Внимание! Это фишинговый сайт, не вводите в нем свои личные данные!

Экспертный контент

3 месяца назад

Зачем майнеру политика по ПОД/ФТ и при чём здесь Росфинмониторинг?⁠⁠

Если вы осуществляете майнинг цифровой валюты, включая участие в майнинг-пуле, или организуете работу такого пула — вы, скорее всего, субъект Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ (далее - 115-ФЗ).

А это значит, что вы обязаны соблюдать требования закона о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма.

Федеральный закон № 115-ФЗ обязывает контролировать операции, которые могут быть связаны с отмыванием преступных доходов или финансированием терроризма, и в случае подозрения — сообщать об этом в Росфинмониторинг.

Кто попадает под действие закона?

В соответствии со ст. 7.1 115-ФЗ:

— Лица, осуществляющие майнинг от имени или по поручению клиента

— Участники майнинг-пулов

— Операторы пулов при распределении награды

Что вы обязаны делать?

Если у вас появляются основания полагать, что цифровая валюта или сделка может быть частью схемы по отмыванию доходов или финансированию терроризма:

— Вы должны уведомить Росфинмониторинг

— Сделать это в течение 3 рабочих дней

— Через личный кабинет в электронном виде

Что грозит за нарушение?

ФНС может исключить вас из реестра майнеров, если вы неоднократно нарушите 115-ФЗ или связанные с ним нормативные акты.

А значит — официально добывать крипту вы больше не сможете.

Что нужно сделать до начала деятельности?

- Зарегистрироваться в личном кабинете Росфинмониторинга

- Разработать и утвердить ПВК (правила внутреннего контроля)

- Назначить ответственное лицо

- Пройти обучение и провести инструктаж сотрудникам

- Обеспечить идентификацию клиентов и отслеживание операций

Постановление Правительства РФ от 11.02.2025 № 131 подробно описывает, как и что сообщать.
ПВК — не просто формальный документ. Это ваша защита. И лучше сделать всё сейчас, чем в срочном порядке после письма из Росфинмониторинга.

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области крипторегулирования.

Показать полностью

Экспертный контент

[моё] Налоги Криптовалюта Арбитраж криптовалюты Биткоины Майнинг Майнеры

4 месяца назад

Как определить рыночную котировку криптовалюты для уплаты налогов⁠⁠

При майнинге налоговая база рассчитывается исходя из рыночной котировки полученной криптовалюты на дату, когда вы получили право распоряжаться ею, т.е. когда криптовалюта была зачислена на ваш кошелек (пп. 20 п. 4 ст. 271, п. 2 ст. 282.3 НК РФ).

Как определить эту котировку?

Нужно ориентироваться на цену закрытия сделок по этой криптовалюте у иностранного организатора торговли, если он соответствует двум условиям:

Объем торгов за день превышает 100 млрд рублей.

На сайте организатора размещаются котировки криптовалют минимум за три предыдущих года.

Если таким требованиям соответствует несколько организаторов, вы можете выбрать любого из них.

Если у выбранного организатора криптовалюта торговалась в нескольких валютах (торговых парах) — выбирайте нужную пару на свое усмотрение.

Далее цену закрытия необходимо пересчитать в рубли по курсу Банка России на соответствующую дату.

Чтобы упростить задачу, ФНС разработала специальный сервис — на нем можно посмотреть рыночные котировки криптовалют на любую дату, исходя из указанных требований законодательства:

Сервис ФНС для определения котировок - https://www.nalog.gov.ru/rn77/promo/mining/

Показать полностью

Экспертный контент

[моё] Криптовалюта Биткоины Майнинг Арбитраж криптовалюты ФССП Судебные приставы Долг Должник Цифровой рубль

4 месяца назад

Найдут и «цифру». Должники больше не спрячут свои деньги от приставов⁠⁠

Многие должники с нетерпением ждут ввода в оборот цифрового рубля, полагая, что таким образом можно будет уберечь деньги от списания в счет обязательств. Однако, это ошибочное мнение.

