Серия «Юрист про криптовалюты»

С 15 мая Центробанк ввел ограничения для т. н. «лиц, подозреваемых в дропперстве» (предоставлении своих счетов для вывода похищенных средств).

ЦБ ведет свою базу таких лиц и те, кто в нее попадают, ограничиваются в сумме денежных переводов: они не могут переводить свыше 100 000 р. в месяц (платежи в пользу юрлиц в этой сумме не учитываются — т. е. гражданин может свободно оплачивать покупки, услуги частных компаний и т. д.).

Под лимит подпадают только переводы в пользу граждан.

Такая мера была введена Федеральным законом от 13.02.2025 г. N 9-ФЗ в рамках борьбы с дистанционным хищением средств.

Если информация о том, что гражданин является дроппером, подтверждается со стороны МВД РФ, его карта блокируется автоматически (а до такого подтверждения устанавливается ежемесячный лимит в 100 000 р.).

Если человек по ошибке попал в базу «подозрительных», нужно обращаться в свой банк или напрямую в ЦБ России с заявлением о снятии ограничений. По итогам проверки будет вынесено решение.

Предполагается, что новая система контроля создаст проблемы не только мошенникам и гражданам, помогающим им, но и, к примеру, гражданам, занимающимся операциями с криптовалютами. Связано это с тем, что многие трейдеры используют для покупки и продажи криптовалют множественность банковских карт.

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области крипторегулирования.

Банк России в ближайшее время планирует согласовать с правительством экспериментальный правовой режим (ЭПР), который позволит новой категории особо квалифицированных инвесторов проводить сделки с криптовалютами, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина. 

Регулятор в марте сообщил, что направил в правительство предложение разрешить сделки с криптовалютами внутри экспериментального правового режима (ЭПР) для категории "особо квалифицированных" инвесторов.

Это новый статус, который, как предполагается, смогут получить граждане, если их инвестиции в ценные бумаги и депозиты превышают 100 млн рублей или если их доходы за прошлый год составили больше 50 млн рублей. То есть сверхбогатые россияне, коих не так много.

"Инвестиции непосредственно в криптовалюты - они потребуют изменения регулирования, они потребуют отдельной инфраструктуры. На наш взгляд, это должно осуществляться в рамках экспериментального правового режима и доступно только особо квалифицированным инвесторам. Мы сейчас обсуждаем, кто могут быть это особо квалифицированные инвесторы, какие критерии. Потому что это должны быть инвесторы, для которых риски высокой волатильности, а действительно инвестиции непосредственно в криптовалюты - это риски высокой волатильности, риски блокировок, что эти риски, если они реализуются, не будут критичны для инвестора", - сказала Набиуллина.

"Мы ожидаем, что в ближайшее время сможем согласовать это с правительством и уже отработать в рамках экспериментального правового режима", - добавила она.

Банк России в своем письме в правительство также предложил вне ЭПР разрешить всем квалифицированным инвесторам вкладывать средства в расчетные производные финансовые инструменты, ценные бумаги и цифровые финансовые активы, которые не предусматривают поставки криптовалюты инвесторам, но доходность которых привязана к ее стоимости.

"Для этого не нужно экспериментального режима, для этого не нужны отдельные инфраструктуры, и мы в ближайшие дни выпустим подробные разъяснения для индустрии о новых возможностях для участников рынка инвесторов", - добавила Набиуллина

ЦБ также сообщил, что по-прежнему не рассматривает криптовалюту в качестве платежного средства, поэтому предлагает одновременно ввести запрет на расчеты между резидентами по сделкам с криптовалютой вне ЭПР, а также установить строгую уголовную ответственность за нарушение запрета.

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области крипторегулирования.

Заместитель председателя Банка России раскрыла планы по внедрению в России цифрового рубля.

По её словам, цифровой рубль - это еще одна форма российской валюты. Он будет ходить наравне с наличными и безналичными рублями. При этом все формы будут абсолютно равноценными: как сейчас 1 рубль наличными эквивалентен 1 безналичному рублю, так и 1 цифровой рубль будет эквивалентен каждому из них. И что важно - выбор, чем пользоваться, остается за человеком.

Она также ответила на вопрос - зачем в принципе нужен цифровой рубль?Гражданам он нужен для бесплатных переводов. Бизнесу – для снижения издержек на прием платежей, потому что комиссии в разы ниже, чем по картам. Органам власти - для отсеивания финансовых потоков. Те же судебные приставы (ФССП) смогут в рамках исполнительных производств видеть ежемесячные доходы граждан-должников в цифровых рублях и накладывать на них арест. И налоговым органам будет легче контролировать доходы и денежные обороты граждан и бизнеса.

Сейчас банковские переводы и так, по сути, стали бесплатными. Мы можем между своими счетами в разных банках переводить до 30 млн рублей в месяц. А цифровые рубли граждане смогут переводить без комиссий не только сами себе, но и другим людям, причем любую сумму, которая будет в цифровом кошельке. Хоть миллиард рублей! Главное, чтобы происхождение таких денег было прозрачным. А цифровизация денег как раз поможет за этим проследить!

Кроме того, это еще и очень удобный сервис переводов по вашим правилам и условиям с помощью смарт-контрактов. Смарт-контракт – это возможность выполнять определенные действия, в том числе, по платежам, по заранее определенному алгоритму, с конкретными условиями. Например, если вы хотите, чтобы счет ваших родителей автоматически пополнялся с вашего счета при достижении определенного неснижаемого остатка. Или можно будет контролировать, как расходуются средства материнского капитала, материальной помощи от государства.

