BTC движется в рамках указанных мной в прошлом разборе уровней. В текущий момент мы четко видим уровни, на которые нужно реагировать для входа и учета рисков. Также хорошо прослеживаются потенциалы движения цены.
На часовом фрейме мы видим, что цена биткоина остается под круглым уровнем $28000, который, в свою очередь, является зоной риска для медведей и точкой активации восходящего потенциала до основной зоны риска для медведей с верхней границей $29083. Движение наверх в случае преодоления и закрепления над $28000 будет проходить по целям: $28708 и $29083. На оба уровня нужно обязательно реагировать фиксациями.
Зона риска для быков при этом находится на уровне $27439. Также рядом у нас находится недельный разворотный уровень $26349. Только в случае провала ниже данного уровня нам открывается нисходящий потенциал движения относительно волновой теории до недельного уровня по волатильности $26633. В диапазоне движения между триггером на снижение $27349 и целевым уровнем $26633 вероятны реакции покупателя на локальные зоны риска. Не стоит расчитывать на прямолинейное движение вниз.
Я не думаю, что снижение на $26633 будет окончено в случае, если оно произойдет. На мой взгляд, от данного уровня последует реакция покупателя до недельного разворотного уровня $27349, после чего мы с большей долей вероятности можем увидеть провал до основной зоны риска для быков $26246 и нижней зоны стоимости VPVR $26042.
Обращаю ваше внимание, что я даю свои выкладки на нескольких площадках, рекомендую подписаться на мой тг канал, где все объединяется в один поток информации. Вы будете вовремя узнавать о выходе новых статей и видео-разборов.
Цифровые валюты центрального банка (ЦВЦБ) или по английски Central bank digital currency (CBDC) - это форма цифровой валюты, выпущенная центральным банком страны. Она похожа на криптовалюту, за исключением того, что ее стоимость фиксируется центральным банком и эквивалентна фиатной валюте страны.
Многие страны разрабатывают CBDC, а некоторые даже внедрили их. Поскольку большое количество стран исследуют способы перехода на цифровые валюты, важно понимать, что это такое и что цифровая влюта значит для общества.
Физическая валюта по-прежнему широко обменивается и принимается; однако в некоторых развитых странах наблюдается сокращение ее использования, в особенности эта тенденция усилилась во время пандемии.
Правительства и центральные банки по всему миру изучают возможность использования цифровых валют, поддерживаемых правительством. Когда и если они будут внедрены, эти валюты будут пользоваться полным доверием и поддержкой правительства, которое их выпускает, точно так же, как это делают фиатные деньги.
Внедрение и эволюция криптовалют и технологии блокчейн вызвали дальнейший интерес к безналичным и цифровым валютам.
CBDC
Цели ЦВЦБ (CBDC)
В США и многих других странах многие частные лица не имеют доступа к финансовым услугам. Только в США в 2020 году у 5% взрослых не было банковского счета. Еще 13% взрослых американцев, имевших банковские счета, вместо них пользовались дорогостоящими альтернативными услугами, такими как денежные переводы или услуги по обналичиванию чеков.
Основная цель ЦВЦБ - обеспечить предприятиям и потребителям конфиденциальность, возможность передачи, удобство, доступность и финансовую безопасность. CBDC также имеют потенциал на снижение затрат на обслуживание, которых требует сложная финансовая система, снижение издержек трансграничных транзакций и предоставление тем, кто в настоящее время использует альтернативные методы денежных переводов, более дешевые варианты.
CBDC также могут снизить риски, связанные с использованием цифровых валют или криптовалют в их нынешнем виде. Криптовалюты очень волатильны, их стоимость постоянно колеблется. Такая волатильность может вызвать серьезный финансовый стресс у многих социальных групп и повлиять на общую стабильность экономики. ЦВЦБ, поддерживаемые правительством и контролируемые центральным банком, предоставили бы этим группам, потребителям и предприятиям безопасное средство обмена цифровой валюты.
CBDC также предоставляет центральному банку страны средства для реализации денежно-кредитной политики, а также обеспечения стабильности, контроля роста и влияния на инфляцию.
Типы ЦВЦБ (CBDC)
Существует два основных типа CBDC: оптовые и розничные. Финансовые учреждения являются основными пользователями оптовых CBDC, в то время как потребители и предприятия используют розничные CBDC.
