Лет 5-6 назад мужчина из сбера так же попытался поинтересоваться зачем я совершаю переводы некоему О.В.( мой директор, которому изредка переводила часть налички от продаж, вполне себе официально прошедшей через кассу. Ну, неудобно ему ради нескольких тысяч пилить через весь город по пробкам). На что я ему ответила, что перевожу деньги молодому любовнику. Так как сама уже не первой молодости, то надо ж как-то заинтересовать. Следом вопрос - А некоему А.А. Вы деньги переводите почему?( А.А. мой, муж фамилии у нас разные.) Я отвечаю - Цель та же - это еще один мой любовник...( Типа-Да! Вот такая я жадная до секаса.) А потом добиваю его вопросом - А Вы с какой целью интересуетесь? Присоединиться хотите? После чего парень не выдержал и отключился, но я успела услышать его хохот)))

В этих историях много аспектов. Они решаются просто - безусловный возврат всей суммы до 10 тыс долларов при первом случае. И дальнейшее расследование.

И .. добросовестность и последовательность в подходе.

Мне тут перевели 1 рубль внутри Т-банка просто так, так банк даже запрашивать и исследовать не стал .. хотя это его работа.

Операция эта как раз куда подозрительней, чем перевод самому себе или за коммуналку.

Ну и что меня в этих историях поражает, на что мало обращают внимание - это СУЩЕСТВЕННОСТЬ.

В 115 -фз она более 1 млн сейчас, если память не изменяет. А тут они за 800 рублей блокируют!!! Вопрос - вас заняться нечем, господа банкиры?!! Народу тогда много понабрали, штат раздули.. Сокращайте. Такие суммы копеечные для банка ни на что не влияют, но зато репутационные и операционные потери по ним огромные, сто собственно отзывы на Пикабу и показывают.

Забавно бывает общаться с пупками из службы безопасности. Тем более, когда они не по адресу быковать начинают. Меня Хоум Кrедит Банк одно время выбешивал. Причем звонили на домашний телефон, какому то Павлу Константиновичу Брауну. Я первые полгода пытался объяснить им что я это не он. Но хитрованы щурили глаза и грозили пальцем...типа знаем мы тебя Павел Константинович! Не уйдёшь ты от страшной мести нашего банка. Потом мне это даже понравилось. Я вёл задушевные беседы иногда по часу на тему когда же я всё-таки начну отдавать деньги. Пригласил им клятвы верности, хилэб соль килянусь отдам! Здоровьем бабушки Серафимы и дедушк Мордуха божился. Сказал что ещё вот в этот месяц побухаю а со следующего месяца буду после пятнадцатого числа регулярно отсылать. Через год мне это надоело и я решил уехать на ПМЖ землю обетованную. В процессе звонка Я сказал что Павел Константинович больше здесь не живёт, и кинул не только ваш банк, но и занял деньги у многочисленной родни, и что теперь он проклят всеми родственниками от Биробиджана до Калининграда. А напоследок оставил всем записку со словами благодарности за оказанное финансовое содействие. И просил лично поблагодарить президента банка. Последнее время лично с ними не общалася, а монолог записал на автоответчик, причём в выражениях не стеснялся.

Думал, а Зачем блочат? Без разбора.

1. Т-банк платил штрафы от ЦБ финмониторинга. Проще всех заблочить, чем платить штраф ЦБ за одну плохую транзакцию?
2. Замороженные деньги - это беспроцентный кредит для банка. Чем дольше идёт проверка - тем лучше. Могут не платить проценты по остатку?
3. Проще блочить, чем анализировать , тк нагрузка большая.
4. Предлагают премиалку - там типа с этим помягче. Словно монетизация неудобства.

И я впишусь пихнуть этим в панаму.

Закрыл у них все, после того как:
1. Реклама всем новым новых тарифов с бесплатным обслуживанием.
Старым клиентам фиг, плати Вася. (Дебетовки)
2. Снизили процент кешбека, и категории дурнее и дурнее раз к разу. Напомнить выбрать кешбек - зачем? Меньше заплатим Вам. Ха ха.
3. Утром пришло предложение кредита в пуш, реклама сервиса город, а когда я пытался оплатить хлеб в магазине - фиг, овердрафт отключили и карта автоматом в минусе. Хотя всегда платил в срок. Саппорт сослался на договор.
вечером, через 6 часов от обращения в саппорт - пришел пуш на отключение овердрафта.

Всем советовал друзьям, а сейчас все закрыл и всем советую. Эффективный уродский менеджмент. Нафиг их.