Логика сбербанка⁠⁠3

Ты немного не понял. В инструкциях банков прописаны не только подобные нормы как эти 15к,а в т.ч. сотрудники должны информировать фин мониторинг просто по подозрительным операциям и операциям лишенных экономического смысла. Это как раз такая

А нет чёткой границы. Вот такой замечательный закон. Но если есть хотя бы признаки (имя им - Легион, и муть мутная), делающие операцию подозрительной, то операции должны быть взяты на контроль, а то и вообще остановлены вплоть до проведения полной (не упрощённой, когда просто паспорт показать) идентификации. Конкретные действия будут зависеть от действующих в банке правил и решения ответственного специалиста по финмониторингу. Но фокус с покурить тоже должен попасть на контроль.
Из поста не понятно, была ли реально совершена операция, но это самый тупой, топорный способ разбиения, какой только можно придумать. Такая ерунда должна фиксироваться в режиме реального времени.

За этим не особо следят, я думаю. Ведь человек реально может решить еще положить. Но в данном случае он сказал все сам, отказать могла и ничего бы ей за жалобу не было

Мне, честно говоря, лень лезть в такие тонкости, т.к. ПОД/ФТ не моя специальность и она мне очень не нравится. Там, вроде бы, и нет конкретики по методам выявления, только общие требования. Но сама структура выглядит следующим образом.

Родина хочет знать, кто проворачивает темные делишки (отмывает деньги или финансирует кого не надо) и не делится. Но самой ей этим заниматься сложно. Поэтому она эту функцию повесила на банки и иные организации, а за собой оставила функции сбора отчетов и карания. Когда ей не нравится как, например, банк выполнил свою работу (из отчета следует, что не провел идентификацию, прощелкал уход от идентификации, не выявил бенефициара или допустил финансирование какой-нибудь экстремистской организации), государство в лице Федеральной службы финансового мониторинга сношает банк в грубой форме. Причем, ей глубоко похеру, как банк эту инфу добудет или сомнительную операцию проконтролирует, Родина навесила обязанность это сделать, а набор инструментов выдала неполный. Но результат спросит и, если что, слушать не станет, что по формальным признакам это было не оно.

Банки, как ни странно, не любят, когда их сношают. Поэтому они придумывают всякие правила в рамках этого закона, нанимают специально обученных людей, дрессируют операционистов и сношают своих клиентов на предмет выуживания из них инфы в тех случаях, когда, по мнению банка, за не выуживание ФСФМ просношает банк. Соответственно, если кто-то из работников банка просохатил, то банк его вздрючит, чтоб неповадно было.

Т.е., в большинстве случаев (не всегда, Тинькофф например, как я слышал, имеет в арсенале относительно честные способы отъема денег у клиентов под прикрытием ПОД/ФТ) весь этот террор идет не от того что банк такой вредный, а от того, что его самого кошмарят. Ну а он, в свою очередь так же поступает со всеми, из-за кого может пострадать.

Причина отказа №582 - "хитрожопый сцуко!"  =D

Не откажут, однако потом могут спросить зачем ты такой красивый так делал? Есть выписка по счету, в которой видно множество зачислений по 15к например. А общая сумма 100, 200, 100500к, кому как нравится. Вот и поинтересуются у гения финансовых махинаций, для каких целей он пытается сохранить режим инкогнито. Либо у получателя средств, когда тот попытается их применить по назначению.

патамушта падазрительна

Пиздите, нисколько вам не жаль )

Эти все люди сейчас на удаленке сидят, заняться нечем вот и подглядывают кто как работает. А есть еще спец.отдел кто смотрит соблюдение норм от ковида, там совсем до смешного доходит, кто куда пошел в маске или нет, в перчатках работаешь или нет, маразм крепчает.

Да, должен. Или контролировать всех или никого. Собственно, выше вам ответили.

На бомбу нахуй пришла скидываться толпа в банк, просто слов нет. За рабов блять и наркоту.

Даже если за это все платить налом, эти деньги могут пройти большой путь, в том числе и через банки. И вот тут-то это и можно выцепить. Много террористов на этом палились.

Да надо, потому что так работает государство. Если ты такой анархист - пиздой жить в лес.

Представь, да

Контролирующие органы просто заблокируют все счета главнюка и он будет доказывать, что не верблюд.

ага. и имено из-за проблем  с американскими фин-правилами, всякие твичи и их партнёры, дерут такие конские комисии с получателей, и не дают выводить малые суммы

хочу дороги строю, хочу детей на ночь покупаю, хочу соседей киллеру заказываю, хочу пиццу. Мечта свободного человека прям, а не жизнь