Life.Investor

7 марта перед праздниками мне на работе выдадут деньги и по традиции большую их часть я инвестирую в российский фондовый рынок. Пора составить план покупок перспективных акций с высокими дивидендами и потенциалом роста.

Мой портфель

Вот так на текущий момент выглядит мой портфель, перед вами скрин из приложения СберИнвестиции и сервиса, где я веду учёт своего инвестиционного портфеля (ссылка на него в конце статьи).

Общая стоимость портфеля составляет почти 3.5 млн р. и 7 марта, посредством пополнения брокерского счета, если не случиться какого-то форсмажора или сильного падения на рынке, я перешагну данные рубеж.

Прошедшая торговая неделя была удачная, портфель прибавил чуть больше 4%:

Что буду покупать?

Выбираю из нескольких эмитентов. У каждого из них есть определенный потенциал. Это следующие компании:

• СБЕР
  Да, снова СБЕР. Самая понятная сейчас бумага с объективными драйверами роста в виде рекордной прибыли и рекордных дивидендов, о которых СБЕР может объявить в текущем месяце.
  Недавно СБЕР предоставил отчёт по МСФО, где показал исторический рекорд по прибыли в 1.5 трлн р. Глава СБЕРа Герман Греф на конференции подтвердил, что банк направит на дивиденды половину от этой суммы (согласно дивполитики, СБЕР выплачивает 50% от чистой прибыли), а так же заявил, что по итогам 2024 банк так же покажет хорошую прибыль.
  Дивидендная доходность составит чуть больше 11%.

• Транснефть
  Тут очевидный позитивный драйвер для роста-сплит, который завершился. Бумага стала более доступна (сейчас цена акции 1590р) и инвесторы могут инвестировать в Транснефть на фоне хороших дивидендов, которые компании исторически щедро выплачивает уже 23 года.
  Дивидендная доходность ожидается на уровне 12%.

• Магнит
  Магнит вернулся к выплате дивидендов и даже заплатил за пропущенный 2022г (в январе заплатил дивиденды за 2022 год в размере 412,13р на акцию). Позитивом так же является выкуп акций у нерезидентов, которые могут быть погашены. Если это произойдёт, дивдоходность на оставшиеся акции компании возрастёт.
  Так же покупка онлайн ритейлера "KazanExpress" и запуск своего маркетплейса "Магнит Маркет" выведет компанию на новый виток развития.
  Дивидендная доходность ожидается на уровне 13–19%.

• Северсталь
  На данный момент компания фактически рекомендовала 11,6% дивидендов (18.06.2024 дата закрытия реестра). Хорошая двузначная доходность от лидера черной металлургии.
  Последний финансовый отчёт показал, что дела у Северстали идут хорошо-растёт продажа продукции и загрузка мощностей. Долг у компании отрицательный, что даёт надежду на возврат эмитента к ежеквартальной выплате дивидендов.

• Ростелеком
  Позитивом для компании сейчас является заявления руководства о выплате дивидендов и вывод дочерних компаний на IPO, которое может произойти уже весной текущего года.
  Дивидендная доходность ожидается на уровне 8% (по префам).

• МТС
  Компания стабильно платит дивиденды уже 20 лет. Именно в преддверии дивидендов акции МТС часто начинают расти. Позитивным драйвером для МТС является новость о выходе на IPO МТС-банка, которое может произойти этой весной.
  Дивидендная доходность ожидается на уровне 12%

Бонус!

Русагро
Бонусом рассматриваю данную компанию на фоне снятия запрета Китаем на импорт свинины из России, который действовал 15 лет. Русагро одна из 3х российских компаний (Русагро, Мираторг и Великолукский мясокомбинат), которая допущена к поставкам мяса в Поднебесную.
К сожалению, Русагро имеет зарубежную регистрацию, что не позволяет компании платить дивиденды. Но в марте должен быть опубликован финансовый отчёт и возможно, появятся новости по редомициляции.

Заключение

Вот из таких эмитентов я сейчас выбираю фаворита на ближайшую покупку. Возможно, инвестирую сразу в несколько компаний. Все они выглядят перспективно и имеют хорошую дивидендную доходность.

Через 4 дня выложу пост о том, кого все же я выбрал, покажу как изменится после покупки мой портфель и сколько дивидендов ежемесячно он мне приносит.

МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям!
Жду ваших комментариев.

