В один из отделов полиции в г. Саранск обратились двое потерпевших, 58-летняя женщина и 89-летний мужчина, оба не знакомы друг с другом, но рассказали одну и ту же историю кражи их денег.

С потерпевшими связался некий адвокат и рассказал о том, что полиция возбудила в отношении жертв уголовное дело за пособничество украинским террористам и пригрозил ответственностью за госизмену и спонсирование терроризма, но вопрос можно уладить просто задекларировав наличные у юриста, а для ускорения процесса декларирования, нужно еще к деньгам добавить "джентельменский набор" в виде бутылки шампанского и коробки конфет, так с его слов, дело пойдет быстрее.
Женщина передала представителю юриста 1 200 000 руб и конфеты с шампанским, а пенсионер смог отдать только 500 000 руб. и такой же набор для ускорения процесса.
Полицейские установили, что в обоих случаях за деньгами приезжала одна и та же девушка, которая впоследствии была задержана в аэропорту.

Задержанной оказалась 21-летняя уроженка Саратовской области, которая сама оказалась жертвой мошенников и как она сама утверждает участвовала в спецоперации. В её обязанности входило получение денег у жертв, перевод части на карты, а части денег она прятала в схроны, на дорогу, жилье в других городах и зарплату ей так же выделялись средства и украденных у жертв денег.
Девушка призналась, что участвовала в нескольких эпизодах в разных областях России, общая перевезенная сумма - порядка 10 000 000 руб.

Ну вот как то не совсем верится в её версию. Под предлогом освобождения от ответственности нужно кататься по стране, переводить деньги на криптокошелек, прятать в тайники - совсем не вызывающая подозрений деятельность, да еще и платят за это... даже бабуля раскусила эту тему, пусть и не сразу.
У Долиной что ли научилась?

Схему уже можно назвать старой, ну про "безопасный счет" уже кричат из каждого утюга, про него уже шутки в инете гуляют, но люди продолжают попадаться на эту уловку.
В этот раз, началось все с замены домофона, диктовкой смс-подтверждения, а закончилось звонком из ФСБ и Росфинмониторинга, в процессе которого, даму убедили не только перевести все деньги на безопасный счет под предлогом их сохранности, но еще и продать автомобиль деньги за который, так же благополучно ушли... главное что бы схема Долиной не применилась... и все бы ничего, но мошенники решили дожать жертву и позвонили ей потребовав оплатить подоходный налог, только после этого дама все поняла и пошла в полицию.

Но нет худа без добра, в рамках расследования этого дела, задержали 21-летнего уроженца Краснодарского края, который в схеме с бабулей играл роль обнальщика, именно на его карту потерпевшая совершала переводы денежных средств, которые он снимал в банкомате Альфа-банка и отвозил в офис криптообменника в Москва-Сити, где, судя по всему, уже переводил крипту на счета мошенников.
У обнальщика при обыске изъяли мобильные телефоны, макбук, банковские карты оформленные на третьих лиц, флешки, сим-карты и налик- 270 000 руб. и 3 500$, судя по всему, это тоже деньги каких то жертв. Дело возбуждено по ч.4 ст. 159 УК РФ

Рекламный слоган Альфа банка почему то вспомнился: "для умных и свободных"

Троица "работала" в Барнауле, где и прошла утренняя встреча с вежливыми людьми, с вежливым укладыванием на пол.

Работали так: "начальство" разводило бабулек/дедулек на перевод денег на "безопасные счета", коими являлись по меньшей мере 260 банковских карт найденных при обыске, двое бегунков снимали налик в банкоматах Барнаула, а в задачу третьего входило внесение нала (видимо, через криптообменник), уже на криптокошелек с которого, за минусом комиссии деньги утекали дальше. Так же при обыске обнаружены более 60 смартфонов и большое количество сим-карт.
Подозревают парней в причастности как минимум к 15 эпизодам, (думаю, будет больше) на общую сумму 5 500 000 руб.

Дело возбуждено по ч. 6 ст. 187 УК РФ

Наказывается принудительными работами на срок до пяти лет со штрафом в размере от трехсот тысяч до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет либо без такового либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере от трехсот тысяч до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Есть стойкое ощущение, что в ходе следствия прилетит им еще и ст.159, а там уже по решению суда и частичному сложению наказаний могут лет на 6-8 отправить отдыхать с долгом минимум на 5,5 млн. на троих.

Дела явно шли очень не плохо, у парней даже тачка была (может и на "заработанные" приобрели), если не ошибаюсь это Субару, но всегда в подобных схемах, всегда, приходят вежливые люди и жизнь разделяется на "до и после". Остается только задаться вопросом, а стоило ли оно того?

