Горячее
Лучшее
Свежее
Подписки
Сообщества
Блоги
Эксперты

Серия «ОФЗ обзор»

Разбор доступных ОФЗ у брокеров. 50 облигаций. Сравнение с депозитами. Часть 3⁠⁠

Продолжаем разбор облигаций. Ссылка на первую часть и вторую часть. Это последняя часть по разбору ОФЗ. В конце подведем итоги, насколько выгодны ОФЗ.

Для ленивых: депозиты в данный момент выгодней.

ОФЗ-ПК — класс ОФЗ с переменными купонами, которые привязаны к ставке RUONIA. Доходность ОФЗ-ПК зависит от ключевой ставки в этом их основное преимущество.

RUONIA - это усредненное значение процентных ставок, по которым банки берут кредиты друг у друга на один день. RUONIA - приблизительно равна ставке ЦБ с колебаниями в ~0.5%

Ключевая ставка ЦБ РФ равна 16%

Годовая доходность к погашению уже включает налог 13%.

➨ОФЗ-ПК 24021 24/04/24 (SU24021RMFS6)

Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 1000.47 RUB
Дата погашения: 23.04.2024
Количество купонов в год: 4
Купить в Тинькофф Инвестиции
Купить в БКС МИР ИНВЕСТИЦИЙ
Купить в Сбер Инвестиции

Купонный доход у этой облигации рассчитывается исходя из среднего значения ставок RUONIA за текущий купонный период с временным лагом в семь календарных дней.

Осталось 2 купона что ж давайте посчитаем доходность. Выплата последних двух купонов будет 24.01.2024 и 24.04.2024. Доходность купона 24.01.2024 будет приблизительно 15.1% годовых, а купона 24.04.2024 приблизительно 16% при условии что ставка не будет меняться. Пусть средняя доходность выходит на уровне 15.5% годовых. Не забываем посчитать 13% налога и итоговая доходность получается на уровне 13.18%. Выглядит намного доходней чем ОФЗ предыдущих статьях.
По итогу: доходность всегда стремится к ставке ЦБ и не забываем о налоге 13%

➨ОФЗ-ПК 29006 29/01/25 (SU29006RMFS2)

Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 998.57 RUB
Дата погашения: 28.01.2025
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Купить в БКС МИР ИНВЕСТИЦИЙ
Купить в Сбер Инвестиции

Размер купона рассчитывается как среднее RUONIA за прошлый купонный период с лагом 2 дня и плюс 1,20%. Грубо говоря если у вас купон в конце года у вас будет доходность за первых 6 месяцев этого года. Если ставка будет стабильно высокая за счет бонуса 1,20% это облигация выглядит прибыльнее чем предыдущая. Конечно у ближайшего купона (31.01.2024 ) будет доходность 8,53%, но после его выплаты уже будет доходность начисляться за 14%, 15%, 16%, так что после выплаты купона стоит присмотреться к этой облигации.

➨ОФЗ-ПК 29007 03/03/27 (SU29007RMFS0)

Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 1001 RUB
Дата погашения: 02.03.2027
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Купить в БКС МИР ИНВЕСТИЦИЙ
Купить в Сбер Инвестиции

Все аналогично как у SU29006RMFS2 только бонус больше, 1.30%.

➨ОФЗ-ПК 29008 03/10/29 (SU29008RMFS8)

Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 1018 RUB
Дата погашения: 02.10.2029
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Купить в БКС МИР ИНВЕСТИЦИЙ
Купить в Сбер Инвестиции

Все аналогично как у SU29006RMFS2 только бонус еще больше, 1.40%.

➨ОФЗ-ПК 29009 05/05/32 (SU29009RMFS6)

Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 1030 RUB
Дата погашения: 04.05.2032
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Купить в БКС МИР ИНВЕСТИЦИЙ
Купить в Сбер Инвестиции

Все аналогично как у SU29006RMFS2 только бонус еще больше, 1,50%.

