Криптовалюта

Мой опыт торговли на децентрализованных биржах начался в 2020 году. Рынки DEX тогда были достаточно молодыми и новых крипто проектов было не так много, как сегодня. Сейчас ежедневно запускаются десятки, а в некоторые дни и сотни монет, в основном в сетях erc20 и bsc.

В конце 2020 начале 2021 годов, я заработал несколько десятков тысяч долларов почти с нуля, тогда росло все и это было неудивительно, вложив 1000$ в doge с небольшим плечом, через пару недель я имел на счете порядка 15000$. На тот момент я уже мониторил и изучал проекты, которые запускались в сети erc20 и увидел много возможностей заработать, попадался и на скамы наподобие honeypot, когда монету нельзя продать, но зачастую было удачно.

Первые приличные деньги мне принесли проекты BAO и FEG
Мне удалось зайти в эти проекты в первые недели и поймать рост в х50, безусловно я закрывался частями и не на самых верхах, поэтому заработал не миллионы, но имел на счете порядка 100000$ в эфире.

Дальше началось самое интересное, у меня был огромный запас монет Shiba, про которые наверное, многие слышали, но я их не додержал, и перезашел в какие то другие проекты, которые на тот момент, апрель-май 2021 года плодились быстро, и стало все больше и больше скамов. В итоге большая часть моих денег было потеряно.

Это моя краткая история неуспеха в крипто торговле, которая привела меня к тому, что я начал детально изучать новые проекты: контракты, распределение монет по кошелькам, историю кошельков, мониторить соцсети (twitter и telegram), постепенно научился находить так называемые "красные флаги", которые с высокой вероятностью сигналят о том, что в проект заходить не надо.

В децентрализованной криптовалюте ведь как - если что-то подозрительно, то скорее всего это правда, и заходить не стоит, но большая часть трейдеров, тем не менее, все равно рискует и теряет.

Разбираемся, какие бывают виды мошенничества с криптовалютой и как не потерять деньги при P2P-переводах

Краткое содержание:

-Фейковые квитанции
-Фейковая служба поддержки
-Возврат платежа
-Ошибочный перевод
-Как обезопасить себя от P2P-мошенничества?
-Р2Р от Вitbanker
-Разнообразные схемы обмана — это неотъемлемая часть любой сферы, где есть деньги.

Еще больше информации о заработке на крипте в моем тг канале - https://t.me/+mzry03lI8x5kZGNi

Поэтому мошенничество с криптовалютой — это часто явление, о котором нужно знать, чтобы избежать потери денег.

Так как мошеннических схем достаточно много, а в каждой из сфер критоиндустрии работают разные методы, мы решили создать цикл, посвященный схемам обмана с криптовалютой. В первой части цикла разберемся с мошенничеством в P2P.

Материал подготовлен командой криптовалютной платформы.

Несмотря на то что большинство криптобирж делают все возможное, чтобы минимизировать риски P2P-операций, пользователям все же стоит проявлять бдительность. Зная о всех распространенных схемах P2P-мошенничества, вы с легкостью распознаете злоумышленника. Ниже постараемся изучить всевозможные виды обмана в P2P. О некоторых из них биржа вас предупреждает в момент проведения сделки.

Фейковые квитанции
В момент проведения P2P-сделки необходимо внимательно изучать информацию, которую отправляет вам контрагент. Не исключено, что злоумышленник отправит фейковый снимок экрана, якобы подтверждающий перевод средств на ваш счет, требуя, чтобы вы завершили сделку. В таком случае, не проверив поступление средств на ваш счет, вы рискуете стать жертвой мошенника.

Чтобы не попадаться на подобного рода разводы во время P2P-операций всегда, проверяйте свою карту, банковский счет или криптовалютный кошелек на наличие перевода. Подтверждайте платеж лишь тогда, когда вы уверены в получении полной суммы.

Фейковая служба поддержки
Один из самых популярных способов обмана в мире криптовалют — это фейковые сообщения от якобы службы поддержки.

Приведем пример:

Вы задаете интересующий вас вопрос по поводу P2P-сделки в чате биржи, на которой торгуете. Далее с вами выходит на связь фейковый представитель этой платформы и предлагает свою помощь. Затем в ходе диалога он будет стараться завести вас на сайт, полностью копирующий интерфейс платформы, на которой вы торгуете. Тем самым, когда вы будете вводить данные вашей учетной записи или криптовалютного кошелька на предоставленном злоумышленником сайте, он с легкостью заполучит их.

Чтобы не совершать таких ошибок, следует обращаться только к официальным представителям биржи через ссылки, которые обычно указаны на ее официальных источниках.

Возврат платежа
На некоторых P2P-обменниках пользователи имеют право на возврат платежа, которым также могут воспользоваться и злоумышленники. Например, вы получили перевод в рамках P2P-операции, мошенник подает запрос на возврат платежа и указывает, что он не подтверждал перевод. Вы же, поторопившись подтвердить платеж, рискуете попасть на эту уловку.

Поэтому лучше всегда делать скриншоты каждой операции, чтобы было легче доказать службе поддержки, что вас обманул мошенник.

Ошибочный перевод
Злоумышленник аннулирует P2P-транзакцию после ее завершения. Мошенник звонит в свой банк и заявляет, что отправил по ошибке не ту сумму, которую хотел. Если банк поможет ему вернуть переведенные средства, то вы потеряете свои деньги.

Чтобы избежать таких ситуаций, лучше иметь скриншоты, которые доказывают акт сделки. Обратившись в службу поддержки с соответствующими доказательствами, вы сможете восстановить свои средства.

