Как правильно инвестировать и не упасть в лужу.
Так уж вышло, что вокруг нас всех заманивают в торговлю криптовалюты, акций, облигаций и других ценных бумаг. Предлагают различные бизнесы с доходностью от 30% до овердохрена годовых. Про крипту говорить не буду, это отдельный вид лохотрона. Про всякие вложения в бизнес тоже, ибо это для эстетов-мазохистов. Но расскажу вам на примере ценных бумаг: акции облигации, ЕТФ, ПИФы и т.п. инструменты.
Первое что вам нужно запомнить, это
По сути, спекулянтам выгодно загонять на убой новую толпу. Миллионы людей за последние 3 года обрели брокерские счета, но из-за заманчивых доходностей, что нам рисуют различные блогеры, телеграм-каналья и аналитики, инвесторы новички быстро сливают свои деньги и в их сознании укрепляется мнение о том, что биржа - это казино.
По сути это так, но только в том случае, если вы собираетесь в него играть. Т.е. выбор за вами, но зачастую это право выбора вы делегируете другим, особо не утруждая себя в этой работе. Чтобы было понятней, то предлагаю запомнить второй факт:
И те, кто выигрывает, выводит ваши денежки уже себе в карман. Поэтому я бы предостерегал вас заниматься спекуляциями, если вы, конечно же, не заимели желание научиться профессионально торговать ценными бумагами.
Предлагаю вашему вниманию индекс Доу Джонса в момент краха и Великой депрессии, захватывая начало Второй Мировой войны. (выше)
Так как в СССР биржи к тому момента ликвидирвоались, то предлагаю вашему вниманию цены на акции компании в Англии:
Как видите, случаются и рост и падение. Как узнать когда покупать акции? Почти никто не знает, а если знает, то не скажет, так как иначе не сможет на этом заработать.
Когда у вас уже много денег, то чаще вы ищите куда бы сразу много вложить, чтобы прямо без рисков и с большой доходностью, но
В общем главная ошибка большинства в том, что вместо инвестирования они начинают торговать (спекулировать). При положительных результатах бегут на форумы хвастаться и строить из себя важных людей. Но потом они либо куда-то пропадают, либо сознаются, что в какой-то момент всё слили.
Инвестиции и спекуляции
Откровенно говоря, границы между ними размыты по некоторым причинам, в которые я углубляться не будут. Ультраправые - инвесторы, которые покупают раз и на всегда. Ультралевые - это спекулянты, которые могут торговать внутри дня (дейтрейдинг, интрадей).
Первое что вам нужно забыть - это спекуляции. И вообще забыть о движении цен акций внутри дня и недели. Второе, не следует ухнуть все средства за один день в какую-нибудь ценную бумагу. А теперь к главному.
Моя задача, в приобщении населения к фондовому рынку, чтобы они могли себе ближе к пенсионному возрасту позволить чуть больше, чем сегодняшним пенсионерам, большинство из которых влачат жалкое существование.
Мы с вами, на моём наглядном примере, создадим свои мини пенсионные фонды. Каждый свой. И самое важное то, что если кто-то не доживёт до пенсии, то все ценные бумаги, средства и имущество достанутся детям, т.е. не пропадут в карманах чиновниках.
Сейчас сложное время и большинство волнуется, скупая на нервах мучную продукцию и стачивая печенюхи под одеялом у телевизора. Но суть в том, что это всё бессмысленно. Ведь если произойдёт страшное, то ничто не будет иметь значение. А вот ежели всё налазится, то у вас будет уже свой мини фонд акций и др. ценных бумаг.
Найдутся те, кто скажет, что инвестиции себя не оправдывают, так как акции так же падают и растут и непонятно когда их нужно покупать. Но нам с вами и не нужно знать когда их покупать и вот почему.
Это индекс Мосбиржи. Как видите, он растёт с переменным успехом. Но когда мы глядим в прошлое, то точно знаем когда покупать и когда продавать. Однако такого фокуса с будущим не проделать.
