводят через него свои безналичные операции. Частью этой выгоды он может поделиться с клиентом, чтобы заинтересовать его проводить эти платежи по данной карте регулярно.
❓ Где я могу узнать точную информацию о проценте кэшбэка именно за оплату ЖКХ по конкретной карте?
Условия по кэшбэку прописываются на сайте каждого банка в условиях обслуживания. Если точную информацию не нашли или есть нюансы – можно позвонить в колл-центр банка и уточнить и процент, и условия начисления кэшбэка, и лимиты.
❓ Если я хочу выбрать самый выгодный вариант карты – то мне нужно искать самый высокий кэшбэк на коммунальные услуги на сегодняшний день?
Вовсе необязательно. Каждый клиент выбирает выгодную дебетовую карту исходя из своих привычек и требований, сумм платежей и т.д. Нужно смотреть на баланс условий, оценивать весь пакет по дебетовой карте, учитывая и суммы на остатке, и пользование средствами, и возможные комиссии, а может и платежную систему, к которой относится карта. И всегда помните, что карты с кэшбэком за жкх в 2024 могут быть как дебетовые, так и кредитные. Не перепутайте этот момент.
❓ Как много времени надо с момента получения карты, чтобы кэшбэк на ЖКХ заработал?
Обычно такой кэшбэк подключен по умолчанию, либо активируется онлайн в режиме реального времени. Единственное, некоторые банки могут начать насчитывать кэшбэк лишь при условии транзакций на определенную сумму. Поинтересуйтесь, как обстоят дела по вашей карте.
❓ Насколько безопасно использования дебетовых карт с кэшбэком за коммунальные услуги?
Это все дебетовые карты надежных банков, которые защищены системами безопасности, предполагают использование PIN-кода, использование защищенных мобильных приложений, куда не смогут зайти посторонние лица. Предполагается защита от несанкционированных платежей и быстрая блокировка карты при ее утере в приложении или по телефону.
Заключение:
Сегодня банки предлагают возможность оформления банковских карт и получать кэшбэк за коммунальные платежи. Эти дебетовые карты с кэшбэком за ЖКХ отличаются по своим условиям, но их легко получить, они доступны и быстро оформляются. Если оплата жилищно-коммунальных хозяйств для вас актуальна, съедает значительную часть бюджета, или вы платите коммуналку не только за одно жилое помещение, - то советуем присмотреться к вариантам, которые мы собрали в этом обзоре.
Карты с начислением процентов на остаток 🔹 перейти 🔹
Дебетовые карты с бесплатной доставкой на дом курьером 🔹 перейти 🔹
Ссылки на ресурсы партнёров, размещённые в настоящем материале, актуальны по состоянию на 16.02.2025.
В случае, если ссылка неактивна или ведет на сторонний ресурс - просьба обратиться за получением актуальной ссылки по адресу электронной почты - banki.lab@mail.ru.