Ответила банковская чиновница и на вопрос - могут ли хакеры украсть наши цифровые рубли? На платформе реализованы самые высокие уровни и средства защиты информации, защиты данных от возможных мошеннических схем. Украсть их просто так невозможно. Но мошенники не стоят на месте. Надо будет постоянно усиливать безопасность оборота цифровых рублей в стране.

При этом, если человек сам перевел цифровые рубли мошеннику, то кошельки владельца денег и мошенника можно будет оперативно идентифицировать. Потому что не сработает схема перебрасывания денег из банка в банк, чтобы запутать следы и затянуть время, ведь оба кошелька находятся на одной платформе. Это поможет быстро принимать соответствующие меры.

Как рассказали в ЦБ РФ, сейчас в России отложили массовый запуск цифровых рублей. Из-за того что были выявлены некоторые проблемы. До конца года ЦБ определит срок массового запуска.

И самое главное - по словам Зампреда ЦБ РФ, цифровой рубль – это дополнение, возможность добровольного выбора. Если человек не захочет им пользоваться, он продолжит пользоваться теми сервисами, к которым он привык - наличными и безналичными рублями. Это как сейчас в России с криптовалютами, тем же биткоином - всё будет добровольно.

______________________

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области крипторегулирования.

В апреле текущего года Россия продолжала оставаться значительным игроком на криптовалютном рынке, о чем свидетельствуют данные о доле российского трафика на крупнейших криптобиржах.

Согласно сообщениям журналиста Колина Ву, на платформе Bybit российский трафик составил впечатляющие 26%, в то время как на бирже HTX этот показатель достиг 11%, а на KuCoin составил 5%.

Однако, несмотря на высокую активность российских пользователей, общая посещаемость сайтов крупных торговых платформ снизилась на 8% по сравнению с мартом.

Наибольший отток трафика был зафиксирован на биржах HTX, где он упал на 60%, Bitfinex с падением 41% и Gate, потерявшей 29% своего трафика.

В то же время биржа MEXC продемонстрировала прирост в 14%, что указывает на её растущую популярность среди трейдеров.

Объем спотовой торговли на основных центральных криптобиржах также показал отрицательную динамику, снизившись на 12%. Наиболее плохие показатели наблюдались у BitMart (-37%), HTX (-26%) и Crypto. com (-25%).

Тем не менее, сектор деривативов продемонстрировал положительный тренд: его оборот в апреле увеличился на 7%, причем впечатляющим ростом отметилась биржа MEXC, показавшая прирост в 55%.

Для сравнения, в феврале российские пользователи составляли 29% общего трафика Bybit, даже несмотря на крупный взлом платформы в конце месяца. Это подчеркивает приверженность российских трейдеров к данной платформе, несмотря на сложные обстоятельства и колебания в рынке.

Ситуация на криптовалютных биржах продолжает оставаться динамичной, что может повлиять на стратегии трейдеров в будущем.

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области крипторегулирования.

На практике — даже при наличии юр. отдела это может обернуться конфликтами с контрагентами, блокировками счетов и налоговыми претензиями. Разбираем распространённые ошибки.

1. Некорректно выбранный ОКВЭД и модель налогообложения

Сейчас отсутсвует специальный код ОКВЭД исключительно под майнинг. Часто выбирают ОКВЭДы, связанные с ИТ, полагая, что этого достаточно. Но налоговая и банки уже отслеживают деятельность майнеров — особенно если в оборот вовлекаются крупные суммы.

Риск: блокировка расчётных счетов, отказ в обслуживании, доначисления налогов.

2. Неурегулированные отношения с владельцами площадок и земли

Установка оборудования на арендованной территории без адаптированных договоров

может привести к претензиям со стороны арендодателя — особенно в случае

скачкообразного роста энергопотребления.

Риск: требование о демонтаже оборудования, убытки, судебные иски.

3. Электроэнергия есть, но использовать её под майнинг нельзя

Даже при наличии собственной генерации необходимо учитывать сетевые ограничения, режимы поставки, и структуру отношений со сбытовой компанией.

Простое «перенаправление излишков» не всегда допустимо.

Риск: нарушение режима поставок, штрафы, невозможность легализовать

деятельность.

4. Отсутствие понятной юридической модели

На практике майнинг часто осуществляется через непрозрачные схемы: одни участники закупают оборудование, другие — владеют площадкой, третьи — обеспечивают техническое обслуживание. При отсутствии юридически оформленных

отношений это ведёт к внутренним конфликтам и сложностям при проверках.

Риск: споры между партнёрами, невозможность отстоять право собственности или долю в доходе.

5. Ошибки в налоговой и бухгалтерской модели

У майнинга — особая специфика: это не производство, не торговля, не ИТ в классическом понимании. Налоговая база по майнингу должна формироваться отдельно. Отсюда — ошибки в признании дохода, налоговом учёте, непонимание, как отражать доходы от реализации криптовалют.

Риск: штрафы, блокировки, репутационные последствия.

Что делать?

Перед запуском майнинга на уровне компании имеет смысл провести юридический

аудит проекта, чтобы:

- определить оптимальную модель деятельности (в том числе с учётом генерации и сбыта);

- выстроить отношения между участниками;

- учесть налоговые и регуляторные требования;

- снизить операционные и юридические риски.

___________________

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области крипторегулирования.