Life.Investor

Сегодня получил зарплату и инвестировал её в дивидендные акции. В статье расскажу и покажу как выглядит мой инвестиционный портфель, в какого эмитента я сегодня инвестировал, почему выбрал именно его и как изменилась моя "дивидендная зарплата".

Для тех, кто впервые меня читает - меня зовут Евгений, я уже больше 4х лет инвестирую в российский фондовый рынок, используя дивидендную стратегию. Открыто делюсь всеми своими данными по портфелю, результатами и опытом!
Цель инвестирования-создать пассивный источник дохода за счет дивидендов.

Мой портфель

Все данные по моему портфелю вы можете видеть на скрине из сервиса, где я веду учёт инвестиций (ссылка на этот сервис в конце статьи).

• Общая стоимость портфеля 3 332 575р

• Прибыль за 4 года +426 348р

• Среднегодовая доходность +12,4% (на сколько мой портфель в среднем растёт в год)

• Пассивная или дивидендная доходность портфеля +10,8% (сколько он мне приносит дивидендов вне зависимости от роста или падения стоимости акций в портфеле)

Во что инвестировал?

Как вы могли догадаться по скрину, я инвестировал в акции Транснефти!
Этого эмитента еще не было у меня в портфеле из-за его дороговизны (цена была около 160 000р за 1 акцию до сплита).
Но, прошедший сплит(дробление) сделал бумагу более доступной (цена на момент покупки составила 1604р за акцию) и я считаю, что сейчас хороший момент входа в акции этой компании.

Почему Транснефть?

• На нашем фондовом рынке около 80% всех сделок совершаются инвесторами-физическими лицами. Не все могли сразу инвестировать по 160 000р в акции, а сплит позволит Транснефти повысить ликвидность своих бумаг и привлечь больше покупателей с относительно небольшими капитала, что может спровоцировать рост котировок акции.

• Транснефть является "дивидендным аристократом" нашего рынка и 23 года стабильно выплачивает дивиденды ни разу их не отменив. По последним прогнозам в текущем году компания может выплатить около 12% годовых в виде дивидендов.

• Компания имеет серьезный бизнес и является естественным монополистом в сфере транспортировки нефти по трубам. Больше 80% всей добываемой нефти в России доставляется конечным потребителям именно по магистралям Транснефти!

• Прибыль компании не зависит от цены на нефть, не смотря на кажущуюся связь с котировками цен на черное золото. Транснефть зарабатывает на транспортировки нефти и нефтепродуктов и прибыль зависит от величины тарифов, которые растут и постоянно индексируются в зависимости от инфляции (в 2023г тарифы повысились на 7.2%).

• Стоит отметить, что основные капитальные расходы Транснефти на инвестиционную программу остались позади и теперь компания может направлять большую часть денежного потока на выплату дивидендов. Долгов у компании нет!

Моя "дивидендная зарплата"

Ну и по традиции, после каждой покупки я проверяю, как изменяется мой пассивный доход или "дивидендная зарплата":

Не так давно сервис по учёту инвестиций показывал среднемесячный доход более 30 000р, но вышли новые данные и прогнозы по дивидендам и на текущий момент портфель приносит мне 29942р в месяц в среднем.

Заключение

Последнюю неделю наш рынок снижается. Негативом выступают санкции!
ЕС продлил ранее введенные ограничения против России на год (до февраля 2025г) и ввел 13 пакет санкций. В пятницу США так же анонсировали введение отдельных санкций на фоне смерти Алексея Навального. Об этом заявил американский политик, представитель Белого дома по национальной безопасности Джон Кирби.

Так что, санкции пугают инвесторов и рынок снизился скорее всего на фоне этих новостей. Не думаю, что это снижение перерастёт в глубокую коррекцию, поэтому я продолжаю придерживаться своей дивидендной стратегии и инвестировать. Следующая покупка у меня назначена на 7 марта, спасибо, что читаете!

МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям!
Жду ваших комментариев.

Близится дата официального объявления СБЕРом о выплате дивидендов за 2023 год, исторически компания объявляет о дивидендах в марте-апреле. Судя по прогнозам и финансовым отчетам, выплата будет рекордной за всю историю компании!
Я решил провести небольшой анализ и посмотреть, как реагировали котировки акций банка на объявление о дивидендах в прошлом.

Дивиденды СБЕРа-когда объявят?

Уже через месяц СБЕР может официально объявить о выплате. Исторически, это делалось в марте-апреле:

Сколько выплатят?

Чистая прибыль СБЕРа по итогам 2023 года достигла исторического рекорда и по финансовому отчёту составила 1493,1 млрд р, немного не дотянув до 1.5 трлн.
Согласно дивидендной политике, СБЕР выплачивает 50% от чистой прибыли, т.е. дивидендная доходность составит около 33р на акцию(обычную и привилегированную) или около 11,5% годовых.

