Ответ user10459007 в «Альфа-банк и 115-ФЗ»⁠⁠4

Надо смотреть на конкретный запрос банка и, что не менее важно, на то как конкретный банк реагирует конкретно на вас. Потому что у каждого банка есть внутренний рейтинг каждого клиента. Они это отрицают, так как это незаконно, но моя практика это ясно показывает.

А если дать общую выжимку, то вот:

Надо понимать, что 115 - это серьезно. И вас ждет волокита. Объяснить придется каждую транзакцию. С документами - каждую более 10тыр. Договора купли/продажи, скриншоты из мессенджеров, торговых площадок. Если транзакции между родственниками - показать связь документами.

Помимо этого вам нужны документы, обьясняющие легальность происхождение денег: 2ндфл, декларации ип, самозанятых, дкп на квартиры/машины, кредитные договора актуальные.

Но даже грамотно составленный по сути ответ может не спасти. Зависит от банка и от того, не ругался ли с женой сегодня проверяющий и голодный ли он сейчас.

Небрежно отправили бумажки: в хаотичном порядке, к примеру. Отличная причина вас локнуть!

Если такое случилось, надо знать механизмы восстановления репутации, если вам дали «от ворот поворот». Это я не могу давать в паблик, так как что известно всем - то перестает работать. Помимо этого, многое зависит от банка с которым вы имеете дело. Но альфа, я буду откровенен, адекватный банк в части общения по 115 фз. Просто люди, первый раз столкнувшиеся с таким блоком, внезапно начинают осознавать за кого их держат власть имущие. И становится очень неприятно - вся агрессия идет на банк.