➨ОФЗ-ПК 29010 06/12/34 (SU29010RMFS4)

Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 1041 RUB
Дата погашения: 05.12.2034
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Купить в БКС МИР ИНВЕСТИЦИЙ
Купить в Сбер Инвестиции

Все аналогично как у SU29006RMFS2 только бонус еще больше, 1.60%. Не удивительно что эта бумага дороже номинала

➨ОФЗ-ПК 29013 18/09/30 (SU29013RMFS8)

Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 993.01 RUB
Дата погашения: 17.09.2030
Количество купонов в год: 4
Купить в Тинькофф Инвестиции
Купить в БКС МИР ИНВЕСТИЦИЙ
Купить в Сбер Инвестиции

Все аналогично как у SU24021RMFS6. Средняя ставка RUONIA за текущий купонный период с лагом 7 дней.

➨ОФЗ-ПК 29014 25/03/26 (SU29014RMFS6)

Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 999.8 RUB
Дата погашения: 24.03.2026
Количество купонов в год: 4
Купить в Тинькофф Инвестиции
Купить в БКС МИР ИНВЕСТИЦИЙ
Купить в Сбер Инвестиции

Все аналогично как у SU24021RMFS6. Средняя ставка RUONIA за текущий купонный период с лагом 7 дней.

➨ОФЗ-ПК 29015 18/10/2028 (SU29015RMFS3)

Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 998.03 RUB
Дата погашения: 17.10.2028
Количество купонов в год: 4
Купить в Тинькофф Инвестиции
Купить в БКС МИР ИНВЕСТИЦИЙ
Купить в Сбер Инвестиции

Все аналогично как у SU24021RMFS6. Средняя ставка RUONIA за текущий купонный период с лагом 7 дней.

➨ОФЗ-ПК 29016 23/12/2026 (SU29016RMFS1)

Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 1000.29 RUB
Дата погашения: 22.12.2026
Количество купонов в год: 4
Купить в Тинькофф Инвестиции
Купить в БКС МИР ИНВЕСТИЦИЙ
Купить в Сбер Инвестиции

Все аналогично как у SU24021RMFS6. Средняя ставка RUONIA за текущий купонный период с лагом 7 дней.

➨ОФЗ-ПК 29017 25/08/2032 (SU29017RMFS9)

Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 989 RUB
Дата погашения: 24.08.2032
Количество купонов в год: 4
Купить в Тинькофф Инвестиции
Купить в БКС МИР ИНВЕСТИЦИЙ
Купить в Сбер Инвестиции

Все аналогично как у SU24021RMFS6. Средняя ставка RUONIA за текущий купонный период с лагом 7 дней.

➨ОФЗ-ПК 29018 26/11/2031 (SU29018RMFS7)

Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 987.6 RUB
Дата погашения: 25.11.2031
Количество купонов в год: 4
Купить в Тинькофф Инвестиции
Купить в БКС МИР ИНВЕСТИЦИЙ
Купить в Сбер Инвестиции

Все аналогично как у SU24021RMFS6. Средняя ставка RUONIA за текущий купонный период с лагом 7 дней.

➨ОФЗ-ПК 29019 18/07/2029 (SU29019RMFS5)

Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 993.38 RUB
Дата погашения: 17.07.2029
Количество купонов в год: 4
Купить в Тинькофф Инвестиции
Купить в БКС МИР ИНВЕСТИЦИЙ
Купить в Сбер Инвестиции

Все аналогично как у SU24021RMFS6. Средняя ставка RUONIA за текущий купонный период с лагом 7 дней.

➨ОФЗ-ПК 29020 22/09/2027 (SU29020RMFS3)

Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 998 RUB
Дата погашения: 21.09.2027
Количество купонов в год: 4
Купить в Тинькофф Инвестиции
Купить в БКС МИР ИНВЕСТИЦИЙ
Купить в Сбер Инвестиции

Все аналогично как у SU24021RMFS6. Средняя ставка RUONIA за текущий купонный период с лагом 7 дней.

➨ОФЗ-ПК 29021 27/11/30 (SU29021RMFS1)

Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 990.99 RUB
Дата погашения: 26.11.2030
Количество купонов в год: 4
Купить в Тинькофф Инвестиции
Купить в БКС МИР ИНВЕСТИЦИЙ
Купить в Сбер Инвестиции

Все аналогично как у SU24021RMFS6. Средняя ставка RUONIA за текущий купонный период с лагом 7 дней.

