Amderator

В России действует огромная сеть автосалонов, обманывающих покупателей по одной схеме. Мы выяснили, что все они связаны между собой и, вероятно, созданы одними и теми же людьми. Сегодня мы впервые расскажем, кто стоит за этой схемой и как эти люди обогатились на продаже машин доверчивым гражданам.

Покупателей заманивают в автосалон выгодными ценами и большим ассортиментом, обещая, что каждый найдёт именно ту машину, которую ищет, и в любой комплектации. Затем клиентов изматывают долгим ожиданием, большим количеством документации и психологическими уловками. Уставший покупатель не глядя подписывает всё, что ему подсовывают менеджеры. После этого оказывается, что и цена за автомобиль другая, и условия кредита совсем не такие выгодные, и сама машина может быть не той. Мы на протяжении нескольких лет регулярно рассказывали о таких историях. Жертвами этой схемы становились и пенсионеры, и молодые девушки, и вполне опытные автовладельцы.

В Новосибирске такие автосалоны под разными названиями работают на Бердском Шоссе, 63/1 («Автономия»), на улицах Никитина, 175 («Локо-Авто»), Дунаевского, 25к1 («Топ-Авто»), Красных Зорь, 1/1 («Автогород 54», «Суприм Авто»), Кирова, 274 («Галакси Моторс»). Полный список автосалонов в других городах смотрите в нашей предыдущей публикации.

Как правило, борьба с такими салонами ни к чему не приводит, однако в некоторых городах настырные покупатели добивались возбуждения уголовных дел о мошенничестве — например, в Челябинске, Перми, Ростове-на-Дону и Уфе. В этих городах обманули больше 500 человек на общую сумму около 100 миллионов рублей, и это только по данным полиции. Ближе всего к успеху обманутые клиенты сейчас в Перми. Как сообщил нашим коллегам из 59.RU глава краевой полиции Александр Щеглов, расследование уголовного дела планируется завершить в первом квартале 2022 года.

В большинстве же городов уголовные дела находятся в подвешенном состоянии. Устанавливаются пострадавшие, определяется сумма ущерба, обвинения никому не предъявлены, а авторы схемы не раскрыты. Значит, их попробуем найти мы.

Мы изучили сотни историй пострадавших по всей России, прочитали сотни судебных решений и договоров, накопившихся за почти десять лет работы автосалонов. Проверили почти тысячу доменов сайтов, которые принадлежат автосалонам, и, кажется, нашли тех, кто может стоять за этой схемой. Судя по всему, отцами этой империи обмана стали три человека.

От одного салона до 30 миллиардов рублей

На одном из сайтов по поиску работы есть описание этой сети автосалонов. Там утверждается, что по состоянию на февраль 2019 года компания насчитывает 18 автосалонов в разных городах России, там трудоустроено более 400 человек. В ближайшее время там обещают открытие ещё пары дилерских центров.

По данным E1.RU, сеть наших героев сделала очень неплохую выручку за последние несколько лет:

2017 год — 2,372 млрд рублей;

2018-й — 2,603 млрд рублей;

2019-й — 16,796 млрд рублей;

2020-й — 8,104 млрд рублей.

За период с 2017 по 2020 год эти автосалоны по всей России продали автомобили примерно на 29,8 млрд рублей. Отметим, что мы наверняка нашли не все компании, входящие в эту сеть, так что реальный объем заработка может быть больше.

Всё началось с Москвы. В 2013 году там на улице Верхние Поля открылся новый автосалон Real Motors. Посмотрите репортаж канала РЕН ТВ о том, как недовольные клиенты штурмуют помещение и требуют вернуть деньги.

На видео даже есть комментарий прокурора, который говорит, что знает о проблеме и передал заявления в полицию. Он выразил надежду на то, что вскоре будет возбуждено уголовное дело. Теперь, спустя восемь лет, мы можем с уверенностью сказать: наказание руководство Real Motors не понесло.

От «Соляриса» до оранжевой Lamborghini

На видео представлен директор автосалона, который обещает вернуть деньги клиентам. Это Даниил Полещук — наш первый герой. Ему 36 лет, он родился в депрессивном Орехово-Зуевском районе Подмосковья.

В 2013 году Даниил Полещук ездил на простом Hyundai Solaris, но затем его жизнь резко изменилась. Когда он вместе с партнёрами сделал сеть автосалонов, его автопарк стал совсем другим.

Партнёры из Грузии

Конечно, сам Полещук не смог бы создать огромную империю по всей стране. Ему помогли два брата — Камран и Камил Исмаиловы. Они родились в грузинском селе Джандари, но давно живут в Москве. У этих молодых людей интересная семья. По данным нашего источника в правоохранительных органах, один из братьев проходит по уголовному делу в отношении автосалона в Уфе (там полиция нашла 285 пострадавших, общая сумма ущерба составила около 40 миллионов рублей).

