Серия «Обучение трейдингу. Опыт. Кейсы. Важные новости.»

Здравствуйте, уважаемые дамы и господа!

Существует множество заблуждений об этом достаточно простом понятии. На тематических форумах мне приходилось часто сталкиваться с тем, что даже те, кто не первый год торгует совершенно не разбираются в вопросе, списывая свои неудачи на неправильно подобранное плечо. Что уж говорить о тех, кто только начинает свой путь. Попробую объяснить это простым языком, но будут цифры. Готовьтесь.)

Рассмотрим пример:

При плече 1 к 1 (один к одному) имея на счёте 100 долларов вы можете купить акций только на эту сумму. То есть, получается работаете только на свои средства без кредита. Если плечо 1 к 10, то уже сможете оперировать акциями на сумму в тысячу. 1 к 100 — десять тысяч. И так далее. Думаю, что с этим понятно. На валютном рынке ситуация такая же, но есть нюансы. Давайте их разберём. Это важно.

Сделки мы с вами открываем определённого объёма. Раньше меньше одного лота торговать в банках было нельзя, сейчас здрасьте и пожалуйста. Что такое лот, спросите вы.

1 лот — 100 000 у.е. В данном случае, значение у.е. зависит от того, какую валютную пару вы используете. Если евро-доллар, то евро. Покупая пару, вы отдаёте доллары покупая евро, и наоборот, если вы её продаёте. Чтобы вас не запутать окончательно, объём по другим активам типа нефти, золота, криптовалюты, индексов и прочего мы затрагивать не будем.

Для наглядности. Приходя в обменник за покупкой 100 000 евро, вам нужно иметь при себе эквивалентную сумму в рублях, долларах, драхмах, песо, динарах и т.д. Это плечо 1 к 1.

• Работая с брокером у вас так же появляется возможность совершать спекулятивные сделки с плечом. То есть, при 1 к 10, для того чтобы купить 100 000 чего-то там, вам нужно иметь на счёте 10 000, при 1 к 100 — 1000 и т.д. (На самом деле несколько больше, но сейчас это опустим, чтобы не слишком залезать в дебри.)

Что такое плечи разобрались. Теперь об объёме операций. Ведь именно выбирая его мы с вами определяем риски возможный доход.

Это надо запомнить. Плечо играет роль только в маржинальных требованиях.(маржа, залог) Без примера не обойтись.)

• Представим, что у вас депозит 100 000 у.е. с плечом 1 к 100

Соответственно, открывая позиции определённого объёма вы не только можете использовать заёмные средства в кратном размере, но ещё и сократить залог в такое же количество раз. Можете, но не обязаны. Это ключевой момент.

Вспоминаем, что «движение цены при определённом объёме» всегда равно. Без оглядки на размер плеча. Ещё один пример:

Объём 0.1, движение евро-доллар с 1.0600 на 1.0700 равно 100$ что при плече 1к1, 1к10 или 1к100000000000.

Плечо влияет только на маржу и на ваши торговые возможности. Точка.)

В чём проблема и почему люди теряют деньги?

• И опять всё просто. Финансовая грамотность на нуле. Неумение соотносить торговый депозит к объёму открываемых сделок одна из самых распространённых проблем. Это не вопрос ума, всего лишь вопрос компетенции. Ну зачем имея плечо 1 к 1000 открывать сделки объёмом в лот при депозите в 100 долларов? Малейшее изменение цены его просто уничтожит. Понятно что можно, но кто заставляет?

Надеюсь теперь понятно, что губит людей не пиво?)

Виды объёма и плеч на валютном рынке.

• Объёмы у нас начинаются теперь от 0.01 и до 100-200 лотов, в зависимости от брокера. На Forex, у имеющих лицензию ЦБ РФ, плечо законодательно ограничено 1 к 40. Это большой минус, так как людей с небольшими средствами отрезали от возможности торговать легально и отправили в сторону ДЦ и «кухонь», которые дают и 100-200-500-1000 и даже 2000. Мало кто из начинающих может иметь возможности только в залог при объёме в 1 лот закладывать 200-300 000 рублей.

Резюмируем.

Риск не в размере кредитного плеча, но только в неумении определять максимально допустимый объём сделок по отношению к депозиту. Плечо это возможность торговли с минимальным залогом, но не обязанность ставить всё на карту в одной сделке.

