Для начала, повторю свое небольшое пояснение. Я понимаю, что изначально цель излагаемого была «Как начать инвестировать», но я убежден в том, что чтобы добиться прибыли нужно понимать мельчайшие аспекты рынков, и их участников, вот почему я подхожу к теме непосредственных инвестиционных действий так издалека. Кто минусит- поясняйте в комментах, пожалуйста. Кому не нравится- ставьте меня в игнор. Кому лень ждать- дам ссылку на мой блог на тамблере, где уже 50+ постов / howtostartinvesting. А еще на него подписан блог Форбс на тамблере.
Для тех, кому и так интересно, либо кто не владеет английским в достаточной степени, я продолжу.
Итак, теперь пройдемся по способам инвестировать самостоятельно Прежде всего, вы должны понимать, что обычный человек не может пойти на финансовый рынок, чтобы купить серебро или нефть, или облигации, и, на самом деле, вам это и не нужно. Есть ребята, которые на рынках для этих целей, и они не только облегчают вам жизнь, но и добавляют некоторые возможности для вас. Только лицензированные профессиональные участники имеют доступ к финансовым рынкам. Ими являются институциональные инвесторы и брокеры. Теперь речь пойдет о вторых.
Брокеры- посредники между вами и рынками. Клиенты открывают счет в брокерской компании и начинают работать с ними. Вы можете выбрать один из двух вариантов работы с брокером. Во-первых, это онлайн торговля: когда вы делаете заказы, на покупку и продажу, используя ПО, которое вам предоставляется брокером(терминал). Второй (совсем не популярный в наше время, используемый в основном для совершения особо крупных сделать) вариант предполагает, что вы звоните вашему брокеру каждый раз, чтобы открыть сделку (купить тот или иной инструмент).
В большинстве случаев вы торгуете с другими клиентами ваших или других брокеров, когда покупает嬬 или продаете что-нибудь на финансовом рынке. Они получают доход, беря процент от каждой сделки(спред). В "телефонном" режиме торговли это называется комиссией, в онлайн торговле это представлено как разница между ценой покупки и продажи. Есть, конечно, брокеры, которые сами создают рынок- показывают вам реальные котировки, но на самом деле сами продают и покупают различные бумаги/сырье/валюту, но для нас сейчас это не важно.
Золотое правило: кто-то выигрывает, а кто-то теряет на рынке. Рыночная цена обусловлена ценами сделок, она- решениями, принимаемыми трейдерами, они, в свою очередь, неравномерностью распределения информации и различиями в их трактовке (либо расставленных приоритетах). В первом случае, если вы имеете, меньше информации, чем другой участник рынка, вы будете совершать неправильные действия, и ваша прибыль или убыток будет зависеть исключительно от случая. В ином случае, если у вас есть достаточно информации, но вы не можете оценить ее должным образом, вы скорее примете неправильное решение о рыночной конъюнктуре или ее изменениях. Вот почему необходимо знать, как анализировать информацию и как найти лучшие способы применения ваших решений и результатов анализа. И я буду объяснять, все это проворачивать в моих следующих постах.
Последнее про инвестфонды.
Инвестиционные фонды (траст фонды) являются компаниями, занимающимися доверительным управлением капиталом, зарабатывают за счет удерживания определенного процента от дохода по инвестициям. Они являются предметом минимального влияния контролирующих органов. Это означает, что их инвестиционная политика формируется только на основе решений их аналитиков. Как правило, они выбирают разные типы финансовых рынков- акции, фонды, банки, чтобы сбалансировать доходы и риски. Глобальные инвестиционные компании служат как для личных так и корпоративных инвестиций, что делает их более надежным вариантом, потому что на них ответственность перед более влиятельными участниками финансового рынка. Большинство из них предлагают несколько вариантов для инвестирования: от рискованных до более консервативных.
Есть два типа таких компаний: инвестиционные компании и компании по доверительному управлению личным капиталом. Первый тип предполагает, что человек приносит деньги в фонд, и становится собственником части этого коллективного фонда, который управляется группой профессиональных аналитиков в составе управляющей компании. Второй тип предполагает, что человек приносит деньги инвестиционной компании (профессиональному участнику финансового рынка), и профессиональный аналитик имеет доступ к учетной записи клиента и инвестирует его деньги.
Даже если ваши деньги находятся вне вашего контроля, когда средства вложены, я считаю этот вид интересным инструментом, потому что их планы и политика раскрываются для своих инвесторов, и вы можете принять решение заранее приемлемо для вас или нет, а они обязуются действовать в ваших интересах. Когда у вас нет возможности инвестировать самостоятельно, я думаю, что этот выбор является лучшим для вас, если компания, что вы выбираете не имеет проблем с выплатами и систематическими ошибками в управлении капиталом (что означает, что они не вкладывают средства в сомнительные активы, на пути к краху или их активы не могут быть заморожены по причине судебного расследования). С другой стороны, я считаю, что при желании инвестировать свои деньги безопасно и эффективно, так или иначе придется изучить азы этой темы, по крайней мере для составления правильного мнения о такой компании, основываясь не на статистике, которая скорее всего не выразит то, что вы хотели бы увидеть- систематический, правильный подход к анализу, способность принятия правильных решений в условиях колеблющихся рынков и способность определения потенциально прибыльных инвестиционных проектов.