➨ОФЗ-ПК 29022 20/07/33 (SU29022RMFS9)

Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 986.4 RUB
Дата погашения: 19.07.2033
Количество купонов в год: 4
Купить в Тинькофф Инвестиции
Купить в БКС МИР ИНВЕСТИЦИЙ
Купить в Сбер Инвестиции

Все аналогично как у SU24021RMFS6. Средняя ставка RUONIA за текущий купонный период с лагом 7 дней.

➨ОФЗ-ПК 29023 23/08/34 (SU29023RMFS7)

Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 988.41 RUB
Дата погашения: 22.08.2034
Количество купонов в год: 4
Купить в Тинькофф Инвестиции
Купить в БКС МИР ИНВЕСТИЦИЙ
Купить в Сбер Инвестиции

Все аналогично как у SU24021RMFS6. Средняя ставка RUONIA за текущий купонный период с лагом 7 дней.

➨ОФЗ-ПК 29024 18/04/35 (SU29024RMFS5)

Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 985 RUB
Дата погашения: 17.04.2035
Количество купонов в год: 4
Купить в Тинькофф Инвестиции
Купить в БКС МИР ИНВЕСТИЦИЙ
Купить в Сбер Инвестиции

Все аналогично как у SU24021RMFS6. Средняя ставка RUONIA за текущий купонный период с лагом 7 дней.

➨ОФЗ-ПК 29025 12/08/37 (SU29025RMFS2)

Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 981.75 RUB
Дата погашения: 11.08.2037
Количество купонов в год: 4
Купить в Тинькофф Инвестиции
Купить в БКС МИР ИНВЕСТИЦИЙ
Купить в Сбер Инвестиции

Все аналогично как у SU24021RMFS6. Средняя ставка RUONIA за текущий купонный период с лагом 7 дней.

Вот и разобрали все доступные ОФЗ у брокеров.

Разберем депозиты:

Тинькофф Банк (Непополняемый вклад)

3 месяца - 15%
6 месяцев - 14.5 %
12 месяцев - 13 %

Калькулятор вкладов показывает, что если положить деньги на 6 месяцев и не снимать проценты тогда доходность будет 16.08%

Альфа Банк

3 месяца - 13.40%
6 месяцев - 14.40 %
12 месяцев - 12.91 %

Калькулятор вкладов

Россельхозбанк

3 месяца - 14%
6 месяцев - 14.20 %
12 месяцев - 13.50 %

Калькулятор вкладов

Газпромбанк

3 месяца - 15.7%
6 месяцев - 16.50 %
12 месяцев - 12.7 %

Калькулятор вкладов

ВТБ

3 месяца - 13.65%
6 месяцев - 14.09 %
12 месяцев - 13.48%
18 месяцев - 8.5%
36 месяцев - 15%

Калькулятор вкладов

Сбербанк (Без СберПрайм)

1 месяца - 10.6%
6 месяцев - 14.6%
12 месяцев - 12.1%
18 месяцев - 12.5%

Калькулятор вкладов, если есть СберПрайм и получаете зарплату, тогда ставка на 16% будет 6 месяцев.

Важный момент депозитов, что необлагаемая налогом сумма считается по следующей формуле максимальная ключевая ставка Банка России за год × 1 млн рублей, а вот у облигаций есть налог 13%.

По сути все облигации привязаны к RUONIA, но некоторые с бонусом. Очевидно что с бонусом выгодней. Если в будущем ставка стабилизируется допустим на уровне 10%. Депозиты будут на уровне 9%-10.5%. SU29010RMFS4(RUONIA + 1.60%) будет в среднем 11.60%, но минус 13% налога будет итоговая доходность 10.092%, а если рассматривать облигации, где просто RUONIA, доходность будет ниже ключевой ставки, по сути на уровне средних депозитов, потому что мало банков предлагают выше или на уровне ключевой ставки. SU29010RMFS4 - очень перспективная бумага, но в данном моменте депозиты выгодней.


*Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией*

Показать полностью
[моё] Облигации Инвестиции Центральный банк РФ Рубль Биржа Депозит Тест Длиннопост Текст
1

Разбор доступных ОФЗ у брокеров. 50 облигаций. Сравнение с депозитами. Часть 2⁠⁠

Продолжаем разбор облигаций. Ссылка на первую часть. Во второй части, мы разберем ОФЗ-АД и ОФЗ-ИН

ОФЗ‑АД — облигации федерального займа с амортизацией долга. По ОФЗ‑АД государство возвращает долг не одним платежом в последний день обращения облигации, а по частям вместе с купонными платежами

ОФЗ-ИН — специфический класс ОФЗ, номинал которых индексируется на размер инфляции с 3-месячным лагом

Годовая доходность к погашению уже включает налог 13%.

Пропустил одну облигацию с фиксированным купоном в прошлой статье, поэтому рассмотрим сначала ОФЗ-ПД 26244 15/03/34 (SU26244RMFS2)

➨ОФЗ-ПД 26244 15/03/34 (SU26244RMFS2)

Годовая доходность к погашению: 10.13%
Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 979 RUB
Дата погашения: 14.03.2034
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Купить в БКС МИР ИНВЕСТИЦИЙ
Купить в Сбер Инвестиции

Итог: У облигации фиксированный купон 11,25%, на фоне остальных ОФЗ с постоянным купоном очень выгодно. Облигация была выпущена совсем недавно 25.10.2023. Как по мне очень хороший вариант для консервативных инвесторов купил и забыл. Если ставка ЦБ будет снижаться цена на рынке будет выше номинала, а с другой стороны, что выпустили с купоном 11,25% годовых на 10 лет, явно не ведет к тому , что через 5 лет ставка ЦБ будет 5%.

ОФЗ-АД

➨ОФЗ-АД 46020 06/02/36 (SU46020RMFS2)

Годовая доходность к погашению: 8.79%
Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 719 RUB
Дата погашения: 05.02.2036
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Купить в БКС МИР ИНВЕСТИЦИЙ
Купить в Сбер Инвестиции

Итог: У облигации фиксированный купон 6.9%, очень маленький купон. У облигации есть амортизация и в последние 4 купона выплачивается по 25% от начального номинала. Погашение облигации начнется 09.08.2034. Доходность маленькая, ничего интересного.


➨ОФЗ-АД 46023 23/07/26 (SU46023RMFS6)

Годовая доходность к погашению: 9.14%
Номинал: 300 RUB
Последняя цена на рынке: 282.3 RUB
Дата погашения: 22.07.2026
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Купить в БКС МИР ИНВЕСТИЦИЙ
Купить в Сбер Инвестиции

Итог: У облигации фиксированный купон 8.16%, маленький купон. Осталось три погашения: 25.01.2024(25 купон), 23.01.2025(27 купон),  22.07.2026(30 купон - последний). Доходность не большая.

ОФЗ-ИН

➨ОФЗ-ИН 52002 02/02/28 (SU52002RMFS1)

Годовая доходность к погашению: ~9.6%(без учета налога)
Номинал: 1418.74 RUB
Последняя цена на рынке: 1330.49 RUB
Дата погашения: 01.02.2028
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Купить в БКС МИР ИНВЕСТИЦИЙ
Купить в Сбер Инвестиции

У облигации фиксированный купон 2.5%, но не стоит расстраиваться из за маленького купона, потому что номинал облигации растет каждый день.

Размер купонного дохода будет рассчитывается отдельно для каждого периода выплаты исходя из номинала, установленного на дату выплаты соответствующего купонного дохода. Источник MOEX

Если нужна формулы как считается НКД, их можно найти в этом документе.
Выходит что купон фиксированный, но выплата по нему увеличивается с каждым периодом.

Как было сказано в начале номинал растет в зависимости от инфляции, но стоит отметить, что при дефляции номинал уменьшится.

Инфляцию можно посмотреть здесь(График Банка России).