Оптовые CBDC
Оптовые CBDC аналогичны хранению резервов в центральном банке. Центральный банк предоставляет учреждению счет для внесения средств или использования для расчетов по межбанковским переводам. Затем центральные банки могут использовать инструменты денежно-кредитной политики, такие как резервные требования или процент на остаток, чтобы влиять на кредитование и устанавливать процентные ставки.
Розничные CBDC
Розничные CBDC - это поддерживаемые правительством цифровые валюты, используемые потребителями и предприятиями. Розничные CBDC устраняют посреднический риск — риск того, что частные эмитенты цифровых валют могут обанкротиться и потерять активы клиентов.
Существует два типа розничных CBDC. Они различаются тем, как отдельные пользователи получают доступ к своей валюте и используют ее:
1. Розничные CBDC на основе токенов доступны с помощью закрытых ключей или открытых ключей, или и того, и другого. Этот метод проверки позволяет пользователям выполнять транзакции анонимно.
2. Розничные CBDC, основанные на учетных записях, требуют цифровой идентификации для доступа к учетной записи.
Оптовые и розничные ЦВЦБ могут функционировать в рамках одной и той же экономики.
Проблемы, которые решают CBDC и создают
Федеральная резервная система определяет ряд основных проблем, с которыми поможет справиться CBDC, а также задачи, которые необходимо решить, прежде чем цифровые валюты смогут быть разработаны и внедрены.
Оптовая и розничная ЦВЦБ (CBDC)
Проблемы, решаемые с помощью CBDC
1. Устранение стороннего риска возникновения таких событий, как банкротство банков. Любой остаточный риск, который остается в системе, лежит на центральном банке.
2. Возможность снизить высокие транзакционные издержки при трансграничных операциях за счет сокращения сложных систем распределения и расширения юрисдикционного сотрудничества между правительствами.
3. Устранение затрат на внедрение финансовой структуры внутри страны, что необходимо для обеспечения доступа к финансам для той части населения, которая не имеет доступа к банковским услугам.
4. Возможность установить прямую связь между потребителями и центральными банками, тем самым устраняя необходимость в дорогостоящей инфраструктуре.
5. Поддержка международной роли рубля
Проблемы, создаваемые CBDCS
1. Неизвестно, как изменение финансовой структуры страны повлияет на инвестиции, банковские резервы, процентные ставки, сектор финансовых услуг или экономику в целом.
2. Последствия перехода на CBDC для стабильности финансовой системы также неизвестны. Например, ликвидности центрального банка может оказаться недостаточной для вывода средств во время финансового кризиса.
3. Центральные банки проводят денежно-кредитную политику, чтобы влиять на инфляцию, процентные ставки, кредитование и расходы, что, в свою очередь, влияет на уровень занятости. Центральные банки должны убедиться, что у них есть инструменты, необходимые для позитивного воздействия на экономику.
Отличия ЦВЦБ (CBDC) и криптовалют
Экосистемы криптовалют дают представление об альтернативной валютной системе, в которой громоздкие правила не диктуют условия каждой транзакции. Они защищены механизмами консенсуса, которые предотвращают дублирование или подделку.
Цифровые валюты Центрального банка спроектированы так, чтобы быть похожими на криптовалюты, но они могут не требовать технологии блокчейн или механизмов консенсуса.
Кроме того, криптовалюты нерегулируемы и децентрализованы. Их ценность определяется настроениями инвесторов, использованием и интересом пользователей. Они являются волатильными активами, более подходящими для спекуляций, что делает их маловероятными кандидатами для использования в финансовой системе, требующей стабильности. CBDC отражают стоимость фиатной валюты и предназначены для обеспечения стабильности и безопасности.
Криптовалюта и CBDC
Ответы на популярные вопросы о ЦВЦБ (CBDC)
Центральные банки многих стран проводят пилотные программы и исследовательские проекты для определения жизнеспособности и удобства использования CBDC в экономике. В настоящее время в восемнадцати странах действует пилотная программа, включая семь стран "Большой двадцатки", а в 32 странах программа находится в стадии разработки.
Является ли CBDC криптовалютой?
Хотя идея создания цифровых валют центрального банка проистекает из криптовалют и технологии блокчейн, CBDC не являются криптовалютами. Центральный банк контролирует CBDC, в то время как криптовалюты почти всегда децентрализованы, что означает, что они не могут регулироваться одним органом, таким как банк.
Основан ли CBDC на блокчейне?
CBDC может быть основан на блокчейне, но это не обязательно. Федеральный резервный банк Бостона и инициатива Массачусетского технологического института (MIT) в области цифровых валют в ходе своего исследования обнаружили, что распределенные бухгалтерские книги могут препятствовать эффективности и масштабируемости CBDC.
