Профиль Criptan на Пикабу

4

11 месяцев назад

Закрытые телеграм-каналы с сигналами - развод?⁠⁠

Кстати состоите ли вы в закрытых да еще и платных телеграм-каналах или группах про криптовалюту? Подписывайтесь ли вы на их сигналы? Верите ли? Ведь там прямо обещают взлет, большие иксы и скорое богатство.

В связи с ростом популярности и интереса к теме крипты увеличилось количество молодых, неопытных инвесторов, а вместе с этим закономерно увеличился и объем криптовалютных каналов в Телеграм с откровенной заманухой и разводом.

Большинство существующих Telegram каналов о криптовалютах, публикующие памп сигналы к росту работают по схеме, цель которой направлена на заработок в первую очередь администрации проекта и максимально приближенных к ним людей.

Телеграмм просто изобилует каналами, которые готовы практически 24\7 сказать о том, куда в ближайшее время двинется биткоин. В 90% случаев делается это для того, чтобы привлечь к себе внимание и на этой почве организовать платный канал, в большинстве случаев на этом всё заканчивается.

В платных каналах вы будете видеть сигналы про то, как совершить 101 ошибку и то, как торговать не надо. Но ваши денюжки уже утекли, а взятки гладки.

Знаю такой канал, за вступление в который владелец брал 100 тысяч рублей. Правда это не криптоканал, а для инвесторов предпочитающих первичное размещения акций компании на традиционном фондовом рынке. Кто заработал на такой деятельности? Автор канала!

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области

Закрытые телеграм-каналы с сигналами - развод? Негатив, Криптовалюта, Биткоины, Информационная безопасность, Арбитраж криптовалюты, Трейдинг, Мошенничество, Telegram

Показать полностью 1

3

2

Criptan

11 месяцев назад

Лига Криптовалют

Стоит ли опасаться утечек своих персональных данных из криптосервисов?⁠⁠

Риски, связанные с передачей конфиденциальных данных, существуют в любой онлайн-среде. Зарекомендовавшие себя криптовалютные платформы и биржи применяют целый ряд мер безопасности для защиты данных пользователей. Но так ли все с этим безопасно на самом деле?

Пользователи криптовалют действительно предпочитают по минимуму предоставлять сервисам личные данные. Это связано как с вопросами безопасности (хакерские атаки, передачи данных третьим лицам), так и в целом с желанием сохранить приватность во избежание вопросов о доходах и происхождении средств.

Возможность приватности — это вообще основной плюс криптовалют! Так есть ли отличия в подходе к сохранности данных в криптобизнесе и сфере традиционных финансов? Напрмиер в банках.

Поскольку криптовалютные сервисы менее зарегулированы, чем компании из традиционной финансовой системы - случаи злоупотребления со стороны криптосервисов действительно имеют место по причине относительной безнаказанности или условий пользования, составленных не в пользу клиента.

Поэтому доверять свои персональные данные можно исключительно проверенным и крупным криптосервисам.

Например можно проходить верификацию в крупных биржах. Ни в коем случае не нужно отправлять свои персональные данные всяким крипто-каналам в Телегам, коучерам и менялам.

Впрочем утешает то, что злоумышленников всегда интересует возможность украсть криптовалюту, а не данные паспортов клиентов криптосервиса.

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области

Стоит ли опасаться утечек своих персональных данных из криптосервисов? Информационная безопасность, Криптовалюта, Биткоины, Трейдинг, Арбитраж криптовалюты, Мошенничество, Интернет-мошенники

Показать полностью 1

[моё] Информационная безопасность Криптовалюта Биткоины Трейдинг Арбитраж криптовалюты Мошенничество Интернет-мошенники

0

7

Criptan

11 месяцев назад

Лига Криптовалют

Что делать если блокирует карты и требует чеки из-за покупки/продажи криповалют через р2р?⁠⁠

Получил такой вопрос от подписчика - «Вносил деньги через банкомат. Банк заблокировал карту. Деньги не отдает. Требует оригинал чеков о внесении денег. Чеков нет. Что делать?»

