alexfinans555

Здравствуйте, друзья!

Сегодня только ленивый не высказался о новых санкциях. В основном, ставится акцент на проблемы Мосбиржи, НКЦ и НРД. Но, это далеко не всё, что нас коснётся в ближайшее время.

IT

• запрещено предоставлять любому лицу в России проектные услуги и услуги по IT-консультированию;

• запрещено поставлять облачные технологии и услуги IT-поддержки для управления предприятием, а также ПО для проектирования и производства.

СПГ

«Под американские санкции попали «Арктик СПГ 1» и «Арктик СПГ 3», «Мурманский СПГ», «Газпром инвест», «Русгаздобыча», «Мурманск— трансгаз» и ООО «Обский газохимический комплекс».

Вашингтон заявил, что намерен ограничить доходы России от энергетики и препятствовать развитию российских энергетических проектов."

Расширен список «физиков» и «юриков»

Вот некоторые из них:

• «Гознак»

• Страховая компания СОГАЗ

• Банк «Точка»

• Уралвагонзавод

«В санкционные списки попали семь китайских организаций и ряд белорусских, которые, по утверждению Госдепа, «поддерживают военные усилия России». За предполагаемые поставки товаров двойного назначения ограничения введены против компаний из ОАЭ, Турции, Молдавии, Киргизии, Сингапура.»

Возможные последствия.

✅Мы с вами не крупные предприятия и банки, чтобы страдать от необновляемого ПО и от переходов с Windows на Linux, но, тем не менее, думаю, среди нас не так мало людей, которые уже не первый год с этим мучаются.

✅Что касается энергетики — это поступления в бюджет. Проблемы в этой отрасли коснутся каждого.

❓Больше всего, на мой взгляд, людей интересует вопрос «Что делать?»

«Угадывать» стоимость доллара, евро и фунта к рублю будем теперь через юань.

Ну, и через внебиржевой рынок, естественно. В некоторых банках курс на продажу usd сегодня имел разлёт от 120 до 200 рублей.

Срочно лететь и затариваться долларами по такому курсу не нужно.

❗Вообще, действовать на панике не надо. У кого деньги застряли, то они уже застряли.

Не суетитесь. Надо подождать.

✅Что касается нашей национальной валюты, то в своей статье "Что ждёт рубль?" от 4 июня я уже делал прогноз. Единственное, что можно добавить, процесс, с большой долей вероятности, ускорится.

Источник новостей: США ввели санкции против Мосбиржи, проектов СПГ и IT. Главное — РБК (rbc.ru)

Здравствуйте, друзья!

✅Несмотря на то, что своей школы волшебства у трейдеров и инвесторов нет, маги, тем не менее, есть. Да ещё какие. Сегодня я вас с ними познакомлю.

Забегу чуть вперёд и сразу отмечу, что данная литература, на мой взгляд, обязательна к прочтению всем тем, кто хочет понимать, каким образом устроены финансовые рынки и какие люди там работают. Впрочем, и для человека, который любит биографии и истории успеха, тоже будет небезынтересно.

«Маги рынка».

✅В финансовой среде почти каждый знает историю Джесси Ливермора описанную прекрасным писателем Эдвином Лефевром в книге «Воспоминания биржевого спекулянта».

Книга, безусловно, полезная и поучительная. Тем не менее, есть труды не менее значительные, а по моему мнению даже более весомые.

Джек Швагер.

Родился в 1948 году. Трейдер, писатель, управляющий. Уникальный человек с большим количеством талантов. В своё время, посвящу ему отдельную статью.

✅Международную известность приобрёл после издания серии книг «Маги рынка», где он интервьюирует известных трейдеров и легендарных управляющих хедж-фондами, которые сумели справиться с рынком и заработать миллиарды долларов.

Цикл, на данный момент, состоит из нескольких книг:

1. «Маги рынка». 1989.

2. «Новые маги рынка». 1992

3. «Биржевые маги» 2001

4. «Неизвестные волшебники: лучшие трейдеры, о которых вы никогда не слышали». 2020

Некоторые имена волшебников.