Как работает блокчейн
Итог
Многие страны разрабатывают цифровые валюты центральных банков (CBDC). Основная цель CBDC - обеспечить предприятиям и потребителям конфиденциальность, возможность передачи, удобство, доступность и финансовую безопасность. Многие люди по всему миру не имеют доступа к банковским счетам, поэтому CBDC дал бы им возможность получать зарплату, хранить свои деньги и оплачивать счета. CBDC также имеют потенциал для сокращения расходов на техническое обслуживание сложной финансовой системы, снижение затрат на трансграничные транзакции и предоставление людям, использующим альтернативные методы денежных переводов, более дешевые варианты.
Основные выводы
1. Цифровая валюта центрального банка (CBDC) - это цифровая форма фиатной валюты страны.
2. Национальное денежно-кредитное управление, или центральный банк, выпускает CBDC, которая способствует расширению доступа к финансовым услугам и упрощает реализацию денежно-кредитной и налогово-бюджетной политики.
3. Многие страны изучают, как CBDC сможет повлиять на их экономику, финансовые сети и стабильность.
Биржа объявила о своем полном уходе с российского рынка, но переводит пользователей на новую платформу, запущенную накануне.
Термин "новая платформа" относится к бирже CommEX. Новые пользователи, прошедшие процедуру верификации персональных данных, частично перенаправляются на платформу CommEX.
Оффшорная организация новой платформы, скорее всего, будет аффилирована с Binance. Ранее криптовалютная биржа EXMO аналогичным образом продала российскую часть своего бизнеса казахстанской организации, а брокерская компания Freedom Finance сделала то же самое в 2022 году. Как быть дальше, какими биржами пользоваться и какие скринеры криптовалют будут полезны, если теперь Binance нет в РФ ?
Как продолжать пользоваться Binance ?
На самом деле, можно продолжать пользоваться биржей Binance без ограничений. Сделать это можно с помощью брокеров. Сейчас это достаточно быстро и удобно сделать. Чтобы не рекламировать какого-либо брокера и не засыпать статью реферальными ссылками, я опишу процесс торговли на Binance из России на примере брокера Tiger Trade, без ссылок и прочего.
С помощью этого брокера Вы сможете торговать на биржах Binance, OKX и в скором времени ByBit. Вам нужно пройти процедуру верификации, наподобие той, что проходили в Binance (KYC), пополнить кошелек Tiger Broker, то есть внести депозит, как это делалось на бирже.
После этого, вы полноценно можете пользоваться биржей (через брокера), подключить терминал торговли, если пользуйтесь ими или воспользоваться приложением самого брокера.
Если Вы пользуйтесь терминалами торговли, нужно будет создать API ключи в интерфейсе личного кабинета брокера.
Приятным бонусом пользования данным брокером является кэшбэк с комиссий.
Что делать со Спотом и какие биржи выбирать ?
На сегодняшний день некоторые биржи под давлением санкций отказываются работать или ограничивают действия пользователей из РФ. Всячески урезая возможность пополнения, устанавливая лимиты в кошельке и так далее.
На данный момент, не плохим местом является Биржа Bybit. На ней нет серьезных ограничений.
В настоящее время купить или продать криптовалюту за рубли на Bybit можно через банковский перевод, при помощи карт Почта Банка, «ПСБ», Райффайзенбанка, банков «Русский Стандарт», «Юникредит», а также системы быстрых переводов (СБП). Также покупка возможна через сервисы Payeer, Paysera, Revolut, Skrill, WebMoney, Wise, Qiwi, ЮMoney и другие.
Рынок P2P там расширяется достаточно стремительно, свои токены можно держать на споте без ограничений и в целом, у биржи не было замечено каких-то серьезных проблем.
Какими инструментами пользоваться для торговли ?
С уходом Binance, которая является самой ликвидной биржей в мире, инструменты помогающие в торговле, остались работать в прежнем виде.
Ликвидность Российских игроков рынка достаточно большая, но в целом серьезно не скажется на объёмах и количестве сделок во всём мире.
Поэтому, всё так же рекомендуемые инструменты для торговли работают в прежнем режиме
Криптовалюты сегодня стали настоящим феноменом в мире финансов. С каждым днем все больше людей интересуются возможностями заработка на криптовалютах, и одним из популярных способов являются криптовалютные обменники.
В этой статье мы рассмотрим возможности заработка на криптовалютных обменниках без активной торговли.