Я всегда писал, что инвестирую по 50 000р в рублей в месяц. Это был мой минимальный порог, т.е. каждый месяц я покупал акции на сумму 50 000р и больше. Но, посмотрев на свои пополнения за последний год, я понял, что покупал акции на гораздо большие суммы!
В статье покажу, на какие суммы я совершаю покупки и сколько всего я вложил собственных средств в рынок за 4 года инвестирования.

Мой портфель

На данный момент мой портфель выглядит так. Больше 4х лет уже я инвестирую в дивидендные акции российского фондового рынка.

Сколько я вложил своих денег?

Мне часто пишут в комментариях: "Ты нам скажи лучше сколько всего денег занес в рынок, а не эти твои среднегодовые проценты и пассивные доходности!"

Итак, всего свои собственных денег с зарплаты за 4 года инвестирования я вложил в акции 2 906 227 ₽:

На какие суммы ежемесячно я покупаю акции?

За 2023 год среднемесячная сумма пополнений у меня вышла 160 000р\мес. Всплеск на графике, это единоразовое пополнение счета на 1 120 000р.

А вот так выглядит график пополнений в 2024 году:

В первые два месяца (январь и февраль) 2024г я совершил покупки на суммы 74 000р и 110 000р . Инвестирую я строго 2 раза в месяц (деньги с аванса и зарплаты).

Заключение

Как видите, ежемесячные пополнения у меня довольно существенные. В среднем каждый месяц я инвестирую в российские дивидендные акции около 70 000-80 000р.

Я придерживаюсь политики движения "FIRE" (financial independence retire early - финансовая независимость и ранний выход на пенсию). Т.е. если многие финансовые эксперты советуют откладывать около 10%, то представители движения FIRE инвестируют 50-80% от всех своих доходов.
Я как раз около 80% своей зарплаты ежемесячно отправляю в рынок акций.

Цель одна-как можно быстрее создать капитал и выйти на существенный пассивный доход, который на данный момент у меня составляет почти 30 000р\мес:

МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям!
Жду ваших комментариев.

Для начала, хочу всех поздравить с прошедшим Днём защитника отечества! Пока мы спокойно отмечаем праздник и отдыхаем на длинных выходных, "загнивающий запад" пытается испортить настроение нам, инвесторам и накладывает 13-й пакет санкций-это "подарок" от ЕС, а так же отдельные санкции от США в связи со смертью Алексея Навального.

В статье хочу осветить те компании, которые попали под санкции и становятся менее интересны для инвестирования на фоне возможных проблем в бизнесе. А так же, расскажу о тех акциях, которые буду покупать в краткосрочной перспективе.

Санкции

Прошедшая неделя оказалась худшей для индекса Мосбиржи за последние 3 месяца, он потерял около 4% и практически обнулив весь свой рост с начала года:

Инвесторы испугались санкций от ЕС и США! Но, основное опасение о блокировки НКЦ (Национальный клиринговый центр) было напрасным.

Какие компании попали под санкции?

Список довольно обширный. Отдельно стоит сказать, что санкции наложили на "Национальную систему платежных карт" (НСПК) - это оператор платежной системы "МИР". Однако, как заявили в НСПК, никаких проблем это не создаст для пользователей карт "МИР" внутри страны и все платежи будут обрабатываться в штатном режиме.

Помимо этого, следующие компании, чьи акции популярны у инвесторов, попали под санкции:

• Совкомфлот

• ПИК

• Мечел

• Южуралзолото

• НОВАТЭК

• ТМК

Санкции могут создать сложности для бизнеса этих компаний, что может повлиять на прибыль, котировки акций и дивиденды в будущем.
Пока я воздержусь от инвестирования в данных эмитентов.
Полный список компаний и физлиц, попавших под санкции, можете посмотреть на сайте ТАСС по ссылке.

Какие компании привлекательны для меня в плане инвестирования?

