Но из 9 руководителей ОПС только один Анатолий Наливан на скамье подсудимых. Остальные успели убежать за границу и пытаются избежать экстрадиции.

Немного цитат из монолога Евгения Набойченко:

Когда начались проблемы с лицензией, было от него указание убрать документ с сайта. Ну, и тогда у меня уже звоночек в голове. Я спрашиваю у него: что случилось, почему так? И люди спрашивают тоже. Ну и у меня спрашивали. Те же программисты спрашивали: это же пирамида.

На что я получал жёсткий ответ от Василенко, что, Женя, не лезь сюда, это не твоё дело, вот у тебя есть отдел, за этот отдел я тебе плачу, у нас всё законно, у нас есть война с конкурентами, они нас сейчас пытаются обуть через какие-то там непонятные финансовые органы и как бы мы сейчас с ними бодаемся. Идет война. Он всё это в такой манере говорил, что всё в порядке, всё отлично, всё супер, лицензия на апгрейде, сейчас скоро опять она появится и будет всё окей… Любые какие-то нападки со стороны правоохранительных органов это жажда денег со стороны силовиков и конкуренция. Это два стабильных аргумента по поводу подобных моих вопросов.

Пирамида это или нет, знали только приближенные непосредственно люди. Я так полагаю, это был Чайчук, Шапошникова —бухгалтер, жена его Елена Василенко и другие люди, которые сейчас сплыли туда, в Турцию и на Кипр.

Закрадывались различные непонятные мысли в голове, но он мастерски умел их отбивать у людей. Но я всё же со временем с его магией справился. Жаль тех людей, которые сейчас под его влиянием.

А новая пирамида Gemcy это децентрализованный автономный кооператив, как бы смешно это не звучало. Людям продают фантики и обещают рост.

Дериваты и были смыслом создания BitMEX. Их называют жёсткими наркотиками мира финансов. Исторически они происходят из контрактов на продажу зерна и прочей сельхозпродукции по заранее оговоренной цене, которые фермеры заблаговременно заключали с дельцами, покупавшими их урожай. Современные дериваты могут быть связаны с самыми разными активами, а не только с зерном. Ведь не только фермер хотел бы застраховать себя от нежелательных рисков таким образом. Однако каждый дериват имеет две стороны. Помимо хеджирования риска он также предоставляет возможность для спекуляции. Ведь этот контракт можно продать, и в зависимости от скачков цены зерна или другого базового актива цена его тоже будет прыгать вверх-вниз, да ещё с повышенной амплитудой. Ну а если спекулировать не на свои, а на заёмные средства, прибыль вообще может стать космической. Кстати, убыток тоже.

Изначально BitMEX был задуман как торговая площадка для профессиональных трейдеров.  Но не взлетело. За первые полгода, начиная с ноября 2014 года, «никто не пришёл». Артур огляделся по сторонам и понял, что в Китае если и есть профессиональные трейдеры, то их весьма немного. Зато предостаточно было любителей-спекулянтов. Тогда он решил заняться тем, чем уже занимались другие: сделать продукт для торговли криптодериватами с возможностью долгового плеча. Его плечо было самым длинным. Кроме этого, торговать на BitMEX было удивительно просто. Обычно дериват имеет фиксированную дату. Наступает осень, и фермер продаёт свой урожай. Новый продукт Артура не имел этой даты. Это был так называемый бессрочный контракт. Внутренности были сложными, но упаковка для пользователя была простой: купил и не бойся, что истечёт.

«Перпетуалы» раскупали, как горячие пирожки. В течение 2017 года продажи выросли в 85 раз! Успех BitMEX стал причиной имитаций, так что сегодня криптодериватов торгуется на триллион ежемесячно. Они стали дойной коровой криптоиндустрии. Весной 2021 года Байненс зарабатывал на них свыше миллиарда каждый месяц. Отчего такой успех? Во-первых, клиент любит, когда просто. Купил дёшево, сложил на счету, потом продал дорого, без заморочек. Во-вторых, кредитное плечо добавляет адреналина: выигрыш умножается многократно. Ну а проигрыш… спалит всё, что у тебя есть на счету. Если ты не добавишь вовремя ещё бабла. Вот так и случалось: люди продавали квартиру, машину, дачу, лишь бы избежать ликвидацию своей позиции, и в конце концов всё равно теряли всё. Дело это весьма рискованное, как видим, так что не зря Великобритания запретила у себя криптодериваты в 2020 году. Правда, в запрете оказались зияющие дыры: офшоры, например, никто не закрыл.

Рост популярности дериватов стал одним из важнейших сдвигов фокуса криптоиндустрии. Начали с платежей, продолжили средством хранения ценности и закончили спекуляцией. Криптобиржи преобразились из обменников в глобальное децентрализированное казино. В этом казино, как и во всех других, большинство теряет деньги. По данным одного из исследований, 97% независимых торговцев фьючерсами в Бразилии теряли свои деньги в период одного года, и лишь один из ста делал прибыль, превышающую размер минимальной зарплаты.