Работа с партнерскими программами
Многие криптовалютные обменники предлагают партнерские программы, которые позволяют зарабатывать комиссионные сделок, совершенных пользователями, которых вы привлекли. Это отличная возможность получать пассивный доход без необходимости совершать собственные сделки.
Для увеличения эффективности такого заработка можно создать собственный веб-сайт или блог, где будут представлены обзоры и рекомендации по использованию конкретного обменника.
Обмен криптовалют на фиатные деньги
Для этого способа заработка вы не обязательно должны быть профессиональным трейдером. Криптовалютные обменники часто предоставляют услуги обмена криптовалюты на фиатные деньги. Вы можете зарабатывать, беря комиссии за проведенные операции обмена. Важно выбрать обменник с хорошей репутацией и надежной системой обработки транзакций.
Автоматические обменники
Существуют специализированные сервисы, позволяющие создать собственный автоматический криптовалютный обменник. Вы можете зарабатывать на разнице курсов, предоставляя пользователям удобный и быстрый способ обмена. Опять же, важно здесь выбрать надежное программное обеспечение и обеспечить безопасность операций.
Участие в программе стейкинга
Некоторые криптовалюты предоставляют возможность участвовать в программе стейкинга, где вы можете зарабатывать проценты на хранении и поддержании сети. Это не требует активной торговли, а предоставляет стабильный источник дохода.
Обучение и консультирование
Если у вас есть глубокие знания о криптовалютах, вы можете предоставлять консультации и обучение другим людям.
Многие новички ищут экспертов, которые помогли бы им разобраться в мире криптовалют. Это может стать вашим источником дохода без торговли.
Арбитраж криптовалют
Арбитраж - это стратегия, при которой вы пытаетесь извлечь прибыль из разницы в ценах на одну и ту же криптовалюту на разных биржах и криптовалютных обменниках. С развитием рынка криптовалют арбитраж становится все более доступным и выгодным. Необходимо следить за курсами и реагировать на мгновенные изменения.
Участие в ICO и STO
Инвестирование в Initial Coin Offerings (ICO) и Security Token Offerings (STO) может быть одним из путей заработка в 2023 году. Однако стоит помнить, что это высокорискованные инвестиции, и требуется тщательное исследование проектов.
Итоги
Криптовалютные обменники предоставляют разнообразные возможности для заработка, даже если вы не желаете активно торговать. Определитесь с наиболее подходящим для вас методом и уделите внимание безопасности, и надежности выбранного обменника.
Не забывайте о постоянном обновлении знаний о криптовалютах, чтобы быть в курсе последних тенденций и изменений на рынке.
Цифровая валюта — форма валюты, доступная только в цифровой или электронной форме. Ее также называют цифровыми деньгами, электронными деньгами, электронной валютой или крипто деньгами, валютой и т.д.
Особенности и характеристики цифровой валюты
За исключением физической формы цифровая валюта имеет такие цифровыже свойства, как физическая. Ее можно использовать для приобретения товаров и оплаты услуг. Она может найти свое применение в определенных онлайн-сообществах, таких как онлайн игры или социальные сети.
Цифровая валюта позволяет осуществлять мгновенные транзакции, которые можно беспрепятственно осуществлять через границы разных стран. Например, человек, находящийся в России может осуществлять платежи в цифровой валюте в страны СНГ.
Как упоминалось ранее, цифровые валюты существуют только в "цифре". Они не имеют физического эквивалента. Цифровая валюта может быть централизованной или децентрализованной. Фиатная валюта (Не привязанная к какому то ценному активу, золоту или серебру), но выпускаемая например Центральным банком, является централизованной. Известные криптовалюты, такие как Биткойн и Эфириум, являются примерами децентрализованных систем цифровых валют, так как их не выпускает какой то определенный орган власти, а добываются они майнингом.
Типы цифровых валют
Цифровая валюта — это всеобъемлющий термин, который можно использовать для описания различных типов валют, существующих в электронной сфере. В целом существует три различных типа валют:
Криптовалюты
Криптовалюты — это цифровые валюты, которые используют криптографию для защиты и проверки транзакций в сети. Криптография также используется для управления и создания такой валюты. Биткойн и Эфириум являются примерами криптовалют. В зависимости от юрисдикции криптовалюты могут регулироваться, а могут и не регулироваться.
Криптовалюты считаются виртуальными валютами, поскольку они не регулируются и существуют только в цифровой форме.
