Комплаенс контроль по африкански:

Получая кредиты, открывая счёт в банке и особенно пользуясь услугами около банковских организаций, местные предпочитают оформлять все на друзей индусов или даже иностранцев. Меня это сильно заинтересовало почему это так ? Выплаты причём все исполняют вовремя и в срок и необходимости переплачивать за третьих лиц я не видел. Я как то напрямую спросил у местных партнеров в чем причина, на что получил ответ :

-Ты заметил что решения о лимитах принимаются практически сразу?

-Ну положим

-Так вот у комлаенса есть четкая неофициальная градация по мелким суммам, чёрный в зависимости от паспорта может получить до трёх тысяч, индус до пяти , азиат до восьми, белый до десяти, плюс играет роль паспорт, если нормальный европейский паспорт то сумма может увеличится если местный то неизменна, ну а если какой-нибудь соседней недоразвитой страны, то сумма падает вдвое... на замечание что это расизм, мои партнеры разразились гневной триадой, что расизм это в Америке, а здесь это необходимость, обусловленная реальностью и предыдущим опытом.

Работа местных спецслужб: контролируют всё, причём агентурная работа у них на достаточно неплохом уровне и каждый агент достаточно самостоятелен в сборе информации и уже по обстановке решает как вести диалог и какую информацию надо собирать, но насколько у них высокая агентурная работа, настолько же в прошлом веке они в плане материально техническом развитии. Тем не менее, в каждой стране менеджер отеля заметив деловую активность, считает своим долгом подойти к тебе под любым предлогом и невзначай в заявить, что все здесь мошенники, и местным доверять нельзя, особенно если они в галстуке))))( не знаю откуда такое предубеждение к галстукам) и в независимости от того что ты человека можешь знать десятилетиями, а он может являться губернатором провинции в соседней стране, тебя мягко подводят к тому , что лучший путь это не делать здесь бизнес вообще и тем более доверять местным и особенно тому кто сегодня был рядом с тобой, довод что выглядит очень хорошои знаешь ты его кучу лет, сразу переворачивается - раз в костюме, значит точно мошенник))).Кстати, такого предубеждения к местным аналогам костюмов нет