Развод или как???

Буквально пару часов назад произошла ситуация о которой хотелось бы поведать. Жена продает плюшевых медведей через интернет , авито и т.д. Ушла с подружкой отмечать день рождения, а я остался с маленьким ребенком дома. Звонит жена и говорит, нарисовался клиент, хочет забрать определенного мишку. Но он сам из другого города и это подарок его девушке, которую он уже 100 лет не видел. Деньги переводит на карту. Мишка стоит 4000 р, но он перечислил в итоге 21000 двумя платежами, и просил 17000 отдать другу наличкой, который приедет забрать игрушку. Якобы это тоже подарок девушке, просто денежка. Когда мне об этом сказала жена, мне сразу показалось на какой-то развод. Я попросил ее скинуть мне номер телефона того чувака, пообщаться, узнать детали. В итоге приезжает парень, я при нем набираю номер телефона "заказчика" спрашиваю имя по телефону, он говорит Андрей, тут же спрашиваю у приезжего друга, как зовут чувака от кого он приехал, говорит Миша. Не состыковочка!!! В итоге Миша оказывается есть, а я разговаривал с его братом Андреем )))) Он забрал мишку, ушел, деньги 17000р я им возвращаю на карту. После того как ушел, моей жене стал названивать опять заказчик и говорить, что плюшевый мишка весь разорванный, с маленькой головой и вообще какой-то монстр. Сказал что хотят вернуть, а деньги опять пусть отдадут наличкой )))) В итоге чувак который забрал мишку сидел минут 20 в такси, заказчик не мог даже видеть его, не говоря уже о состоянии игрушки. Занес его обратно, опять упомянул про наличку, я же также сказал что верну на карту. Тот телефон уже не доступен.
Объясните мне пожалуйста, как хотели нас развести, ведь деньги все равно перечислялись на карту, даже если бы я им отдал наличкой ничего бы не потерял. Только вот странно перечисления были по времени 16:09 и еще какое-то, хотя это все происходило где-то с 19:00 по 20:00. Спасибо что прочли.
Автор поста оценил этот комментарий

Расскажешь все как было и ничего не будет тебе. 

раскрыть ветку (1)
Автор поста оценил этот комментарий

Тоже так думаю.

Хотелось больше схему развода узнать, что да как. 

Автор поста оценил этот комментарий

Проще 1500 рублей заплатить штрафу :)

раскрыть ветку (1)
Автор поста оценил этот комментарий

Что за штраф такой? Разве никто никогда не продавал ничего?

показать ответы
Автор поста оценил этот комментарий

В итоге получается что я крайним останусь? И у меня будут пытаться как-то вернуть деньги? Когда ждать копов ?

показать ответы
Автор поста оценил этот комментарий
Вообще подоходный налог уплачивается с любого дохода физ. лица. (biz-anatomy.ru/nalogi/shok-platim-nalogi-s-prodazhi-bu-veshhej ) Когда вы совершает покупки, вы подтверждает свои транзакции либо вводом пин кода, либо подписью. В этом случае продавец имеет формально доказуемое ваше согласие на сделку, и тут уже владелец карты может попасть под соответствующую статью.
раскрыть ветку (1)
Автор поста оценил этот комментарий

Извини, не уловил немного, толи осуждаешь меня толи наоборот.

5
Автор поста оценил этот комментарий

Ну значит у них все получилось. Поздравляю :) 

раскрыть ветку (1)
Автор поста оценил этот комментарий

Хотя вру, я не могу видеть откуда мне деньги упали...

Автор поста оценил этот комментарий

А как магазины возвращают? Только с наличием паспорта и карты....

Из другого города покупатель? Тогда увы...или присылайте ваше фото с открытым паспортом и лицевой фоткой карты одновременно.

Мне именно так пришлось возвращать деньги и я попросил возврат товара.

Пришлось фоткать себя, паспорт и карту. Только когда совпала ФИО в паспорте и на карте и морды на фото и на лице - продавец вернул.

раскрыть ветку (1)
Автор поста оценил этот комментарий

В принципе да, магазины так просто не вернут на какую-то карту...

Автор поста оценил этот комментарий
ты в схеме. соучастник. жди визита копов
раскрыть ветку (1)
Автор поста оценил этот комментарий

Кому я перечислил получается тоже в схеме? Будут ко всем ходить по цепочке?

Автор поста оценил этот комментарий
налоги платит?
раскрыть ветку (1)
Автор поста оценил этот комментарий

Разве за дебетовую карту надо как то отчитываться?

показать ответы
Автор поста оценил этот комментарий

Увы развод. Через вас краденные деньги отмыли. Впредь будте бдительнее, товарищ.

раскрыть ветку (1)
Автор поста оценил этот комментарий

Как я должен был поступить в таком случае? Мне бы как бы все равно пришлось возвращать их, они же не мои..