Ошибочные надежды! Это криптовалюту, тот же биткоин, российские приставы никогда не смогут ни обнаружить, ни изъять у граждан. А вот цифровой рубль - всегда пожалуйста!

Приставы смогут взыскивать долги в цифровых рублях в тех случаях, когда на счетах и вкладах должника недостаточно средств в рублях, валюте или драгоценных металлах, или они вовсе отсутствуют.

В рамках процедуры исполнительного производства оператор платформы цифрового рубля переведет средства в размере задолженности на депозитный счет Федеральной службы судебных приставов. Автоматически и без спроса самого гражданина.

Более того, в отличие от обычного счета, на цифровые кошельки не распространяется возможность сохранения прожиточного минимума, на который не может быть наложено взыскание. Так что приставы могут списать с должника всю сумму, которую клиент держит в цифровых рублях, до последней копейки.

Напомню, сейчас в России в ходу две формы денег - наличные и безналичные. Также в стране законом разрешено покупать, продавать, инвестировать, майнить, хранить криптовалюты, например, Биткоин. Нельзя только расплачиваться криптовалютами за товары и услуги.

Цифровой рубль — это еще один вид все тех же денег, но если традиционные средства хранятся в банке и они ваши, то цифровой рубль - напрямую в Банке России и он, как бы - ваш. Но не совсем.

Показать полностью 1

Экспертный контент

[моё] Право Биткоины Майнинг Майнеры Арбитраж криптовалюты Суд

4 месяца назад

Безучетное потребление электроэнергии для майнинга - как избежать штрафов⁠⁠

Вновь на повестке дня — судебное дело, где майнеру пришлось заплатить более 3 млн рублей за потребление электроэнергии вне рамок договора. Разбираем, почему так вышло и как не наступить на те же грабли.

Определение Восьмого кассационного суда общей юрисдикции от 25.02.2025 №88-3310/2025

Безучетное потребление электроэнергии для майнинга - как избежать штрафов Право, Биткоины, Майнинг, Майнеры, Арбитраж криптовалюты, Суд

На участке, где был заключён договор на бытовое энергоснабжение, энергокомпания «Россети» выявила оборудование для майнинга. Потребление значительно превышало бытовые нормы, что вызвало подозрения в нарушении условий договора.

Позиции сторон:

Майнер: утверждал, что оборудование использовалось в рамках бытовых нужд, а акт проверки — недопустимое доказательство.

Энергокомпания: настаивала на том, что обнаруженное оборудование (в т.ч. специализированные серверы) потребляло энергию в объёмах, нехарактерных для бытового использования.

Как доказали коммерческое потребление:

1. Обнаруженное оборудование — типичные установки для майнинга.

2. Анализ потребления по приборам учета — подтвердил резкий рост нагрузок.

3. Акты осмотров и документы — легли в основу судебного решения.

Решение суда:

Все три инстанции поддержали истца. Ответчик обязан возместить более 3 млн рублей за безучётное потребление.

По нашему мнению это дело — важный сигнал для всех, кто использует электроэнергию для майнинга. Даже если вы работаете «на дому», технические особенности майнинга (высокая мощность, тепло, шум) делают его очевидным при проверке.

Что важно:

Используйте корректные договоры (например, с пометкой «небытовое потребление»);

Уведомляйте поставщика об изменениях характера потребления;

Не надеетесь, что «не заметят» — энергокомпании давно умеют отслеживать аномалии.

Юридически корректное оформление = отсутствие рисков.

А в условиях, когда майнинг становится всё более регулируемой сферой — это уже не рекомендация, а необходимость.

Показать полностью 1

Экспертный контент

[моё] Майнинг Ферма майнинга Биткоины Криптовалюта Арбитраж криптовалюты

4 месяца назад

Договор купли-продажи оборудования для майнинга: на что обратить внимание?⁠⁠

В мире майнинга сделки с оборудованием - одна из самых распространенных операций. Однако неправильно оформленный договор купли-продажи может обернуться серьезными рисками: от поставки некачественного или б/у оборудования под видом нового до проблем с налогами и гарантийным обслуживанием.

