Минюст начал проверку криптобиржи, которая помогает россиянам обходить санкции, пишет WSJ
Криптовалютная биржа Binance, которая официально заявила о сворачивании деятельности в России после начала вооруженного конфликта на Украине, на деле продолжает обслуживать значительные объемы торгов в рублях. Как пишет издание Wall Street Journal (WSJ), через множество посредников российские клиенты до сих пор могут переводить средства из банков, находящихся под санкциями, на баланс Binance, а также совершать P2P-сделки по обмену рублей на цифровые токены, в которых часто участвуют банки из «черного списка» Запада. Об этом, по данным WSJ, свитедетельствуют сайты компании, скриншоты пользователей и сообщения в официальных чат-группах.
По данным WSJ, Министерство юстиции США начало расследование в отношении Binance «в связи с возможным нарушением американских санкций в отношении России». Об этом изданию сообщил неназванный источник, знакомый с ходом расследования. Представитель Минюста отказался от официальных комментариев. В криптобирже сообщили изданию, что компания «не имеет никаких отношений ни с какими банками, ни в России, ни в других странах в рамках своих сервисов P2P и не сотрудничает с партнерами в традиционной финансовой системе, которые находятся в каких-либо санкционных списках».
По данным Wall Street Journal, обвинения, связанные с Россией – не единственная проблема Binance. Американский Минюст также ведет расследование в отношении криптобиржи в связи с подозрениями в нарушении правил борьбы с отмыванием денег. Также ранее Binance и ее основателя обвиняли в целом ряде нарушений и несоблюдении нормативных требований Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) США.
Заполненный пробел
Как напоминает издание, США ввели многочисленный санкции против российского финансового сектора после 24 февраля 2022 год, вынудив западные банки разорвать связи с Россией. Многие россияне, даже если они сами не попали под санкции, не могут перевести рубли на банковские счета за рубежом или конвертировать деньги в другую валюту. Эту лакуну помогли заполнить криптобиржи.
Россияне могут обменивать рубли на цифровые валюты, в частности, на привязанные к доллару стейблкоины, такие как Tether (USDT). Затем их можно обменять на твердую валюту через посредников за рубежом или перевести на другие криптокошельки в качестве формы оплаты.
«Все пользуются криптовалютами — за исключением, пожалуй, моей бабушки», — заявила WSJ Татьяна Максименко, ранее работавшая на другой криптовалютной бирже, а теперь возглавляющая маркетинговое агентство IdolMe в Черногории. По ее словам, Binance — одна из самых популярных криптовалютных бирж в России.
По данным Банка России, на которые ссылается издание, основным способом конвертации рублей в криптовалюту для россиян стали P2P-сервисы. С октября 2022 года по март 2023 года россияне совершали таких сделок на сумму, эквивалентную примерно $428 млн в месяц.
Министерство финансов США назвало пиринговые криптовалютные операции потенциальным средством обхода американских санкций. Такие сделки не проходят через биржу, но часто осуществляются с помощью платформы, такой как Binance, которая взимает комиссию за их проведение. По словам Майкла Паркера, бывшего прокурора Министерства юстиции и бывшего сотрудника Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) Минфина США, для того чтобы столкнуться с потенциальным санкционным риском со стороны Соединенных Штатов, не обязательно иметь официальные отношения с находящимися под санкциями банками из России.
По словам Паркера, который в настоящее время возглавляет практику по борьбе с отмыванием денег и санкциями в юридической фирме Ferrari & Associates, если компания предоставляет «выход», позволяющий пользователям получить доступ к валютам или услугам, недоступным в российских банках, находящихся под санкциями, это может быть расценено как оказание материальной помощи этим учреждениям.
Платежные рельсы
Данные по P2P-сервисам на сайте Binance свидетельствуют, что биржа предлагает российским клиентам совершать операции по меньшей мере с пятью российскими банками, находящихся под санкциями, включая Росбанк и «Тинькофф банк». В 2020 году Binance заявила, что «добавила поддержку» платежей через оба банка, а также десятки других способов оплаты. Так, в один из дней июля этого года несколько сотен трейдеров предлагали купить или продать рубли за USDT через Росбанк, а сумма потенциальных сделок составила почти $1 млн. Широко обсуждается использование Росбанка и «Тинькофф банка» для совершения P2P-сделок и в официальной группе Binance в Telegram, пишет WSJ.
Кроме того, в последние месяцы волонтеры в службе поддержки Binance сообщали пользователям в группе Telegram, что биржа больше не применяет ограничения на торговлю для российских клиентов, которые были введены в апреле 2022 года в соответствии с санкциями Европейского союза. Binance ранее, впрочем, заявляла, что такие волонтеры не являются ни сотрудниками, ни представителями компании.
По данным поставщика данных CCData, объемы торгов в России в 2023 году на основной бирже Binance снизились по сравнению с пиком в начале 2022 года, но в последние месяцы несколько возросли. Так, в июле на Binance было совершено сделок на сумму $8 млрд в рублях, в основном направленных на торговлю USDT.
Одним из способов получения средств на Binance для россиян является малоизвестная платежная компания Advanced Cash, также известная как Advcash, зарегистрированная в Белизе. Binance объявила о сотрудничестве с Advcash в 2019 году. Advcash предоставляла россиянам «платежные рельсы» для входа и выхода из криптовалют через традиционную финансовую систему, говорит юрист Артем Толкачев, который заявил, что консультировал эту компанию. По его словам, для получения рублей клиентов Advcash работала с местными агентами, которые держали счета в российских банках.
Пользователи Advcash могут использовать для переводов на платформу средства с рублевых счетов в таких банках, как Росбанк и государственный Сбербанк, который также находится под санкциями, как показывают скриншоты сайта, сделанные WSJ в мае. На сайте Advcash размещены ссылки на «независимых обменных провайдеров», которые, в свою очередь, могут осуществлять переводы из российских банков на Advcash. После этого пользователи могут перемещать средства между своими счетами Advcash и Binance.
Представитель Advcash сообщил, что компания не работает с российскими банками и не использует собственные рублевые процессинговые мощности с марта 2022 года. По его словам, он не несет ответственности за «внешнюю деятельность», осуществляемую на сторонних платформах.
Frank Media направил запросы в Росбанк, «Тинькофф банк», Сбербанк и компанию Advcash.
