Оригинал https://tapas.io/series/Ex-Ac.

Полный цикл перевода https://vk.com/album-148244041_251191811.

Продолжаю рассказывать о книге Джима Рикардса "Смерть денег".

Если кто-то представляет себе, что Джим начал книгу по-нашему, по-русски, то есть с главного, то он книг его ещё, видно, не читал. Рикардс любит сначала напустить дыма, заинтриговать читателя. Вот и в этот раз нам предлагают начать издалека - с секретного проекта ЦРУ, в котором Джим в своё время принял участие. Этот проект явился реакцией на известные теракты 9/11 с захватами самолётов. Казалось бы, какое отношение имеет наш специалист по рынкам капитала к терактам. Как оказалось, довольно тесное. Дело в том, что за несколько дней до теракта была отмечена необъяснимая обычным новостным фоном активность по продаже акций авиакомпаний, самолёты которых были захвачены террористами 11 сентября 2001 года. Иными словами, имел место случай инсайдерской торговли. Такие сделки запрещены американским законодательством, но, я думаю, ЦРУшников они заинтересовали не поэтому. Цель была создать автоматизированную систему заблаговременного оповещения о готовящихся терактах, используя рыночную информацию из открытых источников. Опыт показал, что что после того, как дата планируемого теракта становится известной достаточно широкому кругу людей, кто-то из сообщников, движимый жадностью, почти всегда стремится извлечь выгоду из доступной информации и начинает шортить ценные бумаги тех компаний, которые окажутся вовлечёнными в террористическую атаку. Эти люди скорее всего думают, что их активность слишком невелика, чтобы остаться незамеченной, но не тут-то было. Акулы бизнеса уже давно держат нос по ветру, и внимательно следят сколько и чего продаётся. Если виден мало-мальский сброс акций какой-то компании без особой на то причины, то некоторые участники рынка предполагают, что кто-то знает что-то, неизвестное другим. В результате происходит усиление сигнала в биржевой торговле - большое количество участников рынка "падают на хвост" инициатору торговли и тоже начинают совершать подобные сделки.

Если инсайдерскую торговлю способны отследить компании, стремящиеся извлечь выгоду из предположительно инсайдерских сделок, то уж ЦРУ сам Бог велел этим заняться. И работа закипела. В результате получилась система, зажигающая "красную лампочку" в случае инсайдерской торговли с ценными бумагами критических компаний. И оно заработало - в августе 2006 года, когда "заморгала" компания American Airlines. Через пару дней, 10 августа, поступило сообщение о предотвращении серии терактов в Великобритании. Террористы намеревались приготовить взрывчатку из жидких компонентов прямо на борту авиалайнеров. Именно с тех пор пассажирам запретили брать с собой жидкости на борт. Правда, теракты удалось предотвратить, не благодаря системе предупреждения из нашего проекта "Предсказание", англичане сами справились, но оно таки работало. Тем не менее, тема развития не получила, в ЦРУ её положили на полку. После болезненных разоблачений из не вполне лояльной Нью-Йорк-Таймс они дули на воду.

Кому эта тема понравилась - это Пентагону. Там заинтересовались новым потенциальным театром военных действий. В совсем недавнем прошлом мы были свидетелями первых боёв в финансах. Достаточно упомянуть финансовую войну США против Ирана в 2012-2013 годах, когда американцы перекрыли Ирану доступ к крупнейшим платёжным сетям и запретили им проводки в системе SWIFT. Своей промежуточной цели они добились - риал рухнул. Но Иран не встал на колени и стал развивать другим методы оплаты, как то торговля за золото и своп-сделки. В результате противостояния в Вашингтоне пришли к выводу, что конечной цели - смены режима в Тегеране - достичь не удастся, и пошли на попятную, заключив соглашение о снятии санкций (которое в настоящее время решил пересмотреть Трамп). Должен сказать, что в этот раз у американцев гораздо меньше шансов на успех, как по причине отсутствия солидарности европейцев, так и в силу наличия альтернативных торговых площадок, где нефть можно продать, скажем, за юани, обменяв их потом на золото.

