На встрече с Владимиром Путиным директор Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрий Чиханчин информировал Президента о работе Росфинмониторинга.

Редакция также ознакомилась с работой Росфинмониторинга; к нам поступила справка по материалам завершённого финансового расследования, с приложенной схемой.

В документе содержатся сведения о предикатном преступлении (версия Росфинмониторинга):

а) проверка фактов, квалифицируемых по ст. УК РФ: ч.4 ст. 159 УК РФ (Мошенничество).

б) способ совершения: не установленными лицами из числа руководства Росгвардии организована мошенническая схема, по привлечению ООО «Мясокомбинат «Дружба Народов» в качестве единственного исполнителя закупок продовольствия и организации питания для нужд Росгвардии по завышенной стоимости. По получении субподрядными организациями бюджетных средств, их часть, составляющая преступный доход, перечислялась в адрес индивидуальных предпринимателей, аффилированных с руководством ООО «Мясокомбинат «Дружба Народов».

в) субъекты преступления: Руководство ООО «Мясокомбинат «Дружба Народов» и ООО «Мелеузовский мясокомбинат» и иные лица из числа руководства и сотрудников Росгвардии.

г) период совершения: с декабря 2017 г.

д) сумма преступного дохода: около 391,6 млн. рублей,

следует из информационной справки, подлинность которой подтвердили источники.

В документе отображены сведения об операциях (сделках), полученных Росфинмониторингом в ходе финансового расследования. Присутствует информация о расчетных счетах фигурантов, количестве платежей, суммы и основаниях банковских переводов. По ряду причин раскрывать детали мы пока не можем.

С учетом того, что средства выделены Росгвардии в рамках гособоронзаказа, все указанные фигуранты, в том числе индивидуальные предприниматели входят в кооперацию и являются исполнителями ГОЗа. Это следует в том числе из материалов проверок ФАС России, с которыми редакция ознакомилась ранее.

Цифр очень много, поэтому с основной общественно-значимой информацией по расходованию бюджетных средств – наших как налогоплательщиков, мы Вас ознакомим.

Итак, по порядку:

В период с 28.12.2017 г по 29.12.2018 г. со счетов Росгвардии, на счет ООО «Мясокомбинат «Дружба Народов» перечислено более 3 млрд. рублей. за оказание услуг по обеспечению питания. Далее деньги из Банка России переводились на счета мясокомбината открытых в «Россельхозбанке» (подтверждается контрактами, размещенными в ЕИС, прим.).

Расходование денежных средств со счетов ООО «Мясокомбинат «Дружба Народов».

«В период с ноября 2017 года по январь 2019 года ООО «Мясокомбинат «Дружба Народов» перечислено около 2 млрд. рублей в адрес субподрядных организаций ООО «Мелеузовский мясокомбинат» (ИНН 7708278398) и ООО «Юниснаб» (ИНН 7709969119) за поставку продуктов питания и комплектующих для производства пайков. В период с марта по июль 2019 г ООО «Мясокомбинат «Дружба Народов» перечислено более 35 млн. рублей в адрес ООО «УК «Оптима-Финанс» (ИНН 7724507870) по договору займа и в качестве арендной платы».

Далее в материалах указываются количество и суммы платежей, номера расчётных счетов фигурантов и прочая значимая информация.

Расходование денежных средств со счетов ООО «Мелеузовский мясокомбинат»

«В период с ноября 2017 г по январь 2019 г ООО «Мелеузовский мясокомбинат» перечислено около 400 млн. рублей в адрес ИП Терлова Инна Валерьевна и ИП Авласевич Олег Иванович за мясо говядина и по договорам агентского вознаграждения».

Расходование денежных средств со счетов ООО «Юниснаб»

«В период с мая по сентябрь 2018 года ООО «Юниснаб» перечислено более 57 млн. рублей в адрес ИП Терлова Инна Валерьева по договору поставки №ДП/……… по № ГК 0195400000217000334 от 23.12.2017 г.»

Расходование денежных средств со счетов ИП Терлова Инна Валерьевна

«В период с марта 2017 года по ноябрь 2018 г ИП Терлова Инна Валерьевна перечислено на собственные счета более 77 млн. рублей».

Расходование денежных средств со счетов ООО «УК «Оптима-Финанс»

«В октябре 2018 года ООО «УК «Оптима-Финанс» перечислено около 163 024 000 руб. в адрес Катемирова Бориса Заурбековича открытых, по договору купли-продажи простого векселя от 10.01.2018 г.

