Серия «Юрист про криптовалюты»

Криптомиксеры — это сервисы, которые помогают сохранить конфиденциальность криптовалютных транзакций.

Они работают по принципу смешивания средств: пользователь отправляет свои монеты, а взамен получает другие, не связанные с его исходными средствами. Такой механизм усложняет отслеживание транзакций и делает их менее прозрачными для сторонних наблюдателей.

Основная аудитория криптомиксеров - те, кто заботится о конфиденциальности финансовых операций.

Однако этим инструментом иногда пользуются и киберпреступники, пытаясь скрыть следы незаконных доходов. Они используют миксеры для разрыва связей между своими кошельками, чтобы усложнить отслеживание транзакций при переводе средств на биржи.

Виды криптомиксеров

Существует два основных типа сервисов для анонимизации криптовалютных переводов:

1. Классические централизованные миксеры — они принимают криптовалюту пользователей, смешивают её с другими средствами и затем отправляют обратно уже “очищенные” монеты за вычетом комиссии. Эти сервисы, также известные как тумблеры, являются наиболее распространёнными.

2. Децентрализованные решения, такие как CoinJoin — здесь микширование происходит за счёт объединения транзакций нескольких пользователей. В такой системе отсутствует центральный оператор, а средства остаются под контролем владельцев. CoinJoin действует как своеобразный “чёрный ящик”, размывая связь между отправителем и получателем криптовалюты. В отличие от централизованных миксеров, децентрализованные решения считаются более устойчивыми к внешнему контролю.

Правовой статус криптомиксеров в России

В России криптовалюты официально не признаются законным платёжным средством, при этом допускается обмен криптовалюты. Однако вопрос работы криптомиксеров остаётся в “серой зоне” регулирования: они не запрещены напрямую, но их использование для отмывания денег может привести к уголовной ответственности.

Регуляторы всё активнее применяют аналитические инструменты для мониторинга подозрительных транзакций. Одной из таких платформ является КОСАтка, которая помогает выявлять схемы, связанные с незаконным оборотом криптовалют. Кроме того, случаи преследования основателей известных криптомиксеров, таких как Bitcoin Fog и Tornado Cash, указывают на усиление контроля над этой сферой.

На фоне глобальных тенденций можно ожидать дальнейшего ужесточения регулирования криптомиксеров, особенно в контексте борьбы с отмыванием денег и финансированием незаконной деятельности.

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области крипторегулирования.

Для дропперов скоро введут уголовную ответственность: правительственная комиссия сообщает о разработке поправок в ст. 187 УК РФ.

За передачу своей банковской карты третьим лицам за деньги (равно как за совершение незаконных операций с картами, переданными третьими лицами) введут наказание в виде штрафа 100 000 — 300 000 руб. или доход осужденного от 3 мес. до 1 года, обязательные работы сроком до 480 часов, исправительные работы до 2 лет или ограничение свободы сроком до 2 лет.

Если человек, не будучи клиентом банка, приобрел у кого-то карту и передал ее мошенникам, ему будет грозить штраф от 300 000 до 1 млн руб., принудительные работы сроком до 4 лет, лишение свободы на срок до 6 лет со штрафом от 10 000 до 500 000 руб. или в размере дохода за период от 1 до 2 лет.

За использование чужих счетов с целью мошенничества предусматривается штраф от 300 000 до 1 млн руб., или лишение свободы сроком до 6 лет со штрафом, или ограничение свободы до 2 лет.

Сегодня такое банковские карты активно используются в России для операций с криптовалютами. В последнее время привлечение дроперов становится популярным при проведении P2P операций с криптовалютами. В случае с криптовалютами дроперы – это люди, которые за определенную сумму денег предоставляют доступ к своим банковским картам и приложениям, данные которых будут вводиться при не запрещенной законом торговле на P2P платформах.

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области крипторегулирования.

Чтобы не потерять деньги, важно понимать механику проведения сделок на P2P-платформах и частных обменниках. Она может отличаться: читайте правила площадки.

Самое главное: не переходите по подозрительным ссылкам и внимательно проверяйте адрес сайта, чтобы не попасться на фишинг.