В 2014 году их отец Видади Исмаилов был осуждён на десять с половиной лет за покушение на убийство. Это история о кровной мести, о ней сообщала прокуратура Москвы.

По данным ведомства, Видади Исмаилов заказал убийство сына своего бизнес-партнера из-за крупного долга. Когда полицейские приехали в его дом, один из сыновей Исмаилова открыл по ним стрельбу. Всё это происходило в частном особняке, расположенном в посёлке Ям Домодедовского района. Сейчас там соседними домами владеют и Камил, и Камран, и их сестра Конул Исмаилова. И у них, конечно, тоже очень солидная коллекция автомобилей.

Любопытная деталь: соседом Исмаиловых является Василий Алексеевич Ставицкий, глава Центра общественных связей ФСБ России в 90-х годах.

Сестра у Камрана и Камила тоже человек непростой. Компания, принадлежащая Конул Исмаиловой, владеет участком в соседнем коттеджном посёлке. Очень элитном. Например, там есть вертолётная площадка. До лета 2020 года участок принадлежал жильцам посёлка, но вскоре Конул выкупила его, а через некоторое время приобрела там и дом.

Теперь о самом коттеджном посёлке: живут в нем только уважаемые люди. Например, один из самых богатых чиновников России — сенатор от ХМАО-Югры Виктор Пичугов. Рядом с ним — ещё один выходец из этого региона Виктор Кравцов. Он недолго работал в Минприроды, а в 2020 году был заочно арестован по обвинению в мошенничестве.

Ещё один сосед, Тамаз Сомхишвили, связан с экспортом нефти. Ранее работал в «Лукойле», в том числе в должности генерального директора. Российские СМИ называют его «британским инвестором».

Дальше: Нелли Алекперова, жена олигарха Вагита Алекперова, основного акционера «Лукойла». В последнем рейтинге богатейших бизнесменов России по версии Forbes он занял 4-е место. Правда, домом Нелли Юсуфовна владела до 2002 года, а затем продала его топ-менеджеру «Лукойла» Николаю Лаптеву.

И вот, летом 2021 года в элитный посёлок приезжает и Конул Исмаилова. Дом она купила у Геннадия Богомолова, которого СМИ называют криминальным авторитетом и связывают с «Лукойлом».

Общий бизнес

Автосалон Real Motors был, по сути, пробой пера. Когда наши герои поняли, что перед ними непаханое поле возможностей, а рисков никаких, они стали развивать сеть по всей России. Одним из первых городов для фундамента империи стала Самара, а уже к 2018 году они работают во многих городах через компании, которые записаны лично на них или близких им людей:

«Кредит-Инвест»;

«АТЦ-групп»;

«ИКВ-холдинг»;

«АТЦ Самара»;

«Свет»;

ООО «АВТОЦЕНТР НА ГАГАРИНА».

К 2018 году ситуация меняется. Возможно, бизнес Исмаиловых и Полещука стал слишком заметен, поэтому они начали генерировать другие компании и регистрировать их в многоэтажном паркинге в московском спальном районе Жулебино, на улице Привольной. Это популярный адрес для фирм-однодневок, их в этом здании зарегистрировано несколько тысяч.

Там зарегистрированы компании:

«ДрайвАвто»;

«АвтоКей»;

«АвтоФинанс»;

«АвтоТрейд»;

«АвтоЛига».

Мы приводим список компаний для того, чтобы вы знали, о чем идёт речь, если вдруг наткнётесь на выгодное предложение от одного из автосалонов с этими юридическими лицами. Как мы поняли, речь идёт именно о салонах, принадлежащих нашим героям:

Они продолжают работать именно в тех автосалонах, где раньше работали «Кредит-Инвест», «ИКВ-холдинг» и другие компании.

Одну из компаний — ООО «АвтоФинанс» — возглавляет некая Дарья Шахова, которая раньше была директором в компании Полещука — «Кредит-Инвест». Больше ни в каких компаниях она не участвует.

К большей части этих компаний подал иск один из братьев Исмаиловых. Они якобы задолжали ему за аренду. О какой именно аренде идёт речь, неизвестно.

Автосалоны — не единственный бизнес наших предпринимателей. Например, Камран и Камил владеют рестораном «Гранатовый сад № 1» в московском районе Марьино.

Также Исмаиловы вместе с Полещуком владеют хостелом. Кстати, на фоне этого хостела сделаны фотографии одной из машин Ирины Полещук, которую она продавала через интернет.

Переезд на Сейшельские острова

Конечно, такая история не могла обойтись без офшора. В 2019 году братья Исмаиловы и Полещук снова меняют схему и регистрируют свои компании по адресам массовой регистрации (тем, где зарегистрированы сотни и тысячи других фирм). Вскоре ими начинают владеть сейшельские офшоры. Мы насчитали 15 российских компаний, которые продавали автомобили в тех же самых региональных автосалонах, а теперь принадлежат 5–6 офшорам с райских островов.