показать ответы
1
Автор поста оценил этот комментарий
Ну вы конечно выдали фискальный чек и накладные у вас на мишек есть, и мишки у вас сертифицированы. Улавливаете смысл? Когда к вам придут за деньгами, в ваших интересах не говорить про неофициальную торговлю, именно поэтому обналичивают краденое бабло через таких вот продавцов, а не через крупные интернет магазины.
раскрыть ветку (1)
Автор поста оценил этот комментарий

А как же продажа личной вещи, этот мишка был подарен жене 15 лет назад и мы его продаем ))

6
Автор поста оценил этот комментарий

Скорее всего банк или владелец карты просто заявление подаст в полицию по факту кражи. Вас вызовут и все расскажут. Если все было действительно так, как я предполагаю. Но такие случаи не редки. Надо было деньги возвращать только на ту же карту.


Со снятием я возможно перегнул.

раскрыть ветку (1)
Автор поста оценил этот комментарий

Посмотрел только что, не видно откуда пришли деньги...может быть с карты или с кошелька какого-нибудь

1
Автор поста оценил этот комментарий

Что бы было понятно.

Вам пришла СМС о том что деньги зачислены на Ваш счет. Вы радуетесь.

Дальше отправитель ДОЛЖЕН написать заявление в банк, о том что он "криво" отправил платеж.

После этого деньги с Вашего счета перейдут обратно, на счет отправителя.

Однако, если Вы их снимите, то отправитель будет "сасай".

Но есть маленькая изюминка, если Вы положите деньги на карту, то эти деньги уйдут отправителю.

раскрыть ветку (1)
Автор поста оценил этот комментарий

Так легко отменить платеж? Мда...

1
Автор поста оценил этот комментарий
Они могут отменить транзакцию (обращением в банк, а-ля карта скомпрометирована). Банк вернет деньги, как они появятся снова на карточном счёте.
раскрыть ветку (1)
Автор поста оценил этот комментарий

Вот я тоже как-то про это думал, разве можно так легко отменять платеж, так сейчас можно побежать на все свои покупки отменять!!!

показать ответы
Автор поста оценил этот комментарий

С ворованной карты себе переводить глупо.
Вот сейчас они допустим выкинут ту карту, ворованную. И крайний ты. Докажи теперь что это не ты сам украл карту, себе перечислил, а для отвода глаз еще на пару случайных карт перекинул.

раскрыть ветку (1)
Автор поста оценил этот комментарий

У жены в день много перечислений бывает, как приходят так и уходят. 

показать ответы
5
Автор поста оценил этот комментарий

Ну значит у них все получилось. Поздравляю :) 

раскрыть ветку (1)
Автор поста оценил этот комментарий

Но  они же могли сразу перевести деньги на ту карту, миную меня...

показать ответы
Автор поста оценил этот комментарий

Могли с стыреной карты перечислить. Это можно сделать не зная PIN кода.

Могли просто отменить платеж.

раскрыть ветку (1)
Автор поста оценил этот комментарий

Но как отменить платеж???

показать ответы
10
Автор поста оценил этот комментарий

Банковский счет/карта ворованные. Перечислить могут, снять наличку - нет.

раскрыть ветку (1)
1
Автор поста оценил этот комментарий

Просто хотели обналичить деньги хочешь сказать? Мне деньги перечислялись с одной карты, а я возвращал на другую кстати.

показать ответы
3
Автор поста оценил этот комментарий
Может отмена платежа или типа того?
раскрыть ветку (1)
Автор поста оценил этот комментарий

А разве можно так отменить платеж? Деньги ведь сели уже ко мне на карту..

показать ответы
3
Автор поста оценил этот комментарий

Смотри:

Украли банковскую карту, которая не привязана к подтверждению через СМС.

Дальше, ищем лоха на том же авито или еще какой нибудь барахолке. И говорим, что можем оплатить картой, продавец соглашается.


Дальше идем на сайт https://card2card.banki.ru/card2card/ptpl/banki/initial.html


Переводим 21000, говорим покупателю, что денег много отправили (замете, что сумма не кратна 4000 [допустим покупатель нервный и нажал 5 раз оплатить, это 20000, или 6 раз это 24000 но ни как 21000 ]).

Добрый покупатель отдает 17000 налом + товар.

Через дней 7, к Вам придет участковый, и диалог будет такой:

- Товарищ Петров?

- Да, собственно в чем дело?

- Вы обвиняетесь в краже пластиковой карты, пройдемте в отделение.

- Но я не крал никакой карты!

- Как не крали? А эта 21000 с карты ХХХХ ХХХХ ХХХХ ХХХХ, которая была перенаправлена на Ваш счет? Как Вы можете это объяснить?

- У меня жена продает мишек на авито и тут был случай с покупателем...

- Так Вы значит еще и торговлей неофициальной занимаетесь?


Исход: 21000 вам придется заплатить из своего кармана, так сказать, вернуть долг.

Плюс срок, за сообщество и за незаконную торговлю.

раскрыть ветку (1)
Автор поста оценил этот комментарий

Но сумма может быть перечислена на любую другую карту, и это не подтверждает факт кражи.

4
Автор поста оценил этот комментарий

Краденая симкарта с привязанным мобильным банком. Снять деньги не могут в банкомате, перечисляют за покупки и забирают налом. А банк потом у вас все равно снимет деньги с карты, когда будут возвращать владельцу.

раскрыть ветку (1)
Автор поста оценил этот комментарий

Не понимаю Вас, я перечислил эти деньги на карту, и в итоге банк потом у меня их как-то снимет? Но там нечего снимать.....

показать ответы