1081

Она сама попалась и других затащила

Уж сколько раз твердили миру..

Бесплатный сыр только в мышеловке.

Неа, не срабатывает.

Суть ситуации:

Одна женщина с ипотекой, потребительским кредитом и кредитной картой сидела и грустила. Само собой, грустила, листая интернет. Наткнулась глазами на рекламу: пассивный доход.

Ну ё- моё! Надо обязательно пальчонками ткнуть и посмотреть жеж!

Ткнула. Там типо биржа- не биржа и все максимально просто и доступно! О, спасение!

Надо только зарегистрироваться.

Дурное дело не хитрое, зарегистрировалась и внесла 150 долларов ( самое прикольное, что вносишь рублями!!!!, а типа эта биржа САМА конвертирует их в доллары).

Тут же этой биржевой акуле позвонил личный трейд- менеджер ( личный, блин!!!.. за 150 баксов внесённых ) и очень нежно- вежливо познакомился с ней и всё- всё понятно разъяснил.

На мой вопрос, а чем,собственно, торговать решили? Акции? Разница курсов валют? Крипта? Чем?!

Новоиспеченная акула биржи ответить не смогла..

Схема дальше ясная, как день: денег надо больше вложить тк вот сейчас ждём скачок стоимость активов!! Скорее- скорее!! Надо успеть.

В итоге кредит очередной, на редкость легко оформленный через службу поддержки «биржи» и ОП, нежданчик.

Письмо от непонятно кого, но кого- то ооочень важного с той же биржи: ваши активы превысили сумму в 7700$, требуется застраховать. Страховка 150 тыс руб, но часть упадёт на ваш счёт!!

Я видела страничку этой « биржи», видела переписку и письма ооочень важного человека. Топорное говно, которое отыгралось только благодаря необразованности и наивности жертвы.

Но это далеко не конец!

Женщина отказывается от страховки и просит личного Трэйд- менеджера о выведении части таких больших денег и снижении суммы до не страхуемого лимита.

И вот тут понеслась карусель.

Опять подключена служба поддержки и стараются- упираются виртуальные деньги выводить, но вот досада! Отчего - то блокируется счёт, на который выводят..

Приходит 2 письмо от оооочень важного сотрудника « биржи»:

Нужен «бенефициар», чтобы вывести деньги на него, а он передаст их женщине.

Сокращусь: были найдены 2!!!! «Бенефициара» последовательно.

Каждый из которых влетел на миллион кредита.

Что в итоге: мошенники разбогатели на 3 млн.

И есть 3 женщины в глубоком шоке, обедневшие на ту же сумму в кредит.

Полиция заявления не приняла тк сами брали, сами переводили, пистолет никто не приставлял.

Пока что пытаемся искать хоть какой- то выход. Так что продолжение следует..

P.S. А у меня вопрос к СБЕРу: это по какому регламенту вы даёте автокредит на миллион 20- летним девочкам с зп в 25 тысяч?

Ну я просто спрашиваю…

Вы смотрите срез комментариев. Показать все
128
Автор поста оценил этот комментарий
Ваши девочки скорее всего назвали зп не 25, а кратно больше. Риска для банка никакого - либо девочки проволокут машину в залог, либо будут платить по мега высокой процентной ставке. Плюс доход со страховок к кредиту

Сбер все сделал правильно - есть девочки, есть потребность в кредите, они совершеннолетние, вменяемые, говорят, что работают.
На каком основании отказывать?

А по теме - хорошая прививка от глупости вышла у девочек.
раскрыть ветку (31)
49
Автор поста оценил этот комментарий

Да хер. Пробовал снимать в сбере 300к, вынесли мозг про заказ денег и всё такое. Пришлось долго и нудно ругаться и показывать пакет документов включая справку в бассейн. Там же через неделю бабуля сняла 2,4 ляма для перевода на безопасный счёт. Ноль вопросов.

Аналогично перевод матери (о ужас человек с одинаковой фамилией?) на 30к это блок карты. А перевод рандомному человеку на 350к ноль вопросов.

раскрыть ветку (10)
5
Автор поста оценил этот комментарий
Так тут наличка не нужна. Просто нужно перевести по безналу кому надо
раскрыть ветку (1)
8
Автор поста оценил этот комментарий

Так я про перевод тоже пишу, за ноут переводил без проблем трёхзначную сумму, а 20к долга матери всё заблочили.

3
Автор поста оценил этот комментарий

Сбер такой сбер...

Вечером перевод много денег - всё ОК.