Виртуальные валюты
Виртуальные валюты — это нерегулируемые цифровые валюты, контролируемые разработчиками или организацией-учредителем, состоящей из различных заинтересованных сторон, участвующих в процессе. Виртуальные валюты также могут управляться алгоритмически с помощью определенного сетевого протокола. Примером виртуальной валюты является токен игровой сети, экономика которого определяется и контролируется разработчиками.
Цифровые валюты Центрального банка (ЦВЦБ)
Цифровые валюты центрального банка (CBDC) — это регулируемые цифровые валюты, выпускаемые центральным банком страны. CBDC может быть дополнением или заменой традиционной бумажной валюты. В отличие от бумажной валюты, которая существует как в физической, так и в цифровой форме, CBDC существует исключительно в цифровой форме.
Виды цифровых валют
Преимущества цифровых валют
Скорость транзакции
Поскольку цифровые валюты обычно существуют в одной сети и их перевод осуществляется без посредников, время, необходимое для переводов с использованием цифровых валют, чрезвычайно быстрое. Отсутствие посредников между сторонами сделки позволяет совершить транзакцию почти мгновенно и значительно снижает ее стоимость. Это дает значительное преимущество над традиционными способами оплаты, в которых участвуют банки или клиринговые агентства. Электронные транзакции на основе цифровой валюты также как с безналичной, обеспечивают необходимый учет и прозрачность деловых отношений.
Сокращение затрат на производство
Многие требования к физическим валютам, такие как создание физических производственных мощностей, отсутствуют для цифровых валют. Такие валюты невосприимчивы к физическим дефектам или загрязнениям, присущим в физической валюте.
Реализация денежно-кредитной и налогово-бюджетной политики
При нынешнем валютном режиме ФРС работает через ряд посредников — банков и финансовых учреждений — для циркуляции денег в экономике. ЦВЦБ могут помочь обойти этот механизм и позволить правительственному учреждению выплачивать платежи непосредственно гражданам. Они также упрощают методы производства и распространения денег, устраняя необходимость физического изготовления и транспортировки банкнот из одного места в другое.
Сокращение стоимости транзакционных издержки
Цифровые валюты обеспечивают прямое взаимодействие внутри сети. Например, клиент может платить владельцу магазина напрямую, без посредников. Даже затраты, связанные с транзакциями в цифровой валюте между различными сетями, относительно дешевле по сравнению с затратами, связанными с безналичными или бумажными валютами. Исключив посредников, которые стремятся получить экономическую выгоду от обработки транзакции, цифровые валюты могут снизить общую стоимость транзакции.
Децентрализация
Цифровые валюты могут быть децентрализованными. Это означает, что они быть не под контролем какого-либо правительства или финансового учреждения. Децентрализация цифровой валюты делает ее более устойчивой к государственному вмешательству, цензуре и манипуляциям. Децентрализация означает, что настоящий контроль над цифровой валютой распространяется на более широкий круг владельцев или пользователей.
Конфиденциальность
Благодаря тому, что транзакции с цифровыми валютами не связаны с личными данными, пользователям предоставляется высокий уровень конфиденциальности и анонимности. Поэтому они очень полезны для тех, кто хочет сохранить ананимность своих финансовых операций.
Общедоступность
Любой, у кого есть подключение к Интернету, может использовать цифровые валюты из любой точки земного шара, а в перспективе использовать цифровую валюту можно будет и без доступа в интернет. Это делает наличие цифровой валюты особенно полезным для людей, у которых нет доступа к обычным банковским учреждениям.
Примеры централизации и децентрализации
Недостатки цифровых валют
Проблемы хранения и инфраструктуры
Хотя цифровые валюты не требуют физических кошельков, они предъявляют свои собственные требования к хранению и обработке. Например, на момент написания статьи, необходимо подключение к Интернету, а также наличие смартфона или другого устройства с выходом в сеть. Для хранения цифровых валют также необходимы онлайн-кошельки с надежной защитой.
Неустойчивая стоимость
Это относится только к децентрализованным валютам. Цифровые валюты, используемые для торговли, могут иметь резкие колебания цен. Например, децентрализованный характер криптовалют привел к появлению множества цифровых валют с низкой капитализацией, цены которых склонны к внезапным изменениям.
Необратимость транзакции
В сети цифровой валюты транзакции необратимы. Это означает, что после завершения транзакции ее нельзя отменить. В обстоятельствах, когда произошла ошибка или мошенничество, это может быть недостатком.
