Портфель вырос на 142% за год. Итоги инвестирования 2021 года
Друзья, всем привет.
Мы с вами плавно из 2021 года перешли в 2022 год и, конечно же, я Вас поздравляю с прошедшими праздниками – с прошедшим Новым Годом и Рождеством. Сегодня в посте и в видео под ним я подведу итоги инвестирования в 2021 году. Мы посмотрим выполнил ли я свой план по покупкам и насколько я был близок к своей инвестиционной стратегии. Также я покажу какие активы показали максимальную % доходность. И конечно же поговорим о планах на 2022 год.
Первый итог моего инвестирования – мой портфель на конец 2021 года немногим превысил 300 000 рублей. При этом на начало года в портфеле было 124 000 рублей. Таким образом портфель за год вырос на 142%. Эту аналитику дает платформа учета инвестиций. По-моему, достаточно наглядно.
На новогодних праздниках решил оцифровать структуру своих пополнений, полученных дивидендов и купонов, и это всё трансформировалось в такую интересную таблицу.
Если немного еще просуммировать, то
- пополнения ИИС и брокерского счета – 163 000р.
- дивиденды и купоны – 10 400р.
- налоговый вычет – 15 500р.
Дивиденды, купоны и налоговый вычет были капитализированы, путем пополнения брокерских счетов. Так как ИИС у меня в Сбере, то я воспользовался возможностью выплаты всех доходов не на брокерский счет, а именно на карту, что позволит мне получить дополнительный вычет за эти пополнения.
Вернемся к инвестиционной стратегии. Она у меня не изменилась:
- пополнение ежемесячно в размере 7000р., пополнение 2 раза в месяц
- инвестирование на длительный срок (от 10 лет)
- максимальное реинвестирование полученных доходов
- доля акций – 50%, доля облигаций – 25%, доля фондов – 25%.
Реальная картина:
- среднемесячное пополнение 13 500р. – это с учетом того, что в декабре на распродажах я пополнил портфель почти на 30 000р. Если бы я этого не делал и в декабре пополнил портфель на стандартную сумму, то среднее пополнение составило бы 9 500р.
- продолжаю инвестировать на длительный срок. За год продал только FXRU на 911р. (менее 0,3% от всего портфеля)
- все дивиденды, купоны и налоговые вычеты реинвестирую.
- Структура портфеля выглядит так: акции 67%, ETF 28%, облигации – почти 5%. Это единственная позиция, которая выпала из инвестиционной стратегии.
Но это объясняется достаточно сильной коррекцией рынка ценных бумах во 2 и 4 кварталах 2021г., неоднократным повышением ключевой ставки ЦБ. Всё это привело к снижению доходности по облигациям и повысило интерес к рисковым активам. Это во-первых.
Во-вторых, если учитывать тот факт, что фонды в основном состоят из акций, то более реальная картина портфеля выглядит следующим образом:
Доля акций = 94,5%
Доля облигаций = 4,8%
Золото = 1,5%
Изначально я не ставил себе ориентир по странам инвестирования, однако на сегодня диверсификация портфеля по странам достаточно интересная, так как в нем присутствуют бумаги более чем из 30 стран (конечно же, если мы не будем учитывать фонд акций на весь мир).
Среди основных следует отметить:
- Россия – 69,9%
- США – 17%
- Китай – 4%
- Германия – 1,5%
- Япония – 1%
- Великобритания – 0,9%
- Швейцария – 0,6% и прочие.
Такая диверсификация была достигнута исключительно за счет инвестирования в ETF и биржевые ПИФЫ.
Доходность портфеля за 2021 год составила 16,1%, опередив при этом индекс московской бирже, доходность по вкладам и инфляцию. Я считаю доходность достаточно хорошей. Сложно обогнать рынок, но у меня это получилось и это не может не радовать. Однако в структуре портфеля акций и ETF есть как лучшие компании, так и компании, которые в текущем периоде показали убыточный тренд.
Среди топ-5 моего портфеля по доходности и по убыткам следует отметить следующие:
Компании были отсортированы по прибыльности, которая включает в себя выплату дивидендов и курсовую прибыль (или убыток).
Также можно посмотреть доходность ETF: максимальная доходность фондов от Сбера на индексы московской биржи и S&P 500, и пока что убыточные фонды от Финекса на акции китайского рынка.
И конечно же прикладываю видео для тех, кто любит смотреть :)
Лига Инвесторов
4.9K постов6.9K подписчиков
Правила сообщества
1. Необходимо соблюдать правила Пикабу
2. Запрещены посты, не относящиеся к тематике сообщества
3. Запрещается откровенная реклама
4. Нельзя оскорблять участников сообщества.