Схема проста: автосалон спокойно работает, пока не накапливается несколько настырных клиентов, не пожелавших мириться с обманом. Они доводят дело до суда и выигрывают. В этот момент компания, которой этот салон принадлежит, уходит в сейшельский офшор и ликвидируется. Денег люди в итоге не получают.

Когда вы в очередной раз услышите историю о том, как кто-то влез в жуткий кредит за машину, которую он даже не хотел, вспомните о райских Сейшельских островах. Возможно, вам станет легче.

Странное банкротство

В 2019 году в Челябинске произошла странная история. Там одна из компаний Даниила Полещука подверглась обыску по уголовному делу о мошенничестве — по адресу, где располагалось печально известное в городе «Феррум Авто». Когда полиция задержала всех сотрудников автосалона, вытаскивать их приехал некий Иван Савельев. На переговоры он прибыл из Екатеринбурга. Савельев стал выкупать задержанных, но вскоре был задержан и осуждён за взятку.

Суд выяснил, что Савельев работает в компании «А плюс А» (она тоже принадлежит одному из известных нам сейшельских офшоров). Кроме того, на него зарегистрировано много компаний, которые занимались таким же бизнесом в 2015–2016 годах. В основном — в Москве и Санкт-Петербурге.

Когда Ивана Савельева осудили на пять лет, он каким-то образом быстро стал банкротом. Это логичное решение, потому что его также приговорили к штрафу в 3 миллиона рублей. И вот интересное совпадение: банкротство начал Игорь Провкин, который якобы раньше занимал ему деньги. Тот же Провкин стал банкротить компанию «Север-авто», также принадлежавшую Савельеву.

Отвечая на вопросы E1.RU, Игорь Провкин через своего представителя назвал совпадением то, что его иск о банкротстве Савельева совпал с задержанием предпринимателя.

— Иван Савельев брал в долг у господина Провкина, вовремя деньги не вернул, было судебное разбирательство. Деньги занимал по договору займа. Цель займа неизвестна. Игорь Юрьевич не знаком с братьями Исмаиловыми и Даниилом Полещуком, — уточнил представитель Игоря Провкина.

Игорь Провкин — российский банкир и политик, экс-сенатор от Ульяновской области и от Калмыкии. Он связан с компаниями по выдаче микрозаймов «Быстроденьги», «Турбозайм» и еще несколькими другими такими же фирмами. Политическая карьера Провкина оборвалась после того, как его осудили за изнасилование студентки. Он получил четыре года условно, а свои действия объяснил стрессом из-за рождения ребёнка.

Летом 2020 года Иван Савельев за дачу взятки был приговорён к пяти годам лишения свободы и штрафу в 3 миллиона рублей. «Решение суда Савельев не оспаривал и сразу после приговора полностью выплатил штраф», — рассказали Е1.RU в суде.

Интересный факт: Исмаиловы и Полещук всегда прекращают работать в городах, где полиция возбуждает уголовные дела в отношении их автосалонов. То есть защитить кошельки горожан можно достаточно простой процедурой, но дело наших героев продолжает процветать.

Пока мы работали над этим расследованием, выяснилось, что Исмаиловы и Полещук открыли новую сеть автосалонов, причём в тех же помещениях, где работали раньше.

Камран Исмаилов и Даниил Полещук отказались разговаривать с корреспондентом E1.RU, но оба заявили, что не имеют никакого отношения к сети автосалонов.

Продолжение банкета

Исмаиловы и Полещук не собираются останавливаться на достигнутом. Они уже организовали новую компанию, также связанную с продажей машин. Она получила название «Автодромиум».

Теперь они продают подержанные машины, привлекая клиентов в автосалоны через сайты бесплатных объявлений. Там размещаются объявления и от автосалона, и от имени обычных людей. Но в итоге клиентов всё равно вынуждают приехать в автосалон, а дальше всё происходит по старой схеме.

Кстати, в интернете можно найти объявления о покупке положительных отзывов об «Автодромиуме». За один хороший комментарий платят 50 рублей.

Официально «Автодромиум» уже представлен в трёх городах — Самаре, Екатеринбурге и Нижнем Новгороде. Для этого братья Исмаиловы в 2020 году купили несколько региональных автосалонов у обанкротившегося автодилера. В Екатеринбурге они работают в переулке Базовом, 38. Интересно, что раньше наши герои только арендовали помещения под автосалоны, а сейчас стали их выкупать. При таком раскладе сложнее было бы скрываться от полиции, но, видимо, этого бизнесмены и не боятся.