1. Существенные условия договора

Предмет договора – четкое описание оборудования: модель, серийный номер, технические характеристики. Чем больше деталей – тем меньше споров.

Комплектность – важно указать, входит ли в поставку все необходимое или части оборудования могут доставляться отдельно.

Качество оборудования – можно прописать дополнительные требования к состоянию товара.

Тара и упаковка – если требования к упаковке не указаны, продавец передаст товар в стандартной упаковке.

Сроки поставки – дата отгрузки, место передачи, условия транспортировки. Важно четко определить, кто несет риски при доставке.

Цена и порядок расчетов – фиксированная стоимость или рассрочка, включен ли НДС, в какой валюте оплата (если продавец – нерезидент).

Документация – техпаспорт, сертификат соответствия, инструкция по эксплуатации, счет-фактура.

Неустойка – если в договоре не прописана, применяется ключевая ставка ЦБ РФ.

2. Гарантийные обязательства

Гарантийный срок – четко укажите срок (например, с момента передачи товара).

Заводская гарантия – если оборудование новое, в договоре должны быть ссылки на условия производителя.

Гарантия продавца – если оборудование б/у, пропишите, какие дефекты покрываются и в течение какого срока.

Условия возврата – возможен ли возврат, и кто оплачивает транспортные расходы.

3. Проверка юридической чистоты сделки

Перед подписанием договора убедитесь:

- Продавец действительно владеет оборудованием и имеет право его продавать.

- Оборудование не находится в залоге или под арестом.

- В договоре отражено состояние оборудования (можно включить акт техосмотра).

- Документы на импортное оборудование соответствуют таможенному законодательству.

4. Риски покупки без договора

- Нет гарантий получения работоспособного оборудования.

- Сложности с доказательством оплаты и факта передачи товара.

- Невозможность предъявления претензий в случае брака.

- Проблемы с налоговыми органами при покупке от юр. лица без оформления.

5. Дополнительные рекомендации

- Используйте акт приема-передачи для фиксации состояния оборудования.

- Включите пункт о форс-мажоре, особенно если поставки идут из-за границы.

- При покупке у иностранного продавца заранее изучите вопросы таможенного оформления.

Показать полностью 1

Экспертный контент

[моё] Криптовалюта Биткоины Заработок в интернете Арбитраж криптовалюты Майнинг

4 месяца назад

Правовой статус DAO в России⁠⁠

Децентрализованные автономные организации (DAO) — это новый формат управления, в котором решения принимают не директора и акционеры, а сами участники через блокчейн и смарт-контракты. DAO — это не просто технология, а целая философия, обещающая максимальную прозрачность, автоматизацию и отказ от бюрократии. Но готовы ли правовые системы, особенно российская, к такому новшеству?

Где DAO уже работают?

DAO активно используются в разных сферах:

• Криптовалютные биржи: Uniswap DAO управляет децентрализованной биржей, позволяя держателям токена UNI принимать решения о развитии платформы.

• Финансы: MakerDAO управляет стейблкоином DAI. Владельцы токенов MKR решают, какие параметры будут у системы (например, процентные ставки).

• Метавселенные: Decentraland DAO управляет виртуальным миром, где пользователи голосуют за будущие изменения.

• Инвестиционные сообщества: PleasrDAO объединяет коллекционеров цифрового искусства и NFT, позволяя им совместно инвестировать.

Правовой статус DAO в России

В российском законодательстве нет четкого понятия DAO. Компания должна иметь организационно-правовую форму (ООО, АО и т. д.), а DAO пока не вписывается в этот список. Это создает риски при заключении договоров и взаимодействии с госорганами.

В России юридические лица обязаны платить налоги, но DAO как формально «бесплотная» организация легко может уклоняться от этой обязанности. Это может привлечь внимание налоговых органов, особенно если речь идет о крупных оборотах.

В традиционных компаниях есть суды и арбитражи. В DAO все споры решаются через код и голосования, но что делать, если кто-то остался недоволен? Можно ли оспорить решение DAO в российском суде? Вопрос пока открыт.

Показать полностью

Экспертный контент