Это глобальное казино не работает в стране, в которой расположен Лас Вегас. США требует обязательной регистрации торговцев дериватами в CFTC. Потому-то и CZ, и SBF весьма чувствительно обходились со своей американской клиентурой. FTX, кстати, выбрал серые схемы по образу и подобию Байненса. У них тоже был специальный филиал: FTX US.я

Им до поры до времени удавалось жить без особых проблем, а вот BitMEX получил иск от CFTC уже в октябре 2020 года. Одновременно прокуратура завела уголовное дело на Артура Хейса. Ему вменяли в вину, что он, зная порядки, намеренно не требовал от своих клиентов документов для открытия счёта. Хватало и адреса электронной почты. Одним словом, не спасла регистрация его фирмы на Сейшельских островах, где, в отличие от Штатов, чиновникам хватает кокосового ореха, чтобы они работали так, как хотелось Артуру. Он сам так говорил. Прошло немного времени – и ему аукнулась эта бравада. Не помог ни формальный запрет клиентов из США со стороны BitMEX, ни контроль IP-адреса. Ведь есть же VPN. Власти подсчитали, что BitMEX получил вкладов на 11 миллиардов от 85 тысяч американских пользователей.

В апреле 2021 года Артур Хейс прилетел на Гавайи и сдался в руки американского правосудия. Он получил 10 миллионов штрафа и полгода домашнего ареста, которые он провёл во Флориде. Выйдя на свободу, Артур путешествует по миру и катается на лыжах. Он занимается капитальными инвестициями и всё ещё является акционером BitMEX, а также занимает место в совете директоров. Хоть и не руководит компанией.

Скажем прямо: ему тоже удалось легко отделаться. А вот сколько дадут Алексу Машинскому, мы скоро узнаем. Он сам хочет получить один год и один день, а вот по сумме статей, по которым его признали виновным, набежит уже 30 лет. Но обо всём по порядку. Родился Саша в 1965 году на Украине и в детском возрасте выехал с семьёй в Израиль. После того, как отслужил в ЦАХАЛе, эмигрировал в конце восьмидесятых в Штаты. Его карьера оказалась связана с интернет-бумом рубежа тысячелетий. Он засветился в нескольких стартапах, самым громким из которых была компания, которая одной из первых делала устройства на базе IP-телефонии. Когда наступил уже крипто-бум, «Машина» (как он называл сам себя) распознал блестящие возможности накосить бабла и с готовностью окунулся в мир крипты. Свою компанию он называл Celsius Network.

В 2017 году всё большее число счастливых обладателей битков сидело на сказочных прибылях и желала выйти в кэш. Ведь на биткойны не купишь себе Ламборджини. Тогда придумали такую схему: клиент оставляет свою крипту в залог кредита, который он уже получает в фиатной валюте, например в долларах. Очень удобно, особенно если учесть, что налоги платить при такой сделке не нужно. Машинский придумал новую возможность: он брал крипту в рост, предлагая аж 17-18% годовых! Нашлось достаточно лёней голубковых, которые за один только 2018 год занесли ему 50 миллионов долларов. Несмотря на тогдашний кризис крипты, активы компании к маю 2019 года увеличились вчетверо. Потом пошёл надуваться очередной пузырь, и к марту 2021 года полмиллиона клиентов раздули компанию аж до 10 миллиардов.

Их не заботило, где Машинский зарабатывает столько, чтобы платить дивиденды, которые вдвое превышали доход с мусорных облигаций в традиционных финансах. Тем более, что на рекламе Цельсиус не экономил. Сам Алекс регулярно выходил в живой эфир на своём ютюб-канале. Не сказать, что Цельсиус не вкладывался, но работали они по-любому в убыток. В жирном 2021 году было потеряно 800 миллионов. Обыкновенная пирамида уже бы начала схлопываться, но у Машины была не обыкновенная, а крипто-пирамида со специальным ингредиентом: своим собственным токеном CEL. Самый хороший доход имели клиенты, которые соглашались получить часть дивидендов в этой криптовалюте. Схема была не сложной: берём деньги у клиента, на них покупаем CEL, поднимая его курс. Этим же токеном выплачиваем часть оговоренного дохода. Остальное выплачивается с тех же денег, что занесли новые клиенты. Ещё можно вывести часть токенов в доллары для себя и жены Кристины. Прокуроры насчитали, что часть эта потянула минимум на 42 миллиона.

