На каждый спрос всегда появится предложение. На эту область обратили внимание предприниматели правильного толка. После долгих лет финансового контроля, принудительного возврата платежей по картам, фирм-однодневок и прокладок, сложных юридических схем.. они получают систему, в которой компания состоит из сайта и профиля в социальной сети, можно автономно выпускать собственный цифровой продукт или услугу, а платежи анонимны, не обратимы и не контролируются никакими органами!

О, да. И это не телефон у меня в кармане, я просто рад это слышать.

Я подозреваю, что несколько десятков проектов и правда имели целью привлечение инвестиций, но они быстро поняли, что этот рынок не для них. Вначале туда набросало кучу бесмысленных токенов-мемов, а всё оставшееся место заняли ОНИ - фейковые ICO. Сейчас есть открыть всякие сайты, предупреждающие о возможном скаме со стороны токена, у каждого каталог из нескольких сотен.

Как это выглядит? Очень просто. На фоне токенов-мемов и отсутствия инвестиционных альтернатив приходит она - компания с идеей. Идея здесь важна. Это должно быть что-то амбициозное, при этом не обязательно привязано к цифровой дистрибуции. Основная аудитория все-таки люди помоложе, поэтому отлично подходят различные технологии и гаджеты. Вторая составляющая успеха - это обещания заработка. 99.9999999% владельцев криптовалют приобрели их в погоне за богатством, рассчитывая что их купленный по $20 000 биткоин вырастет к следующему году до $500 000. Хипстеровский худи из смарт-наноматериала, который растягивается под фигуру толстого владельца в зависимости от температуры употребляемого латте? Еще одна революция в области финансов, токен, который будет использоваться для инвестиций с гарантированным доходом, онлайн кредитования и вообще чего угодно? Почему бы и нет. Новый фильтр, который накладывает вам на сэлфи ушки и язычок собачки, и пока он накладывается - вам майнятся биткоины? Вообще отлично! Барбершоп для эльфов? Да пожалуйста, мы не дискриминируем.

Чем необычней выглядит идея - тем лучше. У целевой аудитории фокус внимания как у золотой рыбки: если оно не мигает, не блестит и не шуршит через минуту они уже о нем забудут. Так же стоит учесть, что значительная часть тех, кто и правда заработал на росте крипты, не привыкли обращаться с большими деньгами и их беречь. Легко спускают их по первому импульсу. Главное этот импульс создать.

Поскольку никакой регуляции нет, точной оценки скама на этом рынке никто не проводит. Смело можно утверждать, что больше половины проектов являются скамом. И я не говорю о случаях, когда компания переоценила свои возможности - все-таки ICO предназначен для новичков, там такое встречается очень часто.

Каковы же слагаемые успеха?

1. Регистрируем домен на левые данные и создаем сайт с современным дизайном. Кстати, вы обращали внимание, что у многих токенов сайты одинаковые? Так дешевле, достаточно сменить текст и цветовую гамму.

2. Открываем профиль в соц. сетях. Начинаем активно постить новости о грядущей разработке и запуска супер-продукта. Начать лучше заранее, еще до продаж, чтобы выглядело убедительней.

3. Поскольку все онлайн и анонимно - нам нужно убедить в том, что наш продукт и компания настоящие. На биржах покупаем несколько штук профилей в соц сетях, на фотобанках покупаем фотографии людей. Вставляем их в профили и размещаем на сайте. Таким образом у нас появилась реальная команда профессионалов. Покупать нужно правильные профили, достаточно старые и с регулярными постами ни о чем, иначе некоторые дотошные пользователи могут заподозрить. И не жадничайте - купите фотки с фотобанка, не берите из открытых источников, чтобы они не бились по поисковым системам. На всякий случай наложите на фото модный фильтр и обрежьте его посильнее, оставив только лицо - так делают 99% сайтов токенов, алгоритмы поиска точно не распознают одинаковые фотки.

4. Куда же мы без вайтпепера (whitepaper). Пишем документ, в который мы заливаем океан воды почему именно мы, каким образом мы самые лучшие и какое светлое будущее ждет владельцев токенов. По необъяснимой наукой причинам наличие этой PDF на сайте добавляет +100 очков к доверию в глазах различных ревьюверов и листингов.

Ну надо - так надо, напишем. И так, что у нас там было в идее? А, растягивающиеся хипстеры. Ну так вот, беру я его, значит, и начинаю натя.. А-а-а, там об одежде. Ну ладно, можно и о ней. Все хипстеры жирные и предпочитают носить одинаковую одежду, чтобы выглядеть уникально и элегантно. Согласно исследованиям британских ученых только в США около 500 миллионов жирных, а хипстеров из них - и того больше. Всем известно, что американцы не только жирные, но и богатые. Огромный рынок жирных хипстеров - и весь наш! Ну вот, с вайтпепером закончили. Если он имеет смысл или цифры и правда связаны с продуктом - нужно его переделать.

5. У проекта должны быть адвайзеры (advisors), эксперты в этой области, которые теоретически осуществляют консультирование и помощь в разработке. Их мы размещаем на сайте, чтобы доказать, что у нас всё по-взрослому. Хорошо, найдем жирного хипстера с каким-никаким фолловингом в сети, чтобы при поиске по его имени выдавались хоть какие-то результаты. За это удовольствие придется отщипнуть несколько тысяч баксов, но в итоге это окупится.

6. Следующий шаг - различные рейтинги и листинги. Нам нужно разместиться на как можно большем числе сайтов. Часть из них берут задешево. Крупные сайты и биржи просят по 30-50 тысяч вечнозеленых и определенную часть токенов в свой карман, чтобы могли продать при начале торгов. В обмен на это они непредвзято оценивают токен и размещают его в своем каталоге с высоким рейтингом. (Нет, ребят, а вы думали они питаются вашей признательностью и благодарностями?)

