Cerg121

Всем привет.

Пол года назад я написал вот этот пост. Давайте посмотрим, что произошло с этими компаниями спустя 6 месяцев.

1) Medtronic +14,94%

2) Johnson and Johnson -1,52%

3) Pfizer +6,33%

4) Merck -3,82%

5) Intel -11,07%

6) Microsoft +23,71%

7) Visa +23,23%

8) AT&T -9,32%

9) Disney +24,22%

10) Kimberly-Clark +8,53%

11) Procter & Gamble +18,68%

12) Pepsi +3,97%

Итого в среднем +8,15% в долларах. Но давайте сравним это с ETF за этот период. FXIT (ИТ компании США) +46,9%, FXUS (широкий рынок США) +33,9%, FXCN (широкий рынок Китая) +35,84%, FXWO (широкий рынок по миру) +27,5%. Правда это в рублях, а доллар с тех пор вырос на 5,11%, так что учитывайте это в доходности. Любой или комбинация этих ETF принесла бы доходность выше. Так что если вы не хотите погружаться в бизнес компаний, то покупайте просто ETF.

А теперь давайте взглянем на компании, которые за 6 месяцев показали доходность куда выше различных ETF.

1) Immunomedics +338% - разрабатывает и производит продукты диагностической визуализации для лечения рака и инфекционных болезней. Выросла на новости о том, что Gilead приобретет  ее по цене 88 долларов за акцию. Сумма сделки, одобренной советами директоров обеих компаний, составит примерно 21 миллиард долларов.

2) Fastly +269% - ИТ компания которая предоставляет облачные решения от управления данными при разработке до кибербезопасности и обеспечения работы стриминговых сервисов. В период пандемии спрос на подобные услуги вырос. Недавнее падение вызвано негативными прогнозами дальнейшей выручки. Компания до сих пор убыточна, так что боюсь быстрый рост обернется быстрым падением.

3) Zoom +274% - еще одна ИТ компания и то же в области облаков, но в сфере проведения групповых видеоконференций. На данный момент оценивается в 713 годовых выручек и со своей капитализацией в 159 млрд $ сравнима с Adobe (241 млрд) и Oracle (181 млрд). Кто в здравом уме покупает сейчас ее акции? Я не знаю, но возможно ничего не понимаю. Если бы у меня была возможность купить ее акции пол года назад, то возможно бы на 1% портфеля и взял, но по текущей цене точно нет. Это единственная компания о которой я знал до этого поста и пользовался ее услугами.

4) Hibbet Sports +335% - сеть магазинов спорттоваров в США. Продажа вещей в магазинах довольно низкомаржинальный бизнес. Да выручка у них выросла, но на прибыли это не сказалось так сильно. Не понимаю этого роста цены.

5) Bed Bath Beyond +379,96% - тоже магазины, но уже по продаже товаров для дома. Как и в прошлом году компания терпит убытки. Так же не понимаю причин для такого роста.

Из всего этого вывод довольно простой. ETF лучший выбор для большинства участников рынка, которые следуют стратегии купил и забыл.

Пару месяцев назад я писал о том, как мой портфель достиг 600 тысяч. Сегодня же портфель уже составляет более 700 тысяч. Моя первая цель это 1кк, так что осталось уже менее 30%!

Топ выросших акций: Danaher +61,9%, Microsoft +27,3%, NEE +21,4%, Medtronic +19,6%, Alexion +18,1%.

Топ просевших акций: Cisco -17,4%, Газпром -13,6%, Citi -5,5%, ATT -4,6%, Pfizer -3,6%.

В своем телеграм канале, я делюсь результатами каждую неделю, так что если вам интересно получать информацию чаще, заскакивайте https://t.me/millions_serg121

Меньше месяца назад я написал о том, что начал инвестировать в IPO. Но хоть и прошло так мало времени, можно уже сейчас увидеть вполне существенный плюс.

Всего у меня куплено 2 лота со средней ценой 1637,5. Текущая стоимость 1845.

+12,67% менее чем за месяц! Неплохое начало, мне нравится, посмотрим что будет дальше. Постараюсь продолжить покупать хотя бы по 2 лота в месяц.

С одной стороны человек может посмотреть, что вклад в банке сейчас максимум процентов 6 за год приносит, а тут меньше чем за месяц в 2 раза больше! Но надо понимать, что в отличие от банковского вклада доходность здесь не гарантирована. Вместо +12% могло легко оказаться -12%.

Всегда помните, что там где высокая доходность, там и высокий риск. Не забывайте о диверсификации своих инвестиций. Для меня это просто эксперимент на не более 2% от всего портфеля.

