46

Инвестирую в акции РФ 1 год. Личный опыт

Как горят костры рябин 3-го сентября я не увидел, но вот как горит красным цветом мой инвестиционный портфель из акций РФ я наблюдаю последние 12 месяцев. Оказывается, прошел целый год с момента начала инвестирования в акции российских компаний (и более 2,5 лет с момента начала инвестирования на фондовом рынке). Результат можете видеть ниже (-320.000 руб).

Инвестирую в акции РФ 1 год. Личный опыт Инвестиции, Фондовый рынок, Деньги, Кризис, Ранняя пенсия, Газпром, Рубль, Длиннопост

Покупка акций в августе 2022


В августе были куплены следующие акции:


• Сбербанк — 90 шт. (11 893,50₽)

• Роснефть — 2 шт. (667,30₽)


В конце июле и в начале августа пришли дивиденды от:


• Роснефть — 4 158,88 ₽

• Сургутнефтегаз — 4 257,00 ₽


Кэш мне сейчас нужен для других целей, поэтому покупки в ближайшие месяцы будут достаточно скромными. Постепенно увеличиваю размер финансовой подушки безопасности, чтобы в ближайшем будущем ей воспользоваться («поддержка штанов» в процессе смены сферы деятельности). Но я посчитал, что даже скромные, но регулярные покупки всё же лучше, чем продолжительная пауза.


Заметил, что многие люди поставили инвестиции на паузу, в том числе и в моем окружении. У одних упали доходы и теперь нет такой возможности, у других — все происходящие события после 24.02 просто отбили всякое желание связываться с биржей, третьи — накапливают кэш на накопительных счетах в ожидании позитивных новостей в геополитике.


Фиксация убытков


Глядя на свой краснющий портфель из акций, я вспомнил о налоге, который образовался во время продажи иностранных акций в марте этого года. Тогда доллар стоил неприлично дорого (около 120 рублей) и в момент продажи ценных бумаг образовался очень неприятный налог на прибыль из-за валютной переоценки.


Почему бы и не уменьшить этот налог, зафиксировав убыток при продаже сильно просевших российских акций — подумал я и продал все минусовые позиции к чертовой матери, закрыл брокерский счет и улетел на сказочное Бали, а после восстановил все проданные позиции, потратив незначительную сумму на спреды и комиссии. Такой маневр с продажей акций позволил уменьшить налог на несколько десятков тысяч рублей и получить «зеленый портфель», которым можно было бы козырять перед подписчиками, если бы я был инфоцыганом и продавал доступ в VIP-канал успешного успеха 🙂

Инвестирую в акции РФ 1 год. Личный опыт Инвестиции, Фондовый рынок, Деньги, Кризис, Ранняя пенсия, Газпром, Рубль, Длиннопост

Мой портфель РФ «Август 2022»


В действительности же, учитывая реальную среднюю цену купленных акций, портфель выглядит не так красиво и находится в приличном минусе:

Инвестирую в акции РФ 1 год. Личный опыт Инвестиции, Фондовый рынок, Деньги, Кризис, Ранняя пенсия, Газпром, Рубль, Длиннопост

Статистика портфеля FIRE (RU) - 'Август 2022'

Инвестирую в акции РФ 1 год. Личный опыт Инвестиции, Фондовый рынок, Деньги, Кризис, Ранняя пенсия, Газпром, Рубль, Длиннопост

• Общие вложения в акции РФ: 1 646 710,66 ₽

• Стоимость портфеля в настоящий момент: 1 323 040,18 ₽

• Срок с момента начала ведения портфеля: 1 год

• Прибыль (рост стоимости акций + дивиденды): -323 670,48 ₽

• Общий прирост портфеля в %: -19,7%


Мне повезло, ведь мой горизонт инвестирования 10+ лет, а начало моих инвестиций в акции российских компаний совпало с началом падения российского рынка. 10 из 12 месяцев портфель показывал отрицательную динамику и я покупал акции по всё более низким ценам.

Инвестирую в акции РФ 1 год. Личный опыт Инвестиции, Фондовый рынок, Деньги, Кризис, Ранняя пенсия, Газпром, Рубль, Длиннопост

Портфель отстает от индекса полной доходности МосБиржи на 15,7%. Слишком высокая доля Газпрома в портфеле потащила его на дно после того, как двумя месяцами ранее акционеры не приняли решение о выплате дивидендов за 2021 год. Я получил довольно много критики в адрес своего нерационального маневра (сдать доллар по 56 и купить на все деньги Газпром по 315).


