Cerg121

Всем привет

Тинькофф крайне активно начал выпускать новые фонды и я решил написать свое видение на них. Как я упоминал ранее, я решил отойти от стратегии отбора акций к стратегии отбора фондов.

1) Вечные портфели в USD, EUR и рублях. Комиссия фондов 0,99%. Все эти 3 фонда объединяет такая логика. 1 четверть это акции (для каждого фонда они свои, США, Европа и РФ), 1 четверть это золото, 1 четверть это краткосрочные облигации и 1 четверть длинные облигации.  Для меня эти фонды никакого интереса не представляют. Слишком много облигаций и золота.

2) Фонд на SP500. В фонде более 500 акций из США, полагаю один из самых известных индексов в мире. Комиссия фонда 0,79%. С удовольствием покупаю этот фонд. Но в будущем, если появится возможность покупать ETF от зарубежных провайдеров с комиссией 0,03% (VOO или IVV), то перейду на них. Чтобы далее не повторять напишу здесь 1 раз. Как только у РФ брокеров появятся аналоги с заметно меньшей комиссией, то я сразу перейду на них.

3) Фонд на золото. Комиссия фонда 0,54%. Кому хочется прикупить золота, это один из самых простых способов. Мне золото не интересно. Его ценность переоценена на мой взгляд.

4) Фонд на Nasdaq Technology Sector. Комиссия фонда 0,79%. Не путать фонд с просто Nasdaq и фондом на него QQQ. Тут только ИТ компании равномерно распределенные по ~2,5% на каждую. То есть такие гиганты как Apple и Microsoft имеют такой же вес в фонде как крошка Check Point. Для кого-то это может быть плюс, для кого-то минус. Пока в раздумьях над его покупкой, но в целом фонд неплохой на мой взгляд. Зачем Тинек при выборе FXIT говорит, что это его аналог я не понял. В FXIT на несколько компаний приходится порядка 50% веса фонда. Совершенно иной подход на мой взгляд.

5) Фонд на Nasdaq Biotech. Комиссия фонда 0,79%. Тут собрано множество компаний из сектора биотехнологий. Самые крупные доли у таких компаний как Amgen, Gilead, Illumina, Regeneron, Moderna, Vertex, Biogen, Seagen. Таких фарм гигантов как Merck или Pfizer тут нет, хотя они сейчас явно перестраивают свой бизнес в этом направление. Сектор для меня интересный, поэтому порядка 5% капитала я планирую в нем держать.

6) Фонд на компании в области развития экологически чистых технологий. Комиссия фонда 0,99%. Звучит красиво, но что видно в составе? Тесла, производители солнечных батарей, производители аккумуляторов, добытчик лития, производство химических реактивов, фонд недвижимости, китайские электрокары NIO и Li... Целая солянка получается со всего мира совершенно разных компаний. Возможно на небольшую долю добавлю его к себе.

7) Фонд на компании с высоким рейтингом ESG. Комиссия фонда 0,69%. ESG это Экологическое, социальное и корпоративное управление (Environmental, Social, corporate Governance,). 34,5% фонда приходится на компании из сектора потребетильских товаров, поэтому я этот фонд для себя не рассматриваю. Имей фонд больший уклон в ИТ, то подумал бы.

8) Фонд на развивающиеся рынки.  Комиссия фонда 0,69%. К развивающимся рынкам относятся Россия, Китай, Бразилия, Мексика, Южная Африка, Индия... В этом фонде сделан очень большой упор на Россию, аж 27,2% и при этом довольно мало компаний. Для кого-то это плюс, для кого-то минус. Я планирую пока на 15% от капитала его взять, но со временем думаю его долю уменьшу.

9) Фонд на сектор кибербезопасности. Комиссия фонда 0,69%. Сектор мне очень близок и показывает отличные темпы роста последние годы. Беру на 5% капитала.

10) Фонд на IPO. Комиссия фонда 0,99%. Стратегия довольно занятная, компания попадает в фонд после окончания локап периода. То есть этот фонд не участвует в самих IPO, а покупает новые компании с биржи, когда все кто хотел сразу продать, уже продал свои акции. Попав в фонд, компания остается в нем до попадания в крупный индекс США, если за 2 года этого не произошло, то продается. Сейчас в фонде крупные доли таких компаний как Snowflake, Uber, Airbnb, DoorDash, Coinbase, CloudFlare и так далее. По сути это ставка на успех новичков. Фонд мне интересен, но неприятна крупная комиссия. Скорей всего я возьму этот фонд, но на небольшую долю.