Рассмотрим инфляцию за последние три месяца, что бы примерно представлять доходность облигации:
Октябрь - 6.68%
Сентябрь - 6.00%
Август - 5.13%

Если упростить и взять что инфляция в среднем в год будет 6% по данным от Росстата и плюс купонная доходность 2.5% и плюс разница между ценой и номиналом это 1.1%, тогда итоговая доходность облигации будет примерно 9.6% годовых(без учета налога).
Еще на странице Банка России в таблице, есть колонка "Цель по инфляции". За последнее восемь месяцев там значение 4%. Так что возможно в перспективе доходность будет еще меньше, конечно еще есть вопрос на сколько точные данные от Росстата, но будем отталкиваться от значений которые есть.

Итог: примерная доходность 9.6%(без учета налога). Даже если Росстат будет показывать инфляцию на уровне 10%, это будет выгодней чем предыдущие облигации, которые мы уже рассмотрели, но все равно будет ниже чем депозиты и другие облигации.

➨ОФЗ-ИН 52003 (SU52003RMFS9)

Годовая доходность к погашению: ~9.6%(без учета налога)
Номинал: 1289.9 RUB
Последняя цена на рынке: 1172.51 RUB
Дата погашения: 16.07.2030
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Купить в БКС МИР ИНВЕСТИЦИЙ
Купить в Сбер Инвестиции

Итог: купонная доходность 2.5%. Ситуация такая же как у SU52002RMFS1.

➨ОФЗ-ИН 52004 17/03/32 (SU52004RMFS7)

Годовая доходность к погашению: ~9.6%(без учета налога)
Номинал: 1212.67 RUB
Последняя цена на рынке: 1085.34 RUB
Дата погашения: 16.03.2032
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Купить в БКС МИР ИНВЕСТИЦИЙ
Купить в Сбер Инвестиции

Итог: купонная доходность 2.5%. Ситуация такая же как у SU52002RMFS1.

➨ОФЗ-ИН 52005 11/05/33 (SU52005RMFS4)

Годовая доходность к погашению: ~9.6%(без учета налога)
Номинал: 1040.33 RUB
Последняя цена на рынке: 921.06 RUB
Дата погашения: 10.05.2033
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Купить в БКС МИР ИНВЕСТИЦИЙ
Купить в Сбер Инвестиции

Итог: купонная доходность 2.5%. Ситуация такая же как у SU52002RMFS1.


На мой взгляд с интересного только SU26244RMFS2. Надеюсь ОФЗ-ПК(облигации с переменным купоном) будет интересней разбирать в следующей статье.

Cтавки по депозитам в банках можно посмотреть в первом посте.

*Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией*

Показать полностью
[моё] Инвестиции Облигации Рубль Биржа Ключевая ставка Инфляция Центральный банк РФ Длиннопост Текст
0

Разбор доступных ОФЗ у брокеров. 50 облигаций. Сравнение с депозитами. Часть 1⁠⁠

В этой статья я хочу разобрать все доступные ОФЗ у брокера Тинькофф Инвестиции и в конце статьи сравнить доходность облигаций с вкладами.

P.S Большая часть бумаг доступна у других брокеров, поэтому будет интересно всем.

Облигации федерального займа (ОФЗ) — это государственные ценные бумаги, которые выпускает Министерство финансов России. Покупая ОФЗ, вы даете деньги в долг государству.


Годовая доходность к погашению уже включает налог 13%.

ОФЗ с фиксированным купоном

➨ОФЗ-ПД 26229 12/11/25 (SU26229RMFS3)

Годовая доходность к погашению: 10.17%
Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 926.37 RUB
Дата погашения: 11.11.2025
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Итог: У облигации фиксированный купон 7.15%, но к погашению доход будет 10.17%, при ключевой ставке 15%, не очень интересно выглядит.

➨ОФЗ-ПД 26234 16/07/2025 (SU26234RMFS3)

Годовая доходность к погашению: 10.47%
Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 895.08 RUB
Дата погашения: 15.07.2025
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Итог: У облигации фиксированный купон 4.5% годовых, но к погашению доход будет 10.47%. Разница между ценой покупки и номиналом сильно увеличивает итоговый доход, но нужно ждать погашения.
Предыдущая облигация выглядит интересней, потому что там больший купон, что дает возможность эффективней реинвестировать. SU26229RMFS3 - сложный процент работает лучше.