• Стэн Драккенмиллер

• Эд Сейкота

• Пол Тюдор Джонс

• Майкл Стейнхардт

• Брюс Ковнер

• Ван К. Тарп

• Джим Роджерс

• Ларри Хаи

• Майкл Маркус

• Ричард Деннис

• Уильям О’нил

• Дэвид Райан

• Джеймс Б. Роджерса

• Марк Вайнстайн

✅Кто-то из них вам знаком? Нет? Всё правильно. Money loves silence.)

Читать или нет?

За последние десять лет мной было перелопачена масса литературы на эту тему. Шлака 99 %.

Книги Швагера не только интересно читаются, но и несут в себе массу пользы для начинающего инвестора или трейдера. Тем, кто себя хочет попробовать в этих ролях, категорически рекомендую.🤝

Здравствуйте, друзья!

О своих ожиданиях уже писал ранее, но ситуация меняется и отнюдь не в лучшую сторону. На мой взгляд, конечно.

Важный момент.

✅Ставка ЦБ.

Обычно, когда нужно слегка потрепать спекулянтов-любителей, ЦБ взвинчивает процентную ставку. Стандартный приём который помогает далеко не всегда. В предыдущий кризис, случившийся, по историческим меркам, совсем недавно — это позволило сбить курс и погасить панические настроения.

❗Напомню, что в тот момент многие банки предлагали ставку около 18 процентов на срок не превышающий три месяца. Далее всё свернулось. Ставка была понижена и жизнь вернулась в свою обычную колею.

Сейчас даже Сбер предлагает такие же проценты, но уже на срок 6-7 месяцев.

💡Кстати, по юаням, что не плохо для официальной диверсификации, возможный доход тоже не мал. В районе 4.5%. И на три года. Но, сегодня не об этом.

Предположить, что Греф не в курсе происходящего — сомнительно. Соответственно, ожидания на ближайшие полгода мы понимаем.

С одной стороны, можно взять Турцию. Ставка уже 50 %. Все живы-здоровы, но. Покупательская способность населения снизилась колоссально.

💲2014 год. За один доллар давали около 2.17 лир.

❌2024 — уже 32. Тридцать два, Карл!

Почувствуйте разницу, называется.

Перспективы.

1. Продолжение ослабления рубля.

2. Разгон инфляции.

3. Девальвация.

4. Деноминация.

5. Прочие «ии» и «ия».

Сомневающимся.

С царя Гороха и даже НЭПа не начнём, но ближе присмотримся.

❎1947 - «конфискационная денежная реформа».

Вклады свыше 3000 рубелй урезали на треть. Более 10 000 — почти на 60 процентов. «Нал» - один к 10.

Жёстко, не так ли?

❎1961 — деноминация с девальвацией. Обмен на новые купюры 10 к 1.

❎1991 — обмен купюр достоинством 50 и 100 рублей. Срок три дня. Лимит -1 000.

Все остальные крупные дензнаки «сгорали».

❎1993 — снова обмен купюр. Лимит 35 000. (позднее поднятый до ста)

Для справки, это около 100$

❎1997-98 – страна миллионеров, но на один миллион можно было купить уже пару тапок.

Деноминация 1000 к 1.

💥Дефолт — ослабление рубля в 4 раза.

2008, 2014, 2020....

Давайте сделаем так, чтобы фраза «уроки истории заключаются в том, что люди ничего не извлекают из уроков истории» к нам не относилась.

❓Согласны?

Доллар и евро за борт? Начинаем скупать юани и дирхамы?

✅Самой популярной валютой для сбережений у нас теперь является юань. Удивительно. Так ли всё просто? Давайте разбираться.

Со времён распада СССР прошло много лет. Было время, когда выручка во многих компаниях сдавалась в долларах, и цены в магазинах писались в у.е., так как курс прыгал как кузнечик и переписывать ценники было совсем не удобно. Люди носили в карманах баксы. После 1999 появились разноцветные евро. Под подушкой рубли никто не держал. Сейчас ситуация изменилась кардинально. Все привыкли к картам.