У человека была крипта (BTC, USDT, ETH) и он решил ее продать. Воспользовался услугами криптобиржи. Выбрал получение оплаты на карту Альфа-банка. А покупатель криптовалюты, в целях анонимности, решил внести оплату наличкой сразу на карту продавца через банкомат.

Банк увидел, что карта оформлена в Москве, а пополняется в Самаре , заподозрил неладное и заблокировал карту. Сделал это банк потому что имеет от Центробанка четкую инструкцию - выявлять и блокировать работу нелегальных криптообменников. И эта операция по внесению средств очень четко подходит под модель работы криптообменников.

Что делать в этой ситуации?

Простого решения в этой ситуации не существует, поскольку банки, в т.ч. и Альфа-банк, регулярно дорабатывают свои правила внутреннего контроля и условия договора.

В подобном случае придётся придумывать якобы сделку продажи чего-то между продавцом и покупателем или составлять элементарную расписку займа денег.

Тут главное, чтобы второй участник сделки не игнорировал просьбы помочь пострадавшему и не обрубил контакты с ним. Будет квитанция почты России об отправке посылки с кирпичом в адрес человека, который пополнял карту или будет денежная расписка на сумму пополнения карты - банк должен будет учесть эти доказательства и снять ограничения.

Если банк этого не сделает - придётся действовать через суд.

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области

Показать полностью

[моё] Банк Альфа-Банк Арбитраж криптовалюты Трейдинг Криптовалюта Биткоины P2P

1

Criptan

11 месяцев назад

Лига Криптовалют

Могут ли приставы арестовать деньги и активы на брокерском счете и криптокошельке?⁠⁠

Судебные приставы часто блокируют банковские счета должников. А чем рискуют граждане-инвесторы при наличии непогашенной задолженности, которые хранят рубли, валюту, акции, облигации, биткоин и другие криптомонеты на счетах брокеров и в криптокошельках? Могут ли приставы арестовать деньги и активы на классическом брокерском счете?

Да - на брокерском счёте у российского брокера (например Тинькофф-инвестиции) - могут и арестовать и изъять. Если должник не исполняет своих обязательств, то судебный пристав имеет право наложить арест на его имущество.

Ценные бумаги, акции, облигации и денежные средства на брокерском счете считаются имуществом, поэтому на них также может быть обращено взыскание в рамках исполнительного производства. Чтобы выяснить, есть ли у должника счета в банке или у брокера, пристав может направить официальный запрос в ФНС и финансовые организации.

Обычно такие запросы рассылаются по крупнейшим банкам и брокерам. Да и ФНС всегда имеет информацию - у каких российских брокеров открыты счета у того или иного гражданина. Ведь российские брокеры являются налоговыми агентами своих клиентов и сообщают налоговикам и о брокерских счетах граждан и о прибыли от инвестирования за год.

Если пристав находит деньги, акции, облигации на брокерском счете должника, то он вправе вынести постановление об их аресте. Эти денежные средства подлежат списанию в счет погашения задолженности. При наличии ценных бумаг на счете, пристав также направляет брокеру постановление о наложении на них ареста.

Пока активы арестованы, должник не может ими распоряжаться — продавать или совершать другие сделки. Все выплаты дивидендов по акциям и купонов по облигациям будут поступать на счет службы судебных приставов, пока долг не будет погашен. При этом ценные бумаги могут также передать на торги. Торги проводятся на бирже брокером (или управляющим, если ценные бумаги находятся в управлении). Вырученные деньги идут в счет погашения задолженности.

А как с криптовалютой?

Пристав может узнать где у гражданина есть, например, биткоины и арестовать их? Тут и рассказывать особо нечего, так как ни судебный пристав, ни налоговик, ни суд не могут сами установить - на какой иностранной криптобирже (российских бирж пока нет) должник хранит цифровые рубли, доллары, биткоины и любые другие криптомонеты.