Небольшое пояснение. Я понимаю, что изначально цель излагаемого была «Как начать инвестировать», но я убежден в том, что чтобы добиться прибыли нужно понимать мельчайшие аспекты рынков, и их участников, вот почему я захожу к теме непосредственных инвестиционных действий так издалека. Кому лень ждать- дам ссылку на мой блог на тамблере, где уже 50+ постов. А еще на него подписан блог Форбс на тамблере. /howtostartinvesting
Для тех, кому и так интересно, либо кто не владеет английским в достаточной степени, я продолжу. Сегодня я буду говорить об институциональных инвесторах, называемых пенсионные фонды. Это влиятельные игроки на финансовых рынках, которые существенно формируют конъюнктуры рынка, так как они оперируют большими суммами денег. Принцип его работы близок к принципу банковской системы: они удерживают определенную часть зарплаты человека (депозиты), распределяют по разным активам, а потом, когда человек выходит на пенсию, они либо единожды, либо в порядке систематических выплат возвращают средства человеку, с процентами. Пенсионные фонды в мире- коммерческая организация, это означает, что они создаются, чтобы заработать деньги. Для них есть несколько способов заработка: вкладываться в инвестиции, доход от которых превышает требуемый уровень выплат вкладчикам, и зарабатывать непосредственно разницу либо же за счет их системы выплат в совокупности со статистикой востребования выплат. В разных странах, уровень государственного контроля над этими учреждениями различны, но везде их действия больше зависят от правительств, чем решений аналитика. Этот факт делает их весьма несовершенны инструментом для наращивания богатства, потому что правительство борется за низкий уровень рисков, которые предполагают низкий уровень доходов с минимальным ростом. Вот почему я не буду рассматривать пенсионные фонды в качестве инвестиционного инструмента в моих постах.
Хедж-фонд является еще одним институциональным инвестором, чья работа отличается от пенсионных фондов, банков и других инвестиционных фондов. Это коммерческий, частный фонд, который зарабатывает деньги, забирая часть прибыли от инвестирования привлеченных средств (это называется, вознаграждение за управление капиталом клиента). Они делают все возможное, чтобы установить лучшую инвестиционную политику и стратегию управления финансами клиентов, с взвешенными рисками и высокими ожидаемыми доходами.
Хедж-фонд- не инструмент для простых людей, потому что только профессиональные инвесторы (институциональные инвесторы, брокеры) могут быть его клиентами. Эти фонды являются субъектами более слабого контроля со стороны государственных учреждений, что делает их более "интересным" инструментом способом инвестирования. Они могут использовать весь спектр возможностей финансовых рынков. Однако, для большинства хедж-фондов по всему миру вы должны иметь, по крайней мере 7-значные суммы, чтобы начать инвестирование.
Тем не менее, хедж-фонды открывают наш список «интересных» способов вложения своего капитала.
Привет всем. Многие интересуются финансовой сферой в повседневной жизни(даже если вы этого не замечаете), и рассматривают возможность либо испытать удачу на рынках, либо положиться на инвестиционные фонды, которые позаботятся о вашем капитале. Теоретические и практические части этой сферы сильно пересекаются, тем не менее, существует разница в трактованиях, между тем чему учат в университетах и практическими знаниями(знаю, кэп). О последних я и постараюсь вам поведать. Я буду рассказывать вам про случаи и ситуации, с которыми сталкивался сам, занимаясь своими личными инвестициями.
Немного обо мне. Начал интересоваться инвестициями я в 13, сейчас, спустя 6 лет, обладаю определенным багажом опыта и знаний, переживал взлеты и падения и сталкивался с самыми разными случаями на рынках, и мне есть что вам рассказать.
Ваш интерес- получить некое представление о рынках и мире финансов (кому-то вдохновение или толчок к саморазвитию). Мой интерес- быть полезным для мыслящих людей; систематизировать свои знания путем изложения на "бумаге"; и находить интересные контакты, с которыми, может когда-то что-нибудь провернем:)
Я не считаю себя экспертом в этой сфере, но считаю что я //видел некое дерьмо// имею что вам рассказать.
Сразу говорю, речь будет идти о западных фондовых рынках, так как системы контроля, отчетов и отчетности там хорошо налажены.
Дисклеймер: реальные ситуации в моих постах должны быть рассмотрены как примеры рыночных событий и последующих результатов, и только как изложение моего личного опыта, и не могут быть рассмотрены как призыв к действию и не могут гарантировать какой либо результат.