За последние 6 месяцев я направил в акции российских компаний более 460.000₽. Вчера (24.02.2022) я наблюдал падение стоимости активов на 50% за 1 день! Такого крупного обвала на российском фондовом рынке ещё не было за всю его историю, даже в 2008 году. Если бы акции РФ были моим единственным активом на фондовом рынке, то, вероятнее всего, я начал бы свой пост со следующих слов:

Я прекрасно провел время в казино под названием «фондовый рынок РФ», спасибо всем, кто принимал в этом участие: мой брокер, биржа, государство и мой друг, который посоветовал открыть брокерский счет в 2018 году и который засадил меня во все эти инвестиции.

Я читаю сообщения в чатах, где люди делятся своими потерями. Кто-то за эти несколько дней потерял порядка 15-20 своих годовых (!) доходов! Кто-то потерял всю рыночную доходность, заработанную за последние 7 лет. Кто-то полностью обнулился, словив маржин-колл. Что творится с новичками из Пульса, которые использовали плечи, мне даже страшно представить.

Вижу очень много язвительных комментариев в сторону долгосрочных инвесторов такого рода: «Ну что там с инвесторами, которые собрались на пенсию в 35? Небось сдуло всех!». За всех говорить не стану, но о своем отношении к текущей ситуации на рынке расскажу.

Портфель из акций РФ 24.02.2022

Я изначально понимал какой риск на себя беру, покупая акции компаний, к тому же российских. Конечно, к падению на 50% за 1 день сложно подготовиться и в такие моменты уж лучше вообще не открывать брокерское приложение, чем наблюдать такое:

В моем случае убыток только на бумаге (то есть пока ценные бумаги не проданы, реального убытка как бы и нет), но ведь кто-то получил убыток вполне реальный, поддавшись панике и распродав все бумаги на дне или получив маржин-колл (принудительную продажу активов брокером), при использовании заемных средств брокера.

И даже самые стойкие из нас… пали

При повышенной волатильности на рынке в социальной сети Пульс постоянно всплывают истории в духе «к успеху шёл, не получилось, не фартануло». Но чтобы «Мастер — Йода» в области долгосрочного инвестирования поддался панике и сдался, я вижу впервые.

Речь об Ильшате Юмагулове, который с 2006 года ежемесячно инвестировал по 3-5 тысяч рублей в акции российских компаний и который распродал свой портфель в начале этого падения.

Ильшат был примером для многих начинающих инвесторов, ведь он на собственном опыте показывал, что можно инвестировать даже малые суммы, а регулярность, дисциплина и сложный процент сделают свое дело.

Скорее всего не последнюю роль сыграли жизненные обстоятельства и возраст, при которых риск портфеля из акций оказался слишком высоким для Ильшата. Одно дело наблюдать такие просадки, когда тебе 30 и совсем другое — когда тебе за 50. Я все-таки надеюсь, что решение он принял не на эмоциях и жалеть о нем не станет, куда бы не направился рынок через время. Личное душевное спокойствие бесценно, поэтому я бы не стал осуждать такие действия.

Что в феврале 2022 делал я?

Я не собирался покупать в этом месяце акции российских компаний, так как их доля от общих активов до падения превышала 20%. Но глядя на такие цены, я не удержался и немного докупил. Дно, как обычно, я не угадал.

• Лукойл — 3 шт. (17116,50₽)

• Яндекс — 3 шт. (8723,00₽)

• Роснефть — 4 шт. (2040,75₽)

Общая сумма покупок акций российских компаний в феврале 2022 года составила: 27880,25₽.

Статистика портфеля FIRE (RU) в Феврале 2022

• Общие вложения в акции РФ: 465 935,62 ₽

• Стоимость портфеля в настоящий момент: 256 316,72 ₽

• Срок с момента начала инвестирования: 6 месяцев

• Прибыль (рост стоимости акций + дивиденды): -224 872,36 ₽

• Общий прирост портфеля в %: -48%

Состав портфеля тут.

Мой текущий уровень жизни никак не зависит от ситуации на фондовом рынке. Я не использую заемные средства и вкладываю в акции только те деньги, от которых готов отказаться на ближайшие 15+ лет, поэтому единственное мое сожаление заключается в том, что у меня нет никаких дополнительных денежных запасов, чтобы купить больше акций в этом месяце, чем обычно.

В личные сообщения недавно получил вопрос: «Вас жадность не берет в такие моменты?». Я бы соврал, если бы сказал что не испытываю чувства жадности в такие моменты. Но у меня нет технической возможности эту жадность реализовать. Заемные деньги для инвестирования — табу для меня. Мне достаточно чужого опыта, чтобы даже не думать об этом. Всё, что я могу сделать — это направить чуть больше денег, сократив свои расходы в этом месяце, но что мне даст это?

Вот я прикидываю в своей голове такой сценарий: даже если я куплю подешевевшие акции на дополнительные 30.000₽ (помимо плановых), то даже при росте акций на 100% за год я получу прибыль в размере всего лишь 30.000₽. То есть даже при самом лучшем стечении обстоятельств я не получу какой-то существенной для себя отдачи. Тогда смысл мне переживать по этому поводу?

Сижу в различных чатах и вижу людей, которые продают квартиры (не единственные), чтобы выкупить рынок на таких распродажах. У меня, к сожалению, лишних квартир нет, поэтому такой вариант я тоже не рассматриваю.

Как пережить обвал?

Худшее, что можно сделать в такие времена — поддаться панике и начать принимать решения на эмоциях (это касается как покупок, так и продаж). Лучшее, что можно сейчас сделать — придерживаться заранее выработанного плана, при условии, что этот план разумен.

Данный обвал укрепил мою уверенность в выбранной стратегии, ведь я не испытал психологического дискомфорта такого уровня, чтобы появилось непреодолимое желание все распродать. Повторю вчерашнюю фразу: отсутствие кредитного плеча, длинный горизонт инвестирования и отсутствие лучших альтернатив вложения сбережений помогают мне спать относительно спокойно. Однако, то что подходит мне — совсем необязательно подойдет другому человеку.

Мирное небо над головой — вот, что сейчас действительно важно. Берегите себя и своих близких.

Максимальную актуальность приобретают прошлые посты:

• А если завтра финансовый кризис?

• Когда ваши акции упадут на 50% — читайте эту заметку

• Будущая доходность акций

Для любителей угадывать дно:

• Начну инвестировать, когда рынок упадет (часть 1)

• Начну инвестировать, когда рынок упадет (часть 2)

Примеры «как делать не нужно»:

• Наглядные примеры: «Как потерять свои деньги на фондовом рынке»

Взято из моего блога в Telegram, где я пишу о личных финансах и своем опыте формирования личного пенсионного мини-фонда, который, как вы видите, в российских суровых реалиях — не самая простая задача.