История из армейской службы, но речь пойдет не о службе, а собственно о банковских карточках и случае мошенничества.
Как известно, солдаты-срочники получают некое денежное довольствие. На момент моей службы (да и сейчас вероятно так же) оно составляло 2000 рублей и приходило на пластиковую карту, которая выдавалась в военной части в первые дни прибытия. Тратились эти невеликие деньги на сигареты и сладости (кто служил, тот знает, что по необъяснимой причине постоянно хочется сладкого), а так как самому купить что-то не представлялось возможным (выходить ведь нельзя), то карточка вместе с пин-кодом передавалась контрактнику и он покупал заказанное за определенную мзду (обычно пачка сигарет).
Механизм покупок был отлажен, взаимоотношения контрактников и срочников были вполне теплыми и случаев обмана ни разу не было. Поэтому за балансом карты серьезно никто не следил, просто примерно прикидывалось, сколько там должно остаться (и так оно и выходило).
Проблема заключалась в том, чтобы вовремя встретить контрактника, который едет в город, и передать ему карточку с заказом. А это не так просто, так как срочникам просто так по территории разгуливать нельзя. Поэтому для облегчения задачи была придумана следующая система:
1) в части собираются карточки с заказами в одну кучу
2) вся эта куча передается очередному патрульному при выходе на патруль
3) патрульный проходит мимо кпп и мимоходом заносит их помощнику дежурного (тоже срочник)
4) помощник дежурного передает всю эту кучу контрактнику, который куда-то выходит (в любом случае мимо кпп никто не пройдет)
5) контрактник выполняет заказ, берет свой процент
6) далее вся схема выполняется в обратном порядке до возвращения карточек и заказов.
Разумеется, иногда бывали случаи, когда денег на карточке не хватало на заказ (просто из-за того, что плохо был подсчитан примерный остаток). Но настал период, когда такие случаи стали происходить каждый раз - у кого-то на что-то не хватает. Путем нехитрых арифметических расчетов выяснилось, что денег-то чаще всего должно хватать, но не хватает. Были мысли на контрактников (некоторым даже вообще перестали отдавать карточки).
Потом кто-то прошаренный придумал подключить смс-оповещения (изначально ни у кого не было), чтобы контроллировать время снятия и расход. Оказалось, что при заказах деньги снимаются как положено, но иногда, например среди ночи, рандомному человеку приходила смс о списании средств.
Народ в армии был в таких делах темный, но я (и еще несколько человек) немедленно затерли CVV-код, ибо просекли, откуда ноги растут у проблемы. И другим посоветовали.
Но деньги продолжали пропадать (снималось не помногу, рублей по 100-200, видимо чтобы не вызвать большого кипиша, но регулярно и почти у всех).
А потом у нас ВНЕЗАПНО произошел обыск на предмет мобильников в карманах (которые разрешены только в выходной). В основном ругань была из-за фото, ибо часть боевая и фоткаться на фоне установок ПВО и выкладывать их в контактик с гео-меткой как-то не совсем умно. Всех построили и при всех начали смотреть каждый телефон на предмет фотографий - для того, чтобы впоследствии чемпионов по фотографированию наказать.
Тут-то и обнаружилось то, о чем этот пост. У одного из тех, кто часто заступает помощником на кпп, в галерее было найдено более 50 фотографий карточек с обоих сторон.
Опустим наказание за мобильники. Позднее, в ходе очень серьезной беседы с этим парнем выяснилось следующее: деньги с карты переводились на счет мобильного оператора путем введения данных с карты, после чего выкидывались оттуда на киви-кошелек, а с него - на карту этого предприимчивого товарища. Откуда уже тратились на всякие ништяки, а так же заботливо откладывались "на дембель".
Историю оглашать не стали, карта у мошенника была изъята, оставшиеся деньги с нее сняты и распределены между потерпевшими, ежемесячные начисления по 2000 так же снимались и распределялись пострадавшим от него людям.
Думаю, не стоит упоминать, что жизнь у него с этого момента стала не очень комфортной. Но зато наступил справедливый хэппи-энд.