👮 Сегодня хочу рассказать вам про одну из популярных мошеннических схемах в P2P арбитраже и как от неё защититься.
⏺Параллельные сделки на одинаковую сумму (а также на разные суммы)
На ваше объявление откликаются одновременно два трейдера.
Оба оформляют заявку на одну и ту же сумму, например, 15 000 рублей (на самом деле это одно лицо, но вам об этом достоверно не известно). Такая ситуация уже изначально должна насторожить.
В процессе сделки один из аккаунтов переводит вам 15 000, и оба они нажимают подтверждение что перевели деньги.
Вы видите поступление и отпускаете криптовалюту. Если вы сделали это, выбрав не тот аккаунт, то потеряете криптовалюту, поскольку мошенник со второго аккаунта может открыть спор, и в этом случае вы окажетесь неправы, поскольку он перевел вам деньги, а вы не перевели ему криптовалюту.
Необходимо тщательно проверять, с каких аккаунтов вам переводятся деньги. Там и подтверждать. А для другого сделка отменится, потому что обмануть вас не удалось.
⏺Более хитрая схема – когда суммы не одинаковые, а разные:
Вы продаете криптовалюту суммарно на 400 000 рублей.
Поступает два ордера. Один на 100 000 рублей, второй на 200 000 рублей.
Вы видите, что ваш банковский счет пополняется на 100 000 рублей и одновременно тот аккаунт, где установлена эта сумма, ставит галочку, что оплатил.
Видя, что 100 000 пришли, вы отпускаете криптовалюту тому человеку, с которым у вас соответствующий ордер.
Затем вам поступает еще 100 000, и уже аккаунт с ордером на 200 000 ставит галочку. Оказалось, что первые 100 000 перевел именно этот человек, и теперь он ждет свою криптовалюту. А крипты у вас уже нет, потому что вы ее отпустили первому пользователю.
Конечно, оба аккаунта скорее всего управляются одним и тем же человеком. И благодаря такой схеме, он на ровном месте «заработал» криптовалюту на 100 000.
⏺Обезопасит от такого вида развода только внимательность.
В Арбитраже в целом можно потерять часть денег лишь из-за невнимательности. А еще в условиях сделки пишите, что принимаете оплату только одним платежом, если не используете условия верификации.
Никогда не спешите в сделках.
Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и арбитраже в ТГ канале - КриптоМарс