1 Часть - Как продлить жизнь карт СберБанка при P2P Арбитраже Криптовалют. Часть 1

1️⃣1️⃣Старайтесь не делать запись экрана и скриншоты в мобильном приложении банка - это может привести к компроментации.

1️⃣2️⃣Чем меньше переводов с комментариями - тем лучше.

1️⃣3️⃣Прогревать карту можно не только тратя деньги.

Можно делать заказы на маркетплэйсах или сервисах по доставке еды, а потом их отменять. В банке это считается как траты.

1️⃣4️⃣Старайтесь не мазать по кнопкам в банкомате. Всегда вводите пин-код с первого раза.

1️⃣5️⃣Совершайте мелкие покупки во время работы по карте.

1️⃣6️⃣Сберы без биометрии сейчас живут лучше.

1️⃣7️⃣Чем старше дроп, тем лучше живёт карта.

1️⃣8️⃣Если вы работаете в мск по налу, желательно искать дропов из мск или не столь отдалённых мест.

1️⃣9️⃣Не смотрите в лк скрытую информацию о карте - приводит к компроментации.

2️⃣0️⃣Деньги желательно держать на сберегательном счету

Так как если прилетит компроментация - есть немного времени чтобы успеть перевести деньги на другой сбербанк по номеру счёта. (мало кто об этом знает)

Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и арбитраже в ТГ канале - КриптоМарс

1️⃣Покупать новый телефон для каждого личного кабинета.

Не использовать один и тот же телефон несколько раз для нескольких кабинетов./Либо использовать джейлбрэйк на айфонах. Сброс до заводских вам не поможет. Карта просто может улететь по компроментации.

2️⃣Не снимать деньги в банкоматах в сити.

У сбера навороченный ии, вас почти сразу заблокируют если будете там сниматься.

3️⃣Не снимать деньги в банкоматах сбербанка.

Снимайте деньги только в банкоматах партнёров. По моему опыту учше всего живут сберы если сниматься в банкоматах 🏦🏦🏦🏦.

4️⃣Не снимайте по 500к.

Начинайте снимать суммы от 50к до 250к по нарастающей. Выдерживайте 30 минут промежутка между снятиями.

5️⃣Как можно чаще меняйте банкоматы.

Если будете снимать постоянно в одном и том же банкомате - карта может улететь по компроментации.

6️⃣Чем дороже ваш телефон на котором стоит лк - тем лучше.

Так что джейлбрэйк на айфон лучше, чем постоянно покупать и продавать андройды за 5-10к.

7️⃣Снимайте деньги только с пластиковой карты.

Никакого NFC. В противном случае будет компромат.

8️⃣Не забивайте на прогрев карты, но старайтесь её греть за пределами сити.

9️⃣Сделайте пожертвования в благотворительный фонд.

Это может помочь увеличить жизнь карты и самое главное - вы сделаете доброе дело.

1️⃣0️⃣Лучше всего принимать деньги по номеру счёта.

(но есть риск того что зальют чернуху, так что так работать только с доверенными постоянниками). Потом идёт принятие по номеру телефона. Хуже всего принимать деньги по номеру карты.

Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и арбитраже в ТГ канале - КриптоМарс

❓ Основные преимущества данной карты:

1) Суточный лимит на переводы у карты СберПервый в 10 раз больше, чем у обычной карты (20 млн₽ против 2 млн₽)

2) Нет комиссий на переводы внутри банка (экономия 0.5% от оборота, так как на СберПервый не распространяется новая комиссия)

3) Личный кабинет «живёт» в несколько раз дольше, чем у обычного Сбера.

❓ Как сейчас открыть карту СберПервый?

Сейчас открыть карту СберПервый через связи в банке не возможно, нужен обязательный депозит в размере 10 млн₽.

Но выполнив это обязательное условие с депозитом, вы не гарантируете себе 100% подключение премиального пакета. После внесения депозита и написанного заявление на открытие в офисе банка служба безопасности рассматривает вашу заявку и принимает финальное решение.

На данный момент единственный вариант подключить Сбер Первый — внести депозит 10 млн₽, найти максимально состоятельного дропа и надеяться на положительное решение.