Не смотря на санкции, я буду продолжать инвестировать и для меня привлекательными остаются дивидендные акции следующих эмитентов:

• Татнефть

• Магнит

• Новабев Групп

• Транснефть

• ЛУКОЙЛ

• Северсталь

• СБЕР

• Ростелеком

Лучше рынка могут расти акции нефтегазового сектора (Татнефть, ЛУКОЙЛ) на фоне цен на нефть больше 83.5$. СБЕР 29 февраля отчитается по МСФО и будет ясна точная сумма дивидендов. Так же мне интересны бумаги потребительского (Магнит, Новабев - ожидаются хорошие дивиденды) и телекоммуникационного сектора (Ростелеком - скоро объявит о дивидендах и может провести IPO "дочки"), которые считается защитными. Северсталь - рост прибыли и бизнеса и двузначные дивиденды. Ну и Транснефть в связи со сплитом и хорошими дивидендами так же является сейчас одной из самых привлекательных идей для инвестирования.

Заключение

Итак, очередной пакет санкций на нашу страну наложен. Вызовет ли это обвал экономики и фондового рынка? Скорее всего НЕТ! Возможно даже наоборот, в понедельник рынок откроется ростом на фоне не реализации более серьезных ограничений.
К тому же, многие аналитики прогнозируют рост нашего рынка к верхней границы канала 3000-3300 пунктов, в котором индекс Мосбиржи движется уже полгода. Продолжаю инвестировать и делиться своими результатами!

МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям!
Жду ваших комментариев.

Мне скоро исполнится 37 лет. Исследования учёных в области психологии и счастья показывают, что именно ближе к 40 годам практически у каждого второго человека может возникнут так называемый "кризис среднего возраста".

Кризис среднего возраста

Кризис среднего возраста - это процесс переоценки человеком своей жизни. В этот период могут появится мысли, что половина жизни уже прожита, часть возможностей упущена и впереди ждёт только старость.

Например, Брукингский институт (Исследовательский институт в США) провел исследование зависимости удовлетворения жизнью от возраста:

Были взяты страны с разным уровнем жизни. Данные показывают, что люди, как правило, счастливы в начале своей жизни и, как ни странно, в пожилом возрасте. Но по мере приближения к среднему возрасту люди, становятся недовольными своей жизнью.

Вывод такой: примерно в возрасте от 30 и до 50 лет у человека происходит смена приоритетов, ценностей и целей в жизни. Для кого то этот период несет перемены и открывает новые возможности (не зря "кризис" в китайских иероглифах состоит из двух частей "опасность" и "возможность").
Но, для кого то этот период может стать тяжелым испытанием с побочными эффектами в виде депрессии, апатии и потери смысла в жизни.

Есть ли у меня этот кризис?

Не могу сказать, что у меня появляются какие то депрессивные мысли. Я не страдаю от депрессии и никогда не понимал, что это такое. Однако, раз учёные говорят про этот кризис, надо к нему быть готовым :)
К тому же, последнее время я стал задумываться, куда и к чему в целом я двигаюсь и нужно ли что то изменить в моей жизни...

Например:
У меня сейчас нет автомобиля, я его продал год назад, но я иногда думаю о покупке нового авто. С одной стороны, авто даст мне новые возможности, поездки по новым местам, улучшит комфорт моей жизни.
С другой-я вчера шёл на работу пешком по зимнему лесу (работа в 25 мин ходьбы от дома), наслаждался природой и думал: зачем мне машина, если на работу хожу пешком, это и полезней и даже быстрее. С машиной зимой, пока почистишь от снега, прогреешь, объедешь все дворы, пробки, светофоры, будут те же 25 мин, а то дольше.

Мне нравится, что у меня есть относительная свобода и независимость в моей жизни. В большинстве случаев я стараюсь поступать правильно, логично, избегать ошибок и создания проблем в будущем.
Но иногда мне начинает казаться, что неудачи и проблемы нужны, чтобы иметь возможность наслаждаться успехами и счастливыми моментами. Чтобы разграничивать черные и белые полосы иначе, как понять, когда у тебя все прекрасно в жизни, что это и есть её счастливый момент!?

Заключение

Так или иначе, счастливые времена никогда не длятся вечно. Каждый в какой-то момент терпит неудачу. Никто не получает всего, что хочет.

Я все свои 36 лет стремился к успеху - хорошее образование, хорошая работа, хорошее жильё, деньги, свобода и отсутствие проблем. Это все хорошо, но иногда возникает такое чувство, как будто я собираю механизм чётко по инструкции, а он все равно не работает так, как мне надо.

Поэтому, хоть я и не считаю, что у меня "кризис среднего возраста", но некая переоценка ценностей моей жизни сейчас происходит. Посмотрим, к чему все это приведет...

МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям!
Жду ваших комментариев.