При подтверждении обстоятельств совершения предикатного преступления, денежные средства в размере 391 682 118 руб. полученные ИП Авласевич Олег Иванович от ООО «Мелеузовский мясокомбинат», денежные средства ИП Терлова Инна Валерьевна, перечисленные на собственный счет и денежные средства, полученные Кантермировым Борисом Заурбековичем от ООО «УК «Оптима-Финанс» составляет преступный доход».

Далее в справке описываются схемы операций (сделок), отнесенных к возможной легализации (экономическая трактовка):

«При условии подтверждения обстоятельств совершения предикатного преступления, преступный доход мог быть легализован в размере 323 364 130 руб. путем обналичивания в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению, а также путем погашения ранее возникших кредитных обязательств перед банком».

Расходование денежных средств со счета Кантемирова Бориса Заурбековича

«По информации, полученной из кредитной организации, установлено, что, в октябре 2018 г. часть преступного дохода в виде денежных средств, полученных Кантемировым Борисом Заурбековичем от ООО «УК «Оптима-Финанс» в размере более 163 млн. рублей перечислена на счета Ванинского Бориса Львовича».

Расходование денежных средств со счета ИП Авласевич Олег Иванович

«По информации, полученной из кредитной организации, установлено, что в период с июня 2017 по октябрь 2018 г. часть преступного дохода в виде денежных средств, полученных ИП Авласевич Олег Иванович от ООО «Мелеузовский мясокомбинат» в размере около 151 млн. рублей в целях сокрытия их преступного происхождения и придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению, смешана с иными поступлениями и перечислена на собственные счета Авласевича О.И. и в адрес Ванинского Бориса Львовича в сумме 41 млн. рублей.

1) Обналичивание денежных средств со счетов Авласевича Олега Ивановича

По информации, полученной из кредитной организации, установлено, что в период с июля 2017 г по декабрь 2018 г Авласевичем О.И. снято наличными более 47 млн. рублей с пластиковой карты через банкоматы. В период с сентября 2017 г по декабрь 2018 г Авласевичем О.И. снято наличными более 18 млн. рублей через кассу банка.

2) Расходование денежных средств со счетов Ванинского Бориса Львовича

По информации, полученной из кредитной организации, установлено, что в период с января по ноябрь 2018 г Ванинским Б.Л. снято наличными около 9 млн. рублей и более 44 тыс. евро с пластиковой карты через банкоматы. В период с февраля по октябрь 2018 г Ванинским Б.Л. перечислено более 540 тыс. евро в качестве погашения пророченной задолженности по договору №И00-…………». Также конвертировались крупные суммы рублей в евро.

Обналичивание денежных средств со счетов Терловой Инны Валерьевны

«По информации, полученной из кредитной организации, установлено, что в период с июня 2017 г по январь 2019 г Терловой И.В. снято наличными более 33 млн. рублей с пластиковой карты через банкоматы. В период с сентября 2017 г по декабрь 2018 г Терловой И.В. снято наличными около 25 млн. рублей через кассы банков».

В документе присутствует иная значимая информация:

Приобретение ООО «Мясокомбинат «Дружба Народов»

«В период с февраля по апрель 2017 г. Кантемировым Б.З. получено около 250 млн. руб. от Ванинского Б.Л. по договорам займа. В феврале Кантемировым Б.З. получено около 180 млн. руб. от АО «Родкрофт Девелопмен» (ИНН 7718508019, предполагаемый бенефициар владелец-Ванинский Б.Л.) по договору займа №…….. от ……… г. Дальнейшее движение указанных денежных средств связано с перечислением в период с февраля по май 2018 г. около 470 млн. руб. в адрес ООО УК «Оптима-Финанс» по договору №…….. выдачи приобретения простого векселя от 08.02.2017 г., в качестве процентного займа и вклада в имущество общества.

