В поисках утраченной льготы: можно ли сохранить ИИС с налоговой льготой и вычеты при переводе бумаг из Альфы к другому брокеру?⁠⁠

📌 Что случилось?

Альфа попала под санкции и переводит иностранные активы другим брокерам по поручениям клиентов. При этом, как утверждает Альфа, перевод будет производиться только активов, а не счетов, поэтому все ИИС будут досрочно закрыты при переводе. Если клиент получал налоговые вычеты, их придётся вернуть и уплатить пени за пользование средствами.

Многие подпичики получали налоговый вычет и рискуют лишиться 104 000 руб из-за потери налоговой льготы при переносе активов и принудительном закрытии ИИС. И это не считая штрафы и пени за пользование деньгами все это время.

Разбираемся, как лучше поступить в данной ситуации и попытаться сохранить средства.

📌 Ситуация была тяжелой:

- при переводе части бумаг закрывается ИИС и теряется налоговая льгота и вычеты

- при сохранении активов у Альфы ИИС с вычетами сохраняются, но возможность распоряжаться средствами замораживается на неопределённый срок

📌 Как по закону?

По закону и разъяснениям Центробанка перевести ИИС от одного брокера другому можно, но с важным условием: переводить нужно ВСЕ активы, а не только иностранные.

По закону ИИС может быть только один и поэтому по стандартной процедуре необходимо открыть второй ИИС у брокера, к которому хотите перевестись, подать поручение на перевод всех активов (брокер обязан его исполнить) и в течение месяца закрыть ИИС у старого брокера, от которого ушли. При этом важно переводить все активы, а не часть, иначе право на льготу будет утрачено.

📌 Как на деле?

На деле все обстоит сложнее. Часть активов клиентов хранится в НРД (Национальный расчётный депозитарий), а часть в БЭБ (Бест Эффортс Банк – депозитарий СПБ Биржи). После того как Альфа получила активы клиентов из ВТБ, выяснилось, что иностранные активы учитывалась у ВТБ через НРД и даже после перевода по данным ценным бумагам не получилось проводить операции у неподсанкционной на тот момент Альфы.

На официальном сайте Альфы написано, что переводиться к другому брокеру будут все иностранные активы, у который ISIN начинается НЕ на RU. Формально к этим же бумагам относятся фонды FinEx.

Можно ли сохранить ИИС и налоговые льготы – ДА!

Альфа несколько раз подчёркивала в своих заявлениях, что переносить счета они не могут, однако то ли под давлением регулятора, то ли инвесторов на сайте с FAQ появилась информация о переносе ИИС целиком.

📌 Порядок действий:

Отставить в Альфа-Инвестициях заявку на перевод иностранных ценных бумаг до 23:59 мск 26 апреля любым удобным способом:

— в личном кабинете (доступен с компьютера),

— в чате мобильного приложения,

— по телефону: 8 (800) 707 55 55 (для звонков по России) или +7 (495) 786 48 86 (для Москвы и области),

— в офисе Альфа-Банка (не забудьте паспорт).

Если заявку на перевод уже подавали, то повторно оформлять не нужно.

Далее открываем ИИС у другого брокера и узнаем реквизиты счёта на официальном сайте.

В течение месяца после открытия ИИС у другого брокера нужно оформить заявку в нашем личном кабинете, чтобы перевести оставшиеся на ИИС в Альфа-Инвестициях активы.

Для переноса российских ценных бумаг: Переводы → Ценные бумаги → Списание → Укажите реквизиты для перевода.

Для переноса денег: Переводы → Деньги → В другой банк → Укажите реквизиты для перевода.

📌 Обратите внимание: передача валют с ИИС зависит от технических возможностей других брокеров. Чтобы с этим не было проблем, лучше переносить рубли. Поэтому если на вашем ИИС есть иностранная валюта, переведите её в рубли до 5 мая включительно.

Таким образом, возможность сохранить ИИС, а главное – налоговые вычеты и льготы остаётся!