Венесуэла стремится репатриировать золото в размере 550 миллионов долларов из Великобритании⁠⁠

Насколько мне известно, то при пополнении или открытии счета на большую сумму, банк спрашивает про законность приобретения средств. Не всегда конечно, в зависимости от суммы. При пополнениях или переводах свыше 600к информация поступает в Росфинмониторинг и в налоговую. Это все прописано законом.
При снятии средств со счета, клиент сможет получить не более определенной суммы в день обращения, т.к. наличные средства должны быть в кассе, и выдают, например не более 100к в день обращения. Для снятия суммы в несколько миллионов, пишется заявление, чтобы банк успел подготовить наличные средства в течение 7 дней, чтобы клиент приехал и забрал их в установленный день.
Отказать выдать наличными банк может, если клиент "подозрительный", например, имея ИП, положил сегодня на счет 20 млн, а через пару дней захотел их снять. Тогда банк потребует предъявить документы, подтверждающие происхождение денежных средств законным путем.
Иных причин для отказов в выдаче наличности у банков нет, за исключением того, что нормы права не содержат обязанности выдавать деньги в той форме, в которой запросил клиент. Банк может выдать средства как наличными, так и по безналичному расчету.

Требовать от клиента объяснить на что он хочет потратить наличность - незаконно со стороны банка, на этот вопрос клиент не обязан отвечать.
Отказ всегда происходит по причине неясности происхождения денег.

Ну так принять бабло мало кто откажется. А вот отдавать не все любят.

Учителям же велено в бизнес уходить.)))