33р на акцию-это будет рекордный размер дивидендов за всю историю СБЕРа! К примеру, последняя выплата была на уровне 25р на акцию:

Как вели себя котировки акций СБЕРа при официальном объявлении дивидендов?

Я проанализировал исторические данные котировок акций СБЕРа и получил следующий результат:

Заключение

Как видите, при объявлении СБЕРом дивидендов, котировки акций положительно реагировали на эту новость и начинали расти в прошлом.
Отсюда складывается неплохая инвестиционная идея покупки акций СБЕРа сейчас перед объявлением выплат.

У меня 22 февраля будет зарплата, возможно, докуплю СБЕР не смотря на то, что его доля и так занимает почти 1\4 от всего портфеля:

МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям!
Жду ваших комментариев.

Через пару дней у меня будет очередная зарплата и я анализирую российский фондовый рынок в поисках прибыльных идей для инвестирования.

Напомню, что я занимаюсь инвестированием уже 4 года, открыто делюсь своими результатами и всеми данными по инвестиционному портфелю, который на данный момент выглядит так:

Акции, которые я рассматриваю на ближайшую покупку

На Московской бирже торгуются акции 194 российских компаний, на текущий момент для меня интересны 4 из них! Это следующие эмитенты:

МАГНИТ
Магнит интересен, прежде всего, своими дивидендами. Компания вернулась к выплатам спустя 2х летний перерыв, попутно выкупив свои акции у нерезидентов. Теперь около 30% бумаг находятся в собственности у компании и распределяемые дивиденды по ним будут возвращаться обратно на баланс Магнита.
С учётом большого запаса денег на счетах (на балансе Магнита около 300 млрд
р.), роста выручки и чистой прибыли, Магнит может выплатить одни из самых щедрых дивидендов в 2024 году.

Так же стоит сказать о развитии бизнеса Магнита-копания запускает свой маркетплейс (Магнит Маркет) на подобии OZON и Wildberries и прямо сейчас идёт регистрация продавцов.
Пункты выдачи будут находиться непосредственно в магазинах "Магнит", которые располагаются чуть ли не на каждом углу (по количеству магазинов Магнит лидирует среди других крупнейших ретейлеров, у него почти 29000 точек по стране).

СБЕР

Это самая понятная и привлекательная идея для инвестирования прямо сейчас под ближайшие дивиденды, о которых банк может объявить уже в марте.
СБЕР сделал исторический рекорд по чистой прибыли (За 12 месяцев 2023 г. заработал 1493 млрд р.), на фоне этого можно ждать исторического рекорда по размеру дивидендов (прогнозируют около 33р на акцию, что будет соответствовать 11-12% годовых).

Глава банка Герман Греф уже заявил, что это не "разовая акция" и пообещал дальнейшего роста прибыли СБЕРа и щедрых дивидендов в следующие годы.

ТРАНСНЕФТЬ

В этой бумаге так же прорисовывается объективный и понятный драйвер для роста - сплит (дробление) акции, который может полностью завершиться 21 февраля.

Акции Транснефти были самые дорогие (около 160 000р за 1 акцию!) на российском фондовом рынке и многие инвесторы (я в том числе) не могли позволить себе добавить их в свой портфель.
Сплит сделает бумагу более доступной, а с учетом того, что около 80% всего торгового оборота на рынке делают частные инвесторы, которые кинуться скупать раздробленную "голубую фишку", акции Транснефти могут хорошо вырасти.

Так же стоит сказать про дивиденды компании. Акция является стабильной дивидендной фишкой с 23-летней историей выплат. Исторически, объявляла о дивидендах летом (май-июнь). По прогнозам аналитиков дивдоходность в 2024 году ожидается в районе 11-12% годовых.

РОСТЕЛЕКОМ

Последние несколько дней именно акции Ростелекома находятся в лидерах роста. За сегодня бумага легко делает +3% прибыли, а за неделю выросла на все +15%:

Такой позитив вызван несколькими факторам:

• Новая стратегия и дивиденды
  В этом году у компании истекает срок предыдущей дивидендной политике и во 2 квартале Ростелеком может объявить о новой стратегии выплат дивидендов, которая может быть более щедрой.
  К тому же, недавно глава компании Михаил Осеевский четко заявил, что дивиденды в ближайшее время будут!

• IPO
  Ростелеком может выставить на IPO одну из своих "дочек". У компании, помимо услуг связи и интернета, есть бизнес на дата центрах, облачных услуга и информационной безопасности.
  Пока точно не известно, какую свою дочернею компанию Ростелеком выставит на IPO, но это будет позитивом для акций в целом.
  