👀 Стоит ли пытаться открывать СберПервый?

СберПервый — настоящая золотая жила. Только на комиссиях с каждых отправленных 10 млн₽ вы будете экономить 50 000₽. Средний срок «жизни» карты СберПервый равен 30 млн₽ в каждую сторону, тем самым ваша экономия составит уже 150 000₽.

Помимо этого, работая через СберПервый, вы увеличиваете свой дневной лимит переводов, а также получаете дополнительный комфорт в работе.

Поэтому, если у вас есть 10 млн₽ и «качественные» дропы, пробуйте открывать данные карты, вы точно не пожалеете, если вы получите положительное решение.

Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и арбитраже в ТГ канале - КриптоМарс

Перегибы на местах – очень болезненное явление и, к сожалению, достаточно частое в российских реалиях.

Борьба банков против дропов (подставных лиц, на которых оформляют карты) не стала исключением.

Банкиры в новостных лентах отчитываются, что научились ловить дропов еще на стадии открытия счета и применять к ним ограничительные меры, чтобы их картой не воспользовались злоумышленники. Т.е., банки при беглом взгляде на клиента определяют открывает ли он карту для себя или для последующей передачи третьим лицам.

💾Есть нюанс, что тот самый 115-ФЗ запрещает банкам отказывать в открытии счета физическому лицу. Даже если человек придет в банк и заявит, что планирует здесь отмывать преступные доходы, менеджер должен все равно открыть счет этому гражданину.

Вот такой парадокс, банк может отказать в открытии счета только юридическому лицу или ИП по подозрению в сомнительной деятельности, а физическому лицу не может.

✔️Но раз по закону нельзя, а ограничить как-то надо таких клиентов, то банки придумали, что будут отказывать в выдаче электронного средства платежа (банковская карта и приложение).

Однако, у этого способа есть один жирный минус – отсутствие адекватного и оперативного механизма оспаривания неправомерного действия банка. Т. е., если банк ошибся и не выдал карту обычному человеку по подозрению в дропперстве, то клиент может защитить свое доброе имя только в суде.

Судебные разбирательства займут минимум 4 месяца, а если потребуется помощь юристов, то еще финансово раскошелиться надо.💸

Поэтому многие обиженные клиенты просто идут в другой банк, вместо отстаивания своих прав.

Как же банки выявляют дропов среди новых клиентов?

В основном по различным поведенческим факторам. Кстати, именно из-за неверного трактования отдельными банковскими сотрудниками этих поведенческих факторов как раз и страдают обычные люди.

📌Например, ко мне за консультацией обратилось множество людей с отказами в выдаче карты по причине того, что они обращались в банк не одни, а в сопровождении друга или подруги.

Здесь сотрудник посчитал, что клиент – это дроп, а сопровождающий человек – дроповод.

📌Или был такой случай, когда бабушка попросила внука помочь ей и ее соседке (тоже бабушке) оформить в банке карту.

Молодой человек пришел в банк с двумя бабушками и стал фактически за них говорить и заполнять все документы, так как люди преклонного возраста мало в этом разбираются. Как вы уже догадались, банк отказал бабушкам в выдаче карты без объяснения причин.

С одной стороны банки должны выявлять дропов, ведь это прежде всего наша с вами безопасность, но с другой стороны, защитить свое доброе имя от необоснованных обвинений настолько сложно и проблематично, что мало кто на это решается.

Вот и получается, что официально в 99% случаев банки правы, ведь историй успешных обжалований действий банкиров практически нет.

Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и арбитраже в ТГ канале - КриптоМарс

Пару месяцев назад у многих арбитражников, работающих на картах Сбербанка, появилась новая проблема в виде «рыжих» блокировок. Не все знают, что данная блокировка достаточно легко обходится.

💎 Чтобы обойти «рыжую» блокировку, нужно принимать переводы не по номеру карты или телефона, а по номеру банковского счёта!

Процесс перевода выглядит точно также, только, вместо номера карты или телефона, нужно вставлять при переводе номер счёта.

Но по номеру счёта можно переводить только со счёта Сбера на счёт Сбер. А для того, чтобы узнать номер счёта, в личном кабинете необходимо нажать на изображение карты → «О карте» → «Реквизиты счёта карты».

