Пассивный доход миф или реальность?
Всем привет
Многие мечтают о пассивном доходе, но сколько реально нужно для этого денег? Первую часть я посвящу компаниям из РФ, если зайдет, то во второй части посчитаю для компаний из США.
Берем 1кк рублей и считаем сколько бы мы получили, если бы вложили в компанию год назад.
1) Сбербанк.
1 лот состоит из 10 акций, цена одного лота год назад была 2290. Значит мы могли купить 436 лотов или 4360 акций Сбербанка. Сбер выплачивает дивиденды 1 раз год и в октябре прошлого года после вычета налога мы получили бы 4360*18,7*0.87=70 932,84 рублей или 5 911 рублей в месяц. Так же за год акции Сбера выросли на 8,48%.
А теперь произведем те же расчеты, но если бы купили не в феврале прошлого года, а на самом дне в марте по 1620 за 1 лот. Мы бы на 1кк купили бы уже 6170 акций Сбера и получили дивидендами 6170*18,7*0.87=100 379,73 рублей. Тот же самый миллион, но мы получили дивидендами более 10% годовых, а так же рост акций с тех пор составил более 50%!
2) Газпром.
1 лот состоит из 10 акций, цена одного лота год назад была 2320. Значит мы могли купить 431 лотов или 4310 акций Газпром. Газпром выплачивает дивиденды 1 раз в год и в июле прошлого года мы получили бы 4310*15,24*0,87=57 145,43 рублей или 4 762 в месяц. С тех пор акции упали на 3,15%.
А теперь посчитаем покупку на обвале в марте по 164. Кстати затем Газпром снижался до 153 в конце октября. И так в марте мы могли купить 6090 акций Газпрома и получить дивидендами уже 4310*15,24*0,87=80 746 рублей, что составляет 8% годовых. Рост же акций с мартовского дна составил 37%.
3) Норильский никель.
Продается по 1 акции и год назад стоил 21 554 рублей. А значит мы могли купить 46 акций. Норникель выплачивает дивиденды 2-3 раза в год и с момента покупки мы получили бы 2 выплаты. 46*(557,2+623,35)*0,87=47 245,61 рублей или 3 937 в месяц, что кажется совсем не фонтан. Но не забываем о том, что Норникелю придется заплатить 145,492 млрд рублей штрафа, поэтому дивиденды пока будут слабые относительно цены. Кстати 1 февраля 2019 года цена была 14 114 рублей за акцию, а в феврале 2018го 11 159. Лично у меня самая дешевая покупка Норникеля была за 10 892. Еще один интересный факт о Норникеле. Когда-то Полюс Золото была частью компанию и при разделение компаний все владельцы акций Норникеля получили акции Полюса 1 к 1. Текущая цена акции Полюса 13 929 рублей.
Бум электрокаров повлек рост цен на некоторые металлы, что добывает Норникель и сейчас он торгуется весьма дорого. Возьмем расчет по цене 14 114. Мы могли купить уже 70 акций, а значит в 2020 получили бы 70*(557,2+623,35)*0,87=71 895,5 рублей. Ну и рост цены более 80%.
4) НЛМК.
1 лот состоит из 10 акций, цена одного лота год назад была 1377,2. Значит мы могли купить 726 лотов или 7260 акций НЛМК. В 2020 году НЛМК выплатил дивиденды 6 раз, что странно, обычно компания платит 1 раз в квартал. Купив год назад акции мы бы уже получили 5 выплат 7260*(5,16+3,12+3,21+4,75+6,43)*0.87%=143 188,25 рублей или 11 932 в месяц. Рост же за 1 год составил более 52%. Тут связано с тем, что такие компании типа НЛМК в первую очередь чувствуют кризис и тут же валятся, так что в феврале прошлого года цена уже заметно упала.
Много это или мало? Если верить гуглу, то минимальная пенсия в РФ сейчас это около 10 тысяч рублей. Всего один миллион рублей вложенный в НЛМК дал бы вам больше дивидендами.
Но не забывайте, если вы собираетесь жить только на дивиденды от акций, то нельзя вкладывать только в одну компанию, отрасль или страну. Я полагаю минимум это 20 компаний. Важно понимать, что доходность в прошлом, не гарантирует доходности в будущем. У любой компании может случится авария на производстве или словит очередные санкции. Все это может сильно повлиять на выплату дивидендов вплоть до полной отмены.
Так можно ли жить на дивиденды обычному жителю РФ? На мой взгляд да. Имея капитал в размере 20кк, вы будете получать дивидендами порядка 116 000 рублей в месяц. Кому-то хватит и суммы раза в 2 меньше, а это уже всего лишь 10кк.