Также недоступны сведения для пристава и об активах, хранящихся на горячих или холодных криптовалютных кошельках должника. И даже если таких цифровых активов у должника на миллионы рублей, но официального дохода или ценного имущества у него нет - для пристава такой должник считается как неимеющий средств для погашения долга.

Пристав оканчивает на этом основании исполнительное производство в отношении бесперспективного для взыскания должника и убирает дело в архив. У должника появляется право признать себя через суд или упрощённо через МФЦ банкротом, так как у него ничего нет, кроме десятков или даже сотен тысяч долларов на криптосчетах.

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области

Могут ли приставы арестовать деньги и активы на брокерском счете и криптокошельке? Банкротство, Право, Информационная безопасность, Биткоины, Трейдинг, Криптовалюта, Арбитраж криптовалюты, ФССП, Судебные приставы, Долг, Должник, Акции, Брокерский счет

Показать полностью 1

[моё] Банкротство Право Информационная безопасность Биткоины Трейдинг Криптовалюта Арбитраж криптовалюты ФССП Судебные приставы Долг Должник Акции Брокерский счет

14

2

Criptan

11 месяцев назад

Лига Криптовалют

Криптовалютное мошенничество в Телеграм⁠⁠

В Telegram весьма активно появляются каналы, которые продвигают самые различные токены, львиная доля продвижений строится в расчете на стрижку финансов с доверчивых пользователей.

В Телеграм стали появляться так называемые ICO-клубы, цель которых популяризовать новые возможности в криптоиндустрии и помочь неопытным инвесторам разбираться в первичных размещениях крипты. Каналы выбирают на свое усмотрение несколько перспективных на их взгляд токенов и собирают с новеньких взносы. Полученные средства тратятся на закупку новых криптомонет. Это этапы пресейла и pre-ICO. После покупки вкладчикам переводят часть монет на заранее подготовленные кошельки, а себе оставляют комиссионные за проделанную работу.

Ну это в идеале. А в реальности?

Среди ICO-клубов стали появляться и мошенники. Это псевдо-гуру, которые создали свой канал, смогли его всеми правдами и неправдами продвинуть и начинают стричь новичков, впаривая им заведомо СКАМ-токены. Многие каналы, предлагающие стратегию ICO - явные аферисты.

ICO-клуб хороший вариант для новичков, но найти надежный канал, среди десятков мошеннических разводов, дело непростое. Не стоит связываться и рисковать!

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области

Показать полностью

[моё] Негатив Информационная безопасность Криптовалюта Биткоины Арбитраж криптовалюты Трейдинг Мошенничество Интернет-мошенники

1

3

Criptan

11 месяцев назад

Лига Криптовалют

"Облачный майнинг" - это развод?⁠⁠

А вы знаете, что есть такая афера, связанная с биткоинами, как "облачный майнинг". По сути, якобы такой майнинг позволяет добывать криптовалюту без аппаратного обеспечения и программ, за определенную сумму взяв в аренду вычислительные мощности.

"На 90% "облачный майнинг" — это развод.

Подобные сайты дают доступ к счетчику, который якобы отражает процесс майнинга, но при попытке что-либо вывести возникает "техническая проблема" либо на счет клиента зачисляются копейки".

Есть единицы чистого обласного майнинга крипты. Например это виртуальный майнинг на крупных криптобиржах. Также предоставить услугу честного "облачного майнинга" могут производители оборудования для добычи криптовалют, например Bitmain. Это их побочный бизнес, и они действительно располагают свободными мощностями, которые и предлагают в аренду.

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области

"Облачный майнинг" - это развод? Информационная безопасность, Криптовалюта, Трейдинг, Арбитраж криптовалюты, Мошенничество, Негатив, Биткоины, Заработок в интернете

[моё] Информационная безопасность Криптовалюта Трейдинг Арбитраж криптовалюты Мошенничество Негатив Биткоины Заработок в интернете

3

8

Criptan

11 месяцев назад

Лига Криптовалют

Видят ли приставы криптовалютные счета граждан?⁠⁠

Сразу скажу - судебные приставы никак не могут взыскивать долги в криптовалюте. Они просто не видят криптоактивы на счетах и электронных кошельках должников.