Она меня соединила с менеджером, который хоть и говорил по-русски вполне достойно, но почти сразу же спалился, когда предложил рассказать "за инвестиции". В целом, не знаю об остальных, но я отчётливо слышу украинскую речь. Можно вывезти украинца из Украины, но специфический говор из него не вытащить никакими ухищрениями.

Мой визави представился Александром, спросил, дома я или на работе, интересуюсь ли инвестициями, какой у меня опыт и устраивает ли меня доходность. Мне уже нужно было идти работать, поэтому я сказал, что сейчас не могу говорить. Он всеми силами пытался меня удержать, заполучить контакты окромя номера телефона, приглашал в макс, в телеграм, в вацап.

Здесь начинается история нашей попытки созвониться. Интересного мало, но уже на этапе "здрасьте" были тревожные звоночки, которые незаинтересованного в общении с мошенниками человека должны насторожить. Если вам этот сумбур не интересен, можете промотать ниже, я маякну.

Мы порешили, что он перезвонит мне вечером в 6. Вечером в 6 он не перезвонил, а вот в 7:30 — да. Мы с ним общались так, будто это наш первый разговор и я не отвечал на его вопросы до этого. Я давал другие ответы и его это не смутило. Когда я сказал, что мне не очень удобно разговаривать, он пригорюнился и начал выпытывать, мол, а зачем вы назначаете звонок на время, когда вам не удобно?

Я немного прихуел с такой наглости, но сдержано ответил, что назначал на другое время. Он начал оправдывать, мол, на совещании задержался и предложил перенести на следующий день. На следующее утро ситуация повторилась: он позвонил не в назначенное время и снова переназначил на вечер.

Алилуя блять. Вечером он позвонил почти вовремя, а у меня было свободное время и намерение потратить как минимум час этого гражданина.

Боец телефонного фронта сразу же попытался меня поддеть, мол, неужели мы с вами поворим? я думал, у вас опять не будет времени, даже удивился. Он, видимо, ожидал, что я начну оправдываться или бычить, ибо после моей "угу" несколько секунд молчал.

У меня есть ужасная черта: я буднично говорю "нет" и могу с лёгкостью не согласиться с человеком, который с позиции эксперта мне что-то там вещает. Весь разговор был пронизан атмосферой замешательства.

Когда он проверил где-то номер:

— Кстати, я только что посмотрел ваш номер, вы почему-то Евгений.
— Нет
*молчит несколько секунд*
— Нет? Я понял. Может, ошибка какая-то.

Или когда говорили об инфляции:

— В нашей стране сейчас официальная инфляция двадцать восемь процентов.
— Нет.
*тупит несколько секунд*
— Да. Вы посмотрите, как цены растут
— Официальная инфляция на уровне восьми процентов.
— Это где вы смотрели?
— Ну давайте я сейчас зайду, например, на сайт ЦБ.
*захожу на сайт, чтобы перепроветить, он тоже где-то роется, копается, потом признаёт, что официальная всё же не 20%, но пытается меня убедить, что настоящая-то инфляция именно такая*
— Да, по официальным такая цифра, но по неофициальным намного больше. Я немного перепутал, но, во всяком случае, настоящая инфляция больше восьми, вы сами это прекрасно понимаете.
— А восемь — это много?
— Это официальная инфляция. Вы что думаете, это правда написана?
— А у вас откуда данные?
*что-то мямлит про аналитиков, информацию и пытается вернуться к скрипту*

Или когда мы говорили о брокере:

— Мы договаривались с вами подобрать брокера.
— У меня уже есть брокер.
— Разве? (при условии, что этот полуфабрикат знает, что я занимаюсь инвестициями) Какой?
— Сбер.
— А... вы там собираетесь? Там же рубли.
— Да.
— Мы торгует в долларах, я же говорил вам за международный рынок.
— Нет.
— Что нет?
— Не говорили.

Там же он говорил, что "они" специализируются на международном рынке, упомянул хрестоматийные "на международном рынке торгуются все четыре сегмента", перечислил аргументы за торговлю за доллар, основным преимуществом которого является то, что он не подвержен инфляции.

Я поспешил не согласиться и мы закусились по поводу брокеров, бирж и инфляции рубля, часть диалога о котором я привёл выше. Он попытался вернуться к скрипту и на моё замечание, что в инвестициях большая доходность — как правило — сочется с большим риском, насыпал термины: "большая доходность у всех наших клиентов, минимум 17% в месяц, а риск можно минимизировать при помощи стоп-лосса и тейк-профита, нужно правильно подобрать запас хода, выявить, какая энергия у самого инструмента, поставить стопЫ и открыть сделку".