Всему на свете приходит конец, накрылась и пирамида Машинского. Ещё 10 июня 2022 года на очередной пятничной интернет-трансляции Алекс излучал уверенность. Но его сообщество было в разброде. На фоне лопания пузыря неуверенные клиенты вывели с платформы почти два миллиарда. Остальным об этом знать было необязательно, и потому Машина лишь транслировал утверждения своего финдиректора о финансовой силе компании, записанные заблаговременно. На самом деле всё было не так гладко, что чуяла и клиентура, которая вывела в течение выходных после этого пятничного шоу ещё 428 миллионов. Да что говорить – Машинский и сам вытянул 8 миллионов за пару прошлых недель. Поздно вечером в воскресенье он объявил о заморозке счетов в Цельсиусе. Как оказалось, это было последнее интернет-шоу на его канале. Месяцем спустя компания обанкротилась.

Помимо манипуляций с токеном CEL, Цельсиус пробовал разные схемы для того, чтобы заработать для клиента столь жирный процент, в которые входил майнинг, а также разного рода торговля криптой. Какое-то время одним из популярнейших инструментом стало инвестирование в Grayscale Bitcoin Trust. Инвестор покупал акции фонда, который в свою очередь держал биткойны. Это было так популярно, что в определённый период акции фонда стоили больше, чем соответствующий им актив в криптовалюте. Мелкие инвесторы могли купить акции на бирже, а крупные могли напрямую взять акции, заплатив Grayscale биткойнами. Так они и делали: покупали, ждали обязательные полгода, а потом скидывали акции лохам на бирже, которые переплачивали за каждую акцию. Конечно, это не могло продолжаться бесконечно, и после разрешения Канадой первого криптовалютного ETF в феврале 2021 года мелкие инвесторы стали массово скидывать акции Grayscale и побежали в новые фонды. Цена акции свалилась в погреб, при этом погорели и многие крупные инвесторы.

Машина смог завоевать доверие не только множества простых обывателей, но и кое-кого из крупных инвесторов, например WestCap или CDPQ. Первые «похудели» на 250 миллиардов, вторые – на 150. Что погубило Цельсиус – это его слишком сильная вовлечённость в мир криптозаймов в процессе надувания пузыря 2021-22 годов. Они всё больше и больше влезали в DeFi – мир децентрализованных финансовых сервисов. Эти системы позволяют совершать займы без посредника. Для любого криптопроекта может быть открыт пул, который бы принимал деньги и платил процент по заранее согласованным правилам. Такие пулы были весьма прибыльны, но и весьма рискованы. Мало того, что проект может прогореть, так ещё и код, и сам смарт-контракт могут взломать. Но прибыль от 20% открывает многие двери и сердца, в том числе и в Цельсиусе. Несколько сот миллионов было вложено в компанию под названием KeyFi, с владельцем которой Джесоном Стоуном Машинский был знаком. Потом отношения испортились, Алекс затребовал деньги назад, но Стоун отказался. Минус 105 миллиардов как результат.

В целом можно сказать, что по факту впечатляющий рост DeFi оказался иллюзией. Например, получило распространение рекурсивное заимствование, когда полученное обеспечения от займа в одном пуле использовалось для того, чтобы занять средства в другом пуле, которые потом можно вкинуть в первый пул. И так далее. По мере раздувания пузыря всё шло хорошо, так что мало кого интересовала неустойчивость подобных конструкций.

К чести Машинского нужно упомянуть, что он не стал регистрировать компанию на Сейшелах или Каймановых островах, а обосновался в Лондоне. Только вот зарегистрироваться в FCA у него не получилось. Он двинулся в Штаты, но и там регуляторы быстро просекли, что у него не всё в порядке. Но для того, чтобы довести дело до суда, им потребовалось слишком много времени. А пока Цельсиус продолжал зазывать клиентов обещаниями высокого дохода, сам раздавая деньги в долг часто даже без обеспечения. Одним из его крупнейших клиентов была и Аламеда. Зачем они это делали? Бизнес модель такая: если не вырастешь – загнёшься. А когда показываешь красивые цифры роста, инвесторам нравится, и они дают ещё. В конце концов, прогорел не только Цельсиус, но и подобные ему крупные кредиторы: BlockFi, Voyager, Genesis. Причина проста: число надёжных заёмщиков в мире ограничено, и потому есть естественный предел для роста.

Банкротство Цельсиуса породило множество личных трагедий простых американцев. Они писали письма судье и рассказывали о своих нелёгких судьбах. Такова была цена готовности к риску в молодой криптоиндустрии, где неудача при привлечении новых средств автоматически означала потерю денег. Они выпустили из виду, что чем больше ты возьмёшь, тем больше ты можешь потерять. Ошибся со инвестицией – получи обнуление своего счёта. Но это когда рискуешь своими деньгами. А если ты вкладывал заёмные средства – может случиться что-то похуже. SBF не даст соврать.

Машинскому не повезло ещё и потому, что нашлись энтузиасты, позволившие вскрыть его неряшливое обхождение с деньгами своих вкладчиков. Да он и не особо шифровался, в то время, как блокчейн помнит всё. Хороший урок для будущих махинаторов.