Это также является огромным недостатком для тех, кто впервые знакомится с пространством цифровых валют, поскольку существует значительная кривая обучения. Для многих цифровых валют не существует централизованной зоны надзора, новые пользователи не могут просто обратиться в местный филиал и получить помощь.
Какие страны уже используют цифровую валюту?
Россия: С августа 2023 года Россия запустила пилотный проект цифрового рубля в котором приняли участие 13 банков.
Китай: С 2020 года Народный банк Китая (НБК) тестирует цифровой юань, также известный как e-CNY, в ряде населенных пунктов Китая. Миллионы граждан Китая в настоящее время используют цифровой юань, который предназначен для розничных транзакций.
Швеция: Также с 2020 года шведский Риксбанк тестирует цифровую валюту электронную крону. Электронная крона создается, чтобы дополнить сокращение использования валюты в Швеции и предоставить широкой общественности доступ к безопасной и эффективной платежной системе.
ЕС: Цифровой евро, который может быть выпущен Европейским центральным банком (ЕЦБ) и использоваться для розничных транзакций в еврозоне, находится в стадии расследования.
Англия: Банк Англии рассматривает возможность запуска криптовалюты Britcoin. Платежная система Великобритании будет поддерживаться цифровой валютой, что также может снизить зависимость страны от наличных денег.
Канада: Банк Канады проводит исследования и консультации по идее создания CBDC.
Стадии разработки ЦВЦБ по странам
Будущее цифровых валют
Криптовалюты, такие как биткойн, резко выросли в цене, но они в основном используются для спекуляций или для покупки других спекулятивных активов. Хотя в таких странах, как Сальвадор, наблюдаются некоторые признаки принятия, высокая волатильность и сложность этих валют делают их непрактичными для большинства повседневных применений.
Многие компании пытались снизить волатильность, вводя стейблкоины, таких как USDT, стоимость которых привязана к цене бумажной валюты. Обычно это делается путем внесения эквивалентной суммы в фиатных деньгах, которую можно использовать для выкупа токенов. Однако эмитенты стейблкоинов, такие как Tether, использовали эти депозиты для более спекулятивных инвестиций, вызывая опасения, что они уязвимы к краху рынка.
Другое возможное применение — цифровые валюты центрального банка, которые могут выпускаться банком или денежно-кредитным органом страны. Они будут использоваться и храниться в онлайн-кошельках, подобно криптовалютам, но позволяя центральному банку выпускать и замораживать токены по своему желанию. Некоторые страны, такие как Китай, уже выпустили цифровые версии своих валют.
Ключевые выводы
Цифровые валюты — это валюты, которые доступны только с помощью компьютеров или мобильных телефонов, поскольку они существуют только в электронной форме.
Как правило, цифровые валюты не требуют посредников и часто являются самым дешевым методом торговли валютой.
Все криптовалюты являются цифровыми валютами, но не все цифровые валюты являются криптовалютами.
Некоторые из преимуществ цифровых валют заключаются в том, что они обеспечивают передачу стоимости и могут снизить транзакционные издержки.
20% из существующих биткоинов хранятся на кошельках, владельцы которых не имеют к ним доступа
По оценкам аналитической компании Chainalysis, которая занимается изучением технологии блокчейн, сейчас в мире насчитывается более 18,5 млн биткоинов. Однако 20% из них на общую сумму $140 млрд находятся на потерянных или заблокированных кошельках.
Компания по восстановлению цифровых ключей Wallet Recovery Services каждый день получает около 70 запросов
Для всех поклонников футбола Hisense подготовил крутой конкурс в соцсетях. Попытайте удачу, чтобы получить классный мерч и технику от глобального партнера чемпионата.
А если не любите полагаться на случай и сразу отправляетесь за техникой Hisense, не прячьте далеко чек. Загрузите на сайт и получите подписку на Wink на 3 месяца в подарок.
С развитием криптовалютного рынка растут и случаи мошенничества. Злоумышленники постоянно разрабатывают и внедряют новые методы. Кроме того, они пользуются тем, что новички не имеют достаточной осведомленности о криптовалютах и блокчейне, а также о возможных угрозах и способах защиты.
За 2021 год ущерб от криптовалютного мошенничества и составил более 14 млрд долларов, согласно отчету компании Chainalysis. В 2022 году этот объем достиг 20,6 млрд долларов. Как отмечают эксперты компании, количество преступлений и объем украденных средств пользователей будут расти в среднем на 7-10% за год.