В феврале 2017 г ООО УК «Оптима-Финанс» получено 4,2 млрд. руб. от АО «Россельхозбанк» в качестве кредита. Дальнейшее движение указанных денежных средств связано с перечислением в феврале 2017 г. около 4,4 млрд. руб. в адрес резидента Кипра «Raftan Holding Limited». Согласно информации, полученной из открытых источников бенефициарным владельцем «Raftan Holding Limited» является украинский олигарх Косюк Юрий Анатольевич – бывший владелец мясокомбината «Дружба Народов». Предположительно указанные операции связаны с приобретением крымских активов Косюка Ю.А., а именно птицефабрики «Дружба Народов Нова», Крымской фруктовой компании и мясокомбината «Дружба Народов». Так согласно информации, полученной из открытых источников в структуру ООО УК «Оптима-Финанс» входят: ООО «Мясокомбинат «Дружба Народов» (производство мясной продукции), ООО «Дружба Народов» (свиноводство и растениеводство), АО «Дружба народов Нова» (выращивание птицы) и АО КФК (растениеводство)».

Аффилированность фигурантов

«Примечательно, что часть денежных средств, полученных ООО «Мелеузовский мясокомбинат» от ООО «Мясокомбинат» Дружба Народов» перечисляются в адрес представителя ООО «Мясокомбинат «Дружба Народов» — Авласевича О.И. и его двоюродной сестры – Терловой И.В., которая является финансовым директором ООО «Мелеузовский мясокомбинат». Дополнительно сообщается, что Перфилова Дарья Александровна является супругой Авласевича О.И.

Редакция проверила ООО «Юниснаб» на счета которой от мясокомбината «Дружба Народов» переводились деньги и выяснила что учредителем и руководителем организации являлся Терлов Андрей Валерьевич».

Семейный подряд получается ?

«Необходимо отметить, что по информации, полученной из открытых источников Кантемиров Б.З являлся начальником Центрального архива внутренних войск МВД РФ и руководителем ООО «УК Родкрофт» (ИНН 7730556315) и ООО «Родкрофт Энергия» (ИНН 7826075443), связанных с Ванинским Б.Л.»

Описание (схема) предполагаемой легализации преступных доходов с учетом данных о предикатном преступлении.

«При условии подтверждения обстоятельств совершения предикатного преступления, преступный доход мог быть легализован в размере 323 364 130 руб. путем обналичивания в целях придания правомерного вида их владению, пользованию и распоряжению, а также путем погашения ранее возникших кредитных обязательств перед банком.

Таким образом, в соответствии со ст.3 Постановления Пленума Верховного суда Российской Федерации №32 от 07.07.2015 г., финансовые операции, совершенные Авласевичем Олегом Ивановичем, Терловой Инной Валерьевной и Ванинским Борисом Львовичем и связанные с обналичиванием денежных средств, подлежат квалификации по ст. 174 УК РФ или ст. 174.1 УК РФ в размере, соответствующей сумме денежных средств, приобретённых преступным путем»,

указывается в информационной справке по материалам завершенного финансового расследования.

Напомним, что в 2018 году господин Ванинский на телекаканале «Дождь» сам обратился к журналистам с желанием прокомментировать госзакупки Росгвардии и то расследование, которое провел Алексей Навальный.

Хотелось бы отметить, что в соответствии с законом о противодействии отмыванию доходов обязательному контролю подлежат операции с наличными денежными средствами, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 тысяч рублей. Поэтому деньги фигурантами, как мы понимаем, снимались множественными платежами.

Редакция, также воспользовавшись сервисом проверила контрагентов фигурантов из схемы финансовых связей и нашла организацию, подпадающую под критерии «фирм однодневок» — счета заблокированы по требованию ИФНС, сведения о нахождении недостоверны, налоговая задолженность за 2018 год. С октября 2017 года — ноябрь 2018 г. ООО «Мелеузовский мясокомбинат» ей было перечислено по договору за мясо продукцию 175 млн. рублей.

Как пояснили редакции знакомые финансисты, на рынке присутствует «обнальные схемы» через ИП. В СМИ они также упоминаются. Обналичивание денег через ИП возможно потому, что физики имеют право иметь наличку без ограничений, а разница между предпринимательскими и личными средствами отсутствует. Чаще «обнальные» переводы осуществляют за услуги, агентские вознаграждения.

«Недобросовестные налогоплательщики, работающие с ИП, «перекупают» НДС, «покупают» счета – фактуры, таким образом уменьшая сумму НДС к оплате»,

пояснили нам специалисты.

О наиболее популярных и незаконных схемах с обналичиваем денег через ИП читайте в письме ФНС от 31 октября 2013 г. N СА-4-9/19592.

