Уважаемые читатели, доброго дня.
Ну что же, начинаем рубрику, в которой будем еженедельно выкладывать информацию по результатам наших инвестиционных портфелей, которые мы запустили с начала 2024 года.
Обзоры будут выходить еженедельно по вторникам. Два раза в месяц мы их будем пополнять на 5 тыс. руб. и информировать вас о том, какие совершаем покупки в портфели.
Первый пост по сформированным портфелям мы выкладывали 10 января 2024 года, и всю информацию в нем мы сформировали на основе отчетов от брокера. Это не самый удобный вариант. Мы перенесли наши портфель на бесплатный ресурс под названием izi-invest. Это не реклама, но, скажем честно, ресурс нам очень понравился своей простотой и удобством. Интеграция с отчетами двух брокеров, в которых открыты наши счета, выполнена на отлично, все сделки отображаются корректно. Есть небольшой нюанс в отражении фьючерсов, мы на этом более подробно остановимся в обзоре агрессивного портфеля. Но и тут мы уже связались с разработчиком, и он пообещал, что можно сделать для корректной настройки программы. В отличии от тех же IntelInvest и Snowball, он бесплатный и, на наш взгляд, более простой, но при этом и более функциональный.
Поэтому мы приняли решение вести учет и публикацию данных по портфелям на этом ресурсе. Если кого-то он заинтересовал, то вот ссылка на него https://izi-invest.ru/bonus/prostye_reshenya.
Также если вы не читали о принципах построения и целях по нашим портфелям, то рекомендуем вам прочитать вот эту статью.
Консервативный портфель
Консервативный портфель пока выглядит самым слабым с начала года, ну это и логично, ведь он практически полностью сформирован из облигаций.
Облигации с начала года показывают небольшое снижение. На наш взгляд это связано с небольшим хайпом и перетоком средств инвесторов из облигационного рынка на рынок акций, который начал год очень позитивно, без каких-либо просадок и коррекций.
Открытая ссылка на Консервативный портфель - https://izi-invest.ru/conservative
Сбалансированный портфель
Сбалансированный портфель уже показывает небольшой плюс. Это происходит за счет доли, сформированной в акциях. Весь рынок неплохо растет с начала года.
Основные драйверы роста, которые дают положительный результат – это акции НЛМК (+7,4%), Алроса (4,7%) и X5 (4,2%). Что интересно, то обо всех этих компаниях мы не так давно писали в своих постах. А по металлургам видим дополнительный потенциал роста в 2024 году.
Если рассмотреть минусовые позиции, то основной из них также являются валютные облигации Газпрома (с долей 18,8% в портфеле). При формировании портфеля мы указывали, что это вынужденная мера включение данного инструмента в портфель, чтобы увеличить долю валюты в нем.
Не считаем это проблемой и думаем, что в среднесрочной перспективе эта позиция выйдет в ощутимый плюс. Тем не менее для себя видим «перекос» сбалансированного портфеля в сторону облигаций и на пополнениях будем наращивать долю именно перспективных акций в портфеле.
Открытая ссылка на Сбалансированный портфель - https://izi-invest.ru/balanced
Агрессивный портфель
Агрессивный портфель с начала года выглядит наиболее привлекательно и показывает прирост даже несмотря на наличие фьючерсов на иностранные акции в портфеле и снижение рубля.
Обращаем внимание наших читателей, что у нас в структуре портфеля появился ETF (это инвестиции в фонд ликвидности LQDT). С учетом того что нами были приобретены фьючерсы на рынок Гонгконга и рынок США (на 100 т.р. и 50 т.р.), то по ним были сформированы гарантийные обеспечения в общей сумме 30 т.р. Мы сохранили на этом счете ликвидность, перекрывающую гарантийное обеспечение в 3 раза, а свободный остаток средств разместили в фонде ликвидности под ставку 15% годовых.
Это позволит дать дополнительный доход к портфелю и более эффективно использовать свободные средства.
А вот на диаграмме выше отображена структура портфеля с учетом фьючерсов. К сожалению отображение фьючерсов в портфеле не корректно. Фьючерс HANG-6.24 учитывается в сумме 867 тыс. руб., хотя фактически позиция сформирована на 100 тыс. руб., а SPYF-6.24 на 483 рубля, хотя позиция сформирована на 43 тыс. руб.
Пока это единственный минус, с которым мы столкнулись в программе. Мы связались с разработчиком, и он обещал попробовать найти решение проблемы. Проблема состоит в том, что в базе данных нет
стоимости шага цены фьючерсов. Необходимо понять есть ли где-то в api
Мосбиржи история этой стоимости для фьючерсов на каждый момент времени,
или только текущее значение. Надеемся, что решение будет найдено, потому как нам очень понравилось созданное решение.
Открытая ссылка на Агрессивный портфель - https://izi-invest.ru/agressive
Резюмируя, хотелось бы отметить, что сформированные Публичные портфели рассчитаны на средне- и долгосрочного инвестора. Как негативные, так и позитивные результаты на коротких промежутках времени не должны вводить в заблуждения никого из читателей. Основа успешного инвестирования – это терпение и следование своему плану, основанному на грамотно построенной стратегии.
Подписывайтесь на наш телеграм канал. Более оперативная информация, а также короткие обзоры и важные новости по событиям на рынке.
Если вам понравился наш обзор, ставьте лайк и подписывайтесь на наш блог.