11) Фонд на SPAC. Комиссия фонда 0,99%. Спаки это компании пустышки в которых есть только деньги акционеров. Затем спак производит слияние с существующей непубличной компанией и таким образом выводит ее на биржу. Это альтернатива проведению IPO. На мой взгляд это фонд с самым высоким риском. Брать я его не буду.

12) Фонд на РФ рынок. Комиссия фонда 0,79%. Стандартный фонд на популярный индекс акций РФ. Сбербанк, Газпром, Лукойл, Яндекс, Норникель, Новатэк, TCS в топе по размеру доли в нем. На данный момент порядка 25% капитала я планирую держать в нем, но со временем думаюбуду уменьшать.

13) Фонд на Облигации. Комиссия фонда 0,99%. Очень высокая комиссия для фонда на облигации. Но в целом я не фанат этого инструмента и не держу никаких облигаций. Зачем брать на себя риск ради условных 9%, если у меня на остаток по счету 7% надежно на данный момент капает.

На данный момент анонсирован скорый выход таких фондов: Еврооблигации (не интересно), Eurostocks 50 (не интересно), FinTech (возможно), Semiconductors (не интересно),  AI-Robotics (интересно), BuyBack Leaders (возможно), PAN-ASIA (интересно). Кстати у 3 последних фондов, что Тинькофф вывел на рынок комиссии составили всего 0,69%, что является очень хорошей тенденцией к понижению. При долгом удержание фондов каждая сотая доля % важна.

На данный момент весь мой портфель на ИИС состоит из фондов Тинькофф. Портфель у ВТБ я закрыл и планирую перевод денег на обычный брокерский счет в Тинькофф.

Предвижу в комментариях крики, что это реклама. Хочу еще раз отметить, что комиссии фондов Тинькова значительно выше, чем у зарубежных аналогов и если у вас есть доступ к ним, например через брокера IB или вы квалифицированный инвестор и можете покупать их у РФ брокеров, то конечно лучше брать именно их. Я лишь рассказываю о своих действиях и прошу не повторять их, так как инвестиции в акции несут риски потери денег.

Всем привет

После долгих раздумий я решил пересобрать свой портфель на ИИС, так как моя стратегия по отбору акций не приносит ощутимого обгона SP500 и у меня теряется четкое понимание того, что покупать на каждое новое пополнение счета. Новая аллокация такова. 45% различные ETF на США, 45% акции РФ, 10% ETF на широкий рынок без США. Я хочу тратить на управление портфелем минимум времени, а больше посвятить своему развитию для увеличения моего основного дохода с работы.

Почему не ETF на акции РФ? У нас куда меньше чем в США крупных компаний и мне нравится получать дивиденды на счет. На данный момент у меня 9 компаний и я думаю над добавлением еще пары. Это Роснефть у которой я вижу хорошее будущее благодаря проекту Восток Ойл, но текущие цены на хаях и хочется немного подождать, возможно буду медленно добирать. Вторая это ТКС. Я недавно зафиксировал купленные акции по 71$ по 110$. Банк мне очень нравится, но мне кажется акции перегрелись и вполне легко могут нырнуть вниз. Вот там я их и куплю. Если же я ошибся, ну что поделать, всех денег не заработаешь.

Посмотрим, что из этого всего получится. В ETF у меня сейчас выделяется фонд на биотехи, но мне не хотелось бы его продавать, скорее буду балансировать нужные доли новыми покупками. Так же пока не решил соотношение между FXUS и FXIT, пока оставил 1 к 2, возможно поменяю в будущем. Так же в следующем году я надеюсь увидеть иностранные ETF для неквалов в которые с удовольствием переложусь

Из приятных новостей так же добавлю, что наконец получил вычет 52 000 за пополнения ИИС на 400 000 в прошлом году.

"Как же они оторваны от реальности. "Сформированный в течение жизни капитал" что это вообще такое?"

Постараюсь ответить. Если тратить меньше, чем зарабатываешь или получать больше, чем тратишь, а эту разницу инвестировать, то со временем вы станете обладателем капитала.

В капитализме у вас есть 2 пути. Работать ради денег или заставить деньги работать на вас.

Многие скажут, но ведь если откладывать мало, то смысла нет! Давайте посчитаем. Человек начал работать в 20 и работал до 65. Это 45 лет. Допустим он инвестировал по 3 000 в месяц под 10% годовых. В 65 у него будет акций на счете на сумму 31 709 567. Хватит ли этого на безбедную старость? Мне кажется да. И это результат инвестиций всего лишь 3 000 в месяц.

Понятное дело, что из-за инфляции суммы получатся несколько иные, но суть результата не изменится. Поэтому я считаю, что Сергей Швецов дал вполне хороший совет всем россиянам. Очнитесь, коммунизма давно уже нет.