Здесь я хотел припомнить гражданину, что занимаюсь инвестициями, а не трейдингом, но его было уже не остановить: он развёл плечи, выпрямился и начал просто шпарить по скрипту. Про "зачем нам препираться, давайте прямо сейчас начнём со ста долларов и вы сами увидите, как это работает". Я согласился, чтобы у нас был хоть какой-то прогресс и он не соскочил с диалога.

Он говорит, что нужно обменять валюту, я отвечаю, что у меня есть валюта. Он пытается меня убедить, что валюты у меня нет, что обменять валюту в России невозможно, поэтому я задаю логичный вопрос: а как мы её тогда менять будем? На что финансовый аналитик говорит: валюта обменивается либо на бирже, либо через телеграм-кошелёк.

Замолкает, выдерживает паузу и спрашивает: вы когда-нибудь слышали про p2p-обмен? На этом момент я уже потерял всякий настрой и немного поржал, мы поговорили про p2p-обмен, про биржи, брокеров, регуляторы, посидели на сайте ЦБ, посмотрели на Бинанс, Байбит.

В момент тупика я снова спрашиваю:
— Забыл спросить, из какой компании вы мне звоните?
— РБК. РосБизнесКонсалтинг (со специфичной гэ).
— Вы разве не из Газпром Инвестиций?
— Мы партнёры. Ещё вопросы какие будут?

Я спросил, какой интерес сотруднику медиахолдинга звонить частным лицам и предлагать им менять валюту p2p через серые сервисы, чтобы потом под "наставничеством" опосредовано торговать на бирже за 20% от чистого дохода со ста долларов?

Конец

У гражданина не получилось затянуть меня в наш национальный мессенджер макс, телеграм, ватсап, поэтому последним козырем он разыграл Gem Space. Сказал, что приложение используется для бизнес-встреч, что оно безопасное и вообще крутое. Я о нём услышал впервые.

Позже попытался нагуглить, что же это такое. К сожалению, времени на исследование не хватило (не сильно нуждаюсь в подобном приложении, мне традиционных хватает), но отметил для себя занимательный пост: совпадение ли, что некий, только-только зарегистрировавшийся, рассказывает о чудо-приложении, которым пользуются для бизнеса и инвестиций и главным преимуществом которого является безопасность? Причём рассказывает о нём дважды. А потом исчезает на полгода, чтобы вернуться с постом, где рассказывает про несправедливо поливаемую негативными отзывами крипто-биржу XFINE. Этой бирже клятые скамеры накручивают негативные отзывы.

Я думаю "да что же это за несправедливость-то такая? нужно срочно зайти к ним на сайт и отдать все деньги". Вбиваю в поисковик и получаю:

Несколько абсолютно честных обзоров от людей, которые пользуются XFINE и не понимаю, почему к нему в интернете есть какой-то негатив. Это 100% скамеры, которые хорошую крипто-биржу хотят похоронить под валом негативных отзывов. Разве могут люди, проверившие для нас биржу, лгать? Ну если они, честные люди, все как один заметили накрутку негативных отзывов, то получается, чиста биржа чиста!

ЦБ, кстати, недоволен этой организацией, нашёл у неё признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг, но оно и понятно.

Дело было пару месяцев назад и сейчас я бы не собрался написать об этом, но... Мне снова позвонили и снова предложили проинвестировать.

Что им вменяют?

• Перевод средств через подставные криптокошельки

• Использование подставных лиц

• Транспортировка наличных

• Сокрытие следов преступления

А где главные фигуранты?

Основатель Антонио Инасио да Силва Нето и его супруга сбежали в Аргентину. Их задержали по линии Интерпола и экстрадировали в Бразилию в 2023 году.

Почему это важно для криптоновичков?

Громкие обещания — первый звоночек.

Если проект:

🚀 Обещает высокую и стабильную доходность

🎭 Слишком активно себя пиарит через роскошь и селебрити

💸 Не объясняет, откуда берутся деньги

— скорее всего, перед тобой пирамида.

Мини-гайд: как не попасть в криптопирамиду

• Проверяй лицензии и юридические документы.

• Изучай, как реально работает проект, откуда прибыль.

• Не ведись на «слишком хорошо, чтобы быть правдой».

• Используй холодный расчет, а не эмоции.

  
  Источники: coindesk.com, investing.com, bitget.com
  

Какие есть еще варианты не попасть в финансовую пирамиду?