7. Если есть бюджет - можно принимать платежи с карт. Тут схема посложнее, нужны компании-однодневки, договор с каким-нибудь помоечным карточным биллингом. Расходы значительные, зато и прибавка к доходу ощутимая.

8. Нужно пообещать, что эмиссия токенов будет ограничена. Конечно, это никто не может проверить, но пообещать нужно обязательно - иначе компания может продолжать продавать токены, пока они не станут стоить копейки. Но мы-то так ни в коем случае не будем делать! Так же нужно как-то обеспечить будущую стоимость токена. Самые отважные прямо гарантируют рост цены токена с течением времени. Ну, тут классическая мошенническая схема, легко заметить. Вообще нужно напирать на уникальность продукта и то, как незаменим будет токен при его покупке.

9. Продаем как можно больше токенов любыми способами. Бонусы, промо-акции, черные пятницы, праздничные лотереи, распродажи перед закрытием магазина, что угодно.

Ну, кто-нибудь узнал по пунктам выше свою надежную инвестицию?

Дальше просто переходим на следующую идею, меняем фотки и профили команды. Старый сайт оставляем висеть - его содержание стоит в худшем случае несколько десятков баксов ежемесячно, зато пока он жив - не возникает ненужных разговоров. Время от времени можно постить в соц. сетях переносы сроков и отчеты о прогрессе. Сроков-то вы никаких не обещали - спросить с вас нечего. Даже если добавили его на какую-то биржу, то его курс просто обрушится в десятки тысяч раз за пару дней: реальной стоимости у него нет, зато есть огромное количество желающих заработать на его продаже и никого, кто хотел бы его купить.

Моими любимцами были и остаются Битконнект. Отличная подача, эпатаж, всё, что требуется. Достаточно посмотреть это видео и понять - люди туда понесут деньги с улыбкой.

Ну, несли до того, как всё это схлопнулось. На момент выходы из схемы рыночная капитализация составляла 2.6 млрд долларов. График выглядит примерно вот так.

Более элегантно поступил Prodeum. Завершив ICO на несколько миллионов, они заменили свой сайт одним словом "penis". Просто и со вкусом.

На самом же деле скам проектов живет сейчас гораздо, гораздо больше. Только на топовых сайтах есть несколько штук, которые легко заметить. Им не обязательно схлопываться громко, гораздо разумней оставить их умирать, пока покупатели годами ожидают исполнения обещаний.

В чем же мораль? Не участвовать в ICO. Даже опытному сейчас сложно определить что является в рейтинге скамом, а что нет - качество возросло. А еще лучше - вообще не касаться каких-либо инвестиций с использованием криптовалют, потому что транзакции там не обратимы, а привлечь их создателей к ответственности фактически не реально.

Криптовалюта является объектом гражданских прав, так как способна к обособлению и имеет имущественную ценность, признаваемую гражданским оборотом.

Криптовалюта может быть предметом обязательств, а также объектом защиты со стороны норм деликтного права. Таким образом, можно говорить о начале формировании устойчивой правоприменительной и судебной практики по спорам, связанным с оборотом криптовалют.

Напомним, что в мае текущего года Девятый арбитражный апелляционный суд по делу № А40-124668/2017 пришел к выводу, что с учетом современных экономических реалий и уровня развития информационных технологий допустимо максимально широкое толкование понятия "иное имущество". По мнению суда криптовалюта не может быть расценена иначе как иное имущество, применительно к классификации ее как объекта гражданских прав. Также суд напомнил: при невозможности использования аналогии закона, права и обязанности сторон определяются исходя из общих начал и смысла гражданского законодательства (аналогия права) и требований добросовестности, разумности и справедливости. Распространенная прежде практика, когда суды, фактически отказывались рассматривать по существу споры о криптовалютах, прячась за фигурами речи о том, что криптовалюты находятся вне "правового поля", сходит на нет. У пострадавших от "скамов" появляется больше шансов защитить свои права и вернуть средства, присвоенные недобросовестными криптодельцами.

Результат

В результате определившейся позиции Министерства Юстиции у юристов проекта BlackSnail сформировалась следующая позиция.

Юридическим основаниям одного из пути возврата средств из ICO-проектов, в том числе "полуспонсорских" базируется на следующем (вариант "неисполнение"):

1. Криптовалюта, токены с точки зрения права - "иное имущество".

2. "Инвестирование" в ICO с точки зрения права - договор мены. Одно "иное имущество" меняется на другое "иное имущество".

3. Договор может быть расторгнут по соглашению сторон. Второй вариант - по требованию одной сторон и по решению суда.

4. Одним из оснований расторжения может быть существенное изменение обстоятельств - когда они изменились настолько, что, если бы стороны могли это разумно предвидеть, договор вообще не был бы ими заключен или был бы заключен на значительно отличающихся условиях.

5. ICO-проект получил от "инвестора" исполнение по договору, например эфир, как "иное имущество". Но не предоставил равноценное исполнение. В этом случае применяются правила об обязательствах вследствие неосновательного обогащения.

6. Приобретатель обязан вернуть потерпевшему неосновательно приобретенное имущество.

Или другой вариант ("недействительность сделки").

При недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость, если иные последствия недействительности сделки не предусмотрены законом.

Хочу напомнить, что разработанный механизм - теоретический. Практика, в данный момент, отсутствует. Мы обязательно напишем в случае появления таковой в нашей практике или практики у других.

Берегите себя и не делайте необдуманных поступков.