Всё началось в августе сего года. Попал по ОООшке на проверку в Сбере по фз-115. Было культурно предложено предоставить доки по трём крупным сделкам. (свыше 100 млн. Рублей🤗). Естественно с доками все в порядке. Дабы ФНС тоже все контролирует. И после предоставления очередной порции информации, столкнулся с кучей вопросов - а зачем, а почему, а как, а что, а где, а почему здесь так а тут так???? Было ясно понятно что ни чего их "комплайнс" не "рубит в синусах". А начитавшись инфы в инете, понял что ни кто ни чего не проверяет и это просто формальность, и лучше иметь ещё один расчётрый счёт в другом банке. А этот можно забыть. Мною был вспомнен студенческий трюк, для наполнения объёма диплома, типа —" так как дипломная работа ни читается и не проверяется, выбираем электродвигатель с деревянным сердечниким" ну и в таком духе написал в банк. И что Вы думаете это реально ни кто не заметил и не переспросил. Банк спустя три недели вынес вердикт "мы не понимаем смысл ваших сделок" и типа ограничивается доступ к ДБО по фз-115 . И работай на бумаге по 600р. за платёжку с задержкой сутки на проверку.
Вывод: если просят доки, их действительно не смотрят, а если смотрят, то глупые девочки и мальчики действительно ни чего не понимают и таковы являются вершителями судеб простых ООО и ИП.
А ещё они потом в даркнете сливают инфу о нас, при этом клянутся как медики, только не Гиппократу, а не о разглашении банковской тайны. Теперь я думаю что моим заказчикам скоро представиться мой конкурент🤣🤣🤣