С развитием криптовалютного рынка растут и случаи мошенничества. Злоумышленники постоянно разрабатывают и внедряют новые методы. Кроме того, они пользуются тем, что новички не имеют достаточной осведомленности о криптовалютах и блокчейне, а также о возможных угрозах и способах защиты.
За 2021 год ущерб от криптовалютного мошенничества и составил более 14 млрд долларов, согласно отчету компании Chainalysis. В 2022 году этот объем достиг 20,6 млрд долларов. Как отмечают эксперты компании, количество преступлений и объем украденных средств пользователей будут расти в среднем на 7-10% за год.
Методы их выявления предотвращения мошеннических схем
Для начала отметим общие признаки:
спешка и ограниченность во времени: купить нужно прямо сейчас
обещание сверхвысокой и гарантированной доходности за очень короткие сроки
навязчивая или «кричащая» реклама и медиа
плохая репутация проекта или отсутствие таковой
непрозрачность
Мошенничество можно предотвратить, соблюдая простые рекомендации:
больше читать про криптовалюты, криптобиржи, блокчейн, чтобы повышать осведомленность
быть внимательным и подвергать все сомнению и анализу
проверять репутацию
рисковать малым: не вкладывать все средства в один проект
не переходить по незнакомым ссылкам от незнакомых людей
хранить большую часть средств на холодных кошельках: их почти невозможно взломать
пользоваться только проверенными сервисами, обменниками, криптобиржами
изучать соцсети проекта
не поддаваться эмоциям, принимать решения с холодной головой
Мошенничество в P2P-торговле
P2P – это торговля криптовалютами напрямую между пользователями. Такой способ был популярен с 2011 по 2018 гг., когда крипторынок начал активно развиваться. Однако многие все еще его используют, несмотря на обилие криптобирж и обменников. Здесь много мошеннических схем, о которых нужно знать. В основном, злоумышленники играют на невнимательности.
Предположим, пользователь договорился с мошенником на один курс обмена, но в результате получает средства по-другому, потому что курс был изменен непосредственно во время сделки. Получается, пользователь сам дал согласие на такое и уже ничего не сможет доказать.
Например, вы хотите продать 1000 долларов по цене 98 рублей и получить за них 98 000 рублей, но мошенник во время обмена меняет курс на 50 рублей и отправлет вам в итоге всего 50 000 рублей. Таким образом, он остается не при делах, ведь вы сами подтвердили сделку.
Поэтому всегда обращайте внимание на сумму, которую вам должны перевести до подтверждения сделки.
2. Фейковое SMS об оплате
Если пользователь меняет крипту на фиат, ему приходит фальшивое SMS от банка, например: «СБЕРБАНК Пополнение на 23.874 руб от Иванова И.И.». Он думает, что ему поступили деньги и подтверждает сделку, отправляя монеты. Но когда заходит в приложение, этой суммы там нет. В результате он сам подтвердил сделку и уже ничего не может доказать банку.
будьте предельно внимательны при совершении сделок
торгуйте только с проверенными пользователями, у которых есть положительные отзывы и хорошая репутация
если вы находитесь в одном городе с контрагентом, можно договориться о личной встрече
3. Доверительное управление
Некоторые криптоблогеры предлагают своим подписчикам взять средства в доверительное управление для торговли и увеличения капитала. Более того, есть и те, кто сам предлагает криптовалюту блогерам или опытным криптоинвесторам для управления. Однако нельзя никому передавать средства на хранение. Другой человек заинтересован только в том, чтобы увеличить собственный капитал, а не чей-то еще. Например, блогеру не составит труда присвоить себе все деньги, а потом везде заблокировать пользователей.
Мошенники часто играют на неосведомленности пользователей и предлагают быстро увеличить капитал, рассказать, как устроен криптовалютный рынок, научить торговать на бирже и даже «вернуть средства», если человек уже стал жертвой злоумышленников.
Еще они могут представляться экспертами и предлагать инвестиционные консультации. При этом их профили в соцсетях выглядят весьма убедительно. Однако после перевода им «предоплаты» за услуги они исчезают, а потом создают все заново.
5. «Инсайдерская» информация
В Интернете иногда появляются новости об утечке информации. Якобы CEO той или иной крупной компании сделал заявление о том, что надо срочно вкладываться в определенную монету. Однако это очередная уловка мошенников с целью «накачать актив», как было описано выше. Важно помнить, что никто никогда не сливает ценную информацию в Интернет.
Еще мошенник может писать напрямую пользователям, представляясь инсайдером. Он предложит купить у него монеты, которые «скоро вырастут».