Как обезопасить себя от P2P-мошенничества?
На самом деле обеспечить свою безопасность при P2P-торговле не составит труда даже рядовому пользователю или новичку. Необходимо лишь соблюдать некоторые меры предосторожности.

Не забывайте делать скриншоты

Как уже было сказано выше, это необходимо для доказательства совершенных вами сделок. Скриншоты поспособствуют вам при обращении в службу поддержки, если вы оказались жертвой мошенничества.

Проверяйте поступление перевода самостоятельно

Не подтверждайте платеж, пока не убедитесь, что средства поступили на ваш счет. Не доверяйте скриншоту об оплате, отправленным контрагентом, поскольку он может быть фейковым.

Общайтесь только в чате платформы

Переписывайтесь с контрагентом только на P2P-платформе. Общение на внешних каналах может привести к тому, что вы совершите сделку в обход безопасности обменника и рискуете быть обманутым злоумышленником.

Старайтесь торговать с проверенными контрагентами

Если вы уже торговали с несколькими продавцами, которые ни разу не вызывали подозрений, то продолжайте работать с ними.

Торгуйте только на P2P-платформах и биржах c механизмом защиты от мошенников

Примеры:

Binance
Bybit
OKX
Bitbanker
Если вы будете соблюдать все перечисленные выше советы, то вероятность того, что вы окажетесь жертвой злоумышленника будет близка к нулю. Помните, не следует торопиться с подтверждением платежа, лучше лишний раз убедиться, что они поступили на ваш счет.

— Об интеграции TON и Телеграм: «Обращаю внимание на публичное заявление Павла Дурова о его высокой оценке блокчейна TON и планах по созданию в Telegram некастодиального кошелька и децентрализованной биржи.

Учитывая, что в Telegram 700 миллионов активных пользователей, хочется надеятся, что этим планам ничего не помешает.

В то время, как Instagram и Facebook прекращают поддержку NFT, даже толком ее не запустив, на платформе Fragment проходят аукционы юзернеймов и анонимных номеров Telegram на блокчейне TON. Недавно к ним добавилась покупка Telegram Premium за Toncoin.

Нигде ещё не было ничего подобного, разве что Twitter пытается что-то делать в этом направлении, но не так успешно.»

— О том зачем TON таяка большая эмиссия: «Bitcoin – это монета с самой большой капитализацией на данный момент, но Bitcoin не является какой-то верхней планкой.

Удивляют заявления, что TON не может стоить больше $100, ведь тогда его капитализация будет больше чем у Bitcoin.

Чтобы вы понимали, в начале года капитализация группы Louis Vuitton была больше, чем у Bitcoin (Bitcoin $318 млрд, LVMH $379 млрд – на 01.01.2023).

Можно предположить, что свобода должна стоить гораздо больше, чем модная одежда и алкоголь.

Если же в TON удастся полностью воплотить идею децентрализованного интернета. Если бы у текущего интернета был токен, то какая была бы у него капитализация?

Снова обращаю внимание, что текущая криптоиндустрия всё ещё в начале становления и текущие максимумы будут снесены и, вероятно, превышены в десятки раз. Мы ещё не раз увидим, как меняются лидеры в криптоиндустрии, до этого казавшиеся незыблемыми. Как пример, мы все видели внезапный крах крупнейшей биржи FTX и какие проблемы испытал блокчейн Solana после этого.»

— «Ни одно другое сообщество не делало полноценную экосистему за год.

В TON было сделано всё, что только есть в других блокчейнах – от токенов и доменов до DEX’ов и маркетплейсов, стейкингов, залоговых и других DeFi-инструментов»

— «В прошлом квартале была проведена оптимизация токеномики: в этом квартале планируется ввести механизм дефляции – сжигания 50% сетевой комиссии»

— «Несмотря на то, что сейчас главный приоритет – блокчейн и экосистема, мы также не забываем и о компонентах децентрализованного интернета: в этом квартале будут представлены новые кроссчейн-разработки, торрент-клиент для TON Storage, самый популярный TON кошелек – Tonkeeper начнет открывать .ton сайты»

— «Учитывая, что за прошлый год сообщество TON сделало целиком все продукты экосистемы, я ожидаю, что за эти полгода мы получим феноменальный результат – самый сексуальный блокчейн в мире»

— Может лы сетевая комиссия быть понижена при резком росте курса TON: «Да, это предусмотрено. При большом повышении цены Toncoin общим голосованием валидаторов сетевая комиссия может быть понижена. Таким образом комиссия сети всегда будет достаточно дешёвая»

— «После того, как основные задачи по блокчейну и экосистеме будут решены, следующими вехами станет улучшение компонентов децентрализованного интернета – TON-сайтов, TON Storage, Payment Network, кроссчейн-решения»

— «Любая интеграция с государствами – это отлично. При этом TON не собирается поступаться принципами свободы, открытости и децентрализации.

Как вы помните в прошлом году три страны – Камерун, Конго и Демократическая Республика Конго – опубликовали пресс-релизы о заинтересованности в TON. До этого стать национальной валютой удавалось только Bitcoin в Сальвадоре. Само официальное заявление от министерств государств – уже отличное событие, ведь на таком уровне не говорят ничего просто так. Мы работаем над этим направлением и надеемся, что сможем к чему-то прийти. Недавно Стив Юн посещал эти страны. Но надо учитывать, что государственная бюрократия – это совсем не быстрый процесс».