"Покупай, когда льётся кровь" - Джон Рокфеллер.
Но я не говорю про покупки на всю котлету. Суть простая. Нужно всего лишь покупать акции компаний, которые как вы считаете более надёжные и перспективные по чуть-чуть. Либо еженедельно, либо ежемесячно проводить эту процедуру.
Дивидендная пенсия
Я вам обещаю, что рантье вы скорее всего не станете. Но в среднем через 10 лет, откладывая ежемесячно по 10% от зарплаты, вы будете получать доход сравнимый с зарплатой. Это очень грубо и округлённо, так как я пытаюсь объяснить простыми словами.
Вам всего лишь нужно определиться с суммой, которую безболезненно вы сможете откладывать и покупать ценный бумаги. Это нужно делать в спокойном ритме еженедельно или ежемесячно. Докупая и наращивая свой инвестиционный портфель.
Покупая акцию какой-либо компании, вы становитесь владельцем кроооошечной доли бизнеса, который приносит прибыль (или убыток). При выплате части прибыли в виде дивидендов, вам так же обязаны перечислить часть этой прибыли
Копить средства и ждать момента, когда можно купить на всю котлету дело неблагодарное. Лучше лучше осуществлять покупки планомерно. В этом случае цена ваших ценных бумаг будет стремиться к средней.
Возьмём, к примеру, чмошный (простите) ВТБ. Вы можете войти в акции этой отстойной компании (банка) в эти моменты:
... и ваш инвестиционный портфель окажется на дне. Можно, конечно же, и зайти на дне, но откуда вы это узнаете, если ВТБ каждый раз нащупывает новое дно, пробивая его снова и снова. С момента IPO ВТБ накуканило тысячи своих акционеров. Конечно кроме своего главы, имя которого называть вслух нельзя. (Костин) В общем я намеренно взял этот пример, чтобы вы осознали, что просто так с закрытыми глазами ничего не получится. А не зная будущего, может и ВТБ покажет через 2 года достойные результаты. Спойлер: нет.
Что будем делать
Мы с вами будем сами выкупать российский рынок, ориентируясь на более-менее нормальные компании.
Тут мы с вами встречаемся с тремя вопросами: какая моя выгода, для чего мне это и что я ставлю на кон.
1) Для чего мне это. Я бы хотел, чтобы меньше людей обращали внимание на шарлатанов. Я уверен, что мы, россияне, способны сами выкупить наш рынок и одновременно улучшить своё финансовое состояние в будущем. При этом не придётся вкладывать какие-то значительные усилия для этого.
2) Какая моя выгода. У меня нет никакой выгоды. Прежде всего из-за того, что я альтруист. Я не продаю курсы обучения как инфоцыгане. Я не беру средства в доверительное управление. Я боюсь, что население начнут загонять на биржу, когда индекс вновь будет на вершине.
3) Что я ставлю на кон. Когда вам делают интересные и заманчивые предложения, вам прежде всего нужно узнать как рискует тот, кто вам это предложил. Зачастую предложения бывают вроде "ты вкладываешь деньги, а "человек предложивший" ставлю своё время и знания и что-нибудь ещё". В таких предложениях будьте уверены, все риски на вас. В нашем с вами случае, я ставлю на кон свою шкуру - свои средства. Об этом было написано в одном из моих предыдущих постов. Буду еженедельно вкладывать на отдельный брокерский счёт средства. На них буду покупать акции компаний, которые мы вместе будем выбирать.
Вы сами можете выбрать сумму, которую хотите инвестировать на постоянной основе. Она не должна ущемлять вашу жизнь. Вообще можно много и долго об этом писать.
В общем добавлю, что если не пытаться что-то менять, то скорее всего ничего и не изменится. Лучший день для инвестирования не наступит никогда, кроме как сегодня. Так что в ваших руках возможность начать. При чём уже с этой недели.
Можете задавать вопросы, а я постараюсь на них ответить.