Наличные уходят в прошлое. В крупных городах, конечно.

✅В 2005 году ЦБ использовал бивалютную корзину — 0.55 доллара и 0.45 евро.

Россияне, те кто более менее финансово подкованные, использовали валютную диверсификацию. Данный приём позволяет сохранить стоимость сбережений при ослаблении национальной валюты.

Если проще, то 50 % держите в рублях, 50 % в долларах. Есть схемы и посложнее, но они менее верные.

Например: 30 % рубли, 35 % евро, 35 % доллар.

Но, здесь не будет баланса. Лучше фифти-фифти.

✅На данный момент, ввиду разного рода обстоятельств, появились новые инструменты.

В 2023 году юань обскакал доллар по объёму на валютных торгах, турецкая лира дала рывок в 17 раз, казахский тенге — около шести. Слепок только с Мосбиржи.

«Доходность депозита на среднем и длинном горизонте всегда меньше, чем инфляция в той же валюте, а значит, ваши сбережения при таких вложениях теряют покупательскую способность — это, как говорится, база. Выгодная альтернатива — инвестиции в ценные бумаги»

Эту цитату я взял из одного из самых авторитетных финансовых изданий РФ.

Бред полнейший.

По их мнению, депозиты ничто — инвестиции в ценные бумаги - всё!

И прям «выгодная альтернатива»...

То, что у некоторых нет совести не удивляет, но такого активного пинания людей в сторону фонды я не видел никогда. МММ был честнее.

❌Тем, кто не в курсе, может быть непонятна моя экзальтация, но запустить несведущего человека на рынок — это тоже самое, как посадить начинающего водилу за руль спортивного кара. Разобьётся в хлам на первом-втором круге.

Для справки, на счетах европейского депозитария Euroclear было заблокировано около 6 000 000 000 000 рублей. Не слабо так, да?

✅Правда, в 2022 появились ограничения со стороны ЦБ на продажу бумаг недружественных стран неквалифицированным инвесторам. Вроде как пекутся о нас. Но, это тоже не так.

*️⃣Во-первых, если у вас есть шесть лямов, то вы уже спец. Феерично.

(с 2025 понадобится сумма в два раза больше)

*️⃣Во-вторых, с акциями РФ вы можете работать без ограничений.

«Двойные стандарты» в действии.

Крайне упёртых в иностранные активы отправляют к брокерам Казахстана, Армении и ОАЭ. Не советую. Даже при действии «Соглашения об избежании двойного налогообложения» подводных камней слишком много.

Пример: Армения.

Не поддерживает такое соглашение с США. В результате, по дивидендам и купонам с клиента, не являющегося резидентом США, эмитентом будет удержан налог 30 % - плюс придётся заплатить подоходный в РФ.

И всё же. Как сохранить деньги?

Ответ прост.

✅Если вы не трейдер, то в акции и, не дай Бог, в опционы или фьючерсы лезть не надо. Прогорите. Без вариантов.

✅С экзотикой, в виде юаней, дирхамов, сомов - тоже не надо связываться.

По-крайней мере, пока есть возможность диверсифицироваться через евро и доллар.

💯Используйте депозиты. Благо процент по вкладам в рублях сейчас на высоком уровне. С валютой сложнее. Ставки около ноля. Держите в «надёжном» месте.

Открытие собственного дела, операции с недвижимостью и прочим - сегодня оставлю за скобками.

Так или иначе, «знать где прикуп», в наше время, не особо реально.

Возьмите цены на авто. Крузак в 2012-13 годах стоил около 3 200 000. Не Прадо.

Сейчас 13-15 млн. В среднем, четыре-пять концов.

⛔Ни один вклад вам такую инфляцию не смог бы компенсировать.

Как-нибудь эту тему ещё продолжу.

До новых встреч!

Внимание!

Всё что я пишу — является инвестиционной рекомендацией.

Иначе какой смысл воду в ступе толочь.

Здравствуйте, друзья!

💯Два основных вопроса которые я получаю по разным каналам связаны либо с криптой, либо с золотом. Давайте сегодня детально разберёмся со вторым. Хотя, забегая вперёд, скажу, что ситуация с криптой очень похожа.