Заключение

Вот из этих 4х компаний я выбираю, во что буду инвестировать свою зарплату. 22 февраля получу деньги, как сделаю покупку, обязательно отпишусь на своих каналах и покажу, на сколько выросла моя дивидендная зарплата!

МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям!
Жду ваших комментариев.

Инвестировать на максимумах всегда не комфортно, это противоречит здравому смыслу. Ведь, акция, которая находиться на историческом максимуме или сильно росла последнее время, скорее всего, начнет падать, чем расти дальше! Поэтому, стоит подождать более выгодной точки входа и затем уже инвестировать. Но так ли верно это предположение на самом деле?

В данной статье давайте проведем небольшое исследование рынка и сделаем вывод: "Стоит ли инвестировать в акции, когда они находятся на максимумах или стоит ждать их падения и искать более выгодную точку входа."

Покупать или ждать?

Рынок цикличен, это факт! Циклы зависят от многих факторов, в том числе от эмоций инвесторов, их настроений и ожиданий.

Психология - очень важна в инвестировании и понимание "поведения толпы" может вывести прибыльность ваших инвестиций на более высокий уровень.

Взгляните на этот график индекса S&P 500, на котором зеленым отмечены новые исторические максимумы, начиная с 1950 года. В каждой такой точке у инвесторов могло возникнуть желание прекратить покупать акции и ждать коррекции. Но, очевидно, что такой подход был бы ошибочным.
В долгосрочной перспективе рынок растёт и фактически новые максимумы в большинстве случаев являются бычьим сигналом на покупку. Те инвесторы, которые предпочитали ждать снижения рынка при достижении им максимумов, просто упускали возможность заработать и увеличить свой капитал.

На графике выше видно, что если бы вы инвестировали в S&P 500 в любой произвольный день, пытаясь угадать выгодную точку входа, начиная с 1988 года, ваш средний общий доход составил бы 12% за 1 год, 39% за 3 года и 71% за 5 лет.
Но, если бы вы инвестировали только в те дни, когда индекс S&P 500 закрывался на рекордно высоком уровне (и продолжал расти дальше, но вы бы считали, что рынок перекуплен и не инвестировали), ваша средняя совокупная доходность составила бы почти 15% за 1 год, 50% за 3 и 79% за 5 лет!
Ссылка на это исследование от JP Morgan здесь.

Заключение

Эти результаты противоречат здравому смыслу, но они имеют место быть, если принять во внимание все поведенческие предубеждения, психологические аспекты и "стадный инстинкт" человека.

Восходящие циклы рынка могут длиться дольше, чем это предполагает большинство инвесторов. Ничто на рынках не вечно, но человеческая природа является хорошим объяснением почему исторические максимумы могу переписывать снова и снова. Этому также есть простое объяснение: фондовый рынок большую часть времени растет.

Если вы долгосрочный инвестор, вам не следует бояться инвестировать на максимумах. Конечно, делать это нужно с холодной головой и трезвой оценкой общей ситуации на рынке, но, очевидно, что покупка выросших акций не так страшна, как многие думают.

МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям!
Жду ваших комментариев.

Продолжаю делиться своими результатами инвестирования в российский фондовый рынок. Сегодня мой портфель превысил 3.4 млн р!

Буквально за 1.5 месяцев, портфель прибавил почти 400 000р, на 1 января стоимость портфеля была 3 024 000р:

За 1.5 месяца портфель вырос на 7.34% только за счет роста котировок (привет тем, кто постоянно пишет мне про депозит по ставке в 15-16% годовых):

Напомню, что я ставил себе цель на конец 2024 года довести свой капитал на фондовом рынке до 4 000 000р, но судя по такому хорошему началу, придется повысить планку:)

Мой портфель

Все остальные данные можете видеть на скрине ниже:

Общая стоимость портфеля 3 400 327р
Прибыль за 4 года инвестирования +534 100р
Среднегодовая доходность +15,5%
"Дивидендная зарплата" 10,4% годовых

Заключение

Продолжаю инвестировать и увеличивать свой капитал. Ровно через 6 дней буду покупать дивидендные акции. Есть на примете пару компаний, в которые хочу инвестировать, напишу о них пост чуть ближе к дате покупки.

Только что вышла новость по поводу ключевой ставки ЦБ, её ожидаемо оставили на уровне 16%. Поэтому, есть надежда, что ставка достигла своего потолка и дальнейший рост нашего рынка будет иметь драйвер на фоне возможного начала снижения ставки ЦБ. Так же жду начало дивидендного сезона и хороших отчетов по российским компаниям.

МОЙ ТЕЛЕГРАМ КАНАЛ

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям!
Жду ваших комментариев.