❗️ Важно принимать переводы по номеру счёта сразу. Потому что, если ваш клиент ранее поймал «красный» блок при переводе по номеру карты/телефона вам или кому-то другому, этот обход не сработает и при переводе по номеру счёта он также получит и «рыжую» блокировку!

Именно по этой причине сразу используйте рассказанный выше метод обхода и просите клиентов переводить именно по номеру счёта.

Также рекомендую обязательно включить Push или СМС-уведомления, так как в истории транзакций переводы по номеру счёта не отображаются.

💬 Сталкивались ли вы уже с «рыжими» блокировками? Знали, как их можно обходить?

Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и арбитраже в ТГ канале - КриптоМарс

Карта СберПервый всегда была любимой картой арбитражников, ведь в отличие от обычного Сбера здесь доступен лимит на переводы 20 000 000₽ в сутки, что в 10 раз больше обычных лимитов Сбербанка.

То есть 1 карта СберПервый спокойно может заменить 10 обычных карт Сбера. А работать с 1 картой всегда проще, чем с 10 разными, поэтому СберПервый можно назвать лучшим решением на текущем рынке.

Когда-то СберПервый мог открыть практически каждый пользователь Сбербанка, но за последний год сильно ужесточили требования по открытию.

Теперь, чтобы открыть Сбер Первый, нужно либо иметь очень хороший реальный подтверждённый доход и большие ежемесячные траты по картам, либо связи в отделении СберПервый.

📊 Статистика по работе с картами СберПервый:

• В среднем 1 карта СберПервый живёт от 60 до 200₽ млн (от 30 до 100₽ млн в каждую сторону);

• При среднем спреде 1.5% выручка с одной карты СберПервый: от 450 000₽ до 1 500 000₽;

• Себестоимость открытия карты: до 115 000₽ (35 000₽ за процесс открытия + до 80 000₽ оплата дропам и билеты на самолёт);

• Чистая прибыль с одной карты: от 335 000₽.

То есть и выручка, и чистая прибыль с карты СберПервый сильно выше, чем с обычных карт Сбербанка, а помимо этого, работать с картами СберПервый в разы комфортнее (не нужно часто менять карты, замораживать деньги на блокировках, следить за дневными лимитами).

Сейчас открыть СберПервый очень сложно, поэтому его ценность сильно возросла. Те, кто имеют возможность открывать эти карты, получают колоссальное преимущество над рынком, выигрывая конкуренцию у арбитражников, которые работают на обычных Сберах.

Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и арбитраже в ТГ канале - КриптоМарс

СберБанк

1. Компрометация

При данном виде блокировки, деньги можно снять в любом отделении банка одной суммой сразу, но в последнее время бывают трудности, что деньги при компрометации стягиваются также, как и при ФЗ 115

2. ФЗ 115

При этой блокировке можно стягивать по 99к с отделения в день, также бывает, что запрашивают заполнение формы А4. Если форму вам одобрили, вы можете снять все деньги разом, даже при ФЗ. Если у вас отказ, будете снимать по 99к в день с каждого отделения.

Тинькофф

1. Обработка платежей

В этом банке участились ситуации, когда платеж уходит в обработку.

Как показала моя практика, когда платеж попадает в обработку, он никогда не исполняется и возвращается обратно

Если хотите вернуть деньги быстрее, единственный вариант общаться с поддержкой банка

2. УКБО

При УКБО, вас могут попросить пройти видеозвонок, при успешном прохождении которого, вы можете вывести все заблокированные деньги в другой банк, но по реквизитам того же человека, на чье имя открыт счет в Тинькофф

Если у вас нет возможности или вы не прошли видеозвонок, то в таком случае вам нужно идти в отделение банка вместе с дропом или с доверкой на него, и писать заявление о закрытии счета и выводе средств

А если у вас нет возможности посетить отделение Тинька, то для вывода средств, вы можете направить нотариально заверенное письмо по юридическому адресу Тинька.

Больше интересного и полезного контента о криптовалютах и арбитраже в ТГ канале - КриптоМарс