Сегодня уже практически любые банковские счета и даже электронные платёжные системы находятся в поле досягаемости российских судебных приставов. Кроме криптовалют!

Да, российскими законодателями уже разрабатывается механизм ареста криптоактивов правоохранительными органами. Однако далеко не все мировые криптобиржи готовы к сотрудничеству с властями (и не только российскими) и предоставлять по их запросам доступ к криптоактивам граждан.

Поэтому если у гражданина криптовалюты хранятся на аппаратном криптокошельке (флешка, карта) - для пристава такие средства никогда не будут доступными. И здесь ситуацию не изменит даже старание законотворцев и изменения в действующем законодательстве.

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области

Показать полностью

[моё] Биткоины Криптовалюта Трейдинг Арбитраж криптовалюты ФССП Судебные приставы

14

5

Criptan

11 месяцев назад

Обман по схеме "Треугольник"⁠⁠

Продолжаю рассказывать о мошенничестве с криптовалютой. Сегодня поговорим про так называемый "треугольник". Это самая распространенная и опасная схема обмана в криптоиндустрии.

Мошенник публикует объявление о продаже какого-нибудь популярного товара на известной площадке с объявлениями. Покупатель-жертва откликается на объявление с заманчивой ценой. Затем мошенник под различными предлогами просит жертву перевести всю сумму, либо часть в виде задатка. Когда жертва соглашается, мошенник открывает сделку на покупку криптовалюты с продавцом на P2P-площадке, получает от продавца реквизиты, которые пересылает жертве.

В итоге жертва оплачивает покупку криптовалюты, а продавец “отпускает” криптовалюту, получив оплату. После чего недобросовестный пользователь тут же выводит монеты за пределы платформы.

Жертва впустую пытается связаться с мошенником, а после чего начинает звонить в банк, пытаясь вернуть потерянные деньги. Основные подозрения падают на честного продавца криптовалюты, чьи реквизиты были задействованы в мошеннической схеме.

В этой схеме мошенник разводит жертву на платёж по какой-либо сделке, при этом деньги принимает на карту третьего лица, подставляя таким образом это третье лицо. Первая жертва теряет деньги, вторая жертва подставляется на приёме платежа по мошеннической сделке

Продавцу криптовалюты необходимо всегда помнить про эту схему и по умолчанию предполагать, что покупатель может оказаться обычным мошенником. Поэтому при обсуждении деталей сделки следует убедиться, что другая сторона действительно является покупателем и оплачивать сделку будет со своего счета.

Дополнительными факторами, которые указывают на мошенника, может быть новый аккаунт без отзывов других пользователей или с совсем малым количеством сделок.

Для борьбы с подобными схемами биржи вводят правила верификации аккаунтов и добавления способов оплаты (карт, кошельков), оформленных на то же имя. То есть ситуация с оплатой с чужой карты, не принадлежащей контрагенту, фактически исключается.

Если же совершаете обмен вне биржи, то можно попросить контрагента сфотографировать свою карту на фоне открытого экрана сделки, а в примечании к переводу написать что-то вроде «возвращаю долг».

P.S. Я юрист, у которого есть криптовалюты, поэтому я слежу за изменения законодательства, новыми запретами и разрешениями для криптоинвесторов в России. Каждый день выкладываю одну свежую новость на своем телеграм-канале "Криптоюрист". Я не учу, как инфоцыгане, что покупать, продавать и как стать "богатым"! Я просто рассказываю как не "попасть" в России на мошенников, инфоцыган и как не "залететь" по незнанию законов в области

Показать полностью

[моё] Информационная безопасность Криптовалюта Биткоины Арбитраж криптовалюты Трейдинг Мошенничество Интернет-мошенники Негатив

1