Мошенники часто создают сайты и ботов с очень похожими на официальные именами, чтобы обмануть пользователей и завладеть средствами.

При работе с P2P-платформами:

- Проверяйте репутацию того, с кем торгуете. Смотрите на репутацию, количество операций, % успешных сделок.

- Если вы мейкер — то можно установить ограничения для контрагентов. Например, сделку с вами могут совершать только пользователи, зарегистрированные не менее 30 дней назад, у которых баланс превышает 0.005 BTC.

- На первых порах ставьте надёжность контрагента выше привлекательности курса. Если трейдер у которого 10000 сделок с высоким процентом исполнения предлагает курс на 0,2–0,3% хуже, лучше выбрать его, чем того у кого только 10 сделок.

- Не принимайте деньги от третьих лиц. Если всё же решились на такой обмен, просите сфотографировать карту на фоне сделки, а также прислать квитанцию об оплате. Так вы будете уверены, что торгуете именно с этим человеком, а не отрабатываетесь по «треугольнику» либо другим мошенническим схемам.

При работе с частными обменниками:

- Смотрите на репутацию обменника и отзывы. Используйте проверенные сервисы для поиска.

- Сохраняйте резервные копии всех переписок и делайте скриншоты, особенно в мессенджерах, где есть функция автоудаления.

- Сверяйте адреса, которые были указаны при переписке, или, непосредственно, в интерфейсе сервиса с тем, на которой вас просит скинуть деньги контрагент. Это поможет избежать потери средств, когда вместо настоящего контрагента приходит на сделку «посредник-мошенник».

- Если хотите получить наличные – проверяйте их на подлинность. Например, с помощью ультрафиолетового фонарика. Или попросите контрагента прямо при вас снять наличные из банкомата или договориться, что вы вносите их для проверки.

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области крипторегулирования.

Возможно ли, что, сами того не зная, вы занимаетесь майнингом криптовалюты? Оказывается, да.

Криптоджекинг (cryptojacking) стал распространенной угрозой систем кибербезопасности, который направлен прежде всего на малый и средний бизнес, но его жертвами могут оказаться и обычные граждане.  

Криптоджекинг или, как его называют, «недобросовестный» или «скрытый» майнинг осуществляется за счет чужого оборудования и мощности, к которым майнер получил несанкционированный доступ.

Как правило, недобросовестный майнер заинтересован в получении криптовалюты, не требующей значительных вычислительных мощностей (таких как Zcash, Ethereum или Monero): для их добычи не нужно специальное оборудование - достаточно хорошей видеокарты либо процессора.  

Доступ к чужому оборудованию может быть получен физически (например, если работник использует рабочие компьютеры и девайсы) либо путем установки вредоносных программ. В обоих случаях процесс майнинга скрыт для пользователя: узнать об этом владелец оборудования может по косвенным признакам.  

Как распознать, что вы стали жертвой криптоджекинга:

- снижение производительности компьютера вплоть до вывода его из строя: несмотря на то, что криптоджекинг не имеет цели навредить вашему устройству, став его жертвой, вы в скором времени столкнетесь с существенным замедлением работы, поскольку майнинг – крайне энергозатратный процесс;

- повышение расходов на электроэнергию: увеличение потребления энергии неизбежно повлечет дополнительные расходы, которые будет нести владелец оборудования, использующегося для майнинга.

Как обезопасить себя:

- Используйте антивирусные программы: большинство поставщиков уже разработали комплексные программы кибербезопасности, в том числе защиту от криптоджекинга. С их помощью получится выявить угрозы как со стороны вредоносоного ПО (как правило, троянов), так и вредоносных скриптов, с которыми можно столкнуться при использовании браузера);

- Не переходите по подозрительным ссылкам, не открывайте любые файлы от незнакомых получателей: этот набивший оскомину способ распространения вредоносного ПО популярен и среди недобросовестных майнеров,

- Установите специальные разрешения для браузера, которые не позволят загрузить вредоносный код, встроенный в сайт либо интернет-рекламу: это могут быть как специальные разрешения (такие как Anti Miner, minerBlock или No Coin), так и общеизвестные блокировщики рекламы (например, AdBlock).

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области крипторегулирования.