Методы их выявления предотвращения мошеннических схем
Для начала отметим общие признаки:
спешка и ограниченность во времени: купить нужно прямо сейчас
обещание сверхвысокой и гарантированной доходности за очень короткие сроки
навязчивая или «кричащая» реклама и медиа
плохая репутация проекта или отсутствие таковой
непрозрачность
Мошенничество можно предотвратить, соблюдая простые рекомендации:
больше читать про криптовалюты, криптобиржи, блокчейн, чтобы повышать осведомленность
быть внимательным и подвергать все сомнению и анализу
проверять репутацию
рисковать малым: не вкладывать все средства в один проект
не переходить по незнакомым ссылкам от незнакомых людей
хранить большую часть средств на холодных кошельках: их почти невозможно взломать
пользоваться только проверенными сервисами, обменниками, криптобиржами
изучать соцсети проекта
не поддаваться эмоциям, принимать решения с холодной головой
Мошенничество в P2P-торговле
P2P – это торговля криптовалютами напрямую между пользователями. Такой способ был популярен с 2011 по 2018 гг., когда крипторынок начал активно развиваться. Однако многие все еще его используют, несмотря на обилие криптобирж и обменников. Здесь много мошеннических схем, о которых нужно знать. В основном, злоумышленники играют на невнимательности.
1. Разный курс
Предположим, пользователь договорился с мошенником на один курс обмена, но в результате получает средства по-другому, потому что курс был изменен непосредственно во время сделки. Получается, пользователь сам дал согласие на такое и уже ничего не сможет доказать.
Например, вы хотите продать 1000 долларов по цене 98 рублей и получить за них 98 000 рублей, но мошенник во время обмена меняет курс на 50 рублей и отправлет вам в итоге всего 50 000 рублей. Таким образом, он остается не при делах, ведь вы сами подтвердили сделку.
Поэтому всегда обращайте внимание на сумму, которую вам должны перевести до подтверждения сделки.
2. Фейковое SMS об оплате
Если пользователь меняет крипту на фиат, ему приходит фальшивое SMS от банка, например: «СБЕРБАНК Пополнение на 23.874 руб от Иванова И.И.». Он думает, что ему поступили деньги и подтверждает сделку, отправляя монеты. Но когда заходит в приложение, этой суммы там нет. В результате он сам подтвердил сделку и уже ничего не может доказать банку.
Как этого избежать
будьте предельно внимательны при совершении сделок
торгуйте только с проверенными пользователями, у которых есть положительные отзывы и хорошая репутация
если вы находитесь в одном городе с контрагентом, можно договориться о личной встрече
3. Доверительное управление
Некоторые криптоблогеры предлагают своим подписчикам взять средства в доверительное управление для торговли и увеличения капитала. Более того, есть и те, кто сам предлагает криптовалюту блогерам или опытным криптоинвесторам для управления. Однако нельзя никому передавать средства на хранение. Другой человек заинтересован только в том, чтобы увеличить собственный капитал, а не чей-то еще. Например, блогеру не составит труда присвоить себе все деньги, а потом везде заблокировать пользователей.
Как этого избежать
читайте про криптовалютный рынок и трейдинг
пробуйте инвестировать и торговать самостоятельно – используйте стейкинг
4. Фейковые консультации
Мошенники часто играют на неосведомленности пользователей и предлагают быстро увеличить капитал, рассказать, как устроен криптовалютный рынок, научить торговать на бирже и даже «вернуть средства», если человек уже стал жертвой злоумышленников.
Еще они могут представляться экспертами и предлагать инвестиционные консультации. При этом их профили в соцсетях выглядят весьма убедительно. Однако после перевода им «предоплаты» за услуги они исчезают, а потом создают все заново.
5. «Инсайдерская» информация
В Интернете иногда появляются новости об утечке информации. Якобы CEO той или иной крупной компании сделал заявление о том, что надо срочно вкладываться в определенную монету. Однако это очередная уловка мошенников с целью «накачать актив», как было описано выше. Важно помнить, что никто никогда не сливает ценную информацию в Интернет.
Еще мошенник может писать напрямую пользователям, представляясь инсайдером. Он предложит купить у него монеты, которые «скоро вырастут».
Как этого избежать
читайте и узнавайте больше про криптовалютный рынок, изучайте основы
блокируйте сообщения от незнакомых лиц
не верьте обещаниям быстрого заработка
проверяйте репутацию компании или человека
проверяйте полученную информацию
6. Взлом аккаунтов знаменитостей
Мошенники могут взломать профили известных личностей и просить от их имени прислать биткойны на криптокошелек. Так, например, взломали Твиттер Билла Гейтса и написали о том, чтобы пользователи присылали биткойны на 1000$ по адресу кошелька, а в ответ они якобы получат обратно 2000$. Злоумышленники поставили ограничение во времени на 30 минут и сыграли на доверии пользователей: «Сам Билл Гейтс предлагает заработать!».
