Как будет работать 115-ФЗ с Цифровым Рублем: Разбираемся
В гос думу внесен проект изменений в тот самый 115-ФЗ в связи с внедрением цифрового рубля.
Цифровой рубль будет полностью подконтролен ЦБ, т. е., он его не только эмитирует, но и будет являться оператором всей платформы. Кошельки с цифровыми рублем будут открываться только в ЦБ, а банки просто будут предоставлять доступ клиентам к этому кошельку.
Поэтому основной антиотмывочный контроль будет возложен на Центральный Банк.
Новые антиотмывочные права и обязанности для банков:
Добавляется новый вид обязательного контроля: Перевод с обычного счета на кошелек цифрового рубля и обратно на счет сумм свыше 1 млн руб. Контролироваться будут переводы как физических лиц, так и юридических, включая ИП.
Банк не будет иметь права отказать в зачислении переводимых со счета цифрового рубля денежных средств на банковский счет, даже если считает такую операцию подозрительной.
Банки будут обязаны передавать в ЦБ идентификационные данные пользователя цифрового рубля, сведения об уровне риска совершения подозрительных операций, а также информацию об источнике происхождения денежных средств.
Предоставлять в ЦБ по их запросам информацию для реализации платформы цифрового рубля.
Банк не должен предоставлять клиенту доступ к кошельку цифрового рубля, если он оценивает клиента как высокорискового или клиент находится в перечне террористов.
Банк не проводит операции с цифровым рублем, если идентификационные сведения о клиенте не совпадают у ЦБ и Банка.
В тот самый 115-ФЗ добавляется новая глава, где ЦБ становится полноценным субъектом Закона 115-ФЗ. Банк России теперь должен:
Реализовывать антиотмывочные меры практически как банки.
При открытии кошелька цифрового рубля использовать сведения, полученные о клиенте от обслуживающего его банка.
Оценивать уровень риска совершения подозрительных операций каждого пользователя цифрового рубля. Иными словами, всем известная платформа ЗСК будет работать и здесь.
Применять меры к фигурантам перечней террористов, а также осуществлять иные функции с ними по аналогии с банками.
Сообщать в РосФинМониторинг на подозрительные операции с цифровым рублем.
Отказать в открытии кошелька цифрового рубля клиентам из «красной зоны» ЗСК, а также фигурантам перечня террористов.
Закрыть кошелек цифрового рубля клиенту, если он попал в «красную зону» ЗСК или в перечень террористов. Остаток цифровых рублей будет перечислен на обычный банковский счет.
При наличии подозрений отказать в открытии кошелька цифрового рубля. Нельзя отказать лицам из «зеленой зоны» ЗСК, а также физическим лицам, которым более года назад ЦБ закрыл кошелек после двух и более отказов в операциях по подозрению в сомнительности (здесь физ лицам дается право на второй шанс).
При наличии подозрений ЦБ имеет право отказать в операции с цифровым рублем.
ЦБ будет иметь право закрыть кошелек в одностороннем порядке при наличии в течение календарного года двух и более отказов в совершении операций по подозрению в сомнительности.
ЦБ будет иметь право запросить документы о пользователе кошелька как у банка, так и непосредственно у самого пользователя.
Росфинмониторинг специально для ЦБ должен придумать виды обязательного контроля для операций с цифровым рублем. ЦБ будет сообщать в РосФин о таких операциях примерно также, как это делают банки.
Какие права будут у пользователя цифрового рубля:
Клиент будет иметь право обжаловать решение ЦБ об отказе в открытии кошелька или проведении операции.
На первом этапе нужно будет в ЦБ предоставить пояснения и документы, доказывающие отсутствие сомнительной составляющей.
ЦБ обязан рассмотреть заявление клиента в течение 7 рабочих дней. Если ЦБ откажет, то клиенту необходимо обращаться в Межведомственную комиссию.
В суд можно обратиться только после отрицательного решения межведомственной комиссии.
Закон вступает в силу 01.01.2025 года.
Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и арбитраже в ТГ канале - КриптоМарс
Биткоин. Халвинг. Куда его понесёт и к чему готовиться?
биткоин
Здравствуйте, друзья!
Очень много запросов поступает по криптовалютам. В основном уже тогда, когда люди видят большой убыток на своих счетах. Причём покупают всё подряд. И биткоин, и рипли, и эфир, и солану... Плюс столько чудных монет о которых я даже не слышал никогда.
На самом деле, это зря. Если основной локомотив, именуемый Биткоин, будет падать — то вслед за ним летят и все остальные. И наоборот. Естественно, это не касается всякой шелухи, которая появляется в достаточно большом количество чуть ли не ежедневно.
Халвинг.
Точная дата и время данного события неизвестна, но ориентируйтесь на 19-20 апреля.
Ждут нас сильные колебания или нет — тут мнения различных экспертов расходятся.