До новых встреч!)

Материал мой. Ранее опубликовано здесь.

Здравствуйте, дамы и господа!

С аферистами которые пытаются вытащить наши средства с банковских карт, наверное, не сталкивался только тот, кто не имеет мобильного или домашнего телефона.

Звонки из «службы безопасности банка» по-поводу попытки оформления кредита, сомнительных операций, «вам пришли деньги» и тому подобные ухищрения знакомы каждому. Но, сегодня мы разберём некоторые виды мошенничества которые существуют в финансовой сфере. Одни из них относительно безобидные, другие могут весьма серьёзно отразиться на вашем благосостоянии и очень существенно испортить вам жизнь.

Из-за некоторых технических моментов (клиринговая палата, депозитарный центр и т.д.) и из-за того, что выйти на биржу (ММВБ, СПБ) можно только через официального брокера, мошенники облюбовали рынок Forex (чем существенно подпортили его репутацию в нашей стране) и всю околокриптовалютную тематику.

Последнюю мы сегодня рассматривать не будем, так как нюансов там слишком много, чтобы уместить всё в одной статье.

Что такое Форекс?

Forex (foreign exchange) – это крупнейший мировой валютный рынок.

• Основные участники: центральные и коммерческие банки, валютные биржи и брокеры, компании и иные юридические и физические лица.

• Ежедневный оборот около 10 трлн долларов (!). Что превышает оборот всех бирж вместе взятых.

Из-за того, что Форекс, по сути, является внебиржевым рынком в котором государственное регулирование ограничено или практически отсутствует, многие дилинговые центры работают по схеме «кухонь», где сделки исполняются за счёт встречных заявок других клиентов или за счёт самого брокера.

Создать такую «кухню» не так сложно, поэтому их часто используют аферисты.

Инфоцыгане, «гуру», продавцы сигналов.

• Эта та самая относительно безобидная категория, которая в худшем случае облегчит ваш кошелёк на стоимость их услуг. Зачастую это даже не криминальные элементы, но просто люди, которые плохо себе отдают отчёт о своём профессионализме.

Обычно они занимаются продажей курсов, книг, проводят разнообразные тренинги или раздают платные сигналы по сделкам. Несмотря на то, что мы их отнесли не к самым опасным элементам, многие люди умудряются терять весьма существенные суммы. Один из последних примеров, арест популярного блогера-инфобизнесмена Аяза Шабутдинова, который продавал свои курсы от 100 000 до нескольких миллионов рублей, и определённое количество его клиентов остались недовольны оказанными услугами. Сразу скажу, что с его деятельностью незнаком, оценок не ставлю и не осуждаю. Этим пусть занимается суд.

Финансовые пирамиды.

• Казалось бы, что со времён «МММ» люди давно поумнели, но нет. Такие схемы множатся со страшной силой и количество Буратин не слишком уменьшается.

Принцип один и тот же. «Дайте рубль — через неделю будет два».

Сумма потерянных вкладчиками денег — более миллиарда рублей. Да и то, это по самым скромным подсчётам. Сотни тысяч обманутых людей...

Бесплатное обучение и помощь с инвестированием.

Вот здесь притаилась самая большая часть нашего криминального айсберга.

• Есть много недоверчивых людей, которые не попадутся на удочку создателей пирамид и достаточно скептически относятся ко всякого рода информации обещающей златые горы за короткое время. В большинстве своём, это весьма обеспеченный и опытный контингент, который предпочитает изучить вопрос самостоятельно.

Чтобы поймать в свои сети эту весьма интересную в финансовом плане категорию, мошенники создают множество хитрых схем. Одна из которых — бесплатное обучение трейдингу.(инвестициям и всему остальному в том же духе).

• На базе какого-нибудь образовательного учреждения, создаётся фирма «Рога и копыта» которая бесплатно обучает новобранцев. Естественно, очень ненавязчиво рекомендуя своего «надёжного брокера» с которым следует работать после обучения. Думаю, не нужно говорить, что этим брокером является «кухня», созданная специально под это дело. Далее всё просто. Вы переводите туда деньги, которые быстро или не очень теряются с помощью ваших торговых навыков и не без помощи рекомендаций, которые вам, опять же бесплатно, раздают менеджеры данной компании. Нюансы описывать не буду, но, поверьте, именно так всё и заканчивается.