С иранской темой смыкается и тема кибервойн. Джим стыдливо умалчивает о первом случае крупномасштабной агрессии в компьютерной сфере, которые напрямую были связаны с иранской атомной программой, зато не упускает момент рассказать о зловредных иранских хакерах (проявившихся после этого). Я говорю об операции "Олимпийские игры", о которой всему миру рассказали Нью-Йорк-Таймс. В 2010 году иранцы столкнулись с нештатным режимом работ центрифуг в секретном центре по обогащению урана. Причиной был компьютерный вирус, модифицирующий проект, загружаемый в управляющие контроллеры центрифуг. Зловредный код заставлял раскручиваться и замедляться центрифуги, провоцируя их разрушения, показывая оператору в то же время, что всё идёт чисто-гладко. Разработчиками Stuxnet (так назвали этот вирус) оказались ЦРУ совместно с израильскими спецслужбами. Примечательно, что фирма Майкрософт закрыла дыры в Windows, используемые вирусом для распространения, лишь несколько месяцев спустя их обнаружения. Вызывает восхищения способ преодоления air gap (воздушного зазора) между изолированными компьютерными системами. Вирус прыгал с компьютера на флешку и обратно, образуя своего рода peer-to-peer сеть, по которой было возможно даже отправить новую версию вируса. Я бы мог написать ещё много интересного про Stuxnet (и его продолжений), но здесь, пожалуй, этому не место. А пока отметим, что первым инициатором боевых действий в кибервойнах явились именно США (плюс Израиль).

Если вернуться к потенциальным диверсиям на рынках капитала, то Джиму приходит в голову прежде всего сброс определённых чувствительных для США активов другими крупными участниками рынка, прежде всего Китаем. Фондовые рынки не защищены от подобного рода угроз. Джим верно определяет то, чем это может кончиться:

Банки и биржи закроют свои двери, а ликвидность рынков улетучится. Доверие пропадёт. Федеральная резервная система, которая уже израсходовала всю порошковую краску на печать четырёх триллионов новых денег с 2008 года, будет лишена возможности или доверия выпустить больше денег. Социальная нестабильность и беспорядки не заставят себя ждать.

Чем же обусловлено появление этих новых театров военных действий - финансового и компьютерного - в мировой истории? Это непосредственное следствие как финансовой, так и технической глобализации. Мы имеем свободу движения капитала практически по всему миру, и даже там, где этому пытаются противостоять, скажем, китайцы, это не вполне удаётся. Ещё мы имеем свободу распространения информации по цифровым каналам, опутавшим всю Землю. Эти вещи сами по себе при надлежащем использовании не представляют особой угрозы, но ведь известно, что человек - довольно злое животное, и если имеется возможность злоупотребления, ею обязательно воспользуются. Главные источники риска - зависимость народов и экономик стран от новых технологий, от рынков капитала и от компьютеров, а также иррациональность поведения игроков-участников рынка. Мы имели возможность убедиться на протяжении прошлых лет, начиная с соросовского обрушения фунта в 1992 году, далее через азиатские и российские дефолты конца девяностых, лопание доткомовского пузыря и заканчивая последним финансовым взрывом 2008 года в том, что ошибки финансовой политики, недостаток регулирования в сочетании с психологией толпы способны спровоцировать крупномасштабный кризис, способный охватить весь земной шар. Не требуется слишком много ресурсов,  чтобы в подходящий момент спровоцировать панику на рынке и загнать экономику в рецессию, особенно в наше турбулентное время.

Мы на своей шкуре много раз имели возможность убедиться, что когда курсы акций на бирже резко валятся, дело труба, и в ближайшее время придётся туже затягивать пояса. Деньги - кровь экономики, и когда они больны, страдает всё общество. И вдвойне опасно, когда эта кровеносная система связана с соседями, ближними и дальними, и когда союзники-партнёры способны подсыпать яды тебе в сосуды. Вот военные и суетятся. Ассигнуют средства. Организовывают учения. Планируют методы нападения и обороны. Недавно Джим рассказал в своём блоге об очередной военной игре, состоявшейся в 2015 году. В ней моделировали поведение сторон конфликта в противостоянии наиболее мощных политических игроков на данный момент - США и Китая. В ход шли такие инструменты, как атаки на платёжные системы, кибератаки на биржи и банки и торговые санкции.

Думаю, скоро мы окажемся свидетелями масштабных боевых действий в финансах и торговле. Первые торговые санкции уже объявлены. Будет и перекрытие финансовых потоков, и замораживание активов, и компьютерные атаки. Момент созрел.

— Где?

— В Хогвартсе.

— В Хогвартсе?

— В Хогвартсе!

— В Хогвартсе?!

— ДА!!! В Хогвартсе! Ну, это, где васелиск, тайная комната, кубок огня, Альбус, еб@ть его в сраку, Дамблдор. Хогвартс!