➨ОФЗ-ПД 26242 29/08/29 (SU26242RMFS6)

Годовая доходность к погашению: 10.37%
Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 899.99 RUB
Дата погашения: 28.08.2029
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Итог: Фиксированный купон 9% годовых. Доходность в 10.37% будет только в 2029 при погашении, что выглядит рискованно, потому что ставка может еще вырасти. SU26229RMFS3 - лучше, так как погашение быстрее и купон не сильно меньше.

➨ОФЗ-ПД 26241 17/11/32 (SU26241RMFS8)

Годовая доходность к погашению: 10.47%
Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 890.39 RUB
Дата погашения: 16.11.2032
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Итог: Фиксированный купон 9.5% годовых. Не плохой вариант, если в 2026 ключевая ставка будет 5%, но шансов мало, поэтому SU26229RMFS3 облигация все еще остается фаворитом. С другой стороны, кто не гонится за прибылью стабильных 9.5% годовых, не плохой вариант.

➨ОФЗ-ПД 26228 10/04/30 (SU26228RMFS5)

Годовая доходность к погашению: 10.67%
Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 834.48 RUB
Дата погашения: 09.04.2030
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Итог: Фиксированный купон 7.65% годовых. Доходность в 10.67% выглядит интересно, но это нужно ждать почти 6.5 лет. В данный период времени эта бумага не особо привлекательная. О чем говорит не маленькая разница между номиналом и ценой на рынке. Если рыночная цена будет дальше падать, можно будет взять.
Интересный факт: 2020 июня рыночная цена была выше номинала. Цена тогда на рынке была 1132 RUB, но и ставка ЦБ была 4,5%.
Нужно быть осторожными когда берешь выше номинала даже с ОФЗ.

➨ОФЗ-ПД 26236 17/05/2028 (SU26236RMFS8)

Годовая доходность к погашению: 10.80%
Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 805.84 RUB
Дата погашения: 16.05.2028
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Итог: Фиксированный купон 5.7% годовых. Купон маленький, до погашения очень далеко. Ситуация аналогичная, как у прошлой облигации(SU26228RMFS5)

➨ОФЗ-ПД 26237 14/03/2029 (SU26237RMFS6)

Годовая доходность к погашению: 10.74%
Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 818.29 RUB
Дата погашения: 13.03.2029
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Итог: Фиксированный купон 6.7% годовых. Купон маленький, ничего интересного. Ситуация аналогичная, как у прошлой облигации(SU26228RMFS5)

➨ОФЗ-ПД 26223 28/02/24 (SU26223RMFS6)

Годовая доходность к погашению: 10.53%
Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 984.2 RUB
Дата погашения: 27.02.2024
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции Итог: Остался последний купон 6.5% годовых. До погашения осталось около 4 месяцев при годовой доходности 10.53%.

➨ОФЗ-ПД 26207 03/02/27 (SU26207RMFS9)

Годовая доходность к погашению: 10.05%
Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 920.06 RUB
Дата погашения: 02.02.2027
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Итог: Фиксированный купон 8.15% годовых. Купон не большой, до погашения очень далеко. Облигация не интересная.

➨ОФЗ-ПД 26212 19/01/28 (SU26212RMFS9)

Годовая доходность к погашению: 10.46%
Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 861.65 RUB
Дата погашения: 18.01.2028
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Итог: Фиксированный купон 7.05% годовых. Купон не большой, до погашения далеко. Ничего интересного.

➨ОФЗ-ПД 26218 17/09/31 (SU26218RMFS6)

Годовая доходность к погашению: 10.56%
Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 853.75 RUB
Дата погашения: 16.09.2031
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Итог: Фиксированный купон 8.5% годовых. Купон не большой, до погашения очень далеко. Ничего интересного.