• Причём суммы которые у вас выманят при торговле будут равны всему вашему свободному капиталу. Хорошо, если вы не залезете в долги, как это часто бывает.

Как себя обезопасить.

Мы с вами коснулись очень незначительной части приёмов которые используют аферисты. Но, несмотря на неполную информацию, есть достаточно действенные способы, как не попасть в их лапы.

1. Нужно понимать, что нет таких людей, которые сидят и мечтают о том, как сделать вас богатым. Особенно бесплатно.

2. Не существует безопасных возможностей много и быстро заработать ничем не рискуя.

3. Вежливо, но твёрдо говорите «нет» , если до вас дозвонились, на любое предложение связанное с обучением или инвестициями.

4. Выбирая брокера, самостоятельно принимайте решение ориентируясь на тематические сайты и рейтинги. При большом стартовом капитале — останавливайте свой выбор на имеющих лицензию ЦБ РФ.

5. Не занимайтесь инвестициями или торговлей на рынках без соответствующей подготовки. В начале работы, чтобы освоиться и научиться, используйте демо-счета или незначительные средства.

До новых встреч!

Материал личный. Ранее размещал здесь.

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Сегодня материал будет важный, но, пожалуй, слегка грустный.)

• На протяжении последних нескольких лет наблюдается неимоверный приток клиентов в сферу инвестиций и трейдинга. И если к фьючерсам и опционам, как и к рынку Forex, людей подтягивают не так сильно, то в сторону акций всеми мыслимыми и немыслимыми средствами. Что только не делают. Даже дарят несколько, для разгона.) Для чего это делается и зачем - не совсем тема нашей беседы, так что, на время, опустим.

Итак, сколько же можно заработать?

Чуть отвлечёмся.

• Допустим, у нас есть банк. Этот банк берёт у нас деньги под 5-10-12-15 процентов. Так? Так. С этим всё ясно и вопросов нет. С другой стороны, тот же банк нам даёт ссуды в виде кредитов на разные цели под 16-17-20-25%. И это тоже верно.

Соответственно, вопрос. Почему банковские структуры финансируют нас под такой «низкий» процент? Есть же прекрасные возможности, как нас убеждают со всех сторон, зарабатывать сотни и тысячи с помощью акций, изменения валютных курсов, да и, не побоюсь этого слова, крипта чем не вариант? Что же они там такого дурака-то валяют?

• Зайдём чуть дальше наших границ. Сколько денег своим вкладчикам приносят крупнейшие, заграничные фонды? Ответ можно найти на сайте комиссии по ценным бумагам и биржам США. (SEC) Что бы не тратить ваше время, отвечу. От 5 до 15 % – средняя температура по больнице. Редко когда 20-30. В год. И не каждый период фонды заканчивают с плюсом, между прочим.

Получается мы с вами вышли на верхнюю границу которая совпадает и с нашими реалиями. Назовём её «средневозможной доходностью».

Откуда же такие завышенные ожидания у наших соотечественников?

• Всё просто. К сожалению, у нас крайне низкий уровень финансовой грамотности, чтобы правильно оценивать происходящее. (Огромные проценты — это всегда большой риск. Грамотное управление капиталом его просто не предполагает. ) Это раз. Во вторых очень назойливая реклама из каждого утюга. Это два. Ну и плюс психология. Люди так устроены, что считают себя несколько умнее и удачливее других. «Пусть у них не получилось, но у меня-то, у меня(!), точно получится.» Знакомо?) Ловушка захлопнулась. Это три.

Ну как же, скажете вы, есть же люди которые зарабатывают огромные суммы. Есть. Сорос, Баффет, Гейтс, Безос …. список длинный. Вот трейдеров и инвесторов которые заработали «бешеные деньги» можно пересчитать по пальцам. Это уникумы. Такие же как Достоевский в литературе или Бах в музыке. И ещё меньше людей которые заработав капитал смогли его удержать, но не посеять. История знает много таких примеров. Биографию Джесси Ливермора описанную в книге «Воспоминания биржевого спекулянта» знают почти все в нашем сообществе. И не только знают, но и смогли примерить на себя. Да и не по одному разу.