В августе редакцией был направлен запрос (скачать) Заместителю Председателя Правительства Российской Федерации Борисову Юрию Ивановичу в сферу которого входит Государственный оборонный заказ. В документе приводилась схема работы и факты по завышению цен на продукты питания – ООО «Мясокомбинат Дружба Народов» и ООО «Мелеузовский мясокомбинат».

На перенаправленный запрос ответили в ДГП Росгвардии указав, что нарушений в действиях своих сотрудников и поставщика ООО «Мясокомбинат «Дружба Народов» не видят т.к. цена на продукцию определялась методом рыночных индикаторов. Приложенный нами договор поставки товара в подразделения Росгвардии ООО «Мелеузовский мясокомбинат», который подтверждал завышение цен, во внимание должностными лицами принят не был.

Подробнее читайте в нашей статье «Бизнес поставщика Росгвардии на президентских кадетах»

Редакция никого не обвиняет, виновность того или иного лица определяет суд.

Советуем, активным гражданам РФ — налогоплательщикам чаще заходить на официальный сайт госзакупок (ЕИС), который создан для общественного контроля, в том числе по расходованию бюджетных средств, а также пользоваться проектом Счетной Палаты РФ «Госрасходы».

источник:https://gkgz.ru/rosfinmonitoring-podozrevaet-postavshhika-pr...

В ответе из администрации президента сообщалось, что Росфинмониторинг уже разработал поправки к ФЗ-115.

Согласно этим поправкам, лицо, включенное в перечень, «вправе осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, не превышающем величину прожиточного минимума». В документе уточняется, что законопроект «находится на межведомственном согласовании».

«Для москвичей станет получше — там минимум установлен в размере больше 17 тысяч. А, например, тамбовцам станет хуже, там минимум даже меньше 10 тысяч»,— говорит правовой аналитик международной правозащитной группы «Агора» Дамир Гайнутдинов.

Он напоминает, что в «перечень террористов и экстремистов» можно попасть просто по «подозрению» следователя, до суда и даже до предъявления обвинения.

«Фактически это внесудебное наказание, причем очень суровое. Следствие может длиться годами, и все это время человек остается без средств к существованию,— говорит господин Гайнутдинов.— Кроме того, обвинение в экстремизме, как мы видим, можно получить за твит или репост. Не существует никакого разумного объяснения, почему такие безобидные и не представляющие общественной опасности действия влекут такую неадекватную реакцию государства».

28-летняя жительница карельского Медвежьегорска Екатерина Муранова попала в список Росфинмониторинга в мае 2019 года. Следствие подозревает ее в «оправдании терроризма» (ч. 2 ст. 205.2 УК) из-за двух комментариев в соцсети, оставленных о Михаиле Жлобицком (взорвал самодельную бомбу на проходной Архангельского УФСБ 31 октября 2018 года). «Я пошла в магазин, хотела расплатиться картой, но мне не удалось это сделать, пришла СМС о том, что счета заблокированы. В PayPal-кошелек я тоже не смогла зайти,— рассказала “Ъ” госпожа Муранова.— Уже потом, в конце мая, мне пришло официальное письмо Росфинмониторинга о внесении в список, поскольку "имеются сведения о причастности вас к экстремистской деятельности"».

По словам госпожи Мурановой, ей так и не удалось получить денег с заблокированных счетов.

«Я ходила в наше отделение Сбербанка, писала заявление на выдачу денег. Один раз мне разрешили снять 400 руб., "больше вам выдать не можем". Второй раз вообще отказали. Сказали, нужно предоставить основания, что мне нужны деньги. А то, что я должна покупать еду, не основание»,— жалуется женщина.

По ее словам, в банке не посчитали «достаточным основанием» даже болезнь маленького ребенка.

«У меня есть заключение врача о том, что нужны лекарства. Но лекарства безрецептурные,— говорит Екатерина Муранова.— А в банке от меня требуют рецепт».

Законопроект, увеличивающий лимит средств, которые можно брать в счет зарплаты, женщине ничем не поможет. На момент внесения в список у нее не было официальной работы, а теперь ее никуда и не берут.

«У нас очень маленький город, здесь единственная работа для женщины — это сидеть за кассой в магазине. А "Пятерочки" и "Магниты" не выдают зарплату наличными, нужны либо карточки, либо сберегательный счет. Поэтому я никуда не могу устроиться официально,— рассказала она.— Я ходила на биржу труда, чтобы встать на учет и получить пособие как безработная, но мне и в этом отказали».