➨ОФЗ-ПД 26219 16/09/26 (SU26219RMFS4)

Годовая доходность к погашению: 10.00%
Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 919.85 RUB
Дата погашения: 15.09.2026
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Итог: Фиксированный купон 7.75% годовых. Купон не большой, доходность к погашения тоже не очень большая.

➨ОФЗ-ПД 26221 23/03/33 (SU26221RMFS0)

Годовая доходность к погашению: 10.87%
Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 793.1 RUB
Дата погашения: 22.03.2033
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Итог: Фиксированный купон 7.7% годовых. Купон не большой, доходность к погашения тоже не очень большая.

➨ОФЗ-ПД 26222 16/10/24 (SU26222RMFS8)

Годовая доходность к погашению: 10.07%
Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 962.58 RUB
Дата погашения: 15.10.2024
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Итог: Фиксированный купон 7.1% годовых. До погашения остался год, по сути депозит на год под 10.07% годовых. На фоне предыдущих бумаг - доходная бумага.

Пока у нас получается вот такой топ облигаций:

  1. SU26223RMFS6 (погашение через 4 месяца. К погашению 10.07%)

  2. SU26222RMFS8 (на год под 10.07% годовых)

  3. SU26241RMFS8 (фиксированный купон 9.5%)

➨ОФЗ-ПД 26224 23/05/29 (SU26224RMFS4)

Годовая доходность к погашению: 10.72%
Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 821.8 RUB
Дата погашения: 22.05.2029
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Итог: Фиксированный купон 6.9% годовых. Купон не большой, доходность к погашения тоже не очень большая.

➨ОФЗ-ПД 26225 10/05/34 (SU26225RMFS1)

Годовая доходность к погашению: 11.17%
Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 750.17 RUB
Дата погашения: 09.05.2034
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Итог: Фиксированный купон 7.25% годовых. Купон не большой, но доходность к погашению уже интересная, но ждать нужно будет к 2034 году.

➨ОФЗ-ПД 26226 07/10/26 (SU26226RMFS9)

Годовая доходность к погашению: 9.98%
Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 923.44 RUB
Дата погашения: 06.10.2026
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Итог: Фиксированный купон 7.95% годовых. Ничего интересного.

➨ОФЗ-ПД 26227 17/07/24 (SU26227RMFS7)

Годовая доходность к погашению: 10.35%
Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 971.92 RUB
Дата погашения: 16.07.2024
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Итог: Фиксированный купон 7.4% годовых. К погашения меньше года, а доходность 10.35%. Думаю стоит добавить в список.

Пока у нас получается вот такой топ облигаций:

  1. SU26223RMFS6 (погашение через 4 месяца. К погашению 10.53%)

  2. SU26227RMFS7 (погашение через 9 месяцев. К погашению 10.35%)

  3. SU26222RMFS8 (на год под 10.07% годовых)

  4. SU26241RMFS8 (фиксированный купон 10.47%)

➨ОФЗ-ПД 26230 16/03/39 (SU26230RMFS1)

Годовая доходность к погашению: 11.25%
Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 730.88 RUB
Дата погашения: 15.03.2039
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Итог: Фиксированный купон 7.7% годовых. Погашение в 2039 году, будет интересно, если ставка ЦБ возьмет курс на снижение.

➨ОФЗ-ПД 26232 06/10/27 (SU26232RMFS7)

Годовая доходность к погашению: 10.48%
Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 839.56 RUB
Дата погашения: 05.10.2027
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Итог: Фиксированный купон 6% годовых. Ничего интересного.

➨ОФЗ-ПД 26233 18/07/2035 (SU26233RMFS5)

Годовая доходность к погашению: 11.79%
Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 662.93 RUB
Дата погашения: 17.07.2035
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Итог: Фиксированный купон 6.1% годовых. У этой облигации наибольшая доходность в нашем списке, цена на рынке очень сильно ниже номинала. Можно немного здесь заработать на спекуляциях, если ставка возьмет обратный курс, тогда цена на рынке подрастет и можно будет продать. Для этого плана нужно ждать пока ставка ЦБ возьмет обратный курс.

➨ОФЗ-ПД 26235 12/03/2031 (SU26235RMFS0)

Годовая доходность к погашению: 11.39%
Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 731 RUB
Дата погашения: 11.03.2031
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Итог: Фиксированный купон 5.9% годовых. Ничего интересного.