Всем привет

Заглянул тут в свой портфель из РФ акций и увидел вот такую картину:

Черкизово выросло на целых 42% и заняло 1 место по росту в % в портфеле!

Возможно многие из вас задумаются, а что это за компания? Зайдем на их сайт и увидим:

"Бизнес «Черкизово» начинался с одного завода по производству колбасы в Москве и вырос до вертикально-интегрированного холдинга, в составе которого есть птицеводческие предприятия, современные свинокомплексы, мясоперерабатывающие и комбикормовые заводы, а также 300 тысяч га сельскохозяйственных земель.

Сегодня география предприятий компании простирается от Калининградской области до Алтая, поэтому наши бренды мясных продуктов – «Черкизово», «Петелинка», «Куриное царство», «Пава-Пава», «Империя вкуса» - хорошо знают в самых разных уголках страны. Мясо от «Черкизово» можно встретить не только на полках в магазинах, но и в составе блюд крупнейших в мире сетей быстрого питания - McDonald’s, Burger King, KFC, чьими поставщиками мы являемся.

Мы стремимся, чтобы наша продукция была известна не только в России, но и за ее пределами, поэтому активно развиваем экспортное направление. Основными зарубежными рынками для нас являются государства СНГ, Юго-Восточной Азии и Ближнего Востока."

Самый узнаваемый бред курицы Петелинка и второе место после Индилайт индейка Пава-Пава.

Попытался понять на чем такой рост, так как покупал совсем недавно. Вот что удалось найти:

В отчете за 6 месяцев по МСФО 2021 выручка +20,6% до 73,1 млрд руб. Чистая прибыль +62,3% до 13,4 млрд руб. Чистое изменение справедливой стоимости биологических активов +83% до 8,395 млрд руб! Себестоимость и разные расходы выросли более 10%. Прибыль на акцию 327,6 руб (а за 6 мес 2020 была 201,84). Более четверти уже пойдет на дивиденды — 85,27 руб за 6 мес 2021.

Как вы заметили цены в магазинах выросли и один из бенефициаров этого как раз та компания, что поставляет мясо в наши магазины.

Немного забавной математики. Допустим 1 человек съедает в неделю куриной грудки на 300 рублей, что дает нам траты в 14 400 рублей в год. За этот год Черкизово заплатит дивидендами 219,27*0,87=190,76 рублей на акцию. 14 400/190,76=75,49 Получаем, что этому человеку надо было купить 76 акций Черкизово, что бы за счет дивидендов обеспечить себя курицей. В начале года цена на 1 акцию колебалась около 1 800 рублей за штуку, а значит ему понадобилось бы 76*1 800=136 800 рублей. Сейчас бы его акции стоили бы уже 249 052 рублей плюс первая часть дивидендов уже поступили на счет.

Кушали Петелинку? Держите акции Черкизово?

Всем привет

С момента открытия ИИС прошло 2 года и 7 месяцев. Напомню, что я придерживаюсь довольно простой стратегии инвестировать каждый месяц. Начинал с порядка 30 тысяч, сейчас 33к, ну и добиваю до 400к за год для получения максимального вычета от налоговой 52 000 рублей.

С прошлого моего поста, пару месяцев назад, портфель вырос на 85 740 рублей.

Так же произошло то, что я так долго ждал. Тинькофф провел крупное обновление в плане пересчета доходностей пользователей своей соц сети Пульс, сделав ее расчет более правильным, а так же добавил подсчет показателей по ИИС! Так что теперь каждый может зайти в мой профиль в Пульсе и увидеть мою реальную доходность в текущий момент времени. Жаль, что сделки на ИИС все еще не отображаются.

Из новостей по позициям, я решил продать все акции китайских компаний из портфеля и заменить их на фонд VTBE, в котором помимо Китая представлены и другие развивающиеся страны, например Индия, Бразилия, Южная Корея, Тайвань и даже Россия. Этот фонд внутри себя содержит просто иностранный ETF ISHARES CORE MSCI EM. Комиссия получается двойная, что неприятно, но менее 1%. Постоянно ходят слухи о делистинге Китайских компаний с бирж США и перевод этих акций в Китай, пусть лучше этим провайдер ETF занимается в случае подобного поворота событий. Вот самые крупные позиции по компаниям в фонде, всего их в ETF сотни.

Так же я купил пару акций Диснея и Berkshire Hathaway. На счете остались кой-какие деньги, пока в раздумьях, что покупать дальше.

Помните, что инвестиции в акции не гарантируют вам доход, всегда есть риск потерять деньги.