Топовый фонд недвижимости в РФ
Начинаю снова по чуть-чуть возвращаться в мир фондов недвижимости.
Хоть уже несколько лет и инвестирую в фонды от Паруса, но в основном на мелкие суммы, т.к. сейчас высокие % ставки ЦБ, а это фонд работающий с кредитным плечом, что накладывает дополнительные риски.
Раньше активно инвестировал в паи от ПНК, которых считал лидерами в этом направлении. К сожалению, они закрылись, хоть и прекрасно отчитались перед пайщиками, но их место лидеров никто не смог достойно занять.
Теперь снова начал искать интересные варианты, начну с фонда от Сбера
Для начала, примерно так сейчас выглядит соотношение активов на рынке фондов недвижимости РФ.
Мое внимание больше всего привлек фонд ПИФ Сбербанк-Арендный бизнес 7 RU000A1034U7
подробнее о нем:
- Расчетная стоимость пая на 11.04.2024 составляет 110 381 рубль
- Стоимость чистых активов фонда на 11.04.2024 составляет 99 370 932 205 рублей
- Выплата дивидендов: ежеквартально. Текущая доходность 11-12% годовых.
- Фонд сформирован 03.06.2021 г.
- Дата окончания срока действия договора ДУ Фондом 31.03.2031 г.
- Комиссия Управляющей компании за управление: 1% от стоимости чистых активов Фонда (включена в стоимость пая и отдельно не списывается)
- Комиссия Управляющей компании за успех: не более 5% от выплаченного пайщикам инвестиционного дохода в год (включена в стоимость пая и отдельно не списывается)
- Комиссии спецдепозитария, регистратора, аудитора не более 0,5% от стоимости чистых активов Фонда (включены в стоимость пая и отдельно не списывается)
- Согласно Правилам доверительного управления, фонд может инвестировать в достаточно широкий перечень инструментов, преимущественно связанных с недвижимостью. Основные из них: денежные средства (включая иностранную валюту);недвижимость и права аренды недвижимости; имущественные права в строительстве объектов недвижимости; имущественные права в долевом строительстве объектов недвижимости; имущественные права из договоров реконструкции объектов недвижимости; инженерные системы, комплексы и сети (включая оборудование и инфраструктуру), предназначенные для обеспечения функционирования и эксплуатации объектов недвижимости; имущественные права по обязательствам из договоров займа.
- в состав фонды входят крупные складской комплекс (в том числе, что раньше принадлежали ПНК): Валищево, Шушары, Октябрьский, Новая Рига, Ростов, Пушкино, Толмачево, Кольцово, Вешки, Домодедово. Подробнее можно почитать в справке о стоимости чистых активов (актуальную ищите на сайте).
Мое мнение
+ Сейчас фонд торгуется около 80 000 за пай, при чистой стоимости активов в 110 000, что дает дисконт около 35% и делает цену очень привлекательной для входа.
+ Недвижимость, особенно коммерческая, думаю будет продолжать расти. Рост будет не такой бурный, но жду хотя бы покрытия инфляции (которая может быть очень сильной), что не могут обеспечить теже ОФЗ или депозит.
+ Фонд платит регулярные дивиденды, около 11-12% годовых. Которые тоже жду, что будут расти вместе с ростом стоимости аренды.
+ недвижимость — это надежно, и принадлежит мне, как инвестору в паи фонда.
Если кому-то такой гарантии недостаточно, и квартира в собственности, депозит или ОФЗ выглядят надежнее, то есть вопрос – что должно случиться в стране или мире, чтобы такая форма собственности не гарантировала надежность и утратила силу? Если это произойдет, то форма собственности, гарантированная записью с вашей фамилией в облачном хранилище в виде выписки из ЕГНР, сохранит свою силу?
Так-то риски есть везде, и даже акций купленных на МосБирже без проблем можно лишиться, по причине – «ценные бумаги предприятия на МосБирже, не являются добросовестными приобретателями».
Если продолжать тему максимального владения, то нет ничего более Собственного, чем BTC купленный и хранящийся на теплом или холодном кошельке, который с него никто не может забрать/отсудить и что-либо с ним сделать.
Основные посты на тему финансов и "Свободы в целом" в моем телеграмм канале
P.S. «Ставьте лайки и подписывайтесь на канал, и конечно же оставляйте свое мнение в комментариях!»