Приключилась со мной недавно такая история

Решил меня кинуть один банк, в угоду себе трактуя и ФЗ №115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в нарушение и без оснований блокирует средства частных физических лиц.

На моем примере 29 июня в 15.33 была силами банка заблокирована карта, а т.к. карте привязаны все счета, то все денежные средства стали недоступны. Просто пришла смс, ни каких предупреждений, ни каких заранее вопросов о их беспокойстве о происхождении денег, как делают уважающие себя и клиентов другие банки, ни каких звонков, заблокировали и все.

Да, банк может согласно ст.7 п. 6 настоящего закона замораживать и блокировать средства, но только после внесения Росфинмониторингом лиц и организаций в специальный реестр в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, проверить можно на офиц. сайте.

Но данный банк решил что он главнее федерального закона и ЦБ и в одностороннем порядке решил заблокировать мои средства и тому есть корыстная мотивация банка: ведь чтобы разблокировать счет, банк хочет кучу документов и все ему покажи и расскажи и раскрой все коммерческие тайны, а если не предоставляешь документы (которые всего лишь носят рекомендательный запрос, а не ультиматум), то за 14 % себе комиссии от суммы разблокируем средства. Более того, банк не заинтересован «непринять» средства если вызывают подозрения и не спрашивает откуда они, он заинтересован как-раз их принять и оставить у себя и потом заблокировать сразу. Чем не прямой шантаж, подкрепленный грабежом? И плевать хотел Банк на ФЗ о терроризме, пускай хоть все взрывают, т.к. свою комиссию он поимеет от преступных денег, по его мнению, таким образом косвенно подтверждает свое соучастие "в отмыве" средств.

Странно, что банку не хватает денег, ведь на протяжении последних 2-х лет он то и дело занимается попрошайничеством у ЦБ, то поддержать ликвидность, то провести очередную санацию. Речь шла о Бинбанке, если кому интересно.

Ну а всем тем, кто еще смотрит в сторону бинбанка советую призадуматься о будущих своих средствах и кому их доверять.

1. Как-то задавал этот вопрос, но не смог получить ответа. Не на Пикабу, не на форуме вебмани. Даже Бину вопрос задавал, но ответа так и не дождался.

Есть сервис по вводу wmr на кошелек https://c2c.web.money/ Этим вводом занимается МДМ банк. Как я понимаю, комиссию 1,8% взимает тоже он и деньги поступают на счет этого банка. А он уже перечисляет wmr на кошелек а вебмани компенсируют комиссию.

А если кошелек пополняется с карты этого банка, то тоже комиссия есть. По идее, если верить условиям https://p2p.mdm.ru/transfer, то банк при списании средств со своей карты на свою карту (надеюсь и счет) комиссию взимать не должен же. А WM все равно должны доначислить 1,8%

В общем, у кого карта Бинбанка (он же МДМ), скажите, при пополнении кошелька вебмани удается получить сверху 1,8% или нет?

Догадываюсь, что будет полно "полезных" комментариев типа, забей, вебмани трупы и т.д... Но если кто-нибудь владеет информацией, то просил бы поделиться.

2. Все мы знаем, что наш самый зеленый Сбербанк взимает комиссию в размере целого процентика за внутрибанковские переводы между регионами. Я так подумал и прикинул, что возможно мне будет выгодней приобрести карту, выпущенную в Москве, чем каждый раз платить процент за перевод. В связи с этим у меня несколько вопросов, наверняка кто-нибудь да уже сталкивался с подобной ситуацией и возможно может ответить на них:

1) На сайте Сбера можно заказать себе карту и забрать ее в любом отделении. Если я закажу карту в отделении в Москве, а потом позвоню им скажу, простите, перешлите в ебеня, они это сделают?

2) Или будут перевыпускать карту по месту, откуда будешь реально карту забирать? Если так, то счет карты останется московский или территориального банка ебеней?

3) Если счет будет московским, а карта ебеней, то будет ли взиматься комиссия за переводы на московские карты (полагаю, что не должна, но хочу убедиться)?

Благодарю за ответы!

По возможности по делу:)

За сознательность сотрудники банка подарили парнишке книги о секретах успеха.

Найти чемодан с деньгами мечтает почти каждый из нас. Наконец-то можно купить почти все, что пожелаешь! Однако челябинский подросток поступил иначе.

12-летний школьник Арсений обнаружил возле банкомата одного из магазинов микрорайона «Парковый» денежную кассету. По всей видимости, ее оставили забывчивые инкассаторы. Поскольку основной магазин в торговом комплексе — продуктовый ритейлер "Проспект" — недавно закрылся, в здании было мало народа, а редкие посетители не обращали внимания на забытый кейс. Подросток, который сразу заметил странный ящик, позвонил маме и сообщил о находке.

— Сын позвонил мне и сообщил, что нашел чемоданчик. Я сказала ему набрать номер горячей линии, которая указана на банкомате "Бинбанка", - рассказала мама ребенка Юлия Косенкова. – Я сама приехала к нему через полчаса, но инкассаторов еще не было.

Мама мальчика несколько раз звонила в региональный филиал банка, однако по ее словам работники службы инкассации приехали на место лишь спустя полтора часа. В качестве вознаграждения мальчику предложили купить шоколадку. А когда он отказался от сладкого, ему подарили книжки о секретах успеха.

— Необычный подарок для 12-летнего ребенка. Это книга Ицхака Адизеса "Лучшее. Пища для размышлений" и книга Джека Кэнфилда "Секрет успеха", — сообщила "Хорошим новостям" мама школьника.

Кстати, в компании, которая занимается инкассацией данного банкомата, заверили, что обнаруженный кейс был пуст.
Источник 

Вчера навещал родителей и случайно мама сказала, что открыла в БинБанке вклад с удивительными процентами - 16,5% годовых. Так как не особо верю в такую удачу, попросил показать договор, а там указано, что это договор страхования жизни! Не вклад вовсе.

Ниже прикреплю страницы договора. Меня удивило, что бланк ВСК, а печати БинБанка:

В самом договоре я обратил внимание на ошибку в написании фамилии, но это ерунда, дальше шли приложения 1 и 2. В первом приложении обговорено какие суммы будут выплачиваться страхователю в случае досрочного расторжения договора страхования:

Я специально оставил сумму - 227 000 рублей видно на первой странице, а вот если расторгнуть через месяц, то получишь 156 630 рублей. Забавный вклад подумал я. Но если это не вклад, то и законодательство о депозитах тут не работает, так что всё в порядке.

А дальше шёл расчет стоимости Дополнительного инвестиционного дохода (ДИД), который страхователь может получить, а может и не получить...

Совсем нигде не указана ставка 16,5%, о которых маме рассказывала девочка-операционистка.

В общем, взял я маму с паспортом и этим договором и отправился в офис БинБанка, где она написала заявление об аннулировании данного договора. Именно аннулировании, а не расторжении, а то ещё могли бы попасть на деньги и получить только 156 630 рублей. Конечно, я сообразил, что если это страхование, то на него действует период "охлаждения", который ЦБ РФ в 2018 году увеличил до 14 дней, то есть у вас есть две недели чтобы аннулировать договор страхования и получить страховую премию полностью обратно! Благодаря этому изменению мы успели всё сделать, иначе бы просто подарили свои деньги БинБанку и ВСК.

Может данный развод применялся и раньше, я не претендую на уникальность, но данным постом хочу попросить читателей чаще объяснять своим родственникам разнообразные мошеннические схемы. Просто рассказывайте им истории с Пикабу, с Банки.ру или с других источников - то, что не показывают по телевизору!