Cerg121

Всем привет.

Многие боятся акций из-за отсутствия гарантий доходности. Сегодня я куплю акцию за 1000, а завтра она будет стоить 500, зачем рисковать? Опасения вполне мне понятны, но это не значит, что надо бежать открывать вклад в банке под мизерный %, который еле-еле покрывает инфляцию. Максимальная ставка в Сбербанке для вклада с возможностью пополнения 4,75% на данный момент. Вклад застрахован государством на 1,4 миллиона. Что же я могу вам предложить вместо этого? Дать в долг самому государству. ОФЗ - облигации федерального займа. Облигация это по сути долговая расписка по которой вы получаете периодические выплаты (это называется купон), а по истечению срока номинальную стоимость облигации.

ОФЗ бывают разных видов, я расскажу конкретно о выпуске ПД (постоянный доход), код которых начинается с цифр 26- и 25-. Вот список этих бумаг:

Я бы советовал не залезать в облигации ПД сроком более 3 лет, так как в случае резкого всплеска инфляции эта доходность перестанет быть привлекательной, а значит нам больше всего подходят например ОФЗ 25083 с доходностью 8,2%. Но это еще не все. Купим мы их на ИИС, а значит получим еще 13% от вложенных средств за счет налогового вычета. Итого наша гарантированная доходность составит около 21,2% минус комиссии брокера. Согласитесь это интересней чем 4,75% в Сбербанке? Пополнять вы сможете в любое рабочее время биржи, а цена одной ОФЗ колеблется около 1 тысячи рублей.

Какие риски есть у ОФЗ?

Санкции против госдолга РФ. Подобное уже было в середине апреля 2018 года на фоне санкций против некоторых российских чиновников, бизнесменов и юр лиц. Тогда иностранные инвесторы продали российских ОФЗ приблизительно на 100 млрд рублей. Но ничего страшного не случилось: российские банки и инвестиционные фонды быстро скупили долговые бумаги, от которых избавились нерезиденты. При этом из-за временного снижения цены ОФЗ их доходность к погашению повысилась на 0,4—0,5 процентного пункта. Это значит, что в апреле 2018 можно было купить ОФЗ чуть выгоднее обычного: цена бумаг была меньше, а номинал и купонные выплаты не менялись.

Дефолт по облигациям маловероятен даже в случае санкций против госдолга. У России есть большой золотой запас и куда более устойчивая экономика, чем 20 лет назад.

Всем привет.

Начнем с того, что это такое. IPO — первичное публичное размещение акций. Компания впервые размещает свои акции на бирже.

В чем заключается общая идея для инвестора? Смысл в том, что при размещении акций компании на бирже, можно пытаться находить наиболее недооцененные. То есть те, которые размещаются на бирже по низким ценам и могут продемонстрировать сильный рост уже в первые дни (или даже часы) после старта торгов на бирже.

В чем польза для компании? Выход на рынок акций дает возможность получить дополнительные деньги на свое развитие за счет передачи части прав на управление.

Я отношу инвестиции в IPO к высоко рискованным. Чтобы участвовать в них вам потребуются услуги посредников, которые готовы собирать маленькие суммы денег с клиентов и все это превращать в одну крупную заявку, чтобы урвать небольшой кусочек акций новой компании. Остерегайтесь мошенников! Обратите внимание на комиссии, например вот условия одного из таких посредников: На вход 3%, На выход 1,75%, На прибыль 20%. По сравнению с брокером это выглядит просто чудовищно. Но как известно, чем выше риск, тем больше награда. Давайте посмотрим результаты некоторых IPO за последние 2 года:

Сразу бросается в глаза компания Beyond Meat c ростом в 709,1%!

Beyond Meat - одна из самых быстрорастущих пищевых компаний в США, предлагающая ассортимент революционных мясных продуктов на растительной основе. Компания стремительно увеличивает чистую выручку - в 2018 году она составила 87,9 млн долларов, увеличившись на 170% по сравнению с 32,6 млн долларов в 2017 году.

Как же выбирать такие компании? Только изучать форму F-1, которую компания должна представлять перед размещением. Обращайте внимание на прибыль. Например всем известная UBER, которая недавно провела IPO, потеряла за 1ый квартал 2019 более 1 млрд $. В последние три квартала выручка Uber перестала расти, а операционный убыток в 2018 составил 3 млрд $. Как думаете стоило ли участвовать в ее IPO? На мой взгляд однозначно нет.

Я полагаю можно выделить например 5% портфеля для экспериментов и зайти по 1% в 5 IPO показатели компаний которых вам кажутся безумно классными. Лично я пока не дошел до такого и советую все 100 раз взвесить прежде чем участвовать в IPO.

Всем привет!

В комментариях к прошлым постам меня просили рассказать о моих личных успехах в инвестициях. Брокерским счетом я начал пользоваться с прошлого года и совершил ряд удачных вложений, но увидев быстрый рост по ним, не удержался и все продал. В этом году я открыл ИИС и решил твердо следовать стратегии. Я отобрал  30 компаний из разных секторов с максимальным весом в 5% от годового пополнения портфеля. Я считаю оптимальным иметь портфель из 20-30 компаний, но если вы не хотите или не уверены в своих силах, то куда лучше взять просто ETF на индекс.

На этой неделе произошло сразу 2 важных события которые повлияли на портфель. Трамп объявил о новых пошлинах для Китая, что вызвало падение цены многих компаний и объявил о вводе новых санкций для РФ, что вызвало падение рубля по отношению к доллару. Итого на вложенные 240 000 рублей, мой портфель сейчас стоит 242 767,72 рублей. В плане диверсификации по отраслям на данный момент:

Есть небольшой перекос, но в дальнейшем я это исправлю покупкой компаний из других секторов. В целом изменения по портфелю за пол года выглядят так:

Цель это 400 000 в год пополнений для получения максимального вычета в 52 000 рублей от государства. Я уже рассказывал о 3 лучших и 3 худших моих инвестициях в одном из прошлых постов, давайте кратко расскажу сразу по 5.

5 худших:

1) Abbvie (-19,11%) - крупная покупка компании Allergan.

2) Heinz (-14,44%) - неудачное слияние с Kraft и плохой отчет, снижение дивидендов.

3) ММК (-9,96%) - слабый отчет, рост цены на руду, так как своей не хватает.

4) Pfizer (-7,85%) - поглощение Array BioPharma и вывод Upjohn.

5) J&J (-6,9%) - уголовное расследование из-за сокрытия проблем с присыпкой.

Единственной неудачной покупкой я считаю Heinz. Во всем остальном я каких-то ошибок не вижу, так как продавать акции не собираюсь.

5 лучших:

1) Газпром (+43,2%) - рост дивидендов. Моя див доходность составила 10,43% в рублях.

2) ATT (+15,23%) - купил на падение для дивидендов. 6,18% годовых в $.

3) Coca-Cola (+14,68%) - купил на падение для дивидендов. 3,16% годовых в $.

4) Merck (+8,92%) - так же купил на падение.

5) JPMorhan (+7,62%) - так же купил на падение. =)