Альфа-банк и круговорот идиотизма⁠⁠5

У меня подключен Альфа-Смарт. 30 млн между счетами

Блокнуть карту это гениальный ход, блокнуть транзакцию - невозможно по определению.

По какому закону они правы?

Я вот шел по улице, смотрю гражданин лежит подозрительно бухой, я проявил бдительность и вытащил в него из кармана кошелек, что бы он его не потерял. Или кто нибудь не украл. Ч тоже по закону прав?

По какому закону они правы? 395гк РФ?

пробейте ИНН своего контрагента по доступным ресурсам, он может уже и красненький Это же дело одного дня, достаточно ФНС РФ прийти в офис, а нет там никакого офиса.

А мне Сбер как-то карту заграницей блоканул, когда я в магазине пыталась купить товар. 🤷‍♀️ По возвращении в Россию пришлось ехать в банк и писать заявление на разблокировку счета.

У меня одного клиента блокнули в сбере. А там деньги с госконтрактов, не пойму как и зачем. Но там один голый ипшник много получил, может в этом дело

МТС - вообще не банк и банком быть не может.

Ну подождите ) Пост готовлю к публикации. Я тоже думала, не будет. До сих пор ответа на вопрос ВТБ не предоставил.

Блокируют переводы по сбп самому себе. Причём запросто и без причины. Звонишь в контакт центр подтверждать- а нет, ничего их не интересует, никакие данные- просто иди в офис. Даже если офис за 70 км

Здравствуйте. Вот пост сегодня опубликовала Пост-предупреждение - не открывайте счета в банке ВТБ, банк заблокировал счет и что из этого вышло

Аккуратнее с ними. Проводили со мной мошеннические операции и тогда, когда я был у них физлицом. И занимались вымогательством (блокировали переводы от них, контрагенты некоторые имели счета у них, в наш банк), чтобы мы открыли счёт юрика у них. Как только открыли, они тут же перестали считать такие переводы опасными и блокировать их.

Не советую. Гандоны конченные.

Ну вот пост опубликую, узнаете, чего ждать можно. Я тоже раньше думала, неплохой банк, карта у меня еще банка Открытие была, с пандемийных времен. И было все хорошо. А теперь вот, и до сих пор еще ответить на мой вопрос не могут.

За недолгие полгода, когда у меня была карта зарплатного проекта втб, они минимум 4 раза лезли в мою кредитную историю. Нахрен их.

Блокируют переводы по сбп самому себе. Причём запросто и без причины. Звонишь в контакт центр подтверждать- а нет, ничего их не интересует, никакие данные- просто иди в офис. Даже если офис за 70 км

Здравствуйте. Вот пост сегодня опубликовала Пост-предупреждение - не открывайте счета в банке ВТБ, банк заблокировал счет и что из этого вышло

Мне ВТБ вообще никуда не дал ничего перевести. Со Сбербанком с 2012 года, было всякое, но такого ни разу не было.

100% до сих пор выводят, плюс крипта, мвкашникам в банках хоть поменьше работы теперь)

Вот почему это становится МОЕЙ проблемой, если покупатель где-то когда-то что-то мутил?

Потому что есть статья 54.1 НК РФ, из-за которой ваш контрагент может попасть на проверку, и вы, как его контрагент, тоже, в случае, если он участвовал или участвует в сомнительных схемах. Вы, как собственник бизнеса, просто обязаны, в первую очередь для самого себя, проявлять должную осмотрительность в выборе контрагентов.

Я понимаю, что это звучит раздражающе, но реальность такова, что в мире очень много налоговых и иных правонарушений среди бизнеса, и эти правонарушения налоговая отрабатывает, так как обязана это делать по закону.

Банк же просто подстраховывается на такой случай.

Вот почему это становится МОЕЙ проблемой, если покупатель где-то когда-то что-то мутил?

даже не так.

даже если кому-то ПОКАЗАЛОСЬ, что покупатель когда-то что-то мутил.

Хуево звучит, знаю, ну типа это фз, не сам банк придумал, они только исполнители. тут законотворцы больше, цб, финмон и вся прочая братия. Как бывший ипшник полностью разделяю негодование, от этого не застиахован абслютно никто, и да единственные варианты иметь в друзьях менеджера банка, не по физлицам, чтобы по звонку пробивал контрика, либо платить за доступы к аналитическим прогам, либо платить убытками после блокировок. Тут уж каждый сам выбирает.

С другой стороны госудраство тоже понимаю, тех кто придумал 115фз, если сейчас миллиарды денег, по крайней мере до 2022 выводились с этим законом за бугор, то до этого вообще кабзда, это кстати одна из причин, по которой все задаются вопросом, почему ресурсов дохера, а народ нищий, в том чисое и поэтому, 115фз рассчитае в том числе на то, чтобы удерживать деньги внутри страны. Все мы знаем про яхты самолеты виллы и прочее, так вот как бы не половина всего этого купленного на деньги, которые были спизженны, попилены, на взятках заработаны, наркоте и так далее. С криптой конечно многое поменялось, но там уже другая история, тоже не менее интересная происходит, правда страшно ее рассказывать на всеобщее обозрение, так как схема до сих пор крутится, а бабки мутятся, да не абы кем

Ну во первых не моя, не работаю уже как 6 лет в этой сфере) как раз из-за системы, идеалогия ростовщичества, стала расходиться с моей. А во вторых не исключаю, что может быть такое, просто мне не попадалось, тк в 1ом банке, где работал и 115фз как то касался, то там алгоритмы были норм настроены, осечек не припомню, во втором банке, где соприкасался со 115фз, вот там насмотрелся как раз на разные схематозы. И так как в этом банке обслуживаются друзья сами знаете кого, поэтому чуть ли не все операции между юриками проводили вручную, утрирую конечно, но тоненько работали, дабы пиздоф сверху не отхватить. Все равно нихера не помогало, а если брать какой нибудь транслесуравагоннефтеалмазогаз банк какой нибудь, который в топ 50 даже не попадает, то там представить сложно и страшно, какой трэш творится

115 ФЗ скорее всего отрабатывают

Любой другой банк так же может поступить

Тинькофф, в банкинге есть пункт договора. Сразу туда загружаю и за 4 года никаких проблем

Азахахах

Дайка угадаю - диванный бизнесмен?

Это твой бизнес и твоя ответственность(забота если хочешь) проверить контрагента и узнать банковский уровень рисков. Есть много сервисов для этого. Только люди почему то это делают в основном, когда бабки отдают, а не получают.