читайте и узнавайте больше про криптовалютный рынок, изучайте основы
блокируйте сообщения от незнакомых лиц
не верьте обещаниям быстрого заработка
проверяйте репутацию компании или человека
проверяйте полученную информацию
6. Взлом аккаунтов знаменитостей
Мошенники могут взломать профили известных личностей и просить от их имени прислать биткойны на криптокошелек. Так, например, взломали Твиттер Билла Гейтса и написали о том, чтобы пользователи присылали биткойны на 1000$ по адресу кошелька, а в ответ они якобы получат обратно 2000$. Злоумышленники поставили ограничение во времени на 30 минут и сыграли на доверии пользователей: «Сам Билл Гейтс предлагает заработать!».
помните, что никто не заинтересован в увеличении вашего капитала, кроме вас самих
не верьте обещаниям высокой прибыли за короткие сроки, даже если они исходят от известных личностей
Мошенники создают профиль красивой девушки в соцсетях. Она знакомится с мужчинами, флиртует, а иногда даже присылает им откровенные фото. В ходе беседы девушка как бы случайно говорит о том, что очень много зарабатывает на криптовалюте. Судя по профилю это действительно так, ведь ее жизнь бьет ключом: дорогие машины, путешествия, красивые отели, роскошь. Однако с жертвой, скорее всего, общается сам мошенник, либо же таких девушек специально для этого нанимают.
Для убедительности она может созвониться по видеосвязи или прислать «скриншоты своих доходов». Пользуясь эмоциями новичков, мошенники обманом берут у них несколько крупных сумм для «инвестиций», а потом пропадают.
изучите основы инвестирования и трейдинга
пробуйте инвестировать и покупать криптовалюту самостоятельно, небольшими суммами
никогда не перечисляйте ваши средства незнакомым людям
Треугольник – это один из самых популярных способов обмана в мире P2P-торговли, которым пользуются мошенники. Данная схема довольно простая, но, попав в неё, выкрутиться довольно сложно.
В схеме треугольник участвуют 3 стороны: P2P-трейдер, потерпевшая сторона и, конечно же, мошенник. Мошенник ищет жертву за пределами биржи, а мы возьмём для примера всеми известную доску объявлений Авито.
Мошенник публикует объявление о продаже своего новенького айфона по заниженной стоимости и указывает, что готов отправить телефон по почте после оплаты.
Далее на Авито находится человек, готовый купить телефон на таких условиях. Мошенник указывает ему реквизиты для оплаты, после оплаты на которые телефон должен быть отправлен покупателю.
В этот самый момент мошенник подключает третью сторону: нас, питупишников, сидящих на P2P-платформе. Он открывает сделку на криптобирже на покупку криптовалюты за рубли, мы принимаем сделку мошенника, не подозревая ничего опасного, скидываем ему реквизиты нашей карты для перевода рублей.
Жертва с Авито, получив номер карты, отправляет денежные средства нам, а мы, получив деньги на карту, отравляем криптовалюту мошенникам и «успешно» закрываем сделку на бирже.
Далее мошенник пропадает, а жертва не получает по почте никакого телефона.
Как вы думаете, на кого жертва будет писать заявление в полиции? Разумеется, на нас, ведь именно на реквизиты нашей карты она выслала деньги.
Как не попасться на подобное?
Всегда проверяем пользователя перед тем, как согласиться на P2P-обмен на бирже. Минимальное количество ордеров человека, с которым мы хотим совершить обмен, должно быть не менее 100, а зарегистрирован на бирже пользователь должен быть не менее 30 дней назад.
Совершайте сделку с людьми, которые используют личные карты, а также всегда указывайте в специальном поле свои условия «оплату от 3-их лиц не принимаю».
Если человек все-таки перевёл деньги с карты 3 лица, то обязательно запросите фотографию карты на фоне вашей сделки. Также можно прибегнуть к другому способу и попросить в этой ситуации, чтобы человек вам отправил 1 рубль и прикрепил следующий комментарий «Прошлый перевод – это возврат долга, претензий не имею». После подобного мошенник просто-напросто «сольётся».
Если описанные выше пункты не выполнены со стороны пользователя, начинайте апелляционный процесс.
ВАЖНО! Переводить деньги обратно обманутому пользователю можно только тогда, когда вам об этом скажет служба поддержки, не ранее!
С каждым годом мошенники становятся все более убедительными – порой их сложно отличить от добросовестных людей. Они изобретают новые, все более изощренные схемы, и стать жертвой может каждый. Простые рекомендации, изложенные в настоящей статье, помогут избежать неприятной ситуации или минимизировать потери.
Если хочешь больше правдивого контента о крипте и заработке на P2P арбитраже — подписывайся на TG канал: Арбитраж крипты | Stepanov