Как получить бесплатные активы? Когда вложения станут более существенны и рост достигнет 115%, я зафиксирую 50% позиции. Таким образом после вычета налога 13% я верну все вложенные деньги в идею, но при этом у меня останется 50% активов. Иметь по сути бесплатные активы это ведь так классно. Помимо таких инвестиций через зпиф в IPO есть и отдельные компании, которые легко могут удвоиться. Такое удвоение например недавно показал Яндекс. Все что нужно это первоначальные деньги и время.

Всем привет.

Наконец-то получил налоговый вычет за прошлый год! Так может каждый у кого белая зарплата и он инвестирует через ИИС. Напомню что это такое. Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это счет для инвестиций, с помощью которого можно торговать на бирже: покупать валюту, акции, облигации и другие ценные бумаги. В отличие от брокерского счета, для ИИС на выбор есть два типа налогового вычета. Я воспользовался налоговым вычетом первого типа - 13% от внесенных средств на счет с суммы до 400к в год. Таким образом можно получить от государства до 52 000 Р в год. У меня больше так как помимо налогового вычета за ИИС есть и другие категории за которые государство готово платить деньги. Не забывайте про ограничения которые накладывает ИИС. Если захотите снять деньги со счета раньше 3 лет с открытия, то придется его закрыть. Тогда воспользоваться налоговыми вычетами не получится, а уже полученные вычеты по ИИС придется вернуть.

Мой выбор пал на ЗПИФ “Фонд первичных размещений”. Стратегия у фонда весьма простая: на каждое IPO подается 10% от портфеля, фонд получает аллокацию, остаток идет опять в эквиваленты денежных средств; каждая бумага продается сразу через 93 дня после покупки, на высвободившиеся деньги покупаются новые бумаги на IPO; доля каждой бумаги должна быть не более 13% от портфеля, это значит, что если бумага сильно выросла в цене и её доля от всех активов становится более 13%, то часть позиции по этой бумаге продается до снижения её доли к 13%. И всё.

🟢 Плюсы:

1) Максимально возможная аллокация.

2) Не надо тратить свое время.

3) Комиссии ниже, чем у самостоятельного инвестирования в IPO. Хотя 5% в год это все равно серьёзно.

4) Купить можно через многих брокеров.

🔴 Минусы:

1) Нет прозрачности, что в данный момент находится в фонде под вопросом. Остаётся лишь надеяться на маркет мейкера, что цена пая справедливая.

2) Череда провальных IPO может неплохо так опустошить фонд.

Тинькофф инвестиции не позволяют купить этот ЗПИФ, поэтому я открыл ещё один брокерский счет у ВТБ. Планирую покупать по 1 лоту в месяц пока цена держится ниже 2000. Если будет крупное падение, дополнительно докуплю.

📛 Риск таких инвестиций я оцениваю как максимально высокий. Будьте осторожны.

Кому интересно следить за моими результатами, то приглашаю на свой канал: https://t.me/millions_serg121

Всем привет

Заканчиваю рассказывать из чего состоит мой портфель. Напомню, это не рекомендация и не совет к покупке. Я лишь рассказываю, что купил сам и почему. Не стоит никогда слепо копировать чужие сделки.

Энергетика 8%

1) Газпром 3% - доля «Газпрома» в мировых запасах газа составляет 17 %, в российских — 72 %. На «Газпром» приходится 12 % мировой и 68 % российской добычи газа. Основные направления деятельности — геологоразведка, добыча, транспортировка, хранение, переработка и реализация газа, газового конденсата и нефти, реализация газа в качестве моторного топлива, а также производство и сбыт тепло- и электроэнергии. Газ куда экологичнее угля и нефти, поэтому в ближайшие годы его потребление будет увеличиваться. Проблема только в том, что вокруг компании много политики. 

2) NextEra Energy 5% -  один из крупнейших в мире игроков сектора альтернативной энергетики (ветровые и солнечные электростанции, а также ядерная энергетика). О природе надо заботиться, энергию добывать экологично, а это лучшая на мой взгляд компания в этой области.

Телекомы 6%

1) AT&T 3% - крупнейшая в мире телекоммуникационная компания и один из крупнейших медиаконгломератов. Из интересного именно им принадлежит HBO. Игра престолов, Мир Дикого Запада, Настоящий детектив, Силиконовая долина и вот это вот все.

2) Verizon 3% - американская телекоммуникационная компания, главный конкурент AT&T.

