Банк заблокировал операции по счету. Как мы снимали блок
Недавно наш клиент получил от банка сообщение: «Создание платежей и работа с документами заблокированы. Для получения подробной информации напишите или позвоните по телефону».
Банк сослался на 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов и запросил массу пояснений и документов, включая «экономический смысл транзакций, об основных контрагентах и иную положительную информацию о компании».
Пояснения и талмуд документов не помогли: банк отказался снимать блокировку. Пришлось подключаться нам.
Что мы сделали:
1. Изучили запрос банка и поняли, что никакой конкретики против клиента банк не приводит.
2. Изучили нормативную базу и поняли, что банк неправ: он обязан был обосновать свои подозрения.
3.Подготовили письмо в банк и направили его (оно ниже под подписью)
Блокировка исчезла без сообщений от банка.
Помогло ли наше письмо? Поможет ли оно в другой ситуации? Не знаем, но результат есть.
***
Надеюсь, заметка будет полезна.
Давайте общаться!
Всегда приму ваши комментарии и вопросы тут ниже, в личку, в мессенджер
Владимир Данилевский, юрист
А еще есть telegram-канал, где 1 раз в неделю кратко, внятно, без юризмов мы помогаем первым лицам компаний разобраться с их юридическими задачами.
Бизнес
2.4K поста32.8K подписчиков
Правила сообщества
Разрешены только посты с тегом "моё".
Главное - полезность и применимость опыта другими участниками. Запрещены посты вроде "10 советов", всякая чухня про лендинги, мотивацию и стартапы. И особенно - бокс по переписке, то есть диванные размышления, как лучше делать, не обоснованные хотя бы одним примером. Если вы пишете на основе опыта своей компании - указывайте, какой. Лучший пост - это ваш личный опыт дела, даже если вы всего лишь сдавали бутылки.
Не делайте посты-анонсы вроде "я открыл магазин, если хотите дальше расскажу, как" - в материале сразу должны быть ценные факты.
Временно можно размещать посты с запросами на конкретные вещи для производства или поиска контактов вроде "мы умеем делать то-то, кому нужно" или "ищу поставщика такого-то".
Поскольку многие до этого места не осилили, введена премодерация. Если ваш пост подходит по правилам - пройдёт смело. Премодерация занимает от 20 минут до нескольких часов. Посты не удаляются, результат — пост в сообществе или пост переносится в общую ленту.