Мне думается, что будут. Волатильность в 5-10 процентов вполне ожидаема. Может и не сразу, но день-два и раскачаются.
Что делать?
✅Перед значимыми фундаментальными событиями сделок лучше не иметь. Либо использовать минимальный объём. Это касается не только криптовалют, но и всего рынка в целом.
Помните! Шанс заработать «быстро и много» равен шансу потерять «всё и сразу».
✅При работе с Биткоином следует высчитывать риск ходами в 5-10 000, но не в 100-200. Останетесь без депозита. Не сегодня, так завтра.
✅Работайте в широком диапазоне. Не лезьте в сделки из «середины».
✅Не используйте множество криптовалют в портфеле. Почти все они имеют положительную корреляцию.
✅Не перегружайте счёт. Маржин-колл штука очень шустрая и неприятная.
✅Не вкладывайте все свободные средства в сделки с криптой. Это не тот рынок, где можно быть уверенным в том, что этот актив вообще надолго. 5-10 процентов вполне достаточно.
Всем хорошего дня!
Гонконг не поможет: коррекция Bitcoin набирает силу
На прошлой неделе отток из биржевых криптофондов достиг $126 млн, из которых $83 млн пришлись на спотовые ETF в США. Вчерашний день только укрепил тенденцию с результатом в -$37 млн.
Источник изображения: инфографика StormGain
Поскольку долгосрочные держатели и майнеры продолжают сокращать запасы, цена устремилась вниз. На сегодняшний день снижение Bitcoin составляет 15% от достигнутого в марте максимума.
Источник изображения: криптовалютная биржа StormGain
В апреле у криптовалюты появился новый аргумент для отмены коррекции – это запуск спотовых ETF в Гонконге в ближайшие две недели. Однако с этим фактором не все так однозначно: Эрик Балчунас из Bloomberg заявляет, что китайский продукт в лучшем случае наберет инвестиций на $500 млн.
Основные причины для пессимизма:
Весь рынок ETF Гонконга составляет $50 млрд. Для сравнения, один только Bitcoin-фонд от BlackRock за три месяца привлек $15,3 млрд.
Доступ к ETF будет заблокирован инвесторам из материкового Китая.
Последнее обстоятельство, безусловно, ставит крест на оптимистичных прогнозах притока в миллиарды долларов даже с учетом некоторых лазеек, позволяющих предприимчивым гражданам инвестировать в гонконгские продукты.
Наглядно потенциал появления спотовых ETF можно выразить в притоке инвестиций во фьючерсные ETF, которые так же, как и в США, были запущены намного раньше. Совокупный объем средств под управлением (AUM) криптофондов Гонконга составляет скромные $170 млн. В США один только BITO собрал $2,8 млрд.
Источник изображения: инфографика StormGain
О влиянии халвинга и риске коррекции в связи с ним мы писали 01 апреля. По оценке аналитического агентства 10x Research, падение доходов вынудит майнеров сократить запасы на $5 млрд в течение 4-6 месяцев после халвинга. При прочих равных это создаст условие как минимум для консолидации Bitcoin в среднесрочной перспективе.
Источник изображения: twitter.com/10x_Research
В последнюю неделю среди спотовых ETF отток демонстрирует только Grayscale, чья комиссия за управление в 5-6 раз превышает предложение конкурентов.
Источник изображения: farside.co.uk
Если же инвесторы остальных фондов дрогнут и поддадутся панике, коррекция с легкостью достигнет привычных 30-40%, а Bitcoin опустится в район $50 тыс.
_________________
Аналитическая группа StormGain
(платформа для торговли, обмена и хранения криптовалюты)
Криптопортфель для жизни на острове. Месяц 1
Делюсь с вами результатами своего криптоинвестирования. Разбираться в щиткоинах нет времени и желания, а покупать и держать биток с эфиром много времени не нужно.
Когда-то давно начинал на бинансе, но потом оттуда попросили, переехал на Bybit и забыл. Недавно скачал приложение, вспомнил все пароли и решил возобновить и приблизить криптопенсию.
Пополнения
Ежемесячно буду пополнять на 3 000 рублей и покупать биточек и эфир.
В этом месяце получилось 32 USDT, которые конвертировал в биток (0,00047497 BTC).
Криптопортфель
BTC – 0,00128836
ETH – 0,00921008
Общая сумма – 10 286 руб
Говорят, жалко у пчелки, но битка по 30к уже нет, а по 150 еще нет, так что интересно наблюдать, куда эта история пойдет. Недавно BTC пробивал свои хаи за 70к, а сейчас опустился на 62к, и наверное, готовится к новому взлету.
Что будет через месяц я не знаю, но то, что я куплю крипты на 3000 рублей, знаю точно. Вот бы еще криптодивиденды получать, не жизнь, а сказка бы была). Есть криптопрофессионалы, что посоветуете, может есть еще какие-нибудь интересные монетки?