Кроме того, Камран Исмаилов уже стал владельцем 67-процентной доли в нижегородском ООО «Фирма "Орион"», которое владеет зданием автосалона на проспекте Гагарина, 65б. Также он купил 100% краснодарского ООО «Темп Авто Кубань», которое владеет автосалоном на Ростовском шоссе в Краснодаре.

А Конул Исмаилова купила у депутата Волгоградской городской думы Дмитрия Дильмана компанию «ЦУСНД», которая владеет автосалоном в Волгограде, на шоссе Авиаторов (в 2017–2019 годах Исмаиловы и Полещук работали там как автосалон «Лазурит»).

Торговая марка «Автодромиум» зарегистрирована на московское ООО «Дрессвип», учредителями которого являются Исмаилов и Полещук. Также на это юрлицо зарегистрирован хостел на окраине Москвы.

Бизнес процветает.

Источник: https://ngs.ru/text/gorod/2021/11/25/70274030/

Мошенники оформили на сибирячку кредит в 246 тысяч и тут же украли деньги

Жительница Новосибирска Анна Фомина заявила, что стала жертвой мошенников: на нее повесили кредит в четверть миллиона рублей. Она попыталась остановить транзакции о переводе кредитных средств, но Сбербанк не отменил операции после ее заявления.

«Я не называла никому никаких кодов»

Безработная мать-одиночка Анна Фомина 6 сентября получила смс-сообщение от Сбербанка, из которого следовало, что на нее оформлен кредит на 246 тысяч рублей под 20% годовых.

— Никаких заявок на кредит я не подавала, не называла никому никаких кодов и не отвечала на вопросы по телефону. После получения сообщения о зачислении денежных средств мне начали поступать новые о списании с меня денег в пользу неизвестных мне лиц. Я позвонила по телефону горячей линии Сбербанка с требованием заблокировать мою карту, — рассказала НГС Фомина.

Как отреагировал банк

Увидев эти сообщения, женщина отправилась в ближайшее отделение Сбербанка подавать письменное заявление о блокировке счета и приостановке движения средств.

— Принимавший мое заявление сотрудник успокоил меня, сказав, что деньги мошенникам не ушли, значит, всё будет в порядке. Мою карту заблокировали, я пошла в отделение полиции писать заявление о мошенничестве. На следующий день, посоветовавшись с юристом, я повторно посетила несколько отделений Сбербанка, включая головной офис. Всего мною было подано четыре заявления в банк до 7 сентября, — говорит Анна Фомина.

Проведенная по заявлению сибирячки внутренняя проверка закончилась тем, что банк не нашел оснований для отмены транзакций. Окончательно переводы кредитных 246 тысяч в пользу неизвестных лиц состоялись 8 сентября.

— Фомина своевременно сигнализировала в Сбербанк, в его службу безопасности и полицию о том, что кредит она не оформляла, и что запрашиваемые с ее счета переводы — мошеннические. У банка было 48 часов, чтобы приостановить эти транзакции, пресечь преступление. Мою клиентку устно уверили, что карта заблокирована, а движение средств приостановлено. В результате с «заблокированного» счета были списаны деньги в пользу неизвестных лиц вопреки воле держательницы карты, — заявил корреспонденту НГС представитель Анны Фоминой Владимир Захаров.

В Сбербанке в ответ на запрос НГС пояснили:

— По данной ситуации банком была проведена тщательная проверка всех обстоятельств произошедшего. Подробные пояснения позиции банка направлены Анне Ивановне в официальном ответе. В случае несогласия с решением, клиент может направить в банк аргументированные возражения или обратиться в правоохранительные органы.

Что будут делать Анна и ее юрист

Несколько дней назад юрист от имени клиентки направил жалобы в Росфинмониторинг и Центробанк. Он потребовал провести тщательную проверку обстоятельств хищения средств и дать правовую оценку действиям/бездействию сотрудников Сбербанка.

— Мы расцениваем действия Сбербанка как соучастие в мошенничестве. Это преступное бездействие, которое нанесло крупный имущественный вред моей клиентке, сделавшей всё, что в ее силах, чтобы предотвратить хищение средств, — добавил Владимир Захаров.

Анна Фомина говорит, что готова пойти до конца, доказывая свою правоту.

— Для кого-то сумма в 246 тысяч под 20% может показаться и незначительным ущербом. Но не для меня, сейчас у меня нет работы, я одна воспитываю сына. Я убеждена, что сотрудники банка, клиентом которого я была годами, либо допустили преступную халатность, либо непосредственно причастны к хищению средств. Я не подавала заявку на кредит и, понятное дело, не стала бы подтверждать пять транзакций о списании с меня всей сумму в пользу неизвестных лиц, — заявила Фомина НГС.

Источник: https://ngs.ru/text/criminal/2021/10/13/70188539/