✳Кто меня читает и смотрит прекрасно знает, что золото в начале весны я шортил. И весьма удачно. Что делать сейчас?

✅В мире всё переплетено. Принято опираться на ставку ФРС, которая уже почти год колеблется в районе 5.25-5.5% Отмечу, что для доллара это достаточно высокий показатель. Кстати, похожий процент был и в 2008 году.

✅В целом, в моменты снижения ставок ФРС цена на золото обычно растёт, но.

Сейчас и ставка растёт и золото. Плюс индексы. Ситуация сложная.

Добавим к этому возросшую геополитическую напряжённость. Тоже весьма немаловажный фактор. По моему мнению, самый основной.

Что ещё поддерживает рост?

*️⃣Скупка ЦБ. Особенно Китай. 17 месяцев подряд. Самая продолжительная серия покупок.

*️⃣Спрос в технологической промышленности увеличился на 10 %. (Бум ИИ)

*️⃣Плюс 10 % к спросу на ювелирку в Китае.

*️⃣Прирост на 28 % инвестиций в слитки и монеты. (Китай)

*️⃣Индия. Увеличение спроса на 8 % в первом квартале.

Крупнейшие производители.

1. Китай (370 метр т.)

2. Австралия (310)

3. Россия (310)

4. Канада (200)

5. США (170)

Резюмируем

Начало весны располагало к коротким позициям. «Вынос» был явный и мощный. Сейчас сложнее.

Нетерпеливым советую снизить объём и набирать короткие позиции от 2400, добавляя через 100. Благо своп в ДЦ положительный. Сидеть можно долго, но свои 20-30 % годовых, в конечном итоге, получите. Правда, процесс может затянуться. Если умеете рассчитывать риски, конечно.

Осторожным советую в золото не входить. Покупать на максимумах то ещё удовольствие. Свалитесь на год-два на 2000 и что будете делать?) Плюс отрицательный своп. Впереди выборы в США. Вполне вероятно, что тянуть вверх будут до них.

✅С криптой такая же картина. Вынос. Откат. Боковик. Всё. Рекомендации аналогичны.

Что делаю я?

Как обычно. Ориентируюсь по рынку. Часть сделок в открытом режиме демонстрирую у себя в Телеграм-канале.

Буду рад новым посетителям и подписчикам.

До новых встреч!

P.S. Статья моя. Ранее публиковал в ТГ.

❗Есть информация, что личные фонды могут освободить от проверок и ежегодных отчётов. Плюс снять надзор Минюста. Такие шаги могут их сделать гораздо более привлекательными для состоятельных граждан. Давайте разберёмся как это работает.

Сложности с западными трастами привели к созданию нового инструмента — личные фонды.(2022 год) Большим спросом они не пользовались, так как существовала альтернатива в виде ЗПИФ, которые позволяют скрыть публичные и непубличные активы. Но, после того как правительство решило упростить их регулирование, ситуация может в корне измениться.

🔰Давайте рассмотрим, чем они отличаются и смогут ли стать заменой иностранным трастам.

✅Закрытые паевые инвестиционные фонды хорошо подходят для разнородных активов. Это и компании, и коммерческая недвижимость, девелоперские проекты и т.д. ЗПИФ может использоваться для сохранения семейного капитала и передачи наследства.

Из минусов, кредиторы могут наложить взыскание и забрать часть паёв или даже всё.

✅Личный фонд должен гарантировать абсолютную защиту активов по истечении трёх лет с момента его создания. Даже если активны были внесены в фонд позже.

Пример: Создали в 2024. В 2027 активы уже под защитой, даже если внесены день назад.

Важный момент. В период существования фонда с трёх до пяти лет можно восстановить срок обращения взыскания на активы личного фонда.

После пяти лет — активы станут полностью недоступны для кредиторов учредителя.

Что с налогами?

❎ЗПИФ — не является налогоплательщиком. Соответственно, это даёт возможность отсрочить уплату налога до момента распределения прибыли. Есть свои тонкости, но об этом долго.