Как показывает практика — чем меньше сделок на бирже, тем меньше ошибок и больше доходность, поэтому я решил оставить всё как есть и не впадать в тильт, пытаясь отыграться. В конечном итоге в случае регулярных покупок на отрезке в 10-15 лет эта ошибка сгладится и не будет оказывать существенного влияния на итоговый результат.


Все последующие покупки будут направлены на увеличение долей других компаний в портфеле до индексных значений.


И снова дивиденды Газпрома


Несколько дней назад вышла ещё одна новость о дивидендах Газпрома (теперь уже за 2022 год). На внеочередном собрании совет директоров рекомендовал акционерам принять решение о выплате дивидендов за первое полугодие 2022 года (51,03 рубля на акцию). Эта новость оказалось убийственно неприятной с точки зрения FOMO для тех участников рынка, кто избавился от акций компании после первого решения о не выплате.


Все это напоминает ситуацию с несколькими очередями. Какую бы очередь ты не выбрал — соседняя всегда будет двигаться быстрее или так будет казаться. Долгосрочные инвесторы со стратегий buy and hold попадают в такие ситуации реже, чем активные трейдеры и подход первых лично мне ближе.


Конечно, я не мог знать и даже не рассчитывал, что всего через 2 месяца порекомендуют новые дивиденды, Газпром за день подрастет на 30%, да и весь рынок в целом оживится. Если дивиденды всё же утвердят, а не «кинут» миноритариев, как в прошлый раз, то всю полученную сумму направлю на покупку других компаний из индекса. Доля Газпрома в моем портфеле будет постепенно снижаться до целевого значения ещё несколько лет.


Интересное наблюдение: память участников фондового рынка, как у рыбки Дори из мультика «В поисках Немо».

Инвестирую в акции РФ 1 год. Личный опыт Инвестиции, Фондовый рынок, Деньги, Кризис, Ранняя пенсия, Газпром, Рубль, Длиннопост

Снова в чатах вижу утверждения «да 100% заплатят, это ведь директива правительства!». Будто бы несколько месяцев назад не было заявления Эльвиры Набиуллиной о необходимости восстановления доверия инвесторов к фондовому рынку, после которого это доверие просто растоптали.


Я предполагал, что через какое-то время старые обиды забудутся, на рынок придет «новая кровь» и рекомендация (а не решение) высоких дивидендов будет снова вызывать эйфорию, но я не думал, что это произойдет так скоро.


Акции иностранных компаний


Я был бы рад продолжить инвестирование в акции компаний из индекса S&P500. Но делать это через СПБ биржу большого желания нет, а через Interactive Brokers слишком большие издержки по вводу/выводу средств + риск блокировки по резиденству, который никуда не делся.


Буду ждать разряжения геополитической обстановки, разблокировки активов в Инвестиционной палате, а также фондов FinEx, после чего буду думать над возобновлением покупок. В данный момент не готов брать на себя нерыночные риски, лишний раз переживать и продумывать схемы по извлечению своего капитала из зарубежного брокера в случае блокировки.


Отпуск


Приезжали в гости друзья на неделю. С большим удовольствием отправил себя в неоплачиваемый отпуск и насладился последними днями этого лета.

Инвестирую в акции РФ 1 год. Личный опыт Инвестиции, Фондовый рынок, Деньги, Кризис, Ранняя пенсия, Газпром, Рубль, Длиннопост
Инвестирую в акции РФ 1 год. Личный опыт Инвестиции, Фондовый рынок, Деньги, Кризис, Ранняя пенсия, Газпром, Рубль, Длиннопост
Инвестирую в акции РФ 1 год. Личный опыт Инвестиции, Фондовый рынок, Деньги, Кризис, Ранняя пенсия, Газпром, Рубль, Длиннопост
Инвестирую в акции РФ 1 год. Личный опыт Инвестиции, Фондовый рынок, Деньги, Кризис, Ранняя пенсия, Газпром, Рубль, Длиннопост

************


На протяжении трех лет я открыто пишу о своем инвестиционном опыте и о том, как собрался накопить на раннюю пенсию в России в своем блоге: https://t.me/wkpbro, иногда дублируя посты на Пикабу.

Движение F.I.R.E.

257 постов2.3K подписчика

Добавить пост