➨ОФЗ-ПД 26238 15/05/2041 (SU26238RMFS4)

Годовая доходность к погашению: 11.63%
Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 671.5 RUB
Дата погашения: 14.05.2041
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Итог: Фиксированный купон 7.1% годовых. Ничего интересного. Ситуация похожая как у облигации SU26233RMFS5

➨ОФЗ-ПД 26239 23/07/2031 (SU26239RMFS2)

Годовая доходность к погашению: 11.02%
Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 775.3 RUB
Дата погашения: 22.07.2031
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Итог: Фиксированный купон 6.1% годовых. Ничего интересного. Ситуация похожая как у облигации SU26233RMFS5

➨ОФЗ-ПД 26240 30/07/2036 (SU26240RMFS0)

Годовая доходность к погашению: 11.56%
Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 702.75 RUB
Дата погашения: 29.07.2036
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Итог: Фиксированный купон 7% годовых. Ничего интересного. Ситуация похожая как у облигации SU26233RMFS5

➨ОФЗ-ПД 26243 19/05/38 (SU26243RMFS4)

Годовая доходность к погашению: 10.55%
Номинал: 1000 RUB
Последняя цена на рынке: 877.44 RUB
Дата погашения: 18.05.2038
Количество купонов в год: 2
Купить в Тинькофф Инвестиции
Итог: Фиксированный купон 9.8% годовых. Один из самых больших фиксированных купонов в ОФЗ, еще была облигация SU26242RMFS6 с 9% годовых к погашению в 2029. Облигация интересная, стабильных 9.8% уже хорошо. Плюс, если упадет ставка ЦБ, хотя бы к 10% это будет отличная облигация.

У нас есть 4 явных лидера в облигациях:

  1. SU26223RMFS6 (погашение через 4 месяца. К погашению 10.53%)

  2. SU26227RMFS7 (погашение через 9 месяцев. К погашению 10.35%)

  3. SU26222RMFS8 (на год под 10.07% годовых)

  4. SU26241RMFS8 (фиксированный купон 9.5%)

Сравним эти облигации с процентами по вкладам в банках России.

Тинькофф Банк (Непополняемый вклад)

3 месяца - 13%
6 месяцев - 14.1 %
12 месяцев - 14.1 %
24 месяца - 12%
Калькулятор вкладов показывает, что если положить деньги на 6 месяцев и не снимать проценты тогда доходность будет 15.04%

Сбербанк

Калькулятор вкладов сбера показывает низкую доходность. Возможно еще не успели еще поднять проценты, но рассмотрим уже что есть. Если у вас нет СберПрайм+ и вы не получаете зарплату на сбер карту, тогда вклад на 6 месяцев будет вам приносить 9.5%, а если открыть на год - 5.8%.

ВТБ

Не нашел калькулятор вкладов. Нашел вклад «Новое время» с доходностью 11.5% на 6 месяцев, возможно есть вклады с большим процентов.

Альфа банк

Рассматриваем "Максимальная ставка по вкладу" и колонку "Всем клиентам".

3 месяца - 11%
6 месяцев - 12.40 %
12 месяцев - 13%
24 месяца - 13.30%
36 месяцев - 13.00%

Россельхозбанк

Вклад «Доходный»

3 месяца - 11%
6 месяцев - 12.00 %
12 месяцев - 12.50%
24 месяца - 8.60%
36 месяцев - 10.10%

Итог

На сегодня видим, что вклады лучше, чем ОФЗ с постоянным купоном. В следующей статье рассмотрим ОФЗ с переменным купонным и с индексируемым номиналом, возможно, они окажутся лучше вкладов.

P.S Полмесяца назад выпускал такую же статью на Дзене. Доходность у ОФЗ тогда была немного выше.

*Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией*

Показать полностью
[моё] Облигации Инвестиции Рубль Инвестировать просто Центральный банк РФ Ключевая ставка Биржа Депозит Банк Вклад Длиннопост Текст
36
Отличная работа, все прочитано!