❎Личный фонд — не имеет отсрочки по налогам, но сохраняет право на пятилетнюю льготу. Плюс, можно вносить и распределять активы без налогов, платить 6 или 15% с доходов.

Коллективные инвестиции

ЗПИФ — идеально подходит для объединения капиталов.

ЛФ — нет, так как учредителем может быть либо физ. лицо, либо супруги.

Защита конфиденциальности

ЗПИФ — информацией владеют: депозитарий, УК и ЦБ.

ЛФ — управляющий, нотариус, Минюст.

Резюмируем.

Кажется, что всё это исключительно для богатых людей. Но, это не совсем так.

Личные фонды, на мой взгляд, подойдут семьям со средним достатком. Полностью защитить свой капитал через пять лет — отличная идея.

ЗПИФ — подходит для ведения бизнеса, привлечения инвесторов, выпуска ценных бумаг и т.д.

Посмотрим как это всё будет решено на законодательном уровне. Инициатива хорошая.

Источник: https://pro.rbc.ru/demo/662a7ef39a79473dcebf429e

Несмотря на активный рост фондовых рынков, аналитики предупреждают, что экономика находится на грани выживания. Инфляция в годовом исчислении увеличилась с 3.2 % в феврале до 3.5 % в марте. Максимальный рост за последние шесть месяцев.

Страхи граждан США согласно опросу Ipsos Consumer Tracker:

1. 33 % - полный коллапс экономики

2. 25 % - начало третьей мировой войны

3. 19 % - климатические изменения

4. 12% - пандемия

✅Разделяют их тревоги и владельцы малого бизнеса. Согласно исследованиям Национальной федерации независимого предпринимательства. Таких пессимистических настроений не было с 2012 года.

Основная причина — падение продаж.

Мнение обывателей и бизнесменов поддерживает множество экспертов, в числе которых Роберт Кийосаки и Джереми Грэнтэм.

Автор книги «Богатый папа, бедный папа» призывает вкладывать деньги в защитные активы, так как «пузырь всего» с акциями, облигациями и недвижимостью лопнет в ближайшее время.

«Долг США увеличивается на $1 трлн каждые 90 дней. Соединённые Штаты — банкрот. Спасайте себя. Пожалуйста, вкладывайтесь в золото, серебро и биткоины», - пишет он в своих соц. сетях.

Основные опасения связаны с уровнем инфляции, но такие скачки уже были в недавнем прошлом и никаких особых катаклизмов не вызвали.

Пузырь на фондовом рынке и ИИ-бум.

✅О том, что акции сильно переоценены и могут в любой момент рухнуть, предупреждал в марте и Джереми Грэнтэм.

«Перспективы фондового рынка США выглядят плохо», - сказал он, сравнив недавний рост акций с ралли, предшествовавшим Великой депрессии и краху доткомов.

По его мнению, ИИ ждёт такой же негативный сценарий. Массовый ажиотаж сменится «значительным периодом разочарования». Примером является Amazon, акции которого выросли в 21 раз с 1998 года, и, в период с 2000 по 2002 год, резко упали на 92%.

«Так, вероятно, будет и с искусственным интеллектом», - считает Грэнтэм.

✅Биржевой аналитик Дэвид Брэди прогнозирует падение фонды на 30 % в краткосрочном периоде. «Рост до ноябрьских выборов и обвал до самого низкого уровня за 14 лет».

Резюмируем.

Для жителей РФ «погода» на фондовом рынке США сейчас не является особо актуальной. Думаю, что мало кто, учитывая последние события на Питерской бирже, полезет торговать забугорными активами. Но, США — это индикатор. Один из самых значимых. Пренебрегать фундаментальными данными не стоит в любом случае.

💲Ну а так. Финансовые рынки — это то место, где может случиться всё что угодно на ровном месте. Учитывайте это и сохраняйте уровень риска на должном уровне.

Благодарю: РБК-PRO, Елена Боева.

Источник: Источник: https://pro.rbc.ru/demo/662a7ef39a79473dcebf429e