В итоге госпожа Муранова опубликовала в соцсетях номер карточки родственника, на которую сочувствующие присылают деньги.

«И я даже не знаю, когда будет суд по моему делу»,— говорит она.

Похожая ситуация у псковской журналистки Светланы Прокопьевой, против которой также завели дело об «оправдании терроризма» из-за статьи о поступке Михаила Жлобицкого.

«Я получала не фиксированную ежемесячную зарплату, а гонорары за каждый материал,— рассказала она “Ъ”.— А их государство зарплатой не считает, так что я даже положенные мне 10 тысяч не могу снять».

По словам женщины, ее работодатели «пошли навстречу» и «мы нашли способ переводить деньги».

«Я считаю этот закон абсолютным злом, при этом абсолютно бесполезным. Неужели законодатели думают, что терроризм финансируется с зарплатного счета в Сбербанке? — говорит она.— Раньше мы получали зарплату через банки, государство видело движение всех наших денег. Теперь государство само вытолкнуло нас в сферу наличности, мы вынуждены использовать какие-то кривые левые схемы, чтобы получить заработанные деньги. И теперь само государство их больше не видит».

Автор Александр Черных.

Источник

Российские банки стали требовать от клиентов обоснований экономического смысла операций на небольшие суммы – в пределах 1 тыс. рублей; в случае отказа карта клиента блокируется. С проблемой столкнулись держатели карт Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка.

В ноябре клиентам российских кредитных организаций начали звонить сотрудники служб финансового мониторинга банков и требовать предоставление документов по операциям на суммы в пределах 1 тыс. рублей. Обычно это p2p-переводы, то есть перечисления между гражданами, пишут «Известия».

Одна из клиенток Бинбанка Анастасия рассказывает, что ей позвонили и сообщили, что карта будет аннулирована, если она не объяснит экономический смысл операций с «пластика» на сумму 1 тыс. рублей.

При этом специалист колл-центра «перечислила все бумаги, которые нужно перекинуть ей в WhatsApp». Это было «письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денежных средств (расширенная выписка с вклада), письменное пояснение целей расходования денежных средств с карты». На сбор документов отвели три дня.

Клиент Сбербанка Николай столкнулся с похожей проблемой – мужчина сделал перевод на 1 тыс. рублей с карты на «пластик» Альфа-банка.

Операция вызвала вопросы у службы финмониторинга Сбербанка. После долгих разбирательств и предоставления документов, подтверждающих экономический смысл трансакции, перевод все же был выполнен.

В свою очередь в Тинькофф-банке просят предоставить фотографии карт, с которых были переведены деньги.

В пресс-службе Центрального Банка России уточняют, что в рамках противодействия мошенничеству банк обязан приостановить операцию и связаться с клиентом, только если сочтет, что трансакция содержит признаки, указывающие на вероятность ее совершения без согласия владельца средств.

К таким признакам относится, например, несоответствие суммы и периодичности переводов типовому платежному поведению клиента. Однако в этом случае кредитная организация не должна выяснять происхождение средств или назначение платежа; все, что ей необходимо, – это получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от операции.

В регуляторе отметили, что жалоб на массовую блокировку перечислений между гражданами не поступало, и «если клиенты банков сталкиваются с подобного рода проблемами, ЦБ рекомендует подавать жалобы в интернет-приемную».

Финансовый аналитик «БКС Премьер» Сергей Дейнека заявил, что политика банков в данном случае направлена на пресечение различных нелегальных схем. Усиление внимания к p2p-переводам на суммы в пределах 1 тыс. рублей может быть объяснено тем, что такие операции стали чаще использоваться при ведении торговой деятельности и оказании услуг, превратившись для многих мелких предпринимателей в аналог эквайринга, который создает удобную почву для ухода от налогов.

Советник предправления ассоциации «Финансовые инновации» Мурад Салихов подчеркивает, что банк может потребовать от клиента только устное подтверждение операции по звонку; никаких документов по p2p-переводам банк не вправе запрашивать.

Эксперт добавил, что требуя от граждан бумаг по p2p-переводам, банки нарушают установленные законодательные нормы, потому клиентам можно обращаться с жалобами не только в ЦБ, но и в суд.

Напомним, в октябре сообщалось об участившихся блокировках онлайн-платежей россиян. В ноябре глава Сбербанка Герман Греф высказывался о налогообложении при переводе денег с карты на карту.

Источник: https://vz.ru/news/2018/11/27/952506.html