Всякое 5%

1) Danaher 3% - конгломерат, производящий медицинское и промышленное оборудование и оказывающий услуги в этих сферах. Естественные науки. Это оборудование и услуги для проведения сложных химических операций и исследований. В основном клиенты Danaher — это фармацевтические компании и ученые, но в этом сегменте Danaher также оказывает услуги промышленным компаниям, поддерживая их оборудование в хорошем состоянии. Диагностика. Это оборудование и химикаты для исследований в сфере химии и медицины. Окружающая среда и прикладные решения. Этот бизнес разделяется на две части: ПО, расходные материалы и оборудование для контроля качества воды, а также ПО, расходники и оборудование для упаковки и продажи товаров. Мне больше всего приглянулась тем, что занимается водой, ведь без нее мы все откинемся.

2) Ecolab 2% - мировой лидер в сфере водных и санитарно-гигиенических услуг, а также решений для предотвращения инфекций. Еще одна компания, которая занимается водой. Без заботы об экологии в нашем мире мы далеко не уйдем.

И так я рассказал о 26 компаниях и 4 ETF в которые инвестированы мои деньги. 10% портфеля это РФ (в рублях), 90% это весь остальной мир (в долларах). Будущего никто не знает, посмотрим к чему мой выбор приведет.

Всем привет

Продолжаю рассказывать из чего состоит мой портфель. Хочу сразу сказать, это не рекомендация и не совет к покупке. Я лишь рассказываю, что купил сам и почему. Не стоит никогда слепо копировать чужие сделки.

Остались отрасли куда более мелкие, чем прошлые, поэтому буду объединять в 1 пост пару.

Еда 8%.

1) Pepsi 3% - один из крупнейших в мире производителей продуктов питания и напитков под известными брендами. В России на Пепси работает около 19 тысячи человек, так как Пепси крупнейший в России промышленный переработчик картофеля и один из крупнейших переработчиков сырого молока. Агуша, Чудо, Домик в деревне, Кубанская буренка, Веселый молочник, Ламбер, Фруктовый сад, Я, J7, Липтон, Лэйс, Читос, Доритос, Русский дар, Чудо Ягода и многое другое это все принадлежит Пепси.

2) Coca-cola 3% - главный конкурент Пепси в области напитков. В России представлена такими брендами как FUZETEA,  Burn, Black Monster, Добрый, Rich, Моя Семья, Pulpy, Бонаква.

3) Archer Daniels Midland 2% - международная агропромышленная корпорация. Производит: соевые бобы, подсолнечник, канолу, арахис, растительные масла, биодизель. Из кукурузы: сироп, крахмал, глюкоза, декстроза, этанол. Многие не знают, но в большинстве продуктов содержатся производные из кукурузы.

Я считаю люди слишком пристрастились к сахару и кофеину и так просто с него не слезут. Так почему бы не поучаствовать в заработке на этом. Кол-во вложенных средств в фарм компании надеюсь перекроют этот грех. :D

Банки 9%.

1) Сбербанк 3% - крупнейший банк России. Думаю все вы его прекрасно знаете. От себя добавлю, что не стоит воспринимать Сбербанк как просто финансовую организацию. Сбербанк так же сильная ИТ компания, которая совместно с mail.ru продвигает свою экосистему. Ситимобил, Delivery Club, Самокат, DocDoc и многое другое это все Сбербанк в том числе. Главный конкурент это Яндекс совместно с ВТБ. Посмотрим что из этого выйдет.

2) Bank of America 2% - один из четверки крупнейших банков США. Основным регионом деятельности являются США, поэтому мало что могу интересного рассказать.

3) Citigroup 2% - один из четверки крупнейших банков США. Предоставляет розничные банковские услуги и обслуживание кредитных, дебетовых карт, а так же обслуживание корпорации, правительства и финансовых институты.

4) JP Morgan 2% - один из четверки крупнейших банков США. Хоть и замыкает мой список, но по сути является самым крупным из всех этих банков. Занимается все тем же, чем и остальные.

Четвертый банк в США это Wells Fargo, который выглядит хуже остальных и поэтому отсутствует в моем портфеле. С текущими низкими ставками банкам довольно сложно становится легко зарабатывать, но я зашел в них после падения, так что сейчас все они показывают хороший плюс. Единственное важно понимать, что последствия кризиса до банков доходят с задержкой. Сейчас правительства заступились за людей и компании кредитными каникулами, но когда они закончатся это потянет череду банкротств. Опять же как показали прошлые кризисы - крупные банки будут спасать за счет обычных граждан, так что небольшую позицию держать в этой сфере считаю разумным.