Утром в отделении снимаю много денег - операция блокируется, звонит робот и спрашивает, не мошенники ли меня заставляют их снять.

Логика вышла из чата.

раскрыть ветку (7)
12
Автор поста оценил этот комментарий
Так по-моему логика присутствует. За короткий период две операции на большие суммы. И если первую ещё пропустили, то по второй насторожились, а не доят ли клиента мошенники.
раскрыть ветку (6)
4
Автор поста оценил этот комментарий

Между этими операциями было более 10 месяцев. Просто меня посмешило, когда в кассе сбера оператор сказала, что её заблокировали, и сейчас будет звонить робот.

Вот только где этот робот был 10 месяцев назад мне не понятно.

раскрыть ветку (5)
3
Автор поста оценил этот комментарий
Операции были одинаковые? 10 месяцев срок немаленький, десять раз могли алгоритмы обновиться
раскрыть ветку (4)
0
Автор поста оценил этот комментарий

По сумме одинаково

раскрыть ветку (3)
1
Автор поста оценил этот комментарий
А операции-то какие? Одно дело для алгоритма, как я понимаю, перевод родственнику, другое снятие наличных.
раскрыть ветку (2)
0
Автор поста оценил этот комментарий

Деньги не родственнику отправлял. Так что по мне в обоих случаях подозрительные операции.

раскрыть ветку (1)
2
Автор поста оценил этот комментарий
Ну так и не родственнику тоже может быть по разному оценено. Например, если счёт недавно открыт и на него были многочисленные поступления с последующим обналичиванием - это подозрительно, а если это счёт открытый десять лет назад, на который приходит зарплата и есть регулярные траты - это уже не так подозрительно. А если на втором счёте внезапно сменился номер привязки и произошло поступление средств - это подозрительно. И т.д. и т.п. Думаю алгоритмы учитывают не один и не два параметра. Ну и ошибки исключать тоже нельзя, чем сложнее система, тем больше вероятность ошибки.
3
Автор поста оценил этот комментарий
А как можно на врать про размер своей за? Разве для кредита на крупную сумму банк не запрашивает справку о доходах? Тем более что ниже ТС пояснил, что брали в зарплатном банке.
раскрыть ветку (4)
1
Автор поста оценил этот комментарий
Указываешь доп. доход на энную сумму в месяц, типа фриланс. И всё, никаких вопросов у банка. Я так по ипотеке давным давно завышала доход, чтобы одобрили.
раскрыть ветку (1)
0
Автор поста оценил этот комментарий

Давным-давно, возможно госуулуг не было, сейчас есть запрос с госуслуг и там по уплаченным налогам вполне можно понять сколько ты получаешь. Хоть 300 раз пиши что ты мегафрилансер и получаешь много денег, но все доходы должны быть подтверждены.

0
Автор поста оценил этот комментарий

Далеко не по всем кредитным продуктам банк запрашивает справку о доходах. Чаще всего верит на слово.

0
Автор поста оценил этот комментарий

Мне ипотеку без справки одобрили, дохода не было вообще (декрет), поручителей тоже, штамп в паспорте не стоял. ВТБ. 10,3%. Банк не зарплатный. Тогда можно было и меньший процент, но на новострой, а мне это говнокачество контейнерной сборки (привет, 60-е), где 15 этажей без мусоропровода, нах не сдалось. Взяла вторичку, довольна.

7
Автор поста оценил этот комментарий
У меня вот реально ЗП кратно выше. Просила у Сбера 800 тыс. потреб кредит. Одобрили только 400. При этом у меня нет кредитов (последний ипотечный в Сбере же закрыт 6 лет назад), стабильная работа и белая ЗП. Логику Сбера я понять не смогла).
раскрыть ветку (4)
5
Автор поста оценил этот комментарий
У меня разок так было. Правда я перед этим место работы сменил, но банк зарплатный тот же остался. Хотел ремонт сделать быстренько, а мне сумму кредита предложили в половину от моего месячного дохода. Было смешно.
8
Автор поста оценил этот комментарий
Нету там логики, наркоманские датасатанисты отправили в прод говно модель скоринга
0
Автор поста оценил этот комментарий

Так потому что последний кредит 6 лет назад и не одобрили.

раскрыть ветку (1)
0
Автор поста оценил этот комментарий
Ну пенсионеры, которым по 2 млн дают, тоже вряд ли каждый код кредиты берут...
ещё комментарии
Вы смотрите срез комментариев. Чтобы написать комментарий, перейдите к общему списку