Возвращаемся к «средневозможной доходности». Мы с вами вывели, что она составляет около 30 %. Подчеркну, что эти проценты зарабатывают профессионалы своего дела контролируя риски.

Так можно или нет зарабатывать больше?

• Да, можно. Многие мои знакомые показывали достаточно серьёзные результаты. Лично у меня тоже бывали такие «озарения». Проблема в том, что стабильность при большом риске недостижима. Даже не надейтесь, что вам будет долго везти. Рынок за это наказывает и очень сурово. Так что, лучше есть постоянно, но понемногу, чем один раз в неделю.)

Имейте реальные ожидания и если вам удастся получать доход возле 5-10 % в месяц на протяжении хотя бы трёх лет — лично пожму руку и угощу кофе.)

До новых встреч!

Статья моя. Ранее размещена здесь.

• Когда и если (а тут надо сто раз подумать) вы начнёте изучать трейдинг, то обязательно столкнётесь с такими понятиями как технический и фундаментальный анализ. (далее ТА и ФА) Мало того, увидите, что есть сторонники как только одного метода, так и другого.

Давайте разберёмся, что это такое и как со всем этим быть.)

Фундаментальный анализ.

По науке, Fundamental analysis – метод прогнозирования основанный на анализе производственных и финансовых показателей компании. В нашем случае это понятие шире.

Простым языком, всё значимое, что происходит в мире, существенно влияет на котировки валют, на стоимость сырьевых товаров, металлов , крипты, акций и т.д..

Процентные ставки, выход данных по занятости, объём экспорта-импорта, инвестиций, данные по безработице, санкции, социальные и природные катаклизмы, инсайд — это далеко не полный перечень того, что можно включить в это понятие.

Изменение курса рубля с 2014 года, резкое укрепление евро после выборов Макрона, скачки доллара при выборе Трампа, взлёты и падение биткоина после очередных высказываний Илона Маска, отрицательные котировки по нефти (!) в апреле 2020 — всё это последствия фундаментальных факторов.

Для отслеживания таких событий существуют экономические календари, новостные ленты и профильные ресурсы.

Кстати, одним из сторонников фундаментального анализа является Уоррен Баффет.

Технический анализ.

• Упрощая, можно сказать, что это выявление определённых закономерностей в поведении цены на графике и дальнейшем её прогнозировании.

Методов существует большое количество. «Японские свечи», «Волны Эллиота», «Полосы Боллинджера», «Уровни Фибоначчи».... Перечислять можно долго.

Основной постулат сторонников этого вида - «Всё уже заложено в цене».

Личное мнение.

• На мой взгляд, противопоставление этих двух видов друг другу тоже самое, что рассуждать о том, какая нога важнее. Левая или правая? Ходить надо на двух.

Не учитывать фундамент работая на рынках и входить в позиции не используя технику - одинаково неразумно.

До новых встреч!)

Материал мой. Ранее публиковался здесь.

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Сразу предупрежу, текста будет много.)

Сегодня многие люди находятся в поиске заработка или подработки, и некоторые из них начинают, благодаря агрессивной рекламе, рассматривать букмекерские конторы, казино и биржи, как возможный источник дохода. Правильно ли рассчитывать на такой метод заработка?

Букмекерские конторы и казино.

Эти два вида я между собой объединю, так как у них много общего и рассматривать их отдельно нет никакого смысла.

Расцвет букмекерских компаний (далее БК) пришёлся на время последовавшее за запретом игорного бизнеса в РФ. (ФЗ 244) Позднее под казино выделили четыре зоны для легальной работы в России, многие из которых так и находятся в полузачаточном состоянии.

Но, букмекерским конторам был дан зелёный свет и сейчас мы можем наблюдать их повсеместное распространение с постоянным мельканием в рекламном пространстве.

Что любое казино, что БК устроены таким определённым образом, который абсолютно не предусматривает вашего желания постоянно зарабатывать.

Отрицательное математическое ожидание.

Возможно, что не все сталкивались с таким понятием. Разберём чуть подробнее.

Допустим, вы бросаете монетку. Шансов на то, что выпадет «орёл» или «решка» поровну. 50 на 50. То же самое, если вы будете выбирать между красным и чёрным цветом при игре в рулетку. Но, для того, чтобы «сдвинуть» шансы в свою сторону в казино изобрели «зеро».

