Ситуация такая. Являюсь индивидуальным предпринимателем с 02.2016 года. Занимаюсь лесозаготовкой и перевозкой леса. С марта 2016 года был открыт расчетный счет в Сбербанке. В отделении № 8586/0382.Тариф «ОПТИМА». При открытии счета была выдана корпоративная карта Visa Bussines. При получении ее были установлены лимиты в 250 000 р. На операции и 170 000 р. На снятие наличных. При получении мне сказали, если нужны наличные, снимай с нее, не нужно пользоваться чековой книжкой товары и услуги так же можно оплачивать ей. Я пользовался счетом без проблем, и работал спокойно. Но наступило 21 августа 2017 года. Приехав однажды из леса, пытаюсь расплатиться картой, отказ «КАРТА ЗАБЛОКИРОВАННА» . НА следующее утро еду разбираться в отделение банка обслуживающее меня. И узнаю что оказывается Служба КОМПЛАЕНС Сбербанка 7 августа направило письмо с просьбой предоставить документы в связи с подозрением меня в отмывании денег по 115-ФЗ. Но поскольку сбербанк изменил интернет клиент, я не увидел письмо вовремя. В тот же день собираю запрошенные документы и передаю их через отделение в центр Комплаенс. Жду неделю. Предлагают добровольно закрыть счет. Заносят в какой то стоплист, из-за которого я не могу открыть счет в любом другом нормальном банке. Я не спорю снимал немалые суммы. Но не был предупрежден об этом. Поскольку я ИП, являюсь налогоплательщиком работающим по УСН, и исправно плачу свой налог, то считаю себя вправе снимать наличные деньги, в том количестве в котором считаю необходимым мне. И траттить их как посчитаю нужным мне. Не храня чеки, на еду рестораны и все такое. Благодаря Сбербанку, на данный момент имею три просрочки по кредитам, задолженность по квартплате, кучу долгов знакомым и близким родственникам. Не могу вести деятельность. Не хватает даже на запчасти, не говоря о гсм и прочем. Что делать, как выбраться из этого стоплиста?
На данный момент открыл счет в захудалом банке, другие отказывают.
Верю в силу ПИКАБУ. и жду советов)