Как этого избежать
помните, что никто не заинтересован в увеличении вашего капитала, кроме вас самих
не верьте обещаниям высокой прибыли за короткие сроки, даже если они исходят от известных личностей
7. «Роковая красотка»
Мошенники создают профиль красивой девушки в соцсетях. Она знакомится с мужчинами, флиртует, а иногда даже присылает им откровенные фото. В ходе беседы девушка как бы случайно говорит о том, что очень много зарабатывает на криптовалюте. Судя по профилю это действительно так, ведь ее жизнь бьет ключом: дорогие машины, путешествия, красивые отели, роскошь. Однако с жертвой, скорее всего, общается сам мошенник, либо же таких девушек специально для этого нанимают.
Для убедительности она может созвониться по видеосвязи или прислать «скриншоты своих доходов». Пользуясь эмоциями новичков, мошенники обманом берут у них несколько крупных сумм для «инвестиций», а потом пропадают.
Как этого избежать
изучите основы инвестирования и трейдинга
пробуйте инвестировать и покупать криптовалюту самостоятельно, небольшими суммами
никогда не перечисляйте ваши средства незнакомым людям
8. Схема «Треугольник»
Треугольник – это один из самых популярных способов обмана в мире P2P-торговли, которым пользуются мошенники. Данная схема довольно простая, но, попав в неё, выкрутиться довольно сложно.
В схеме треугольник участвуют 3 стороны: P2P-трейдер, потерпевшая сторона и, конечно же, мошенник. Мошенник ищет жертву за пределами биржи, а мы возьмём для примера всеми известную доску объявлений Авито.
Схема
Мошенник публикует объявление о продаже своего новенького айфона по заниженной стоимости и указывает, что готов отправить телефон по почте после оплаты.
Далее на Авито находится человек, готовый купить телефон на таких условиях. Мошенник указывает ему реквизиты для оплаты, после оплаты на которые телефон должен быть отправлен покупателю.
В этот самый момент мошенник подключает третью сторону: нас, питупишников, сидящих на P2P-платформе. Он открывает сделку на криптобирже на покупку криптовалюты за рубли, мы принимаем сделку мошенника, не подозревая ничего опасного, скидываем ему реквизиты нашей карты для перевода рублей.
Жертва с Авито, получив номер карты, отправляет денежные средства нам, а мы, получив деньги на карту, отравляем криптовалюту мошенникам и «успешно» закрываем сделку на бирже.
Далее мошенник пропадает, а жертва не получает по почте никакого телефона.
Как вы думаете, на кого жертва будет писать заявление в полиции? Разумеется, на нас, ведь именно на реквизиты нашей карты она выслала деньги.
Как не попасться на подобное?
Всегда проверяем пользователя перед тем, как согласиться на P2P-обмен на бирже. Минимальное количество ордеров человека, с которым мы хотим совершить обмен, должно быть не менее 100, а зарегистрирован на бирже пользователь должен быть не менее 30 дней назад.
Совершайте сделку с людьми, которые используют личные карты, а также всегда указывайте в специальном поле свои условия «оплату от 3-их лиц не принимаю».
Если человек все-таки перевёл деньги с карты 3 лица, то обязательно запросите фотографию карты на фоне вашей сделки. Также можно прибегнуть к другому способу и попросить в этой ситуации, чтобы человек вам отправил 1 рубль и прикрепил следующий комментарий «Прошлый перевод – это возврат долга, претензий не имею». После подобного мошенник просто-напросто «сольётся».
Если описанные выше пункты не выполнены со стороны пользователя, начинайте апелляционный процесс.
ВАЖНО! Переводить деньги обратно обманутому пользователю можно только тогда, когда вам об этом скажет служба поддержки, не ранее!
Заключение:
С каждым годом мошенники становятся все более убедительными – порой их сложно отличить от добросовестных людей. Они изобретают новые, все более изощренные схемы, и стать жертвой может каждый. Простые рекомендации, изложенные в настоящей статье, помогут избежать неприятной ситуации или минимизировать потери.
Если хочешь больше правдивого контента о крипте и заработке на P2P арбитраже — подписывайся на TG канал: Арбитраж крипты | Stepanov