18 чёрных клеток и 18 красных + зеро дают уже меньше 50 % на нашу победу. Для верности, в американских казино существует их целых два. В долгосрочной перспективе, при множестве сыгранных игр, мы останемся без денег со 100 % вероятностью.

Ставки только «на числа» создают ещё больший перевес в сторону казино, так как секторов, как минимум, 37, но возможный выигрыш больше в 35 раз. Свои хитрости есть и во всех остальных играх. Причём в «автоматы» он попросту заложен программно.

Что касается БК, то там расчёты сложнее, так как связаны со множеством изменяющихся событий и требуют постоянной корректировки в соответствии с мировой ЛИНИЕЙ. Это для понимания достаточно сложно и заострять внимание на этом не будем.

Стоит иметь ввиду, что коэффициенты рассчитываются профессионалами и при любом исходе спортивного состязания букмекер в накладе не останется. «Сдвигает» шансы в его пользу маржа. Комиссия, которая, на длинной дистанции, так же перевесит чашу весов не в нашу пользу.

Подведём промежуточные итоги.

И БК и казино имеют для нас с вами, в долгосрочной перспективе, стопроцентную гарантию остаться без денег. И даже если это было бы почти точно 50 на 50, то задам вам один вопрос.

Вы стали бы ходить на работу, где вам могут заплатить, ну а могут и нет?

Ответ понятен?)

Казино и букмекерские конторы правильнее воспринимать как увеселительные заведения, но не как место для постоянного заработка.

Финансовые рынки.

Множество инфоцыган и мошенников подпортили их репутацию, но ничего общего с играми эти институты не имеют. Несмотря на это, шансы потерять средства у непрофессиональных участников тоже приближаются к ста процентам.

Фондовый — теоретически, если вы покупаете акции, то остаться совсем без ничего вы не сможете. Но, как обычно, есть несколько скользких моментов.

Для примера. Помните «народное IPO ВТБ»? Многие тогда накупили акций по 10-12 копеек. С момента размещения цена рухнула на 80 % с лишним. Легче инвесторам от того, что у них есть акции или нет - вопрос риторический. Тем более с учётом того, что 1 000 000 рублей тогда (2007-2010), и та же сумма сейчас - ОЧЕНЬ разные вещи. Совершить такой же промах и в данное время не составляет особого труда.

Срочный — фьючерсы и опционы. Финансовые инструменты с определённым сроком исполнения. Положа руку на сердце, скажу — не лезьте в это, если у вас нет серьёзного опыта. От слова совсем. Не надо. Шансов ноль.

Внебиржевой (Forex) — опять же, теоретически, если вы торгуете без плеча, т.е. 1 к 1, деньги потерять невозможно. Если, конечно, не сидеть в позиции лет десять с отрицательным свопом. Но, кто у нас любит соблюдать риски? Поэтому основная проблема у таких участников — это несоизмеримо огромная лотность сделок по отношению к депозиту.

Этим грешат почти все. Результат предсказуем. Можно «уговорить» депозит минут за тридцать.

Резюмируем.

Если вы профессиональный беттор, гениальный каппер или пронырливый доггер — вы заработаете и в БК. Знаете термины? Нет? Тогда это точно не вы.

Профессиональные игроки в казино есть. Да. Их мало. Они вынуждены постоянно мигрировать как птицы, чтобы не слишком светиться, но они есть. Их очень не любят и часто разворачивают на входе без объяснения причин. Иногда это целые команды людей.

Но, учитывая то, что до ближайшего казино рукой не подать, то....

Биржи — шансы остаться даже «при своих» минимальны. Особенно на ФОРТС.

Внебиржевой — если вы не профессиональный трейдер, то заработать не получится.

Сломаетесь либо об «жадность», либо об «страх», либо просто выгорите психологически.

Сейчас посмотрел статистику. Средства розничных инвесторов на брокерских счетах превысили 9 триллионов рублей. 27.5 миллионов клиентов на обслуживании. Средний размер счёта около 2 000 000 рублей.

Как вы считаете, что произойдёт с этими инвестициями в среднесрочной перспективе? Ну, скажем, от 2 до 5 лет. Мой прогноз — убытки от 20 до 50%.

До новых встреч!

P.S. Ранее было размещено мной здесь.