Подписывайтесь на мой телеграм-канал, там я рассказываю про дивиденды, финансы и инвестиции.
Сезонные тенденции и вероятности на Вторник 16 Апреля 2024
Здравствуйте Уважаемые трейдеры!
Очередные сезонные тенденции на Вторник 16 Апреля 2024 по основным мажорам финансовых рынков.
Весь перечень анализируемых активов указан ниже в общем количестве 60 инструментов. Здесь Вы найдете активы рынка Форекс, популярные активы Московской биржи, популярные активы Чикагской биржи СМЕ и мажор криптовалютного сегмента - Биткоин.
Первый блок информации с зонами лимитных покупок и продаж:
Второй блок информации с направленным вектором движения и вероятностями (внимательно обращаем внимание на цену открытия каждого актива. Обязательно смотрим теорию в видео, где цену открытия взять на сайте investing)
Основные правила использования сезонностей можно посмотреть в теоретическом видео на YouTube.
А теперь примеры построения блоков лимитных позиций и уточнение по сезонности с вероятностями отработки каждого актива по основным мажорам.
EURUSD
По Евро сегодня сезон продаж и вероятность 53% к закрытию дня удерживать актив ниже цены открытия рынка 1,0625.
Зона продаж 1,0673-1,0794 с целью 1,0625.
Зона покупок 1,0578-1,0518 с целью 1,0518. Покупки рискованны на фоне сильного доллара США.
XAUUSD
У Золота сегодня сезон продаж и вероятность 53% к закрытию дня удерживать актив ниже цены открытия дня 2382,02.
Зона продаж 2392,06-2430,51 с целью 2430,51. Продажи рискованны на фоне сведенных покупок сектора драгметаллов. Сокращаем рабочий объем в 4 раза.
Зона покупок 2368,83-2334,03 с целью 2351,50. Покупки пока еще также рискованны на фоне сильного доллара США. Сокращаем рабочий объем в 4 раза.
NASDAQ
По индексу сегодня сезон покупок и вероятность 53% к закрытию дня удерживать актив выше цены открытия рынка 17705,53.
Зона покупок 17651,41-17370,53 с целью 17511,32. Покупки пока еще рискованны на фоне сильного доллара США. Сокращаем торговый объем раза в 4.
Зона продаж 17756,08-17972,03 с целью 17972,03. Продажи также рискованны на фоне сведенных покупок амер фонд сектора. Сокращаем торговый объем раза в 4.
А теперь новостная лента и разбор отдельных показателей на сегодняшний день, чего ожидать на основных торговых сессиях.
НОВОСТИ сегодня:
Фон доллара США сильный
09:00 МСК - ожидания частичного ослабления GBP
12:00 - ожидания частичного укрепления EUR
15:15 - ожидания частичного ослабления CAD
15:30 - ожидания частичного ослабления доллара США
15:30 - ожидания частичного укрепления CAD
16:15 - ожидания частичного укрепления доллара США
20:15 - выступления главы ФРС США Джерома Пауэлла. Ожидаем Волатильность / направленные движения доллара США
Всем желаю профитов и отличного настроения на весь день!
Btc и теория про Мавроди
Биткоин был создан в 2009 году, и тогда же произошла его первая транзакция. В 2011 году Сергей Мавроди запустил МММ-2011, полностью электронную пирамиду, которая была придумана и запущена в обход ограничений со стороны РФ. Регистрация осуществлялась через Google, так как российский сервис Mail.ru блокировал письма с этого сайта. Участие в МММ-2011 основывалось на приобретении и погашении специально созданных виртуальных ценных бумаг — мавров (первоначально известных как "МММ-доллары").
Поисковый запрос "Первая виртуальная пирамида" не дал положительных результатов, кроме упоминания МММ-2011. Гипотеза состоит в том, что неудача после первой пирамиды сподвигла Мавроди на создание виртуальной пирамиды через интернет, обходя ограничения властей. Так появился первый виртуальный актив, который набрал свой первый объем денег через МММ-2011.
Обзор BTC - 15 апреля 2024 (закрытие недели)
Продолжается боковик 63-71. Распределение объема / поддержка = 63 сопротивление 71.
Локально = прошлый разбор хорошая зона = получили отскок.
Плотно встали ордера на покупку. Объем сами видите. Заряжают по серьезному. От реализации поработать = ок. Пока что тухляк. В стакане есть небольшие всплески активности лимитов.. возможно это и есть эти самые лимиты. Подождать реализации если протянут выше = ок.
Не буду спешить с лонгами сейчас. Сетка лонга уже зашла и вышла. Посмотрю как дальше будет этот весь развод реализовывать. Если вдруг чудо свершиться и в эти ордера нальют = буду брать.
Не является финансовой рекомендацией!